Les stablecoins envahissent le marché financier mondial, leur taux de croissance annuel dépassant 50 %, et le volume des transactions mondiales est déjà plus de deux fois celui d'une entreprise de cartes de crédit bien connue. En tant que l'une des trois grandes entreprises de paiement aux États-Unis, une certaine société de paiement a enfin pris une décision majeure après avoir tenté fréquemment des paiements en cryptomonnaie cette année. Elle a acquis une entreprise API de stablecoin, fondée il y a seulement 2 ans, pour 1,1 milliard de dollars, créant ainsi le plus grand cas d'acquisition de l'industrie de la cryptomonnaie à ce jour.
Stablecoin : l'application "tueur de géant" dans le domaine du Web3
Un rapport sur les cryptomonnaies récemment publié par un célèbre fonds de capital-risque souligne clairement que les stablecoins sont devenus l'une des applications "tueuses" les plus remarquables dans le domaine du Web3. Grâce à la diffusion des smartphones et à la mise en œuvre de la technologie blockchain, les stablecoins devraient devenir l'un des plus grands mouvements d'autonomisation financière de l'histoire humaine.
Les stablecoins simplifient considérablement le processus de transfert de valeur. Leur volume de transactions trimestriel est déjà plus de deux fois celui d'une célèbre société de cartes de crédit, atteignant 39 000 milliards de dollars, avec une valeur d'actifs réglés annuelle de plusieurs milliers de milliards de dollars, prouvant ainsi leur utilité. De plus, mesuré par le nombre d'adresses actives quotidiennes, les stablecoins représentent près d'un tiers de l'utilisation quotidienne des cryptomonnaies avec 32 %, juste derrière la finance décentralisée (DeFi) à 34 %.
Selon le rapport sur les stablecoins d'un géant des paiements, l'offre totale de stablecoins est d'environ 1700 milliards de dollars. Ils traitent chaque année des actifs d'une valeur de milliers de milliards de dollars. Environ 20 millions d'adresses effectuent des transactions de stablecoins chaque mois sur la chaîne, et plus de 120 millions d'adresses détiennent un solde non nul en stablecoins. Ces données indiquent que les stablecoins sont en train de former un système monétaire parallèle aux infrastructures financières traditionnelles - et tout cela a commencé il y a à peine cinq ans.
Quelques statistiques surprenantes sur les stablecoins :
Les stablecoins sont désormais le sixième acheteur de la dette publique américaine.
30% des transferts transfrontaliers se font par stablecoin
Plusieurs grandes entreprises de paiement lancent des projets de stablecoin.
L'Association internationale des télécommunications financières entre banques (SWIFT) et certains États souverains explorent l'application des paiements en stablecoin.
L'application des stablecoins dans des domaines non cryptographiques se démarque de plus en plus, tels que les transferts d'argent, les paiements transfrontaliers, le versement des salaires, le règlement commercial et le règlement des commerçants.
Entreprise acquise : moteur API de stablecoin
La société acquise est un moteur d'API de stablecoin, fournissant des outils logiciels pour aider les entreprises à accepter les paiements en stablecoin. Cette entreprise a été fondée par deux entrepreneurs expérimentés qui avaient précédemment vendu une société de paiement à une entreprise technologique bien connue.
Les produits phares de l'entreprise incluent :
API de coordination : Intégrer les paiements et les réceptions de stablecoin dans l'API des entreprises traditionnelles existantes, en gérant toutes les questions complexes de conformité, de réglementation et de technologie.
API d'émission : aide les utilisateurs à émettre leur propre stablecoin et propose une option d'investissement à 5 % sur les obligations américaines pour améliorer l'utilisation des fonds.
Ce système d'API, combinant le trading inter-chaînes de stablecoin développé en interne par l'entreprise, l'encaissement des devises fiat/cryptomonnaies, ainsi que les comptes bancaires virtuels fournis par des banques partenaires, permet d'aider les utilisateurs traditionnels à utiliser plus facilement les stablecoins pour les paiements, offrant une expérience utilisateur plus fluide et sans couture.
La société a déclaré qu'en utilisant son API, il est possible de transférer des fonds à l'échelle mondiale en quelques minutes, d'envoyer des paiements en stablecoin de manière transparente, de convertir des devises locales en stablecoin, et de fournir aux consommateurs et entreprises du monde entier des comptes en dollars américains et en euros, permettant aux utilisateurs d'épargner et de dépenser en dollars et en euros.
Bien que ces fonctionnalités ne soient en essence pas de grandes innovations, les produits de cette entreprise rendent le processus d'interaction des utilisateurs traditionnels beaucoup plus pratique, c'est justement là leur force.
L'entreprise a attiré de nombreux clients, y compris une célèbre société aérospatiale. Selon les rapports, cette société aérospatiale utilise la plateforme pour recevoir des paiements dans différentes juridictions et en différentes monnaies, puis les transfère à sa trésorerie mondiale via un stablecoin.
De plus, la société a établi des partenariats avec plusieurs réseaux blockchain et applications de paiement cryptographique, fournissant l'infrastructure pour leurs fonctionnalités de paiement en stablecoin. Un échange de cryptomonnaies bien connu a également adopté les services de cette société, permettant le transfert entre stablecoins sur différentes blockchains. Selon les statistiques, le montant annuel des paiements traités par la société a déjà dépassé 5 milliards de dollars.
Perspectives de coopération entre l'acquéreur et la cible
Cette collaboration est essentiellement la poursuite de l'histoire de l'essor des stablecoins. La fusion des deux entreprises peut davantage promouvoir la mise en œuvre de la stratégie de paiement en cryptomonnaie de l'acquéreur, lui permettant de traiter plus facilement les stablecoins et d'améliorer la transparence et la sécurité des transactions.
Selon la dernière déclaration officielle de la partie acquise :
"Nous allons collaborer pour accélérer l'adoption et l'utilité du dollar tokenisé, permettant ainsi à chacun dans le monde de transférer, stocker et consommer des jetons plus facilement.
Lorsque nous avons lancé l'API il y a 18 mois, le monde était très différent de ce qu'il est aujourd'hui. Beaucoup de gens remettaient en question l'utilité de l'ensemble du domaine des actifs numériques, et les stablecoins ont également été affectés. Les régulateurs, les banques et les entreprises de technologie financière ne pouvaient ou ne voulaient pas s'engager profondément dans ce nouveau moyen d'échange.
C'est également à partir de ce moment que certaines des plus grandes institutions financières mondiales ont commencé à soutenir nativement les stablecoins. Les décideurs du monde entier s'efforcent de fournir clarté et soutien à l'infrastructure des stablecoins, reconnaissant l'importance stratégique de cette technologie pour le système financier actuel.
En coulisses, l'adoption et l'utilisation des stablecoins s'accélèrent rapidement.
Peu après son lancement, plusieurs entreprises de paiement transfrontalier ont intégré notre API, prouvant que les stablecoins peuvent être utilisés pour rendre les flux de fonds mondiaux plus rapides et moins chers. Ensuite, nous avons collaboré avec des agences gouvernementales pour distribuer des fonds d'aide, soutenant des milliers de travailleurs de première ligne en Amérique latine. Par la suite, nous avons créé des comptes virtuels permettant aux entreprises de fintech de permettre aux consommateurs et aux entreprises du monde entier de détenir et de dépenser des dollars.
À travers chaque cas d'utilisation, nous prouvons à nous-mêmes et aux personnes extérieures à l'entreprise que les stablecoins peuvent devenir l'infrastructure fondamentale des flux de fonds mondiaux, représentant une toute nouvelle plateforme de paiement. Ce n'est pas parce que les consommateurs ou les entreprises souhaitent naturellement des 'cryptomonnaies', mais parce que les stablecoins résolvent des problèmes financiers clés. Ils rendent les fonds plus faciles à déplacer, moins coûteux à détenir et moins chers à transférer.
Nous partageons une vision commune, notre monde de plus en plus mondialisé a besoin de meilleures monnaies. Nous avons besoin de monnaies qui peuvent circuler à travers les frontières ; que chacun dans n'importe quel pays/région puisse les utiliser librement ; et qu'il soit presque gratuit d'envoyer de l'argent.
De plus, il est crucial que nous considérions que les transformations majeures des services financiers ne se produisent pas du jour au lendemain. Le changement nécessite des années d'accumulation. L'amélioration continue des produits et des plateformes, ainsi que la confiance constante avec les clients, les régulateurs et les partenaires.
Disposition des cryptomonnaies de l'acheteur
Auparavant, l'acquéreur a annoncé la réintégration d'une passerelle de paiement crypto pour les commerçants américains, permettant aux commerçants américains de :
Accepter des paiements en stablecoin provenant de plus de 150 pays via plusieurs blockchains populaires ;
Les entreprises/magasins peuvent choisir de recevoir des paiements en dollars.
Intégration de composants de paiement, d'API d'intention de paiement et pour le traitement des paiements, avec un support futur pour la fonction d'abonnement de l'entreprise.
L'acquéreur est devenu en 2014 la première grande entreprise de paiement à offrir le paiement en bitcoin. Cependant, en raison des longs délais de confirmation, des frais élevés et de la volatilité des prix à l'époque, la demande a diminué et cette fonctionnalité a progressivement été réduite en 2018.
En juillet de cette année, l'entreprise de l'UE acquéreur a permis aux utilisateurs d'acheter des cryptomonnaies majeures. En juin, l'acquéreur a également signé un accord de coopération avec un échange de cryptomonnaies bien connu, intégrant la solution Layer 2 de cet échange dans ses produits de paiement en cryptomonnaies. Parallèlement, cet échange permet aux utilisateurs d'utiliser la monnaie fiduciaire de l'acquéreur comme point d'entrée vers les cryptomonnaies, afin que les utilisateurs puissent acheter des cryptomonnaies dans leur portefeuille.
La nature de ces activités pour l'acquéreur (qu'il s'agisse d'acquisition ou de transfert) est la suivante : 1) conversion entre monnaie fiduciaire et cryptomonnaie ; 2) règlement inter-chaînes de cryptomonnaie/stablecoin.
Ainsi, cette acquisition peut :
Répondre rapidement aux besoins fonctionnels liés aux affaires.
Mieux servir les clients existants ;
S'étendre au-delà du système existant. Les clients importants de la partie acquise incluent le gouvernement américain, ce qui signifie que l'application des stablecoins a déjà été reconnue officiellement.
Réponse à l'émission de stablecoins par un géant des paiements
En août dernier, un géant des paiements a émis pour la première fois son stablecoin sur Ethereum, et en juin de cette année, il a lancé ce stablecoin sur une autre blockchain principale. En plus de le promouvoir dans son propre écosystème, l'entreprise pousse également activement l'écosystème des développeurs de son stablecoin.
Selon les statistiques, en août de cette année, ce stablecoin a atteint une part de 64 % sur une certaine blockchain, tandis qu'il ne représentait que 36 % sur Ethereum. Sa capitalisation totale a un moment atteint 1 milliard de dollars.
Ce géant des paiements a précédemment publié un article précisant l'évolution de l'adoption à grande échelle des paiements en stablecoin :
L'introduction du concept entraîne un éveil cognitif
Intégrer la fonctionnalité de paiement
Les paiements en stablecoin sont omniprésents
Actuellement, le paiement en stablecoin est à un stade critique de transition entre la deuxième et la troisième phase.
Un autre géant des paiements est également un ardent supporter du bitcoin, possédant une grande quantité de bitcoins et ayant plusieurs investissements dans le domaine des cryptomonnaies.
Conclusion
Comme l'a dit un expert du secteur, dans le pays des aveugles, le borgne est roi. Et dans le domaine de la cryptographie, l'entreprise ayant l'API la plus complexe et les relations les plus étendues pourrait être le leader. Un émetteur de stablecoin bien connu pourrait être l'un d'entre eux, et l'entreprise acquise pourrait également faire partie de ce groupe.
Ce n'est que le début. Les futures transactions de fusion et acquisition pourraient être encore plus étonnantes.
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ImpermanentLossEnjoyer
· Il y a 2h
Heureusement que c'est une entreprise API, sinon V神 se moquerait de la centralisation.
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Lionish_Lion
· Il y a 11h
SUIVEZ-MOI si vous êtes sérieux au sujet de la maîtrise des marchés. Chaque publication est un élément fondamental dans votre éducation au trading. �⏫
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0xLuckbox
· Il y a 12h
Oh là là, ça va être quelque chose de grand !
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BearMarketSunriser
· Il y a 12h
mille hausser ne valent pas un bull run
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MEVSandwich
· Il y a 12h
Je n'ai pas compris quelle est la stratégie de Stripe, ça a l'air un peu fou.
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AirdropHustler
· Il y a 12h
11 milliards de dollars pour prendre les gens pour des idiots pendant deux ans, c'est possible.
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PensionDestroyer
· Il y a 12h
Les stablecoins, c'est bien ! Je vais d'abord en accumuler un peu.
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LadderToolGuy
· Il y a 12h
Encore une fois, le piège pour se faire prendre pour des cons !
Stripe a réalisé l'acquisition de Circle pour 1,1 milliard de dollars afin de se positionner dans l'écosystème de paiement des stablecoins.
L'essor des stablecoins et la stratégie de Stripe
Les stablecoins envahissent le marché financier mondial, leur taux de croissance annuel dépassant 50 %, et le volume des transactions mondiales est déjà plus de deux fois celui d'une entreprise de cartes de crédit bien connue. En tant que l'une des trois grandes entreprises de paiement aux États-Unis, une certaine société de paiement a enfin pris une décision majeure après avoir tenté fréquemment des paiements en cryptomonnaie cette année. Elle a acquis une entreprise API de stablecoin, fondée il y a seulement 2 ans, pour 1,1 milliard de dollars, créant ainsi le plus grand cas d'acquisition de l'industrie de la cryptomonnaie à ce jour.
Stablecoin : l'application "tueur de géant" dans le domaine du Web3
Un rapport sur les cryptomonnaies récemment publié par un célèbre fonds de capital-risque souligne clairement que les stablecoins sont devenus l'une des applications "tueuses" les plus remarquables dans le domaine du Web3. Grâce à la diffusion des smartphones et à la mise en œuvre de la technologie blockchain, les stablecoins devraient devenir l'un des plus grands mouvements d'autonomisation financière de l'histoire humaine.
Les stablecoins simplifient considérablement le processus de transfert de valeur. Leur volume de transactions trimestriel est déjà plus de deux fois celui d'une célèbre société de cartes de crédit, atteignant 39 000 milliards de dollars, avec une valeur d'actifs réglés annuelle de plusieurs milliers de milliards de dollars, prouvant ainsi leur utilité. De plus, mesuré par le nombre d'adresses actives quotidiennes, les stablecoins représentent près d'un tiers de l'utilisation quotidienne des cryptomonnaies avec 32 %, juste derrière la finance décentralisée (DeFi) à 34 %.
Selon le rapport sur les stablecoins d'un géant des paiements, l'offre totale de stablecoins est d'environ 1700 milliards de dollars. Ils traitent chaque année des actifs d'une valeur de milliers de milliards de dollars. Environ 20 millions d'adresses effectuent des transactions de stablecoins chaque mois sur la chaîne, et plus de 120 millions d'adresses détiennent un solde non nul en stablecoins. Ces données indiquent que les stablecoins sont en train de former un système monétaire parallèle aux infrastructures financières traditionnelles - et tout cela a commencé il y a à peine cinq ans.
Quelques statistiques surprenantes sur les stablecoins :
L'application des stablecoins dans des domaines non cryptographiques se démarque de plus en plus, tels que les transferts d'argent, les paiements transfrontaliers, le versement des salaires, le règlement commercial et le règlement des commerçants.
Entreprise acquise : moteur API de stablecoin
La société acquise est un moteur d'API de stablecoin, fournissant des outils logiciels pour aider les entreprises à accepter les paiements en stablecoin. Cette entreprise a été fondée par deux entrepreneurs expérimentés qui avaient précédemment vendu une société de paiement à une entreprise technologique bien connue.
Les produits phares de l'entreprise incluent :
API de coordination : Intégrer les paiements et les réceptions de stablecoin dans l'API des entreprises traditionnelles existantes, en gérant toutes les questions complexes de conformité, de réglementation et de technologie.
API d'émission : aide les utilisateurs à émettre leur propre stablecoin et propose une option d'investissement à 5 % sur les obligations américaines pour améliorer l'utilisation des fonds.
Ce système d'API, combinant le trading inter-chaînes de stablecoin développé en interne par l'entreprise, l'encaissement des devises fiat/cryptomonnaies, ainsi que les comptes bancaires virtuels fournis par des banques partenaires, permet d'aider les utilisateurs traditionnels à utiliser plus facilement les stablecoins pour les paiements, offrant une expérience utilisateur plus fluide et sans couture.
La société a déclaré qu'en utilisant son API, il est possible de transférer des fonds à l'échelle mondiale en quelques minutes, d'envoyer des paiements en stablecoin de manière transparente, de convertir des devises locales en stablecoin, et de fournir aux consommateurs et entreprises du monde entier des comptes en dollars américains et en euros, permettant aux utilisateurs d'épargner et de dépenser en dollars et en euros.
Bien que ces fonctionnalités ne soient en essence pas de grandes innovations, les produits de cette entreprise rendent le processus d'interaction des utilisateurs traditionnels beaucoup plus pratique, c'est justement là leur force.
L'entreprise a attiré de nombreux clients, y compris une célèbre société aérospatiale. Selon les rapports, cette société aérospatiale utilise la plateforme pour recevoir des paiements dans différentes juridictions et en différentes monnaies, puis les transfère à sa trésorerie mondiale via un stablecoin.
De plus, la société a établi des partenariats avec plusieurs réseaux blockchain et applications de paiement cryptographique, fournissant l'infrastructure pour leurs fonctionnalités de paiement en stablecoin. Un échange de cryptomonnaies bien connu a également adopté les services de cette société, permettant le transfert entre stablecoins sur différentes blockchains. Selon les statistiques, le montant annuel des paiements traités par la société a déjà dépassé 5 milliards de dollars.
Perspectives de coopération entre l'acquéreur et la cible
Cette collaboration est essentiellement la poursuite de l'histoire de l'essor des stablecoins. La fusion des deux entreprises peut davantage promouvoir la mise en œuvre de la stratégie de paiement en cryptomonnaie de l'acquéreur, lui permettant de traiter plus facilement les stablecoins et d'améliorer la transparence et la sécurité des transactions.
Selon la dernière déclaration officielle de la partie acquise :
"Nous allons collaborer pour accélérer l'adoption et l'utilité du dollar tokenisé, permettant ainsi à chacun dans le monde de transférer, stocker et consommer des jetons plus facilement.
Lorsque nous avons lancé l'API il y a 18 mois, le monde était très différent de ce qu'il est aujourd'hui. Beaucoup de gens remettaient en question l'utilité de l'ensemble du domaine des actifs numériques, et les stablecoins ont également été affectés. Les régulateurs, les banques et les entreprises de technologie financière ne pouvaient ou ne voulaient pas s'engager profondément dans ce nouveau moyen d'échange.
C'est également à partir de ce moment que certaines des plus grandes institutions financières mondiales ont commencé à soutenir nativement les stablecoins. Les décideurs du monde entier s'efforcent de fournir clarté et soutien à l'infrastructure des stablecoins, reconnaissant l'importance stratégique de cette technologie pour le système financier actuel.
En coulisses, l'adoption et l'utilisation des stablecoins s'accélèrent rapidement.
Peu après son lancement, plusieurs entreprises de paiement transfrontalier ont intégré notre API, prouvant que les stablecoins peuvent être utilisés pour rendre les flux de fonds mondiaux plus rapides et moins chers. Ensuite, nous avons collaboré avec des agences gouvernementales pour distribuer des fonds d'aide, soutenant des milliers de travailleurs de première ligne en Amérique latine. Par la suite, nous avons créé des comptes virtuels permettant aux entreprises de fintech de permettre aux consommateurs et aux entreprises du monde entier de détenir et de dépenser des dollars.
À travers chaque cas d'utilisation, nous prouvons à nous-mêmes et aux personnes extérieures à l'entreprise que les stablecoins peuvent devenir l'infrastructure fondamentale des flux de fonds mondiaux, représentant une toute nouvelle plateforme de paiement. Ce n'est pas parce que les consommateurs ou les entreprises souhaitent naturellement des 'cryptomonnaies', mais parce que les stablecoins résolvent des problèmes financiers clés. Ils rendent les fonds plus faciles à déplacer, moins coûteux à détenir et moins chers à transférer.
Nous partageons une vision commune, notre monde de plus en plus mondialisé a besoin de meilleures monnaies. Nous avons besoin de monnaies qui peuvent circuler à travers les frontières ; que chacun dans n'importe quel pays/région puisse les utiliser librement ; et qu'il soit presque gratuit d'envoyer de l'argent.
De plus, il est crucial que nous considérions que les transformations majeures des services financiers ne se produisent pas du jour au lendemain. Le changement nécessite des années d'accumulation. L'amélioration continue des produits et des plateformes, ainsi que la confiance constante avec les clients, les régulateurs et les partenaires.
Disposition des cryptomonnaies de l'acheteur
Auparavant, l'acquéreur a annoncé la réintégration d'une passerelle de paiement crypto pour les commerçants américains, permettant aux commerçants américains de :
L'acquéreur est devenu en 2014 la première grande entreprise de paiement à offrir le paiement en bitcoin. Cependant, en raison des longs délais de confirmation, des frais élevés et de la volatilité des prix à l'époque, la demande a diminué et cette fonctionnalité a progressivement été réduite en 2018.
En juillet de cette année, l'entreprise de l'UE acquéreur a permis aux utilisateurs d'acheter des cryptomonnaies majeures. En juin, l'acquéreur a également signé un accord de coopération avec un échange de cryptomonnaies bien connu, intégrant la solution Layer 2 de cet échange dans ses produits de paiement en cryptomonnaies. Parallèlement, cet échange permet aux utilisateurs d'utiliser la monnaie fiduciaire de l'acquéreur comme point d'entrée vers les cryptomonnaies, afin que les utilisateurs puissent acheter des cryptomonnaies dans leur portefeuille.
La nature de ces activités pour l'acquéreur (qu'il s'agisse d'acquisition ou de transfert) est la suivante : 1) conversion entre monnaie fiduciaire et cryptomonnaie ; 2) règlement inter-chaînes de cryptomonnaie/stablecoin.
Ainsi, cette acquisition peut :
Réponse à l'émission de stablecoins par un géant des paiements
En août dernier, un géant des paiements a émis pour la première fois son stablecoin sur Ethereum, et en juin de cette année, il a lancé ce stablecoin sur une autre blockchain principale. En plus de le promouvoir dans son propre écosystème, l'entreprise pousse également activement l'écosystème des développeurs de son stablecoin.
Selon les statistiques, en août de cette année, ce stablecoin a atteint une part de 64 % sur une certaine blockchain, tandis qu'il ne représentait que 36 % sur Ethereum. Sa capitalisation totale a un moment atteint 1 milliard de dollars.
Ce géant des paiements a précédemment publié un article précisant l'évolution de l'adoption à grande échelle des paiements en stablecoin :
Actuellement, le paiement en stablecoin est à un stade critique de transition entre la deuxième et la troisième phase.
Un autre géant des paiements est également un ardent supporter du bitcoin, possédant une grande quantité de bitcoins et ayant plusieurs investissements dans le domaine des cryptomonnaies.
Conclusion
Comme l'a dit un expert du secteur, dans le pays des aveugles, le borgne est roi. Et dans le domaine de la cryptographie, l'entreprise ayant l'API la plus complexe et les relations les plus étendues pourrait être le leader. Un émetteur de stablecoin bien connu pourrait être l'un d'entre eux, et l'entreprise acquise pourrait également faire partie de ce groupe.
Ce n'est que le début. Les futures transactions de fusion et acquisition pourraient être encore plus étonnantes.