KEJAHATAN KRIPTO | Bank Kenya Kehilangan Lebih Dari KES 500 Juta (~$4 Juta ) Dalam Pelanggaran Sistem IT Canggih Yang Melibatkan Pencucian Koin Stabil USDT

Sebuah bank besar Kenya telah kehilangan lebih dari KES 500 juta ( sekitar $4 juta ) setelah sekelompok kontraktor memanipulasi sistem TI lembaga tersebut untuk mengalirkan dana melalui pembuatan dompet yang tidak sah dan saluran kripto.

Menurut laporan, kontraktor – yang terlibat dalam peningkatan infrastruktur – memperoleh akses ilegal ke sistem manajemen kartu bank. Mereka mengeksploitasi platform untuk membuat kartu virtual dan menghubungkannya ke dompet seluler, dari mana dana dipindahkan melalui serangkaian transaksi kompleks, termasuk transfer cryptocurrency.

Penyelidikan awal menunjukkan bahwa para tersangka memanfaatkan metode pencucian uang yang kini sudah dikenal yang melibatkan Tether (USDT), sebuah stablecoin yang dipatok pada dolar yang dikenal karena perannya dalam memfasilitasi transfer lintas batas yang cepat dan pseudonim. Uang yang dicuri diyakini telah diubah menjadi crypto dan dikirim ke dompet offshore, membuat pelacakan dan pemulihan sangat sulit.

Kasus ini mencerminkan tren yang berkembang di Kenya dan di luar, di mana USDT semakin banyak digunakan untuk menyamarkan jejak dana ilegal.

Dalam beberapa bulan terakhir, BitKE telah melaporkan bagaimana Tether secara aktif digunakan selama protes anti-pemerintah di Kenya untuk mendukung para aktivis dan membiayai logistik, menghindari saluran perbankan formal. Sementara penggunaan seperti itu menunjukkan utilitas stablecoin untuk akses, hal ini juga menyoroti sifat penggunaan ganda alat crypto – menawarkan pemberdayaan dan potensi penyalahgunaan.

Direktorat Investigasi Kriminal (DCI) telah meluncurkan penyelidikan skala penuh dan bekerja sama dengan tim keamanan internal bank serta para ahli keamanan siber untuk melacak jejak digital yang ditinggalkan oleh para pelaku. Penangkapan dilaporkan akan segera dilakukan.

Pelanggaran ini menimbulkan pertanyaan serius tentang protokol keamanan bank-bank Kenya, terutama karena mereka semakin mengintegrasikan layanan fintech dan dompet seluler. Ini juga menekankan kebutuhan mendesak akan pengawasan yang lebih kuat terhadap transaksi terkait kripto di wilayah tersebut, terutama mengingat laporan sebelumnya yang mengaitkan stablecoin seperti USDT dengan kejahatan siber, penipuan, dan bahkan pendanaan terorisme di seluruh Afrika.

Pada tahun 2024, Pusat Intelijen Keuangan (FIC) menandai beberapa penyedia layanan aset virtual (VASPs) karena memungkinkan transaksi yang terkait dengan pembelian di darknet dan yurisdiksi berisiko tinggi, semakin menekankan risiko aset digital yang kurang diatur.

Seiring Kenya bergerak untuk mengoperasionalkan Rancangan Undang-Undang Perubahan Pasar Modal ( dan mengatur aset virtual, insiden terbaru ini dapat menjadi panggilan bagi para pembuat kebijakan dan lembaga keuangan untuk memprioritaskan pengendalian berbasis risiko dan langkah-langkah teknis terhadap ancaman siber yang terus berkembang.

Tetap disini di BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang perkembangan kejahatan kripto dan ruang regulasi di Kenya.

Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.

_________________________________