Skema stablecoin "Xin Kang Jia": Mimpi buruk 13 miliar yuan bagi 2 juta korban

"Kecerdasan dan kekayaan seharusnya seimbang, saya hanya mengambil bagian yang tidak menjadi milik kalian. Semoga kalian bisa berterima kasih kepada saya dan mengingat pelajaran kali ini."

Pesan pahit ini, seperti pedang tajam, telah menusuk hati 2 juta korban "Xin Kang Jia" dengan dalam.

"Xin Kang Jia" menggunakan stablecoin sebagai kedok, berpura-pura menjadi bursa Dubai, mengklaim terhubung dengan modal Timur Tengah dan telah mencapai kerja sama strategis dengan perusahaan energi besar. Mereka memanfaatkan janji "pengembalian tinggi yang aman", menarik banyak orang tua dan pengusaha individu dari kota-kota kecil untuk menginvestasikan dana, yang akhirnya menyebabkan mereka terjebak dalam kesulitan keuangan.

Saat ini, platform sudah tidak dapat melakukan penarikan, dan tersangka utama telah melarikan diri ke luar negeri. 48 jam sebelum platform runtuh, sekitar 1,8 miliar koin USDT dipindahkan secara bertahap ke tiga alamat dompet kripto baru.

Dari Perusahaan Cangkang ke "Militerisasi" Penipuan: Bagaimana Xinkangjia Menjebak Jutaan Korban?

Pada bulan Maret 2021, tiga individu mendirikan sebuah perusahaan layanan big data dengan kombinasi nama, dengan modal terdaftar sebesar 30 juta yuan, tetapi pada kenyataannya merupakan perusahaan cangkang yang khas, tanpa modal yang disetor dan tanpa karyawan yang terdaftar dalam jaminan sosial.

Namun, perusahaan shell ini segera mengenakan pakaian yang megah. Pada Mei 2023, perusahaan ini mulai beroperasi atas nama platform dari sebuah perusahaan energi besar, dan pada September berganti nama menjadi "DGCX Xin Kang Jia Data", mengklaim sebagai cabang resmi dari bursa komoditas internasional di China. Mereka mengklaim dapat mencapai keuntungan harian 2%, menarik banyak investor.

Setelah mengunduh aplikasi khusus anggota, Anda akan melakukan perdagangan simulasi di bawah bimbingan "guru", memprediksi arah pasar. Secara permukaan adalah perdagangan normal, tetapi sebenarnya data dapat dikendalikan secara sembarangan di belakang layar.

Platform ini secara seragam menggunakan suatu stabilcoin sebagai saluran masuk dan keluar dana, dan transaksi internal juga dihargai dengan ini. Anggota harus sendiri mengonversi fiat menjadi stabilcoin sebelum mentransfer ke akun platform.

Penipuan ini juga mengadopsi struktur pemasaran berantai yang mirip dengan militer. Seluruh negara dibagi menjadi empat "zona pertempuran", dan para pemasar dipromosikan berdasarkan pangkat militer. Jumlah orang yang direkrut mencapai tingkat tertentu akan mendapatkan kenaikan pangkat dan komisi yang sesuai. Tim terbesar di daerah tersebut memiliki hingga 150.000 anggota, membentuk jaringan pemasaran berantai yang besar.

Sebenarnya, sejak Oktober 2024, beberapa daerah telah mengeluarkan peringatan risiko, menunjukkan bahwa platform tersebut kekurangan kualifikasi yang sah. Namun, sebagian besar pengguna masih terbenam dalam fantasi keuntungan besar. Hingga beberapa provinsi berturut-turut mengeluarkan peringatan, platform tersebut baru mulai menunjukkan celah.

Pada Mei 2025, biaya penarikan platform tiba-tiba meningkat dua kali lipat, penarikan besar memerlukan waktu tunggu yang lama. Pada 26 Juni, platform sepenuhnya menutup saluran penarikan, sistem mengalami kerusakan, dan dana jutaan investor sepenuhnya dibekukan.

Saat ini, polisi di berbagai daerah telah membuka penyelidikan, 37 pemimpin tim telah ditangkap, dan dana yang terlibat lebih dari 120 juta yuan telah dibekukan.

Identitas Palsu Sang Dalang dan Pelarian

"Xin Kang Jia" di balik layar menciptakan citra "doktor keuangan Wall Street" dan "eksekutif perusahaan energi besar", mengklaim pernah memprediksi dengan tepat pergerakan pasar minyak, berusaha membangun citra sebagai ahli keuangan yang profesional dan berwibawa.

Namun, foto yang digunakan berulang kali oleh platform sebenarnya adalah penyalahgunaan gambar orang lain, orang dalam gambar adalah seorang blogger internet Hong Kong, yang telah mengklarifikasi di media sosial bahwa ia tidak terlibat dalam masalah ini.

Ada desas-desus bahwa otak di balik ini telah terlibat dalam aktivitas skema piramida di masa lalu. Sepuluh tahun yang lalu, ia mungkin menjabat sebagai kepala promosi regional di sebuah organisasi skema piramida besar. Organisasi tersebut dinyatakan sebagai kasus skema piramida ilegal besar pada tahun 2018, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 330 miliar yuan, dan anggota lebih dari 5 juta orang.

Pada Oktober 2024, otak dari skema eyewash merasakan bahwa skema tersebut akan runtuh. Dia memperoleh paspor dari sebuah negara kepulauan di Karibia melalui investasi imigrasi, yang memberikan hak bebas visa ke lebih dari 160 negara dan wilayah. Saat ini, dia telah melarikan diri ke luar negeri dan keberadaannya tidak diketahui.

Kejatuhan "Xin Kang Jia" telah membawa kerugian ekonomi dan trauma psikologis yang besar bagi jutaan keluarga.

Kasus ini adalah penipuan finansial kompleks yang khas dari "eyewash+skema piramida+laundering lintas batas", tetapi yang lebih perlu diwaspadai adalah "peningkatan" dari metodenya: sepenuhnya menggunakan stablecoin sebagai saluran peredaran dana, yang secara signifikan meningkatkan kerahasiaan dan efisiensi transfer lintas batas dari penipuan ini.

Belakangan ini, beberapa pemerintah kota mulai memperhatikan masalah stablecoin, dan Hong Kong juga akan segera mengeluarkan peraturan terkait. Di seluruh dunia, regulasi stablecoin sedang dipercepat, namun penipuan yang memanfaatkan isu ini juga terus memperbarui metodenya.

Eyewash mungkin akan berubah bentuk, tetapi keserakahan dan kepercayaan buta dalam sifat manusia selalu merupakan kelemahan yang paling mudah dimanfaatkan.