El lavado de ojos de inversión en dinero virtual reaparece: el esquema Ponzi detrás de altos rendimientos

Recientemente, una plataforma de inversión y gestión financiera llamada "鑫慷嘉" ha generado mucho debate. Se dice que esta plataforma involucra a 2 millones de inversores, con un monto involucrado de hasta 13 mil millones de yuanes. La plataforma, bajo el pretexto de inversiones en dinero virtual, promete un alto rendimiento del 1% diario, y se expande agresivamente a través de un modelo de distribución multinivel. Sin embargo, después de que la plataforma no pudo cumplir con los pagos, el fundador Huang Xin declaró públicamente que ha huido al extranjero.

La tentación de altos rendimientos y recompensas por niveles coexisten

Según los inversores, Xin Kang Jia afirma que al participar en inversiones en oro y petróleo en el extranjero a través de la plataforma, se puede obtener un rendimiento del 1% del capital diario. Sin embargo, los fondos de inversión no se pueden retirar dentro de un mes. Además de los altos rendimientos, la plataforma también ha establecido un complejo mecanismo de recompensas por niveles. Se divide en 9 niveles según el número de personas en el equipo, donde el nivel más alto puede obtener una recompensa de 150 USDT por recomendar a una persona, y el nivel más bajo ofrece una recompensa de 10 USDT.

Un inversor afirmó que el líder de su equipo estableció un estudio en la entrada de la comunidad, atrayendo a muchos residentes mayores. El umbral de inversión mínimo es de 15200 yuanes, con un depósito real de aproximadamente 14700 USDT, y casi 500 yuanes restantes como ganancias del líder del equipo. La plataforma también incentiva la captación de nuevos usuarios, recompensando con 200 USDT por cada nueva persona que se traiga.

La policía de varias regiones advierte sobre los riesgos

Recientemente, la policía de varios lugares, incluida la Oficina de Seguridad Pública del Condado de Taojiang en Hunan, emitió advertencias de riesgo, señalando que Xin Kang Jia usó el nombre de la Bolsa de Oro y Productos de Dubái para prometer altos retornos sin tener la calificación necesaria, lo que implica fraude de captación de fondos. De hecho, desde octubre de 2024, múltiples organismos de supervisión ya habían emitido advertencias sobre este plataforma.

Tras la investigación, el sujeto operativo de XinKangJia, Guizhou XinKangJia Big Data Service Co., Ltd., fue establecido en abril de 2024 y ha sido incluido varias veces en el registro de anomalías operativas. En mayo de este año, la empresa ha solicitado la cancelación ante el organismo de registro.

El esquema Ponzi de fondos nunca se detiene

Los expertos de la industria señalan que este tipo de esquemas de lavado de ojos que se hacen pasar por dinero virtual no son infrecuentes. Los delincuentes a menudo utilizan conceptos de moda, como "yuan digital" y "moneda estable", para promocionarlos. Algunos participantes, a pesar de conocer los riesgos, aún eligen participar en el llamado "juego de tontos", con la esperanza de obtener ganancias.

Los expertos advierten que este tipo de comportamiento no solo conlleva un gran riesgo, sino que también puede ser ilegal. Incluso si no son personal clave, cualquier persona que participe activamente y alcance cierta escala también podría incurrir en complicidad delictiva. Los inversores deben estar alerta y mantenerse alejados de este tipo de actividades financieras ilegales. Para determinar si una plataforma de inversión es confiable, es crucial conocer la dirección del flujo de fondos, el modelo operativo, la situación regulatoria y la información clave sobre los responsables.