Khám phá Erebor: Ngân hàng mã hóa của Peter Thiel, âm mưu của những ông chủ tài chính ủng hộ Trump

原创 | Odaily Odaily日报（@OdailyChina）

Tác giả｜Azuma（@azuma_eth）

Vào ngày 3 tháng 7, nhiều phương tiện truyền thông tài chính chính thống đã đồng loạt đưa tin rằng nhiều tỷ phú trong lĩnh vực công nghệ, bao gồm cả đồng sáng lập PayPal và ông trùm đầu tư mạo hiểm Silicon Valley Peter Thiel, đang đồng sáng lập một ngân hàng mới mang tên Erebor, nhằm lấp đầy khoảng trống dịch vụ ngân hàng cho ngành công nghiệp tiền điện tử sau sự sụp đổ của Silicon Valley Bank.

"Financial Times" báo cáo cho biết, ngoài Peter Thiel, những tỷ phú khởi xướng Erebor còn bao gồm Palmer Luckey, đồng sáng lập công ty công nghệ quốc phòng Anduril, và Joe Lonsdale, người sáng lập công ty phân tích dữ liệu lớn Palantir (Peter Thiel cũng là đồng sáng lập của công ty này), trong khi quỹ đầu tư mạo hiểm Founders Fund do Peter Thiel dẫn dắt cũng sẽ trực tiếp đầu tư vào Erebor.

Nếu như việc giới thiệu Palmer Luckey, Joe Lonsdale có thể khiến nhiều độc giả cảm thấy lạ lẫm, thì chúng ta có thể nói cách khác, cả hai người cùng với Peter Thiel đều là những nhà tài trợ quan trọng của Trump trong cuộc bầu cử tổng thống Mỹ năm 2024.

Đáng chú ý là, tên Erebor được lấy từ tác phẩm kỳ ảo "Hobbit", trong sách đây là một "ngọn núi cô đơn" bị rồng Smaug chiếm giữ, dưới nó ẩn chứa vô số kho báu của dân tộc người lùn. Ngoài ra, tên Anduril và Palantir cũng được lấy từ loạt tác phẩm này, trong đó Anduril có nghĩa là thanh kiếm nổi tiếng "Ngọn lửa phương Tây", còn Palantir có nghĩa là một "quả cầu pha lê" có thể xuyên thời gian và nhìn thấu mọi điều trên thế gian.

Erebor đã nộp đơn xin giấy phép ngân hàng quốc gia cho Cơ quan Quản lý Tiền tệ của các ngân hàng liên bang Hoa Kỳ, giấy phép này sẽ cho phép Erebor hoạt động trong lĩnh vực ngân hàng. Theo tài liệu đơn xin công khai trong tuần này, Erebor sẽ "như một ngân hàng quốc gia... cung cấp các sản phẩm ngân hàng truyền thống và dịch vụ liên quan đến tiền tệ ảo", đối tượng khách hàng của họ là các doanh nghiệp trong lĩnh vực kinh tế đổi mới tại Hoa Kỳ, đặc biệt là các công ty công nghệ tập trung vào tiền điện tử, trí tuệ nhân tạo, quốc phòng và sản xuất, đồng thời phục vụ cho nhân viên và nhà đầu tư của những doanh nghiệp này, và dự định cung cấp dịch vụ cho các doanh nghiệp nước ngoài muốn truy cập vào hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.

"Financial Times" đặc biệt nhấn mạnh, Erebor hy vọng có thể đảm nhận vị trí thị trường ban đầu của Ngân hàng Silicon Valley, cung cấp dịch vụ ngân hàng cho các doanh nghiệp có rủi ro cao và những người làm trong lĩnh vực tiền điện tử có thể bị các ngân hàng truyền thống từ chối.

Năm 2023, Ngân hàng Silicon Valley, với 40 năm lịch sử rực rỡ, đã tuyên bố phá sản do khủng hoảng thanh khoản, sau khi liên tiếp giành giải "Ngân hàng tốt nhất Mỹ" của Forbes trong năm năm. Do nhiều dự án/cơ quan liên quan đến tiền điện tử, bao gồm BlockFi, Circle và Avalanche, đã từng là khách hàng của Ngân hàng Silicon Valley, ngành công nghiệp tiền điện tử đã bị ảnh hưởng nặng nề, và trong cơn hoảng loạn, BTC đã từng có lúc giảm xuống dưới 20000 USD.

Các nguồn tin cho biết, các nhà đồng sáng lập của Erebor đã bắt đầu thảo luận về việc thành lập ngân hàng này sau khi Ngân hàng Silicon Valley sụp đổ vào năm 2023. Mặc dù tài sản của Silicon Valley đã được Ngân hàng First Citizens mua lại và khởi động lại hoạt động, một số chuyên gia của ngân hàng này cũng đã chuyển sang HSBC Mỹ, nhưng các nhà đầu tư và giám đốc của các công ty công nghệ khởi nghiệp vẫn thường phàn nàn về việc gặp khó khăn trong việc tiếp cận dịch vụ ngân hàng - nhiều doanh nghiệp gặp khó khăn trong việc nhận hỗ trợ tài chính ở mức độ như trước.

Erebor trong hồ sơ xin cấp phép cho biết, các dịch vụ liên quan đến stablecoin cũng sẽ là trọng tâm hàng đầu của ngân hàng này – “stablecoin” gắn liền với các tài sản thực như đô la Mỹ dự kiến sẽ trở thành trọng điểm trong hoạt động của ngân hàng, hồ sơ nhấn mạnh mục tiêu của họ là trở thành “cơ quan quản lý giao dịch stablecoin hoàn thiện nhất.”

• Odaily chú ý: Dịch vụ ngân hàng xung quanh stablecoin và tiền điện tử đã trở thành tâm điểm cạnh tranh mới, Circle gần đây cũng đã nộp đơn xin cấp giấy phép ngân hàng. Chi tiết có thể xem trong "600 tỷ đô la tài sản tự quản, "cổ phiếu stablecoin đầu tiên" Circle xin cấp giấy phép ngân hàng tín thác liên bang."

Các nguồn tin cho biết, Palmer Luckey và Joe Lonsdale sẽ không tham gia vào quản lý hàng ngày của Erebor. CEO đồng điều hành của ngân hàng sẽ do Jacob Hirshman, người từng là cố vấn cho Circle, và Owen Rapaport, đồng sáng lập và CEO của công ty phần mềm tài sản kỹ thuật số Aer Compliance, đảm nhiệm, trong khi cựu Phó Chủ tịch Điều hành cấp cao của Ngân hàng Quốc gia Valley sẽ đảm nhận chức vụ Chủ tịch.

Trụ sở ngân hàng của Erebor sẽ được đặt tại thành phố Columbus, bang Ohio, đồng thời sẽ thiết lập văn phòng tại New York, nhưng chỉ cung cấp dịch vụ kỹ thuật số, tất cả sản phẩm sẽ được tiếp thị thông qua ứng dụng điện thoại thông minh và trang web. Phần tài liệu xin phép liên quan đến cấu trúc cổ đông, cấu trúc vốn và kế hoạch kinh doanh vẫn đang trong tình trạng bí mật.

Khi dự luật GENIUS được thông qua thành công tại Thượng viện, Chủ tịch SEC mới đã hứa hẹn sẽ thiết lập một khuôn khổ quản lý hợp lý cho thị trường tài sản tiền điện tử, các hoạt động đầu tư và kinh doanh liên quan đến tiền điện tử chắc chắn sẽ tiếp tục gia tăng, trong khi đó các dịch vụ ngân hàng liên quan vẫn còn một số khoảng trống tạm thời, bao gồm cả Erebor, đã có nhiều người chơi chú ý đến miếng bánh này.

Trong tương lai có thể dự đoán, dự kiến sẽ có sự cạnh tranh gay gắt hơn quanh dịch vụ này, nhưng đối với ngành công nghiệp tiền điện tử đang gặp khó khăn với dịch vụ ngân hàng truyền thống, sự cạnh tranh này có thể càng gay gắt càng tốt.