EUの新暗号資産規制:匿名取引の終焉と新たな規制の章

2024年1月中旬、EUは世界初の包括的暗号化通貨規制フレームワークを策定する主要な法的管轄区として、再びその反マネーロンダリング規制ルールにおいて暗号化通貨の送金やプライベートウォレットに対する厳格な制限を追加することを提案しました。これらの制限には、匿名取引の制限やプラットフォームのKYC義務の増加などが含まれます。

3月23日、欧州議会と理事会は、この構想を正式に実施し、最新の反マネーロンダリング「オープンボックス令」を発表しました。この新しい規則は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、暗号資産を利用した規制回避による資産移転などの行為を規制することを目的としています。

新レギュレーションの核心的な内容

1. 欧州連合の司法管轄区域内では、いかなる規模の暗号通貨の支払いにも、身元不明の自己管理暗号ウォレットの使用が禁止されています。
2. 暗号化通貨会社は1000ユーロを超える取引についてデューデリジェンスを行う必要があります。

この規定は主に暗号化通貨の利用者と暗号化通貨サービス提供者(VASP)を対象としています。

新ルールの影響

新しい規制は暗号化通貨業界に二重の影響を与えました。積極的な側面としては、以前のMiCA法案や送金情報収集ルールと連携し、暗号化通貨に関連する犯罪行為を最大限に規制する手助けをし、将来の暗号資産に対する税制政策の基盤を築くことに寄与します。しかし、消極的な側面としては、それが暗号化通貨の核心的な特徴の一つである匿名性を直接的に消し去ることで、ブロックチェーンの非中央集権的な特性に基づいて構築された金融エコシステムを揺るがす可能性があります。

注目すべきは、今回のマネーロンダリング防止法の厳格化が暗号資産に限らず、マネーロンダリングに使用される可能性のある他の手段やチャネルにも関係していることです。たとえば、商取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロ以上の現金取引を完全に禁止します。贅沢品業界やプロサッカーなどの分野も、より厳しい規制に直面することになります。

暗号資産業界への影響

EUのこの規制の動向は、世界の暗号資産業界に示範効果をもたらす可能性があります。積極的な観点から見ると、「開封令」は暗号通貨を完全に禁止するものではなく、規制された環境内での使用と投資を要求するものであり、完全禁止よりも柔軟性があります。

しかし、このような規制は課題ももたらしています。それは、利用者が資産を自由に支配する権利に影響を及ぼし、伝統的な中央集権的な規制権力が暗号資産コミュニティに入り込む可能性があります。これにより、一部のユーザーが他の規制されていない暗号資産に移行する可能性があり、VASPは重いKYC義務とユーザー流出の二重の圧力に直面するかもしれません。

他の暗号資産への影響

現在、「開箱令」は主に暗号化通貨取引を対象としており、NFT、DeFi、GameFiなどの他の暗号資産を明確に含んでいません。これは、これらの資産の市場規模が比較的小さく、主要なマネーロンダリング手段となっていないためかもしれません。また、EUは新興技術の規制に対して慎重な姿勢を維持しています。

見通し

"開箱令"は3年後に正式に施行される予定ですが、実際にはEUはすでに自己管理型ウォレットを使用した匿名暗号化貨幣の支払いを許可していません。これについて、業界の見解はさまざまであり、一部の人々はこれが基本的な市民の権利と自由競争環境を侵害する可能性があると考えています。

"開箱令"の有効性と必要性については現在も議論がありますが、初めて暗号資産を体系的に規制する司法管轄区としてのEUのこの試みは、間違いなく注目に値します。今後、この政策の実際の効果がその利点と欠点を判断するための重要な基準となるでしょう。