RÉGLEMENTATION | Commission européenne (UE) Liste officiellement le Kenya comme pays à haut risque pour le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme

La Commission européenne – le pouvoir exécutif de l'Union européenne (EU) – a officiellement désigné le Kenya comme une juridiction à haut risque pour le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

Dans une annonce officielle, la Commission a conseillé aux États membres de l'UE tels que la France, l'Allemagne, l'Espagne, les Pays-Bas, la Finlande et le Danemark d'appliquer un examen plus approfondi des transactions financières impliquant le Kenya.

Le Kenya rejoint un groupe de pays récemment ajoutés à la liste mise à jour de l'UE des juridictions présentant des lacunes stratégiques dans leurs cadres de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de financement du terrorisme (CTF).

D'autres nations figurant aux côtés du Kenya incluent :

• Algérie
• Angola
• Côte d’Ivoire *Laos
• Liban
• Monaco
• Namibie
• Népal, et
• Venezuela

En même temps, l'UE a retiré plusieurs pays de la liste, y compris :

• Barbade
• Gibraltar
• Jamaïque
• Panama
• Les Philippines
• Sénégal
• Ouganda, et
• Les Émirats Arabes Unis

en conséquence de la démonstration d'une amélioration de leurs défenses contre la criminalité financière.

Selon le rapport 2024 du Centre de Reporting Financier (FRC), l'Unité de Renseignement Financier du Kenya, il y a eu une croissance de plus de 30 % des transactions liées au financement du terrorisme et une augmentation de plus de 18 % des transactions suspectes liées au blanchiment d'argent en 2024.

Selon la FRC, les cryptomonnaies peuvent être utilisées pour le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, le financement de la prolifération et la cybercriminalité.

Le rapport note en outre que le nombre de transactions suspectes signalées par les opérateurs des marchés de capitaux et des valeurs mobilières a plus que triplé, les transactions suspectes étant uniquement liées au blanchiment d'argent.

En conséquence, l'UE a identifié des lacunes importantes dans les cadres AML et CTF.

Dans une déclaration, la Commission européenne a noté que la liste révisée est conforme aux dernières conclusions du Groupe d'action financière (FATF) – le régulateur mondial de la LBC/FT – qui a placé le Kenya sur la liste grise en 2023 en raison de lacunes telles que l'absence d'une stratégie globale pour poursuivre les affaires de blanchiment d'argent.

« La Commission a soigneusement examiné les préoccupations exprimées concernant sa proposition précédente et a mené une évaluation technique approfondie, basée sur des critères spécifiques et une méthodologie bien définie, incorporant des informations collectées à travers le GAFI (Groupe d'action financière), des dialogues bilatéraux et des visites sur site dans la juridiction en question.

En tant que membre fondateur du GAFI, la Commission est étroitement impliquée dans le suivi des progrès des juridictions listées, les aidant à mettre pleinement en œuvre leurs plans d'action respectifs convenus avec le GAFI.

« Identifier et lister les juridictions à haut risque reste un instrument vital pour protéger le système financier de l'UE », a déclaré Maria Luís Albuquerque, la Commissaire européenne aux services financiers et à l'épargne et aux investissements.

“Cette mise à jour de notre liste souligne notre engagement à respecter les normes internationales, en particulier celles établies par le GAFI. Nous espérons que les co-législateurs approuveront rapidement cette mesure importante.”

L'inclusion sur la liste des risques élevés peut avoir des implications significatives, notamment un accès limité aux marchés financiers mondiaux et une surveillance accrue de la part des partenaires internationaux.

Le Kenya a été placé sur la liste grise en 2024 pour ne pas avoir poursuivi des affaires de blanchiment d'argent et de financement du terrorisme. Il a également été cité pour le manque de réglementations sur les cryptomonnaies, les organisations à but non lucratif et l'absence d'une approche robuste basée sur les risques en matière de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.

En 2023, les États-Unis ont également averti le Kenya contre le blanchiment d'argent et ont publié un rapport en 2024 signalant les faux documents de propriété foncière comme un obstacle clé à l'investissement au Kenya pour la première fois.

Pour répondre aux préoccupations du GAFI, comme l'a rapporté BitKE en 2024, le Kenya a été invité à améliorer sa supervision basée sur les risques des institutions financières, à introduire un cadre légal pour la délivrance de licences et la supervision des prestataires de services d'actifs virtuels ( y compris les entreprises de crypto ), et à nommer une autorité pour réguler les fiducies et recueillir des informations précises sur la propriété bénéficiaire.

Selon le Directeur du Bureau des Enquêtes à la Direction des Enquêtes Criminelles (DCI), Abdalla Komesha, s'exprimant lors de l'Atelier sur les Enquêtes Financières et la Récupération d'Actifs à l'École de Gouvernement du Kenya, a réaffirmé l'engagement de la direction à enquêter sur le blanchiment d'argent, le financement du terrorisme, les infractions principales majeures, y compris le crime organisé :

« Les produits de la criminalité ne sont plus cachés sous les matelas, ils sont blanchis à travers des structures d'entreprise complexes, superposées à des comptes bancaires mondiaux, dissimulés dans l'immobilier ou les cryptomonnaies. À mesure que le paysage de la criminalité se transforme, notre réponse doit également évoluer. »

Des réformes supplémentaires recommandées par le GAFI comprennent :

• Améliorer la qualité et l'application de l'intelligence financière
• Extension des enquêtes sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme, et
• Révision des règlements régissant les organisations à but non lucratif.

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