Les géants de la finance explorent le nouveau domaine du Web3 : Opportunités et défis de la tokenisation des actifs
Récemment, lors d'un événement Web3 très médiatisé, un cadre d'une société de gestion d'actifs a eu une discussion approfondie avec des experts du secteur sur les tendances futures de la technologie blockchain, des actifs numériques et de la tokenisation des actifs réels (RWA). Ce dialogue a attiré l'attention de nombreux professionnels du Web2 et du Web3, illustrant pleinement l'importance accordée par l'industrie à la piste RWA.
L'opportunité pour les institutions financières traditionnelles d'embrasser le Web3
Avec la technologie blockchain passant progressivement de la validation de concept à l'application pratique, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'intéresser à la chaîne d'actifs, à la transparence et à la circulation efficace. Une institution de gestion d'actifs d'une grande compagnie d'assurance a lancé un fonds de marché monétaire en dollars tokenisé et a choisi une plateforme blockchain conforme comme support technique. Le montant des souscriptions le premier jour de lancement du produit a atteint 100 millions de dollars, ce qui représente non seulement une innovation produit, mais également un signal important pour le développement de l'industrie.
Pour les institutions financières traditionnelles, entrer dans le domaine des RWA est un choix naturel. Cette société de gestion d'actifs d'assurance a obtenu une licence des autorités réglementaires pertinentes il y a deux ans et a émis plusieurs fonds en crypto-monnaies. Ils estiment que la tokenisation des actifs du monde réel et leur introduction dans l'écosystème Web3 non seulement comble un vide sur le marché, mais apporte également une base de valeur plus solide au monde Web3, favorisant un développement plus sain de l'industrie.
Les défis auxquels sont confrontées les institutions traditionnelles lors de leur transformation
Cependant, l'entrée des institutions financières traditionnelles dans le domaine du Web3 n'est pas sans obstacles. Les professionnels de l'industrie comparent ce processus à celui de "l'éléphant qui se retourne", impliquant de nombreux obstacles sur le plan pratique. L'un des principaux défis est de maintenir les normes élevées du système financier traditionnel dans ce nouvel environnement technologique.
Un cadre supérieur d'une société de gestion d'actifs a déclaré qu'ils souhaitaient apporter l'expérience et les processus réglementaires mûrs accumulés par la finance traditionnelle depuis des décennies dans la gestion d'actifs Web3, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, afin d'établir des normes pouvant rivaliser avec celles des fonds traditionnels. Cependant, l'infrastructure Web3 actuelle est encore loin d'être mature, de la garde d'actifs aux interfaces bancaires, en passant par les services administratifs des fonds, de nombreux maillons sont encore en phase d'exploration.
Néanmoins, cette entreprise a déjà réussi à atteindre 70%-80% des normes des fonds traditionnels, ce qui est un niveau de conformité relativement élevé dans l'industrie. Ils croient qu'avec l'amélioration continue des infrastructures, il y aura à l'avenir des opportunités pour augmenter davantage ce ratio et réaliser une intégration approfondie entre les finances traditionnelles et le Web3.
Pratiques de tokenisation des actifs
Lors du choix du type d'actif approprié pour la tokenisation, l'entreprise se concentre actuellement sur les actifs financiers plutôt que sur les actifs physiques. La raison en est que garantir une forte connexion entre le jeton et l'actif sous-jacent est l'étape la plus fondamentale et la plus difficile du processus de tokenisation. Les actifs financiers, en particulier les parts de fonds standardisées, facilitent la protection juridique de la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, tout en étant plus faciles à réguler et à custodian.
De plus, la valeur fondamentale de la tokenisation des actifs réside dans la réduction des barrières à l'investissement, l'élargissement du groupe d'investisseurs, ainsi que l'amélioration de l'efficacité des transactions et la réduction des coûts. Si la tokenisation ne peut pas apporter d'améliorations significatives en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, elle perd alors tout son sens. Par conséquent, lors de la promotion de la tokenisation des actifs, la première question à considérer devrait être "pourquoi le faire", puis "quoi faire" et enfin "comment le faire".
Conseils aux institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles qui envisagent d'entrer dans le domaine du Web3, les experts du secteur ont formulé les recommandations suivantes :
Reconnaître que les RWA sont une tendance, un domaine hautement certain qui relie les actifs du monde réel à l'infrastructure sur la chaîne.
Établir un groupe d'innovation ou une unité commerciale Web3 dédiée au sein de la structure organisationnelle.
Réserver des talents composites qui comprennent à la fois la finance et les mécanismes de la chaîne.
Lors du choix technique, choisissez une plateforme de coopération fiable, sécurisée et conforme, sans nécessairement tout construire vous-même.
Avec de plus en plus d'institutions traditionnelles qui rejoignent le mouvement, on peut croire que l'écosystème RWA sera progressivement établi et mûr. À l'avenir, nous espérons voir davantage d'actifs financiers traditionnels circuler efficacement via la blockchain, propulsant l'industrie Web3 de l'exploration vers une véritable maturité.
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HypotheticalLiquidator
· Il y a 5h
Une nouvelle vague de pigeons a commencé, l'effet domino a été déclenché.
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MEV_Whisperer
· Il y a 5h
bull run regarde qui To the moon Marché baissier regarde qui reste en vie
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ContractTester
· Il y a 5h
Cette chose n'est finalement que l'argent des pigeons.
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RebaseVictim
· Il y a 5h
Il n'y a vraiment pas des gens qui pensent que les RWA peuvent sauver le marché, n'est-ce pas ?
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MemecoinTrader
· Il y a 6h
psst.. vient de déployer 500k dans les jeux rwa.. l'indice de vélocité mémétique crie d'acheter rn
Les géants financiers se positionnent pour la tokenisation des actifs RWA, ouvrant de nouvelles opportunités.
Les géants de la finance explorent le nouveau domaine du Web3 : Opportunités et défis de la tokenisation des actifs
Récemment, lors d'un événement Web3 très médiatisé, un cadre d'une société de gestion d'actifs a eu une discussion approfondie avec des experts du secteur sur les tendances futures de la technologie blockchain, des actifs numériques et de la tokenisation des actifs réels (RWA). Ce dialogue a attiré l'attention de nombreux professionnels du Web2 et du Web3, illustrant pleinement l'importance accordée par l'industrie à la piste RWA.
L'opportunité pour les institutions financières traditionnelles d'embrasser le Web3
Avec la technologie blockchain passant progressivement de la validation de concept à l'application pratique, de plus en plus d'institutions financières traditionnelles commencent à s'intéresser à la chaîne d'actifs, à la transparence et à la circulation efficace. Une institution de gestion d'actifs d'une grande compagnie d'assurance a lancé un fonds de marché monétaire en dollars tokenisé et a choisi une plateforme blockchain conforme comme support technique. Le montant des souscriptions le premier jour de lancement du produit a atteint 100 millions de dollars, ce qui représente non seulement une innovation produit, mais également un signal important pour le développement de l'industrie.
Pour les institutions financières traditionnelles, entrer dans le domaine des RWA est un choix naturel. Cette société de gestion d'actifs d'assurance a obtenu une licence des autorités réglementaires pertinentes il y a deux ans et a émis plusieurs fonds en crypto-monnaies. Ils estiment que la tokenisation des actifs du monde réel et leur introduction dans l'écosystème Web3 non seulement comble un vide sur le marché, mais apporte également une base de valeur plus solide au monde Web3, favorisant un développement plus sain de l'industrie.
Les défis auxquels sont confrontées les institutions traditionnelles lors de leur transformation
Cependant, l'entrée des institutions financières traditionnelles dans le domaine du Web3 n'est pas sans obstacles. Les professionnels de l'industrie comparent ce processus à celui de "l'éléphant qui se retourne", impliquant de nombreux obstacles sur le plan pratique. L'un des principaux défis est de maintenir les normes élevées du système financier traditionnel dans ce nouvel environnement technologique.
Un cadre supérieur d'une société de gestion d'actifs a déclaré qu'ils souhaitaient apporter l'expérience et les processus réglementaires mûrs accumulés par la finance traditionnelle depuis des décennies dans la gestion d'actifs Web3, en particulier en matière de sécurité, de gestion des risques et de conformité, afin d'établir des normes pouvant rivaliser avec celles des fonds traditionnels. Cependant, l'infrastructure Web3 actuelle est encore loin d'être mature, de la garde d'actifs aux interfaces bancaires, en passant par les services administratifs des fonds, de nombreux maillons sont encore en phase d'exploration.
Néanmoins, cette entreprise a déjà réussi à atteindre 70%-80% des normes des fonds traditionnels, ce qui est un niveau de conformité relativement élevé dans l'industrie. Ils croient qu'avec l'amélioration continue des infrastructures, il y aura à l'avenir des opportunités pour augmenter davantage ce ratio et réaliser une intégration approfondie entre les finances traditionnelles et le Web3.
Pratiques de tokenisation des actifs
Lors du choix du type d'actif approprié pour la tokenisation, l'entreprise se concentre actuellement sur les actifs financiers plutôt que sur les actifs physiques. La raison en est que garantir une forte connexion entre le jeton et l'actif sous-jacent est l'étape la plus fondamentale et la plus difficile du processus de tokenisation. Les actifs financiers, en particulier les parts de fonds standardisées, facilitent la protection juridique de la relation de liaison entre le jeton et l'actif sous-jacent, tout en étant plus faciles à réguler et à custodian.
De plus, la valeur fondamentale de la tokenisation des actifs réside dans la réduction des barrières à l'investissement, l'élargissement du groupe d'investisseurs, ainsi que l'amélioration de l'efficacité des transactions et la réduction des coûts. Si la tokenisation ne peut pas apporter d'améliorations significatives en termes de liquidité, d'efficacité ou de sécurité, elle perd alors tout son sens. Par conséquent, lors de la promotion de la tokenisation des actifs, la première question à considérer devrait être "pourquoi le faire", puis "quoi faire" et enfin "comment le faire".
Conseils aux institutions financières traditionnelles
Pour les institutions financières traditionnelles qui envisagent d'entrer dans le domaine du Web3, les experts du secteur ont formulé les recommandations suivantes :
Reconnaître que les RWA sont une tendance, un domaine hautement certain qui relie les actifs du monde réel à l'infrastructure sur la chaîne.
Établir un groupe d'innovation ou une unité commerciale Web3 dédiée au sein de la structure organisationnelle.
Réserver des talents composites qui comprennent à la fois la finance et les mécanismes de la chaîne.
Lors du choix technique, choisissez une plateforme de coopération fiable, sécurisée et conforme, sans nécessairement tout construire vous-même.
Avec de plus en plus d'institutions traditionnelles qui rejoignent le mouvement, on peut croire que l'écosystème RWA sera progressivement établi et mûr. À l'avenir, nous espérons voir davantage d'actifs financiers traditionnels circuler efficacement via la blockchain, propulsant l'industrie Web3 de l'exploration vers une véritable maturité.