Finance décentralisée en plein essor ? Aave pourrait mener une nouvelle vague dans l'industrie
Récemment, plusieurs personnalités connues dans l'industrie ont suggéré que la Finance décentralisée pourrait connaître un renouveau. Un analyste a récemment partagé un article discutant de plusieurs raisons principales pour lesquelles le rebond de la Finance décentralisée 2.0 pourrait être imminent :
La Finance décentralisée a considérablement évolué, offrant une meilleure évolutivité, une sécurité améliorée et de nouveaux cas d'utilisation innovants.
La valeur totale des actifs verrouillés (TVL) a presque triplé depuis octobre dernier, avec un volume de transactions sur les échanges décentralisés (DEX) en constante augmentation.
Les institutions financières majeures commencent à entrer sur le marché par le biais de fonds tokenisés et de stablecoins, ce qui indique une plus grande acceptation.
La récente baisse des taux d'intérêt a amélioré la liquidité, rendant les rendements de la Finance décentralisée plus attractifs.
Le secteur de la Finance décentralisée est devenu plus mature et sécurisé, et est prêt pour la prochaine vague de croissance.
Dans un environnement économique plus large, une réduction de 50 points de base pourrait marquer un tournant. L'offre M2 augmente à nouveau, et le Bitcoin suit la tendance des cycles passés, suggérant le début possible d'un marché haussier solide.
Bien que certaines personnes mettent en garde contre le fait qu'une forte baisse des taux d'intérêt pourrait présager une récession économique, des tensions géopolitiques persistent. Cependant, le rebond actuel semble se préparer à une hausse unique. Compte tenu du long marché baissier, la valorisation de la Finance décentralisée pourrait être réprimée, ce qui suggère que ce domaine pourrait être sous-évalué. Nous allons examiner de près la position d'Aave et évaluer son rôle potentiel dans la reprise de la Finance décentralisée.
Aave : prêt à exploser ?
La TVL de la Finance décentralisée a fortement rebondi depuis son creux de 2022, augmentant de plus de deux fois pour atteindre 77 milliards de dollars. Cependant, la TVL actuelle est toujours inférieure de 50 % à son pic de 2021, ce qui indique que l'évaluation de la Finance décentralisée est encore bien en dessous du sommet du dernier marché haussier.
1. Leadership et activité du marché
Aave est l'un des leaders du domaine de la Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des cryptomonnaies sans intermédiaire. La plateforme a pris de l'ampleur durant la bulle de la Finance décentralisée en 2020, occupant plus de 50 % du marché des prêts DeFi au cours des trois dernières années. Son succès provient des mises à jour continues et du lancement de nouveaux produits, tels que le stablecoin GHO, ainsi que des mesures de protection renforçant la sécurité. Le programme "acheter et distribuer" a également soutenu la croissance à long terme des tokens.
En 2024, la TVL d'Aave atteindra 13 milliards de dollars, montrant un taux d'adoption et de confiance des utilisateurs solide. Le lancement du stablecoin GHO a augmenté les sources de revenus, tandis que l'expansion vers les chaînes non EVM a élargi la portée du marché.
Les prêts actifs d'Aave ont récemment augmenté, atteignant 7,4 milliards de dollars, consolidant ainsi sa position dominante sur le marché des prêts en Finance décentralisée. Cela est dû à l'ajustement de l'économie des tokens, réduisant la pression inflationniste et dirigeant les revenus vers les stakers de stablecoins.
2. Sous-estimation et potentiel d'accumulation
Bien qu'Aave soit dominant, il semble être sous-estimé, tout comme d'autres projets de Finance décentralisée. Il y a quelques mois, une analyse a indiqué que le ratio prix/frais d'Aave était de 2,8 fois, avec un revenu annuel de 240 millions de dollars. Étant donné que 93 % de l'offre de jetons est déjà en circulation, Aave pourrait faire face à une pression de vente moindre et pourrait connaître un rebond après 2,5 ans de consolidation. Les récentes percées techniques suggèrent qu'Aave pourrait être à un stade précoce d'une nouvelle tendance à la hausse.
3. Intérêt des institutions
L'intérêt des institutions pour Aave est principalement motivé par son produit Aave Arc, qui est un produit DeFi sous licence conçu pour les institutions financières réglementées. Actuellement, plus de 30 entreprises sur liste blanche peuvent utiliser cette plateforme. De plus, une célèbre institution d'investissement a officiellement ajouté Aave à son portefeuille d'actifs numériques.
Avec la possibilité de baisses de taux d'intérêt, les rendements élevés de la Finance décentralisée pourraient devenir plus attrayants. Le lancement de l'ETF ETH pourrait également apporter un afflux de capitaux considérable à la Finance décentralisée, Aave étant susceptible d'en être le principal bénéficiaire.
4. Avantage concurrentiel
Comparé à ses concurrents, Aave se distingue par sa capacité multi-chaînes et son support plus large d'actifs. Il opère sur plusieurs réseaux, offrant une couverture plus étendue, des frais plus bas et une vitesse de transaction plus rapide. Aave prend également en charge davantage de types de garanties, allant des cryptomonnaies traditionnelles aux actifs tokenisés et aux dérivés de staking.
5. Catalyseurs à venir
La proposition stratégique Aave 2030 vise à étendre le protocole au-delà d'Ethereum et à introduire de nouvelles fonctionnalités. Les objectifs clés incluent :
Extension multi-chaînes : prise en charge des chaînes non EVM, construction d'une plateforme DeFi inter-chaînes.
Mise à niveau d'Aave V4 : intégration d'actifs du monde réel, plus grande efficacité du capital et outils de gouvernance améliorés.
Modèle de financement proactif : définir à l'avance une répartition et des objectifs clairs.
L'objectif global d'Aave est de construire un écosystème DeFi durable, inter-chaînes et conforme d'ici 2030.
Facteurs fondamentaux haussiers
Aave contrôle 67 % du marché des prêts DeFi, gérant 7,4 milliards de dollars de prêts actifs.
Actif sur plusieurs blockchains, avec des projets d'expansion supplémentaire.
La stablecoin GHO gagne en attractivité, augmentant les revenus de la plateforme.
Aave Arc attire les investisseurs institutionnels.
Le potentiel lancement d'un ETF sur l'ETH et une baisse des taux d'intérêt pourraient entraîner davantage de flux de capitaux.
Facteurs fondamentaux baissiers
Une forte concentration du marché peut amplifier l'impact des problèmes techniques ou des risques réglementaires.
Le ralentissement de la croissance de GHO ou l'émergence de concurrents pourraient affecter les revenus.
La récession économique mondiale pourrait réduire l'activité de Finance décentralisée.
Les risques géopolitiques pourraient accroître l'incertitude sur le marché.
Une réglementation stricte potentielle pourrait affecter le développement de la Finance décentralisée.
Dans l'ensemble, la position forte d'Aave dans le domaine de la Finance décentralisée, son innovation technologique et l'adoption par les institutions en font un potentiel leader pour la reprise du secteur. Cependant, les investisseurs doivent peser soigneusement les opportunités et les risques, en gardant un œil attentif sur les dynamiques du marché et les évolutions de l'environnement réglementaire.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
7 J'aime
Récompense
7
4
Reposter
Partager
Commentaire
0/400
just_here_for_vibes
· Il y a 12h
Voilà voilà, je vais ALLIN aave !
Voir l'originalRépondre0
MemeCoinSavant
· Il y a 12h
je viens de faire une régression sur les données tvl... 87% de chances que nous allons tous réussir fr
Voir l'originalRépondre0
TopBuyerBottomSeller
· Il y a 12h
Super, ça a encore augmenté ! J'ai perdu, j'ai perdu.
Voir l'originalRépondre0
PumpBeforeRug
· Il y a 12h
Personne ne peut empêcher les pigeons d'entrer dans une position.
Aave mène la renaissance de la Finance décentralisée, les institutions favorisent une nouvelle vague dans l'industrie.
Finance décentralisée en plein essor ? Aave pourrait mener une nouvelle vague dans l'industrie
Récemment, plusieurs personnalités connues dans l'industrie ont suggéré que la Finance décentralisée pourrait connaître un renouveau. Un analyste a récemment partagé un article discutant de plusieurs raisons principales pour lesquelles le rebond de la Finance décentralisée 2.0 pourrait être imminent :
Dans un environnement économique plus large, une réduction de 50 points de base pourrait marquer un tournant. L'offre M2 augmente à nouveau, et le Bitcoin suit la tendance des cycles passés, suggérant le début possible d'un marché haussier solide.
Bien que certaines personnes mettent en garde contre le fait qu'une forte baisse des taux d'intérêt pourrait présager une récession économique, des tensions géopolitiques persistent. Cependant, le rebond actuel semble se préparer à une hausse unique. Compte tenu du long marché baissier, la valorisation de la Finance décentralisée pourrait être réprimée, ce qui suggère que ce domaine pourrait être sous-évalué. Nous allons examiner de près la position d'Aave et évaluer son rôle potentiel dans la reprise de la Finance décentralisée.
Aave : prêt à exploser ?
La TVL de la Finance décentralisée a fortement rebondi depuis son creux de 2022, augmentant de plus de deux fois pour atteindre 77 milliards de dollars. Cependant, la TVL actuelle est toujours inférieure de 50 % à son pic de 2021, ce qui indique que l'évaluation de la Finance décentralisée est encore bien en dessous du sommet du dernier marché haussier.
1. Leadership et activité du marché
Aave est l'un des leaders du domaine de la Finance décentralisée, permettant aux utilisateurs d'emprunter et de prêter des cryptomonnaies sans intermédiaire. La plateforme a pris de l'ampleur durant la bulle de la Finance décentralisée en 2020, occupant plus de 50 % du marché des prêts DeFi au cours des trois dernières années. Son succès provient des mises à jour continues et du lancement de nouveaux produits, tels que le stablecoin GHO, ainsi que des mesures de protection renforçant la sécurité. Le programme "acheter et distribuer" a également soutenu la croissance à long terme des tokens.
En 2024, la TVL d'Aave atteindra 13 milliards de dollars, montrant un taux d'adoption et de confiance des utilisateurs solide. Le lancement du stablecoin GHO a augmenté les sources de revenus, tandis que l'expansion vers les chaînes non EVM a élargi la portée du marché.
Les prêts actifs d'Aave ont récemment augmenté, atteignant 7,4 milliards de dollars, consolidant ainsi sa position dominante sur le marché des prêts en Finance décentralisée. Cela est dû à l'ajustement de l'économie des tokens, réduisant la pression inflationniste et dirigeant les revenus vers les stakers de stablecoins.
2. Sous-estimation et potentiel d'accumulation
Bien qu'Aave soit dominant, il semble être sous-estimé, tout comme d'autres projets de Finance décentralisée. Il y a quelques mois, une analyse a indiqué que le ratio prix/frais d'Aave était de 2,8 fois, avec un revenu annuel de 240 millions de dollars. Étant donné que 93 % de l'offre de jetons est déjà en circulation, Aave pourrait faire face à une pression de vente moindre et pourrait connaître un rebond après 2,5 ans de consolidation. Les récentes percées techniques suggèrent qu'Aave pourrait être à un stade précoce d'une nouvelle tendance à la hausse.
3. Intérêt des institutions
L'intérêt des institutions pour Aave est principalement motivé par son produit Aave Arc, qui est un produit DeFi sous licence conçu pour les institutions financières réglementées. Actuellement, plus de 30 entreprises sur liste blanche peuvent utiliser cette plateforme. De plus, une célèbre institution d'investissement a officiellement ajouté Aave à son portefeuille d'actifs numériques.
Avec la possibilité de baisses de taux d'intérêt, les rendements élevés de la Finance décentralisée pourraient devenir plus attrayants. Le lancement de l'ETF ETH pourrait également apporter un afflux de capitaux considérable à la Finance décentralisée, Aave étant susceptible d'en être le principal bénéficiaire.
4. Avantage concurrentiel
Comparé à ses concurrents, Aave se distingue par sa capacité multi-chaînes et son support plus large d'actifs. Il opère sur plusieurs réseaux, offrant une couverture plus étendue, des frais plus bas et une vitesse de transaction plus rapide. Aave prend également en charge davantage de types de garanties, allant des cryptomonnaies traditionnelles aux actifs tokenisés et aux dérivés de staking.
5. Catalyseurs à venir
La proposition stratégique Aave 2030 vise à étendre le protocole au-delà d'Ethereum et à introduire de nouvelles fonctionnalités. Les objectifs clés incluent :
L'objectif global d'Aave est de construire un écosystème DeFi durable, inter-chaînes et conforme d'ici 2030.
Facteurs fondamentaux haussiers
Facteurs fondamentaux baissiers
Dans l'ensemble, la position forte d'Aave dans le domaine de la Finance décentralisée, son innovation technologique et l'adoption par les institutions en font un potentiel leader pour la reprise du secteur. Cependant, les investisseurs doivent peser soigneusement les opportunités et les risques, en gardant un œil attentif sur les dynamiques du marché et les évolutions de l'environnement réglementaire.