Riesgos legales y consideraciones a tener en cuenta en la promoción de la tarjeta U

Con el desarrollo de las criptomonedas, cómo "retirar fondos" de forma segura ha sido un tema candente. La U Card, como una forma de consumo que no requiere un retiro tradicional, ha ganado la preferencia de muchas personas. Sin embargo, la promoción de la U Card también conlleva riesgos legales potenciales, especialmente en las actividades promocionales dirigidas a los usuarios del continente chino.

Introducción a U Card

La U Card, cuyo nombre completo es tarjeta bancaria USDT, es una herramienta de pago basada en la moneda estable USDT. Debido a que el precio de USDT es relativamente estable, la U Card ofrece a los usuarios una forma conveniente de pago. Con la U Card, los usuarios pueden gastar en tiendas físicas, solo necesitan cargar USDT en la tarjeta y luego vincular la tarjeta al software de pago.

A diferencia de criptomonedas como Bitcoin o Ethereum, que tienen una alta volatilidad de precios, la estabilidad de USDT la hace más adecuada para escenarios de pagos diarios. Con la aprobación de leyes sobre stablecoins en varias regiones, es posible que en el futuro surjan más productos de tarjetas bancarias de stablecoins similares a U卡.

Riesgos de promover la tarjeta U para usuarios de China continental

Actualmente, algunos promotores de tarjetas U no están autorizados por el proyecto, sino que son personas que asumen la demanda de apertura de tarjetas de residentes continentales para ganar una tarifa de servicio. Este tipo de comportamiento implica múltiples riesgos:

1. Violación de las regulaciones de gestión de divisas: Según los anuncios y precedentes judiciales del Banco Popular de China y otros departamentos, el continente tiene una actitud negativa hacia el intercambio de criptomonedas y moneda fiduciaria. El comercio de U Card podría infringir el sistema de gestión de divisas, y los promotores podrían ser considerados cómplices del delito de operación ilegal.

2. Insuficiente revisión de las instituciones emisoras: como promotor, se debe llevar a cabo una revisión estricta de las instituciones emisoras para evitar promover proveedores de servicios poco conocidos o sin licencia, con el fin de prevenir posibles pérdidas patrimoniales y riesgos legales.

3. Problemas de protección de la información personal: los promotores deben asumir la responsabilidad de proteger la información personal al recopilar datos de los usuarios. La filtración de información hasta cierto punto puede constituir un delito.

4. Asumir la responsabilidad de revisión: El promotor que actúa como intermediario para la emisión de tarjetas asume en realidad la obligación de revisión del emisor. Si el solicitante de la tarjeta proporciona información falsa o tiene intenciones ilegales como el lavado de dinero, el promotor puede ser considerado cómplice al tener conocimiento de la intención delictiva.

Tipos de entidades emisoras

Los emisores de la tarjeta U incluyen principalmente las siguientes categorías:

1. Emisión directa por parte de los bancos
2. Colaboración entre bancos y empresas de criptomonedas para emitir
3. Compañía de pagos criptográficos profesionales emitiendo de forma independiente
4. Emisión en modo SaaS

Los promotores deben elegir proveedores de U Card reconocidos y con licencia para garantizar la seguridad de los fondos y la conformidad de las transacciones.

Conclusión

A pesar de que las tarjetas bancarias de stablecoins como U卡 podrían convertirse en la tendencia de pago del futuro, actualmente hay un gran riesgo en promover U卡 entre los usuarios de China continental debido al entorno legal. Incluso si en el futuro se relajan las regulaciones pertinentes, los promotores deben evitar participar directamente en el proceso de apertura de cuentas para eludir riesgos legales innecesarios.

Para aquellos interesados en promover la tarjeta U, se recomienda prestar atención a los cambios en las leyes y regulaciones pertinentes, elegir emisores en cumplimiento con la normativa y adherirse estrictamente a las regulaciones relacionadas con la protección de datos personales. En esta fase actual, la práctica más segura es no promover productos de la tarjeta U a usuarios en la China continental.