Nova política de imigração para investimento em Hong Kong: Ativos de criptografia são reconhecidos como prova, mas a prática ainda enfrenta desafios

Recentemente, a Autoridade de Promoção de Investimentos de Hong Kong tomou uma decisão notável: um investidor conseguiu obter qualificação para imigração através de investimento usando 30 milhões de dólares de Hong Kong em Ethereum (ETH) como prova de ativos. Esta não é a primeira vez que isso acontece, pois em outubro do ano passado, um investidor também utilizou Bitcoin para completar um pedido similar. Embora isso pareça abrir um caminho conveniente para detentores de ativos de criptografia, na prática, muitos detentores de grandes quantias enfrentam obstáculos na prova de origem de fundos (SOF) neste ponto crucial.

Ativos de criptografia como "prova de ativos" de viabilidade

O "Novo Plano de Entrada para Investidores de Capital" de Hong Kong exige que os requerentes comprovem que possuem (ou em conjunto com o cônjuge) pelo menos 30 milhões de dólares de Hong Kong em ativos reais, incluindo, mas não se limitando a, ações, obrigações, depósitos e imóveis. Os Ativos de criptografia são aceites como ativos válidos por duas razões principais:

1. Política não proíbe explicitamente: O governo de Hong Kong tem uma atitude aberta em relação aos tipos de ativos, desde que os contabilistas possam emitir relatórios que confirmem a autenticidade e a propriedade desses ativos, em princípio, estão em conformidade com os requisitos.

2. O mercado já tem precedentes: fontes da indústria revelaram que já existem vários casos de sucesso que utilizam Bitcoin, Ethereum e outros Ativos de criptografia como prova de ativos. Desde que o procedimento esteja em conformidade, não há diferença essencial entre Ativos de criptografia e ativos tradicionais durante o processo de candidatura.

No entanto, provar a propriedade dos ativos e provar a origem dos fundos são dois conceitos diferentes, sendo que este último muitas vezes se torna o maior desafio enfrentado pelos requerentes.

Prova de origem de fundos: o maior desafio

No círculo dos Ativos de criptografia existe uma contradição comum: os ativos são fáceis de verificar, mas a origem é difícil de explicar. Isso se manifesta principalmente nos seguintes aspectos:

• Registos históricos de participantes iniciais incompletos: muitas pessoas obtiveram ativos de criptografia através de mineração, transações fora da bolsa ou presentes de amigos, tornando difícil fornecer um extrato bancário ou registos de transações completos.

• Problemas na plataforma de negociação afetam a confiança: algumas exchanges conhecidas enfrentaram problemas de conformidade, resultando na perda de dados históricos dos usuários ou na não aceitação por parte dos reguladores.

• A característica de anonimato traz efeitos duplos: a transparência da blockchain não consegue associar diretamente o endereço da carteira à identidade real, aumentando a dificuldade na rastreabilidade dos fundos.

Por exemplo, um investidor que investiu 1 milhão de HKD em Bitcoin em 2017, agora tem um valor que chegou a 10 milhões de HKD. Mas, se os registros da transação de então não puderem ser rastreados, ou se foram concluídos em dinheiro, provar a legalidade desses fundos se tornará extremamente difícil, podendo afetar diretamente o resultado do pedido de imigração.

Desafios enfrentados pelos contabilistas

A política de Hong Kong estipula que a prova de ativos baseia-se principalmente em relatórios profissionais de Contabilistas Certificados (CPA). No entanto, os contabilistas enfrentam várias dificuldades ao lidar com negócios relacionados a ativos de criptografia:

1. Padrões de avaliação não unificados: o preço dos ativos de criptografia oscila bastante, e não está claro se deve ser utilizado o preço instantâneo no momento do pedido ou a média dos últimos tempos; diferentes contadores podem ter abordagens diferentes.

2. A responsabilidade na prevenção da lavagem de dinheiro é significativa: se a origem dos fundos do cliente for desconhecida, o contador pode enfrentar responsabilidade solidária ao emitir relatórios.

3. Requisitos técnicos elevados: validar a propriedade do endereço da carteira, distinguir entre ativos próprios e ativos emprestados temporariamente, etc., requerem conhecimentos especializados em blockchain.

Estratégias para superar dificuldades

Para investidores que desejam solicitar imigração através de ativos de criptografia, podem considerar os seguintes aspectos:

1. Melhorar a cadeia de evidências: desde o início, mantenha registos de transferências de compra de ativos de criptografia, faturas de exchanges, comprovativos de impostos e outros documentos, mesmo que sejam recibos manuscritos, são melhores do que não ter nada.

2. Procurar apoio profissional: formar uma equipa profissional que inclua advogados, contabilistas e consultores de imigração, especialmente instituições familiarizadas com ativos de criptografia e políticas de Hong Kong, pode ajudar a desenhar um caminho de candidatura em conformidade.

3. Normalização gradual: Para casos em que a origem dos fundos é incerta, pode-se considerar a regularização em lotes.

Além disso, o governo de Hong Kong também reconheceu alguns novos ativos de investimento no "Programa de Entrada para Novos Investidores de Capital", incluindo os direitos dos fundos de parceria limitada (LPF) e das empresas de fundos abertos (OFC) geridas por empresas com licença 9 de Hong Kong. Isso oferece mais opções para os investidores e reflete a atitude aberta de Hong Kong em atrair capital inovador.