バイタルマネー投資紛争における法的限界：投資損失と詐欺犯罪の区別

はじめに

2021年の「9.24通知」が発表されて以来、我が国の虚拟货币に対する規制政策には基本的な合意が形成されました：市民が虚拟货币及びその派生商品への投資を禁止することはありませんが、公序良俗に反する行為は法律によって保護されず、リスクは自己責任となります。虚拟货币は法定通貨とは見なされないため、市場で通貨として流通すべきではありません。これにより、司法実務においていくつかの困難が生じています：民事訴訟の提起がますます困難になり、刑事訴訟の証明基準は非常に高くなっています。

しかし、司法機関が主流のバイタルマネーの財産属性を認識する度合いが高まっています。時には、純粋なバイタルマネー投資の紛争が刑事事件として扱われる極端なケースも発生する可能性があります。したがって、「民事紛争」と「刑事犯罪」の境界を明確に区別することが特に重要になります。本稿では、具体的なケースを通じてこの問題を詳細に分析します。

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I. 事件の概要

広東省仏山市中裁判所の公開判例（（2024）粤06刑終300号）では、事件の内容は以下の通りです：2022年5月から6月の間に、葉某某は投資プロジェクトを虚構し、高額なリターンを約束して多数の人々を誘惑し、合計250万元の投資を集めました（50万元相当のUSDTを含む）。葉某某は大部分の資金を個人的な消費や債務返済に使用しました。最終的に約束を果たせず、被害者が通報しました。

裁判所は審理の結果、葉某某が詐欺罪に該当すると認定し、一審で11年の懲役刑を言い渡し、二審で原判決を維持した。被告およびその弁護人の主な弁護意見には、葉某某と被害者が民間借貸関係にあること、証拠が不十分で葉某某が50万元相当のバイタルマネーを受け取ったことを証明できないことが含まれている。これらの意見はいずれも裁判所に採用されなかった。

二、"民事紛争"から"刑事詐欺"へ：認定の基準は何ですか？

"民事紛争"と"刑事詐欺"を区別する鍵は、行為者が不法占有の主観的故意を持っているかどうか、そして客観的に詐欺行為を実施したかどうかにあります。本件において、裁判所が葉某某が詐欺罪を構成すると認定した主な根拠は以下の通りです：

1. 被告人は一部の投資資金を旧債の返済に使用したことを認めています。
2. 一部の資金は他者への貸付とバイタルマネーへの投資に使用されました。
3. 投資資金を受け取った後、迅速に贅沢品を購入する（例えば、43.8万元でメルセデス・ベンツの車を購入する）。
4. 投資資金を受け取る時には、多額の負債があり、固定資産がありません。
5. 個人の収支が深刻に不均衡である（月収が車のローンを支払うのに不足している）。
6. 偽の送金記録を作成して被害者を欺き、事件発生前に積極的に資金を調達して返済しなかった。

これらの要因が相まって、裁判所が詐欺行為を認定するのに十分です。

三、裁判所の認定：バイタルマネーは詐欺の対象として使用できる

注目すべきは、裁判所が50万元のUSDTを投資の事実として認めたことです。弁護人がバイタルマネーの実際の受け取りを証明できないと疑問を呈したにもかかわらず、裁判所は以下の証拠に基づいて認定を行いました。

1. WeChatのチャット履歴で被告は送金を受け取ったことを確認しました。
2. 被告は記録の中でバイタルマネーを受け取ったことを認めた。

裁判所は、バイタルマネーが管理の可能性、移転の可能性、および価値があることを明確に示し、詐欺罪の犯罪対象となる可能性があると述べました。

四、実務判断：投資家が騙された場合、必ず詐欺ですか？

すべての投資損失が詐欺犯罪を構成するわけではありません。司法実務において、詐欺罪を認定する際には通常、以下の要素が考慮されます：

1. 行為者は「不法占有の目的」を持っているか？

   • これは詐欺罪の主観的構成要件です。
   • 誠実な経営の失敗と故意の欺瞞を区別する。

2. 虚偽の事実または真実を隠す行為は存在しますか？

   • 偽のプラットフォームを作成したり、技術的な突破を誇張したり、重要な情報を隠したりすること。

3. 被害者は「誤解に基づいて財産を処分した」のでしょうか？

   • 誤解に基づく投資決定と十分な情報に基づく自主的な選択を区別する。

4. 資金の流れや用途は本物で合法ですか？

   • 資金の流れを追跡し、実際のプロジェクトへの投資に使用されているかどうかを判断します。

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V. まとめ

バイタルマネー投資分野ではリスクと機会が共存しています。司法実務の観点から見れば、関連する紛争は「民刑交織」の複雑な傾向を示しています。投資者にとっては、リスク意識を高め、慎重に意思決定を行い、虚偽の約束を軽信しないようにする必要があります。一旦損失を被った場合は、具体的な状況に基づいてそれが刑事犯罪に該当するか評価し、適切な権利保護の手段を選択する必要があります。

法律の規範の下でのみ技術の発展を推進することで、バイタルマネー分野の健全な発展と効果的な規制を実現できる。