Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Dengan semakin menguatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta perpaduan antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCFi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin. Menurut prediksi data, pada tahun 2030 ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun dolar. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, dan membawa pengakuan serta kepercayaan yang lebih tinggi ke pasar.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi.
Proyek utama mencakup:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC
Bamk.fi(NUSD): koin Bitcoin L1 yang disintesis
Yala Labs:Stablecoin overcollateralized $YU
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin
Protokol Satoshi: Protokol stablecoin CDP pertama di ekosistem BTC
2. Lending赛道
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin.
Proyek utama termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin
Shell Finance: Protokol stablecoin berbasis BTC L1
3. Staking赛道
Staking biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat ini, konsep berbagi keamanan yang dibawa oleh Staking memberikan dimensi baru bagi jalur modular.
Proyek Utama:
Babylon: Protokol Staking Bitcoin, dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya.
4. Restaking赛道
ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lainnya, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan.
Proyek utama termasuk:
Chakra: infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif
Protokol Lorenzo: lapisan keuangan likuiditas BTC berbasis Babylon
5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di belakang wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar tentang keamanan WBTC. Proyek terkait termasuk tBTC, FBTC, dlcBTC, dan lainnya.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan keuangan terdesentralisasi.
Proyek utama termasuk:
Solv Protocol: matriks likuiditas Bitcoin yang terintegrasi
Bouncebit: Rantai Restaking BTC, memiliki desain produk CeDeFi
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC berdasarkan Babylon
7. DEX AMM Tukar
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, proyek utama termasuk:
Bitflow: Fokus pada keberlanjutan imbal hasil BTC
Dotswap: AMM DEX asli di jaringan utama BTC
Unisat AMM Swap: fokus pada aplikasi dompet Ordinals dan brc-20
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dibandingkan dari tiga dimensi: keamanan, tingkat pengembalian, dan keberagaman ekosistem BTCFi, ETHFi, dan SOLFi:
Keamanan: Fokus ekosistem BTC pada "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan ekosistem lainnya. ETH dan SOL termasuk dalam blockchain PoS, yang memiliki beberapa risiko keamanan potensial.
Tingkat pengembalian: BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan ETHFi dan SOLFi, karena dua yang terakhir telah melewati tahap pertumbuhan eksplosif TVL, sementara BTCFi masih merupakan lautan biru.
Kekayaan ekosistem: Ekosistem ETH adalah yang paling kaya, diikuti oleh SOL, sementara ekosistem BTC sedang dalam fase ledakan, dengan banyak proyek yang terus bermunculan.
Kesimpulan
BTCFi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, akan terus mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
18 Suka
Hadiah
18
4
Bagikan
Komentar
0/400
OnChain_Detective
· 07-23 09:38
hmm... 1.2T pada 2030? analisis pola menunjukkan risiko sistemik besar di sini. tetap waspada anon.
Lihat AsliBalas0
SchrodingerWallet
· 07-23 09:34
Bisa tolong, mana mungkin benar-benar menunggu 30 tahun, mungkin minggu depan sudah To da moon.
Lihat AsliBalas0
CrashHotline
· 07-23 09:27
Setengah posisi BTC diam... Prediksi hanyalah lelucon belaka.
BTCFi secara menyeluruh: Membangun tujuh jalur untuk bank Bitcoin seluler
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending hingga Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Dengan semakin menguatnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, BTCFi( keuangan Bitcoin) dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta perpaduan antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Jalur BTCFi
BTCFi seperti bank Bitcoin bergerak, merupakan serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin. Menurut prediksi data, pada tahun 2030 ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun dolar. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak lembaga untuk berpartisipasi, dan membawa pengakuan serta kepercayaan yang lebih tinggi ke pasar.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin stablecoin
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil, biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya. Dalam ekosistem BTC, proyek stablecoin yang patut diperhatikan adalah stablecoin terdesentralisasi.
Proyek utama mencakup:
2. Lending赛道
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan seseorang untuk mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau untuk menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin.
Proyek utama termasuk:
3. Staking赛道
Staking biasanya dikenal dengan karakteristik yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Saat ini, konsep berbagi keamanan yang dibawa oleh Staking memberikan dimensi baru bagi jalur modular.
Proyek Utama:
4. Restaking赛道
ReStaking adalah penggunaan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lainnya, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan.
Proyek utama termasuk:
5. Pengelolaan terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di belakang wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kendali wBTC, yang memicu diskusi di pasar tentang keamanan WBTC. Proyek terkait termasuk tBTC, FBTC, dlcBTC, dan lainnya.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan keuangan terdesentralisasi.
Proyek utama termasuk:
7. DEX AMM Tukar
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal, proyek utama termasuk:
Perbandingan Kategori Aset yang Berbeda
Dibandingkan dari tiga dimensi: keamanan, tingkat pengembalian, dan keberagaman ekosistem BTCFi, ETHFi, dan SOLFi:
Keamanan: Fokus ekosistem BTC pada "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan ekosistem lainnya. ETH dan SOL termasuk dalam blockchain PoS, yang memiliki beberapa risiko keamanan potensial.
Tingkat pengembalian: BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan ETHFi dan SOLFi, karena dua yang terakhir telah melewati tahap pertumbuhan eksplosif TVL, sementara BTCFi masih merupakan lautan biru.
Kekayaan ekosistem: Ekosistem ETH adalah yang paling kaya, diikuti oleh SOL, sementara ekosistem BTC sedang dalam fase ledakan, dengan banyak proyek yang terus bermunculan.
Kesimpulan
BTCFi sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, akan terus mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi dan perluasan pasar, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna global.