الامتثال لإيداع: موضوع مهم لمستثمري Web3

في مجال استثمارات العملات المشفرة، تعتبر السلامة في تداول الأموال أمرًا بالغ الأهمية. على الرغم من نضوج تقنية البلوك تشين بشكل متزايد، إلا أن تبادل العملات التقليدية مع العملات المشفرة لا يزال مرحلة رئيسية لا يمكن للمستثمرين تجنبها. كيفية اختيار قنوات إيداع موثوقة والتحكم في المخاطر بشكل شامل هي مسائل يجب على كل مشارك في Web3 التفكير فيها بجدية.

1. منصة الامتثال: الخيار الأول لإيداع وسحب الأموال بأمان

1.1 مزايا منصة الامتثال

الامتثال منصة بسبب أمانها وموثوقيتها أصبحت الخيار الأول للمستثمرين، المزايا الرئيسية تشمل:

• تأييد تنظيمي: عادة ما تحمل التراخيص ذات الصلة، وتخضع لرقابة مستمرة من الهيئات التنظيمية
• تدابير مكافحة غسيل الأموال: آلية تدقيق صارمة للأموال، لتقليل مخاطر تجميد الحسابات
• التعاون المصرفي الشفاف: معلومات البنوك المتعاونة علنًا، لضمان أمان أموال الوكالة
• إدارة المخاطر المتكاملة: اعتراض الأموال غير القانونية من خلال التكنولوجيا والأنظمة

على الرغم من أن فتح حساب متوافق وإجراءات سحب الأموال تتطلب مصادقة KYC وفترة مراجعة، إلا أن هذا هو تنازل ضروري من أجل السلامة العامة.

بالمقارنة، فإن القنوات الخاصة للسحب التي يقدمها KOL على بعض وسائل التواصل الاجتماعي تنتمي إلى نموذج P2P، مما يزيد من المخاطر. في ظل عدم وجود رقابة من طرف ثالث، إذا حدثت مشكلة في سلسلة التمويل الخاصة بـ KOL، قد يواجه المستثمرون صعوبة في استرداد أصولهم. لذلك، تظل المنصات الامتثال الخيار الأول لمعظم المستثمرين.

1.2 طرق التعرف على منصات الامتثال

في مواجهة العديد من المنصات، يمكن للمستثمرين التعرف على منصات الامتثال من الجوانب التالية:

1. تحقق من الترخيص: المنصات الرسمية ستظهر معلومات الترخيص على الموقع الرسمي
2. متابعة KYC: عملية التحقق من الهوية والسياسة الواضحة للخصوصية
3. مراجعة وصاية الأموال: نشر أسماء البنك المتعاون والجهة الحافظة
4. كن حذرًا من إشارات الخطر: مثل طلب التحويل إلى حسابات شخصية، وتجاوز إجراءات المخاطر، إلخ.

1.3 اقتراحات لمعالجة النزاعات على المنصة

حتى عند اختيار منصة الامتثال، من الصعب تمامًا تجنب النزاعات. يمكن للمستثمرين:

• حفظ إيصال المعاملات، لترك أثر على أنشطتك
• حفظ لقطات الشاشة، وتسجيل الصوت مع سجلات التواصل مع خدمة العملاء
• تقديم شكاوى للجهات التنظيمية المعنية عند الضرورة

2. KYC:الامتثال منصة مهمة للدفاع

KYC( معرفة عميلك) هو إجراء مهم للتحقق من هوية العملاء وتقييم المخاطر. بالنسبة للمنصات الالتزام، فإن KYC هو متطلب تنظيمي وأيضًا تدبير للحد من المخاطر.

لحماية خصوصية المستخدمين، اتخذت العديد من المنصات التدابير التالية:

• الحد الأدنى لجمع معلومات المستخدم
• استخدام تقنيات مثل التشفير من طرف إلى طرف لحماية البيانات
• التحكم في الصلاحيات الداخلية، لتحقيق عزل البيانات
• قبول تدقيق طرف ثالث

3. مسائل الضرائب بعد إيداع الأموال

3.1 ضرورة دفع الضرائب

بغض النظر عن نوع المستثمر، يحتاج الجميع إلى التعامل مع مسائل الامتثال الضريبي في منطقتهم. يمكن للسلطات الضريبية الحصول على معلومات ضريبية من خلال قنوات متعددة، مثل تبادل معلومات البنوك في إطار CRS. يجب على المستثمرين أن يكون لديهم وعي نشط بالضريبة وأن يحتفظوا بالوثائق الداعمة ذات الصلة.

3.2 أنواع الضرائب المحتملة: على سبيل المثال هونغ كونغ وسنغافورة

تتعلق معالجة الضرائب على العملات المشفرة بشكل أساسي بطرق الحصول والتراكم. على سبيل المثال، في هونغ كونغ:

• السلوك التجاري ( مثل التعدين على المدى الطويل ) قد يتطلب دفع ضريبة الأرباح
• لا تتطلب الأرباح الرأسمالية التي تم الحصول عليها من الاستثمار الشخصي دفع الضرائب عادةً
• يجب دفع ضريبة الرواتب عند استلام الرواتب بشكل عملة مشفرة

نظام الضرائب في سنغافورة مشابه لنظام هونغ كونغ، ولا تفرض أيضاً ضريبة على الأرباح الرأسمالية على المستثمرين الأفراد.

يجب ملاحظة أنه إذا كانت العائدات ناتجة عن أنشطة تجارية مثل التعدين التجاري، فيجب أيضًا الانتباه إلى إجمالي خصم التكاليف. تختلف الأنشطة التجارية المرتبطة بأنواع الضرائب المختلفة، كما أن طريقة توليد التكاليف وخصمها تختلف.

بشكل عام، الامتثال لإيداع وسحب الأموال، ودفع الضرائب وفقًا للقانون هو مسؤولية يجب على مستثمري Web3 الالتزام بها، وهو أيضًا وسيلة مهمة لحماية حقوقهم. يجب على المستثمرين فهم اللوائح ذات الصلة بشكل كامل، والقيام بإدارة المخاطر والامتثال بشكل جيد.