Analisis Model Baru Penanganan Hukum Uang Virtual

Baru-baru ini, Tim Hukum Kepolisian Umum Beijing menerbitkan sebuah artikel tentang penanganan uang virtual yang terlibat dalam kasus, yang telah menarik perhatian luas di kalangan industri. Sebagai seorang profesional hukum yang telah lama meneliti penanganan yudisial uang virtual, saya merasa perlu untuk memberikan beberapa klarifikasi dan penjelasan mengenai hal ini.

Model Beijing Bukanlah Inovasi Pertama

Kantor Kepolisian Beijing telah menandatangani perjanjian kerjasama untuk pengelolaan uang virtual yang terlibat dengan suatu bursa perdagangan hak milik. Model spesifiknya adalah: pihak kepolisian mengamanatkan bursa tersebut untuk mengelola uang virtual yang terlibat, bursa memilih pihak ketiga untuk melakukan pengujian dan penyerahan, kemudian mengonversinya menjadi mata uang fiat melalui bursa perdagangan yang mematuhi peraturan di luar negeri, setelah itu disetujui oleh otoritas valuta asing dan dana tersebut ditransfer ke rekening polisi.

Namun, model gabungan yang mengandalkan penugasan domestik dan penanganan luar negeri ini bukanlah yang pertama. Faktanya, sudah ada perusahaan penanganan yang mulai menggunakan cara serupa sejak tahun 2023.

Evolusi Penanganan Uang Virtual di China

Penanganan hukum terhadap uang virtual di negara kami secara umum telah melalui tiga tahap:

1. Penanganan periode 1.0 ( 2018-2021: Utamanya melalui bursa OTC atau saluran pribadi untuk menguangkan, terdapat risiko kepatuhan.

2. Penanganan periode 2.0 )2021-2023: Terpengaruh oleh kebijakan, beralih ke penanganan luar negeri dan melakukan konversi ke dalam negeri, namun metode konversi masih memiliki risiko kepatuhan.

3. Penanganan periode 3.0 ( dari akhir 2023 hingga sekarang ): Mengadopsi model penanganan gabungan domestik dan luar negeri, yaitu penugasan domestik, realisasi luar negeri, dan operasi penukaran yang sesuai dalam satu siklus.

Oleh karena itu, model Beijing bukanlah yang pertama di tingkat nasional, banyak daerah sudah mulai mempraktikannya.

Masalah dalam Mode Beijing

Menganalisis dengan cermat rencana penanganan Beijing, masih ada beberapa masalah yang patut untuk didiskusikan:

1. Pertukaran sebenarnya adalah pihak perantara, yang perlu mendelegasikan kepada lembaga profesional untuk melakukan penanganan substansial.

2. Persyaratan jaminan pelaksanaan sebesar 110% terlalu tinggi dan tidak sesuai dengan praktik operasional yang umum.

3. Ketentuan mengenai biaya layanan mungkin ada salah pengertian. Uang Virtual yang diproses di bursa luar negeri bukanlah lelang publik, sehingga tidak berlaku ketentuan harga cadangan dalam metode pengelolaan barang yang disita.

Dibandingkan dengan itu, peraturan terkait di Provinsi Shandong lebih rasional, yang secara tegas menyatakan bahwa harga pengembalian Uang Virtual tidak boleh kurang dari 80% dari nilai nominal atau saldo.

Penutup

Penanganan hukum terhadap Uang Virtual telah berlangsung dan tidak dilarang. Lembaga peradilan di berbagai daerah telah mulai menjelajahi hal ini sejak 2017, secara bertahap membentuk model penanganan bersama domestik dan luar negeri saat ini. Namun, ini tidak berarti bahwa negara akan membuka perdagangan Uang Virtual. Diperkirakan dalam dua hingga tiga tahun ke depan, negara kita masih akan mempertahankan sikap pengawasan yang ketat dan tidak akan sepenuhnya membuka partisipasi warga dalam perdagangan Uang Virtual.