EXPLAINER | Bagaimana $123 Juta di Australia Dicuci Melalui Bisnis Legal – Pelajaran untuk Regulator

Sebuah skema penipuan kripto besar di Australia telah mengungkap bagaimana para penipu semakin menggunakan bisnis yang sah untuk mencuci dana ilegal — sebuah kekhawatiran yang semakin meningkat bagi regulator di seluruh dunia, termasuk di Afrika.

Penipuan yang menipu investor sebesar AUD $186 juta (sekitar USD $123 juta), beroperasi di bawah nama “HyperVerse”, sebuah kesempatan investasi yang disebut-sebut menjanjikan keuntungan besar melalui kripto.

Otoritas mengklaim bahwa 16.000 warga Australia menjadi korban skema tersebut, yang menjanjikan imbal hasil tinggi dari proyek metaverse yang tidak ada. Investor didorong untuk membeli “keanggotaan” menggunakan kripto, yang konon akan memberi mereka imbalan harian – sebuah struktur Ponzi yang klasik.

Proses Pencucian Uang

Pencucian uang adalah proses menyamarkan dana yang diperoleh secara ilegal agar tampak sah. Ini adalah cara para penjahat berusaha menikmati hasil kejahatan—tanpa memicu tanda-tanda merah dari otoritas keuangan.

Dalam baik keuangan tradisional maupun kripto, pencucian uang umumnya mengikuti tiga tahap kunci:

• 1️⃣ Penempatan – Memasukkan Uang Kotor ke dalam Sistem
• 2️⃣ Layering – Menyembunyikan Jejak Uang
• 3️⃣ Integrasi – Menikmati Uang "Bersih"

Taktik Pencucian: Dari Dompet Crypto ke Kafe

Apa yang membedakan kasus ini adalah penggunaan bisnis kopi yang sah di Melbourne untuk mencuci uang.

Menurut Kepolisian Federal Australia (AFP), seorang wanita berusia 52 tahun – seorang tersangka kunci – mencuci setidaknya AUD $1.5 juta (USD $990,000) dari penipuan melalui bisnis tersebut. Polisi mengatakan bahwa dana tersebut dialirkan melalui beberapa dompet dan platform crypto sebelum masuk ke rekening bank kafe, menciptakan ilusi pendapatan yang bersih dan sah.

Otoritas melacak aliran dana menggunakan forensik blockchain dan melakukan penggerebekan, menyita kendaraan mewah, barang-barang desainer, dan hampir AUD $600,000 dalam aset kripto dan dana bank.

Proses Pencucian

Operasi pencucian uang di Australia – yang pada akhirnya digagalkan oleh pihak berwenang – mengungkapkan bagaimana bisnis tradisional dapat digunakan untuk membersihkan hasil kripto ilegal.

Inilah cara skema tersebut terungkap:

Langkah 1: Dead Drops dan Kurir

Operasi tersebut dijalankan melalui sebuah perusahaan keamanan uang dalam perjalanan, yang bertindak sebagai pusat jaringan pencucian uang. Kurir mengambil volume besar uang kriminal dari titik penyerahan di beberapa kota. Pengambilan fisik ini membantu melewati sistem pemantauan digital.

Langkah 2: Mengangkut Uang Kotor dengan Uang Bersih

Dana yang terkumpul diangkut dengan kendaraan lapis baja ke Queensland. Untuk menghindari kecurigaan, para penjahat mencampurkan uang ilegal dengan koleksi yang sah selama transportasi—sebuah trik lama yang memanfaatkan kredibilitas perusahaan keamanan.

Langkah 3: Melapisi melalui Dealer Mobil

Setibanya di Queensland, uang tersebut dipindahkan ke dealer mobil klasik—sebuah kedok klasik untuk pencucian uang. Dealer mobil sering menangani pembayaran tunai bernilai tinggi, sehingga lebih mudah untuk menyamarkan uang kotor sebagai bisnis yang sah.

Dealer tersebut menyetorkan uang tunai bersih dan kotor ke berbagai rekening bank yang terhubung, menciptakan ilusi aktivitas. Dana kemudian diputar secara internal antara rekening-rekening tersebut untuk mengaburkan jejak uang.

Langkah 4: Melewati Perusahaan “Pemasaran”

Dari dealer, uang mengalir ke perusahaan promosi penjualan, entitas shell lain yang digunakan untuk melanjutkan kebingungan. Perusahaan ini berperan sebagai pencuci akhir—membersihkan uang dan mempersiapkannya untuk keluar.

Langkah 5: Konversi Kripto & Distribusi Akhir

Untuk membuat pelacakan semakin sulit, perusahaan penjualan mengonversi sebagian dari dana tersebut menjadi cryptocurrency, kemungkinan melalui meja OTC atau pertukaran kecil. Ini menambahkan lapisan pseudonim terakhir sebelum mengirimkan hasilnya kepada penerima akhir, baik dalam crypto atau melalui perantara pihak ketiga.

Mengapa Ini Penting bagi Afrika

Penipuan kripto tidak hanya unik untuk Australia.

Di Afrika – di mana adopsi kripto meningkat pesat – penggabungan bisnis yang sah dan aliran kripto ilegal menimbulkan tantangan regulasi yang semakin besar.

Taktik serupa telah terlihat di negara-negara seperti Nigeria dan Afrika Selatan, di mana penipu memindahkan dana yang dicuri melalui usaha kecil atau perusahaan cangkang untuk menghindari deteksi.

Kasus Australia memberikan pelajaran yang perlu diwaspadai: Tanpa pengawasan yang tepat, bahkan bisnis yang sah dapat menjadi sarana untuk pencucian uang, merusak kepercayaan pada crypto dan usaha kecil.

Garis Bawah

Meskipun cincin itu pada akhirnya gagal, kasus ini menunjukkan bagaimana bisnis yang sah dapat dieksploitasi untuk mencuci hasil baik fiat maupun kripto. Menggabungkan operasi uang tunai fisik dengan transaksi kripto menciptakan jejak yang kompleks—dan mimpi buruk regulasi.

Bagi platform crypto, ini menekankan pentingnya kontrol AML yang kuat, KYC, dan kerja sama lintas industri untuk mendeteksi dan membongkar operasi semacam itu sebelum mereka melangkah terlalu jauh.

Ikuti terus BitKE untuk wawasan lebih dalam tentang lanskap kripto global yang terus berkembang.

Bergabunglah dengan saluran WhatsApp kami di sini.

________________________________________________