Manajemen Risiko: Jalan Hidup Platform Perdagangan Mata Uang Digital

Konsep risiko ini berasal dari bahasa Italia, awalnya merujuk pada bahaya objektif di alam. Namun, dalam masyarakat saat ini, risiko lebih merupakan sebuah pilihan, tergantung pada tingkat kebebasan kita.

Sejarawan keuangan Peter Burns menunjukkan dalam karyanya bahwa baik kebangkitan dan kejatuhan perusahaan, fluktuasi pasar saham, maupun krisis ekonomi akan muncul secara periodik, tetapi sering kali datang tanpa peringatan.

Sebagai bursa yang berfungsi sebagai penyedia likuiditas di pasar uang digital, manajemen risiko sangat penting. Platform-platform ini menggabungkan berbagai fungsi seperti kustodian aset, pencocokan perdagangan, dan penyelesaian, sehingga dapat dianggap sebagai pusat keuangan.

Para profesional di industri umumnya berpendapat bahwa kesadaran manajemen risiko di industri blockchain masih kurang, yang juga menyebabkan beberapa platform tutup atau mengalami pencurian. Bagaimana cara melakukan manajemen risiko dengan baik menjadi isu penting yang menjadi perhatian industri.

Pasar Uang Digital menghadapi berbagai risiko, termasuk risiko kebijakan, risiko teknologi, risiko operasional, risiko likuiditas, dan lainnya. Departemen manajemen risiko terhubung erat dengan setiap tahap di platform, memantau berbagai indikator risiko.

Namun, fase perkembangan yang cepat juga dapat membatasi kecepatan perkembangan. Banyak pelaku industri menyatakan bahwa saat ini kesadaran dan langkah-langkah manajemen risiko di banyak platform kecil dan menengah masih kurang.

Keamanan aset adalah tujuan inti dari pengendalian risiko. Total nilai aset yang dicuri dari platform perdagangan mata uang digital pada tahun 2019 mencapai 283 juta dolar AS. Oleh karena itu, beberapa platform mengambil langkah-langkah seperti pemisahan dompet panas dan dingin, serta mendirikan dana perlindungan pengguna.

Penyimpanan yang dikelola dianggap sebagai metode penting untuk menjaga keamanan aset. Beberapa ahli menyarankan agar usaha kecil dan menengah dapat mempertimbangkan untuk menggunakan layanan penyimpanan pihak ketiga atau membeli asuransi. Selain itu, meningkatkan transparansi juga dapat membantu mengurangi risiko moral.

Kepatuhan adalah tantangan besar lain yang dihadapi oleh platform perdagangan mata uang digital. Banyak platform telah membangun sistem pengendalian risiko kepatuhan yang mencakup pra, selama, dan pasca, termasuk sistem KYC/AML, pengajuan lisensi, dan lain-lain.

Keamanan teknologi juga sangat penting. Bahkan platform terkemuka pernah mengalami serangan DDoS. Setiap platform berlomba-lomba membangun pertahanan teknologi seperti pemantauan kuantitatif, lindung nilai otomatis, dan manajemen risiko big data.

Manajemen risiko internal tidak boleh diabaikan, menurut statistik hampir 2/3 masalah keamanan siber berasal dari karyawan internal. Setiap platform umumnya menekankan pada prosedur yang sesuai, manajemen akses, dan audit berkala. Beberapa platform juga melakukan pelatihan khusus seperti "phishing internal".

Para profesional berpendapat bahwa persyaratan manajemen risiko di pasar uang digital mungkin lebih tinggi daripada keuangan tradisional. Mereka menyerukan penguatan analisis informasi di blockchain dan membangun sistem manajemen risiko yang lebih baik. Beberapa pendapat menyatakan bahwa perdagangan dan aset harus dipisahkan, dengan tanggung jawab dipegang oleh entitas yang berbeda.

Penelitian menunjukkan bahwa bursa perdagangan mata uang digital rata-rata menggunakan 13% dari tenaga kerja dan 17% dari anggaran untuk jaminan keamanan. Mengingat profitabilitas dan prospek perkembangan industri, platform mungkin perlu meningkatkan investasi dalam pengendalian risiko.

Seperti yang dikatakan seorang profesional di industri, investasi dalam manajemen risiko dapat dilihat sebagai biaya peluang. Perusahaan yang mementingkan keuntungan jangka panjang tentu akan lebih memperhatikan keamanan aset pelanggan.