Tokenisasi mengubah keuangan global Libeara menciptakan era baru RWA

Tokenisasi sedang bergerak cepat dari konsep menuju praktik, menjadi topik hangat di bidang keuangan global. Baik lembaga kripto asli maupun raksasa keuangan tradisional, semuanya sedang menjelajahi cara untuk mewujudkan digitalisasi, on-chain, dan globalisasi aset dunia nyata (RWA) dengan syarat kepatuhan. Dari obligasi pemerintah, real estat hingga komoditas, dan surat berharga, kelas aset terus berkembang, dan kerangka regulasi juga secara bertahap membuka ruang eksperimen. Gelombang aset on-chain ini mencerminkan kebutuhan mendalam pasar modal global akan efisiensi, transparansi, dan likuiditas sepanjang waktu.

Dalam konteks ini, Libeara sebagai platform inovatif, mempraktikkan tokenisasi dengan pendekatan yang ramah regulasi dan berorientasi pada institusi. Berbeda dengan banyak lembaga keuangan tradisional yang masih dalam tahap percobaan, Libeara telah mengumpulkan pengalaman bisnis yang dapat diterapkan melalui proyek-proyek nyata. Sementara itu, ia juga berbeda dari beberapa lembaga kripto yang mengambil jalur teknologi yang agresif, lebih menekankan pada kepatuhan, keamanan, dan penyesuaian tingkat institusi.

RWA memasuki fase percepatan, tiga produk membuka jalur tokenisasi aset tradisional

Tren RWA on-chain semakin cepat menyusup ke pasar utama. Data terbaru menunjukkan bahwa total nilai aset RWA on-chain global telah melampaui 25,5 miliar dolar AS, dengan pertumbuhan hampir 56% dari awal tahun hingga saat ini, mencakup berbagai kategori aset seperti obligasi pemerintah AS, real estate, kredit swasta, komoditas, dan saham. Ini menunjukkan bahwa keuangan on-chain tidak lagi terbatas pada lapangan percobaan aset asli kripto, permintaan pasar keuangan tradisional untuk infrastruktur keuangan yang lebih efisien, transparan, dapat diprogram, dan dapat dikombinasikan semakin meningkat.

Saat ini, proses penerbitan dan penyimpanan aset keuangan tradisional masih sangat bergantung pada lembaga terpusat. Meskipun memiliki keunggulan dalam hal kepatuhan dan keamanan, namun juga menghadapi masalah seperti proses penerbitan yang rumit dan panjang, ambang partisipasi yang tinggi, biaya yang mahal, dan pulau data yang serius. Menanggapi masalah ini, Libeara melalui tiga lini produk inti yaitu Bravo, Delta, dan Tango, menghadirkan solusi penerbitan dan pengelolaan berbasis blockchain yang sangat patuh dan efisien, untuk mempercepat proses tokenisasi aset tradisional.

Bravo: Surat utang dan obligasi pemerintah yang tertokenisasi secara asli

Bravo adalah platform tokenisasi aset inovatif yang dirancang untuk lembaga keuangan tingkat nasional, mendukung penerbitan, perdagangan, dan pengelolaan obligasi pemerintah dan utang berdaulat secara langsung di blockchain, meningkatkan inklusivitas, transparansi, dan ketahanan sistem keuangan.

Obligasi sovereign tradisional biasanya memiliki ambang tinggi dan proses yang rumit, hanya ditujukan untuk investor institusi. Bravo menghilangkan hambatan masuk pasar tradisional dengan mendukung penerbitan obligasi denominasi kecil dan dompet on-chain, mendorong demokratisasi utang. Ini memungkinkan pemerintah untuk menerbitkan, mendistribusikan, dan membayar langsung di on-chain, serta mengeksekusi secara otomatis melalui kontrak pintar, dengan seluruh proses yang dapat dilacak dan diverifikasi.

Mekanisme dukungan obligasi mata uang asli Bravo mendukung utang mata uang asli yang terhubung ke blockchain, meningkatkan otonomi strategis pemerintah dan kemampuan manajemen risiko, serta memperkuat pengikatan kredit. Platform ini juga menawarkan kemampuan desain produk utang yang fleksibel, mendukung alat utang yang dapat diprogram, seperti obligasi perlindungan nilai yang terikat inflasi, obligasi penerbitan tertunda yang ditentukan untuk digunakan di masa depan, serta bentuk inovatif seperti obligasi kupon dan obligasi hak kelahiran.

Yang lebih penting, Bravo menerapkan mekanisme kepemilikan langsung di rantai asli, di mana aset langsung dimiliki oleh investor, tanpa risiko kustodian perantara dan kegagalan titik tunggal, serta data yang transparan dan terverifikasi, yang secara signifikan meningkatkan ketahanan sistem.

Delta: layanan tokenisasi yang ditujukan untuk manajer dana yang diatur

Delta memungkinkan manajer dana yang diatur untuk melakukan penerbitan dan pengelolaan saham dana di blockchain, mendukung tokenisasi saham dana dengan nominal berapa pun, secara signifikan mengurangi ambang investasi. Melalui mekanisme tokenisasi, saham dana ini dapat dipindahkan secara bebas di antara investor yang memenuhi syarat kepatuhan, secara efektif memecahkan kendala likuiditas dalam investasi dana tradisional.

Platform mendukung berbagai kategori aset dan manajemen dana lintas yurisdiksi, memenuhi kebutuhan portofolio investasi yang beragam. Investor dapat dengan mudah melakukan langganan, penarikan, dan transfer unit dana di platform Delta, yang sangat meningkatkan pengalaman pengguna dan efisiensi operasional.

Delta secara resmi diluncurkan dengan aplikasi dan platform tingkat institusi yang dikembangkan untuk pengelola dana berlisensi Singapura, memiliki keamanan dan kepatuhan tingkat institusi. Ini memenuhi berbagai kebutuhan investor asli kripto dan investor tradisional dengan kompatibilitas antara keuangan tradisional dan keuangan terdesentralisasi.

Tango: Platform penerbitan Token sekuritas umum

Tango adalah platform penerbitan sekuritas berbasis token yang mendukung berbagai jenis aset, termasuk sekuritas, komoditas, media, dan tokenisasi berbagai aset dunia nyata. Platform ini mendukung beberapa jaringan blockchain, memastikan kompatibilitas teknologi dan fleksibilitas untuk memenuhi kebutuhan pasar yang berbeda.

Pada saat yang sama, Tango mengintegrasikan fungsi KYC dan AML, serta teknologi tingkat bank, sistem kontrol internal, manajemen risiko, dan standar kepatuhan, untuk memastikan bahwa semua proyek tokenisasi yang diterbitkan dan didistribusikan memenuhi standar regulasi dan hukum.

Memasuki tahap praktis, bisnis tokenisasi sudah berjalan selama bertahun-tahun

Dibandingkan dengan banyak peserta RWA yang masih berada pada tahap eksplorasi dan percobaan, Libeara sedang mendorong tokenisasi dari konsep menuju implementasi yang nyata. Dengan menyesuaikan secara fleksibel terhadap regulasi dan permintaan pasar di berbagai negara dan lembaga, Libeara telah diuji dan dioptimalkan dalam proyek-proyek tingkat nasional di Singapura, Hong Kong, Ghana, dan Filipina, melibatkan berbagai jenis aset seperti publik, swasta, utang kedaulatan, dan mata uang digital bank sentral, serta menyediakan paradigma teknologi yang dapat direplikasi dan diverifikasi untuk pasar global.

Misalnya, ULTRA Fund adalah dana koinisasi obligasi negara jangka pendek AS yang diluncurkan oleh Libeara bekerja sama dengan berbagai pihak, dan juga merupakan salah satu dana obligasi negara AS koinisasi dengan peringkat tertinggi di dunia, mendapatkan peringkat tinggi dari berbagai lembaga. Baru-baru ini, beberapa platform modal on-chain mengumumkan kerja sama dengan Libeara untuk memperluas akses ke ULTRA Fund.

Libeara juga berhasil meluncurkan dana tokenisasi pertama di Hong Kong yang ditujukan untuk investor umum. Dana ini di-tokenisasi melalui Libeara, menyediakan alat investasi inovatif berbasis blockchain dengan pengembalian dalam Dolar Hong Kong bagi para investor.

Selain itu, teknologi tokenisasi Libeara telah dimasukkan ke dalam beberapa proyek infrastruktur keuangan tingkat nasional. Seperti berpartisipasi dalam Project Ensemble yang diluncurkan oleh Otoritas Moneter Hong Kong, mengeksplorasi aplikasi penyelesaian untuk simpanan token dan aset token. Libeara juga telah menyelesaikan proyek obligasi ritel tokenisasi pertama di negara tersebut dengan Bank Bersatu Filipina, menerbitkan total nilai sekitar 1,87 juta USD dari penerbitan obligasi ritel.

Tim inti memiliki pengalaman keuangan yang kaya, berkomitmen untuk menciptakan RWA "mobil super aman"

Nama Libeara berasal dari gabungan "Liberty" dan "Aerarium", yang melambangkan kebebasan dan perbendaharaan. Sebagai perusahaan teknologi keuangan, Libeara didirikan pada Januari 2023, berkantor pusat di Singapura, dan berkomitmen untuk memanfaatkan teknologi blockchain untuk mendorong tokenisasi obligasi pemerintah dan dana, serta mengatasi gesekan dan hambatan di pasar modal tradisional.

Tim inti Libeara terdiri dari para ahli terkemuka di bidang keuangan tradisional, teknologi blockchain, dan kepatuhan regulasi. Pendiri dan CEO memiliki lebih dari 20 tahun pengalaman yang kaya di pasar modal, telah merancang dan melaksanakan skema pembiayaan obligasi senilai lebih dari 180 miliar dolar AS untuk berbagai entitas, serta memiliki wawasan mendalam tentang ketidakefisienan dan masalah di pasar keuangan tradisional. Pengalaman ini menjadi dasar pendirian Libeara, memungkinkannya untuk menemukan titik keseimbangan antara inovasi teknologi dan keamanan finansial.

Libeara menekankan bahwa tidak semua proyek tokenisasi sama aman. Banyak proyek hanya menempatkan angka aset di blockchain, tanpa mempertimbangkan langkah-langkah perlindungan investor yang dasar. Tujuan Libeara adalah untuk menciptakan sebuah "mobil super aman" yang dapat melaju dengan aman di jalan raya digital keuangan modern.

Layanan Libeara ditujukan kepada sekelompok investor baru, yaitu mereka yang memiliki kekayaan kripto, tetapi ingin terlibat dalam investasi di pasar modal tradisional. Mengubah pemahaman yang salah tentang blockchain tidak hanya membutuhkan teknologi canggih, tetapi juga kerangka kepatuhan yang kuat, untuk membuktikan bahwa blockchain dapat mendukung produk keuangan yang serius dan diatur.

Di masa depan, hak alokasi kekayaan akan beralih dari lembaga keuangan besar ke individu. Tokenisasi akan memainkan peran kunci, baik mempertahankan stabilitas dan struktur keuangan tradisional, sekaligus memenuhi kebutuhan investor kontemporer akan fleksibilitas dan otonomi.