La tokenisation déferle sur le domaine financier mondial, Libeara mène l'innovation pratique
La tokenisation est passée d'un concept à un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, mettre sur chaîne et globaliser les actifs du monde réel (RWA) tout en respectant les réglementations. Les catégories d'actifs s'étendent des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières, aux billets, etc., et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette frénésie des actifs sur chaîne reflète en réalité une demande profonde du marché mondial des capitaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24/7.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, pratique la tokenisation de manière conviviale pour les régulateurs et axée sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète ; de plus, à la différence de certaines institutions cryptographiques qui privilégient la technologie, Libeara met davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la tokenisation des actifs traditionnels
La chaîne RWA s'accélère vers une pénétration sur le marché grand public. Selon les dernières statistiques de la plateforme de données, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a déjà dépassé 25,5 milliards de dollars, avec une croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptomonnaie, la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il fait également face à des problèmes tels que la complexité et la longueur du processus d'émission, les barrières à l'entrée élevées, les coûts prohibitifs et l'isolement des données. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara a développé des solutions d'émission et de gestion sur blockchain hautement conformes et efficaces à travers ses trois lignes de produits clés : Bravo, Delta et Tango, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres et obligations gouvernementaux de tokenisation natif
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, qui permet l'émission, le trading et la gestion natifs de titres de créance gouvernementaux et de dettes souveraines directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo, en soutenant l'émission d'obligations à faible montant et les portefeuilles sur la chaîne, élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel et promeut la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent plusieurs intermédiaires, avec des processus lourds et une efficacité faible. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et exécute automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose à des pièges de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient l'intégration de la dette en monnaie locale sur la blockchain, renforçant l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à résister aux risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une flexibilité dans la conception des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter à la diversité des besoins en capital et aux orientations politiques. Bravo soutient des outils de dette programmables, tels que des obligations de valeur indexées à l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future, ainsi que des formes innovantes telles que les obligations à loterie et les obligations de droits de naissance, répondant aux objectifs des politiques sociales et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les événements de faillite peuvent empêcher les investisseurs de recevoir leurs paiements ou entraîner des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde par des intermédiaires et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta: services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la chaîne, prenant en charge la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans les investissements traditionnels en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins d'un portefeuille diversifié. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées par Libeara pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango: plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titre universelle qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter à différentes demandes du marché. De plus, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, le secteur de la tokenisation est opérationnel depuis plusieurs années.
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à l'exploration et à l'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que des offres publiques, des placements privés, de la dette souveraine et des monnaies numériques de banque centrale (CBDC), fournissant un modèle technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé en collaboration avec Libeara et des institutions concernées, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notations élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong de Huaxia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de détail, et permet aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain via Libeara.
Dès 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de titres de la dette gouvernementale ghanéenne en CBDC, réalisant l'émission et le règlement des obligations gouvernementales ghanéennes sous forme de jetons sur la chaîne. Ce projet a non seulement vérifié la faisabilité technique, mais a également fourni une voie réalisable pour la numérisation financière sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières au niveau national. En 2024, Libeara a activement participé au Project Ensemble lancé par la Hong Kong Monetary Authority, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de tokenisation à Hong Kong, (wCBDC). Libeara a collaboré avec des organismes concernés pour réaliser des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien concret aux infrastructures wCBDC de la Hong Kong Monetary Authority.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de jetonisation d'obligations de détail aux Philippines, émettant sur la blockchain des obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (, soit environ 1,87 million de dollars américains ) lors de l'émission initiale. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Bureau des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la jetonisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, Libeara a participé au premier projet expérimental de jetonisation, posant les bases de l'architecture système actuelle.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer une "super voiture sécurisée RWA".
Le nom Libeara est dérivé de "Liberty"( les premiers bons du Trésor à vente au détail des États-Unis "obligations de liberté") et de "Aerarium"( du Trésor romain ancien). En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficilement accessibles.
L'équipe dirigeante de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, ayant une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, notamment en ce qui concerne la multitude d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir au marché des solutions alliant efficacité et crédibilité.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'entrée élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également l'interaction entre les investisseurs et les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également engendré de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sûre" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Les services de Libeara s'adressent à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer à des investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des barrières cognitives, de nombreuses personnes assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies volatiles et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés tels que les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.
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Libeara mène la révolution de la tokenisation des RWA : l'expérience pratique façonne un nouveau paradigme financier
La tokenisation déferle sur le domaine financier mondial, Libeara mène l'innovation pratique
La tokenisation est passée d'un concept à un sujet brûlant dans le domaine financier mondial. Que ce soit des institutions cryptographiques natives ou des géants de la finance traditionnelle, tous explorent comment numériser, mettre sur chaîne et globaliser les actifs du monde réel (RWA) tout en respectant les réglementations. Les catégories d'actifs s'étendent des obligations gouvernementales, de l'immobilier aux matières premières, aux billets, etc., et le cadre réglementaire s'ouvre progressivement à des espaces d'expérimentation. Cette frénésie des actifs sur chaîne reflète en réalité une demande profonde du marché mondial des capitaux pour l'efficacité, la transparence et la liquidité 24/7.
Dans ce contexte, Libeara, en tant que plateforme innovante, pratique la tokenisation de manière conviviale pour les régulateurs et axée sur les institutions. Contrairement à de nombreuses institutions financières traditionnelles qui en sont encore à la phase pilote, Libeara a accumulé une expérience commerciale concrète ; de plus, à la différence de certaines institutions cryptographiques qui privilégient la technologie, Libeara met davantage l'accent sur la conformité, la sécurité et l'adaptation au niveau institutionnel.
RWA entre dans une phase d'accélération, trois grands produits ouvrent la voie à la tokenisation des actifs traditionnels
La chaîne RWA s'accélère vers une pénétration sur le marché grand public. Selon les dernières statistiques de la plateforme de données, la valeur totale des actifs RWA sur la chaîne dans le monde a déjà dépassé 25,5 milliards de dollars, avec une croissance d'environ 56 % depuis le début de l'année, couvrant diverses catégories d'actifs telles que les obligations d'État américaines, l'immobilier, le crédit privé, les matières premières et les actions. Cela indique que la finance sur la chaîne n'est plus limitée à un terrain d'expérimentation pour les actifs natifs de la cryptomonnaie, la demande des marchés financiers traditionnels pour des infrastructures financières plus efficaces, transparentes, programmables et combinables devient de plus en plus forte.
Actuellement, le processus d'émission et de garde des actifs financiers traditionnels dépend encore fortement des institutions centralisées. Bien qu'il présente des avantages en termes de conformité et de sécurité, il fait également face à des problèmes tels que la complexité et la longueur du processus d'émission, les barrières à l'entrée élevées, les coûts prohibitifs et l'isolement des données. Pour répondre à ces points de douleur, Libeara a développé des solutions d'émission et de gestion sur blockchain hautement conformes et efficaces à travers ses trois lignes de produits clés : Bravo, Delta et Tango, visant les principales catégories d'actifs telles que les obligations, les fonds et les titres, afin d'accélérer le processus de tokenisation des actifs traditionnels.
Bravo : titres et obligations gouvernementaux de tokenisation natif
Bravo est une plateforme innovante de tokenisation d'actifs conçue pour les institutions financières de niveau national, qui permet l'émission, le trading et la gestion natifs de titres de créance gouvernementaux et de dettes souveraines directement sur la blockchain, améliorant ainsi l'inclusivité, la transparence et la résilience du système financier.
Les obligations souveraines traditionnelles ont généralement des seuils élevés et des processus complexes, ne s'adressant qu'aux investisseurs institutionnels, tandis que les citoyens ordinaires sont souvent exclus. Bravo, en soutenant l'émission d'obligations à faible montant et les portefeuilles sur la chaîne, élimine les barrières à l'entrée du marché traditionnel et promeut la démocratisation de la dette. Les obligations traditionnelles impliquent plusieurs intermédiaires, avec des processus lourds et une efficacité faible. Bravo permet aux gouvernements d'émettre, de faire circuler et de rembourser directement sur la chaîne, et exécute automatiquement via des contrats intelligents, rendant l'ensemble du processus traçable et vérifiable.
Le financement des pays en développement dépend fortement de la dette en dollars, ce qui les expose à des pièges de déséquilibre monétaire. Le mécanisme de soutien aux obligations en monnaie locale de Bravo soutient l'intégration de la dette en monnaie locale sur la blockchain, renforçant l'autonomie stratégique du gouvernement et sa capacité à résister aux risques, tout en améliorant l'ancrage de crédit.
La plateforme Bravo offre une flexibilité dans la conception des produits de dette. Les formes traditionnelles des obligations gouvernementales sont unidimensionnelles et peinent à s'adapter à la diversité des besoins en capital et aux orientations politiques. Bravo soutient des outils de dette programmables, tels que des obligations de valeur indexées à l'inflation, des obligations à émission différée désignées pour une activation future, ainsi que des formes innovantes telles que les obligations à loterie et les obligations de droits de naissance, répondant aux objectifs des politiques sociales et aux besoins d'une population diversifiée.
Dans une structure de dette traditionnelle, plusieurs institutions sont impliquées, et les risques d'intermédiation, les erreurs opérationnelles ou les événements de faillite peuvent empêcher les investisseurs de recevoir leurs paiements ou entraîner des pertes. Bravo met en œuvre un mécanisme de détention de jetons natifs sur la chaîne, les actifs appartenant directement aux investisseurs, sans risque de garde par des intermédiaires et sans point de défaillance unique, et les données sont transparentes et vérifiables, ce qui améliore considérablement la résilience du système.
Delta: services de tokenisation destinés aux gestionnaires de fonds réglementés
Delta permet aux gestionnaires de fonds réglementés d'émettre et de gérer des parts de fonds sur la chaîne, prenant en charge la tokenisation de parts de fonds de n'importe quel montant, réduisant ainsi considérablement le seuil d'investissement. Grâce au mécanisme de tokenisation, ces parts de fonds peuvent être transférées librement entre des investisseurs conformes aux exigences réglementaires, brisant efficacement le goulot d'étranglement de liquidité dans les investissements traditionnels en fonds. La plateforme prend en charge la gestion de fonds multi-actifs et à travers différentes juridictions, répondant aux besoins d'un portefeuille diversifié. Les investisseurs peuvent facilement effectuer des opérations de souscription, de rachat et de transfert de parts de fonds sur la plateforme Delta, améliorant ainsi considérablement l'expérience utilisateur et l'efficacité opérationnelle.
Delta lancera officiellement une application et une plateforme de niveau institutionnel développées par Libeara pour les gestionnaires de fonds agréés de Singapour, offrant une sécurité et une conformité de niveau institutionnel. Delta répond aux différents besoins des investisseurs natifs en cryptomonnaie et des investisseurs traditionnels en étant compatible avec la finance traditionnelle (TradFi) et la finance décentralisée (DeFi).
Tango: plateforme d'émission de jetons de titres universels
Tango est une plateforme d'émission de jetons de type titre universelle qui prend en charge plusieurs catégories d'actifs, permettant la tokenisation de divers actifs du monde réel tels que les titres, les marchandises et les médias. La plateforme prend en charge plusieurs réseaux de blockchain, garantissant la compatibilité technique et la flexibilité pour s'adapter à différentes demandes du marché. De plus, Tango intègre des fonctionnalités KYC et AML, ainsi que des technologies de niveau bancaire, un système de contrôle interne (ICS), une gestion des risques et des normes de conformité, garantissant que l'émission et la circulation de tous les projets de tokenisation respectent les normes réglementaires et légales.
Entrée dans la phase pratique, le secteur de la tokenisation est opérationnel depuis plusieurs années.
Comparé à de nombreux participants RWA qui en sont encore à l'exploration et à l'expérimentation, Libeara pousse la tokenisation du concept à la mise en œuvre pratique. En s'adaptant de manière flexible aux réglementations et aux besoins du marché de différents pays et institutions, Libeara a été testé et optimisé dans des projets nationaux tels que Singapour, Hong Kong, le Ghana et les Philippines, impliquant divers scénarios d'actifs tels que des offres publiques, des placements privés, de la dette souveraine et des monnaies numériques de banque centrale (CBDC), fournissant un modèle technologique reproductible et vérifiable pour le marché mondial.
Par exemple, le fonds ULTRA est un fonds de jetons de bons du Trésor américain à court terme lancé en collaboration avec Libeara et des institutions concernées, destiné aux investisseurs qualifiés et institutionnels. C'est également l'un des fonds de jetons de bons du Trésor américain les mieux notés au monde, ayant obtenu plusieurs notations élevées de la part d'institutions. Récemment, plusieurs plateformes de capital en chaîne ont annoncé leur collaboration avec Libeara pour étendre l'accès au fonds ULTRA.
Libeara a également collaboré avec des institutions de gestion publique de premier plan en Chine pour lancer un fonds de tokenisation de détail - le Fonds de monnaie numérique en dollars de Hong Kong de Huaxia. Ce fonds est le premier fonds de tokenisation approuvé par la Commission des valeurs mobilières de Hong Kong, destiné aux investisseurs de détail, et permet aux investisseurs de gagner des revenus en dollars de Hong Kong grâce à des outils d'investissement innovants basés sur la blockchain via Libeara.
Dès 2023, Libeara a été sélectionné pour la finale du hackathon CBDC de la Banque centrale du Ghana, construisant un système prototype soutenant la souscription de titres de la dette gouvernementale ghanéenne en CBDC, réalisant l'émission et le règlement des obligations gouvernementales ghanéennes sous forme de jetons sur la chaîne. Ce projet a non seulement vérifié la faisabilité technique, mais a également fourni une voie réalisable pour la numérisation financière sur les marchés en développement.
De plus, la technologie de tokenisation de Libeara a été intégrée dans plusieurs projets de construction d'infrastructures financières au niveau national. En 2024, Libeara a activement participé au Project Ensemble lancé par la Hong Kong Monetary Authority, un projet de monnaie numérique de banque centrale de gros visant à promouvoir le développement du marché de tokenisation à Hong Kong, (wCBDC). Libeara a collaboré avec des organismes concernés pour réaliser des tests de validation de concept, explorant les applications de règlement pour les dépôts tokenisés et les actifs tokenisés, fournissant un soutien concret aux infrastructures wCBDC de la Hong Kong Monetary Authority.
En 2020, Libeara a collaboré avec une banque philippine pour réaliser le premier projet de jetonisation d'obligations de détail aux Philippines, émettant sur la blockchain des obligations de détail d'une valeur totale de 9 milliards de pesos philippins (, soit environ 1,87 million de dollars américains ) lors de l'émission initiale. Libeara a également participé au projet de finance verte Project Genesis, lancé conjointement par l'Autorité monétaire de Hong Kong (HKMA) et le Bureau des règlements internationaux (BIS), explorant l'application de la technologie blockchain dans la jetonisation des obligations vertes, afin d'améliorer l'efficacité d'émission, de réduire le seuil d'investissement et d'accroître la transparence des investissements verts. En tant que fournisseur de technologie, Libeara a participé au premier projet expérimental de jetonisation, posant les bases de l'architecture système actuelle.
L'équipe dirigeante a une riche expérience financière et s'engage à créer une "super voiture sécurisée RWA".
Le nom Libeara est dérivé de "Liberty"( les premiers bons du Trésor à vente au détail des États-Unis "obligations de liberté") et de "Aerarium"( du Trésor romain ancien). En tant que société de technologie financière créée par une plateforme d'incubation innovante d'une banque, Libeara a été fondée en janvier 2023, avec son siège à Singapour, et s'engage à utiliser la technologie blockchain pour promouvoir la tokenisation des obligations gouvernementales et des fonds, brisant ainsi les frictions et les barrières des marchés de capitaux traditionnels, et ouvrant des canaux d'investissement qui étaient auparavant difficilement accessibles.
L'équipe dirigeante de Libeara rassemble des experts de premier plan dans les domaines de la finance traditionnelle, de la technologie blockchain et de la conformité réglementaire. Le fondateur et PDG possède plus de 20 ans d'expérience riche sur les marchés de capitaux, ayant conçu et exécuté des solutions de financement obligataire d'une valeur totale de plus de 180 milliards de dollars pour des États souverains, des entreprises et des institutions financières, ayant une profonde compréhension des inefficacités et des points de douleur du marché financier traditionnel, notamment en ce qui concerne la multitude d'intermédiaires, les barrières à l'entrée élevées et la liquidité limitée. Ces expériences constituent la pierre angulaire de la création de Libeara, lui permettant de trouver un équilibre entre innovation technologique et sécurité financière, et d'offrir au marché des solutions alliant efficacité et crédibilité.
Le fondateur a déclaré : "La tokenisation des fonds et des obligations implique trop d'intermédiaires, ce qui rend le seuil d'entrée élevé et difficile d'accès. La tokenisation simplifie non seulement ces étapes inefficaces, mais redéfinit également l'interaction entre les investisseurs et les actifs. Grâce à la technologie blockchain, Libeara renforce la transférabilité de ces investissements, permettant aux actifs de circuler de manière peer-to-peer entre les investisseurs, augmentant considérablement la flexibilité. Cela a également engendré de nouveaux cas d'utilisation, tels que l'amélioration de la liquidité et l'élargissement de la portée de participation des investisseurs."
Il souligne que tous les projets de tokenisation ne sont pas également sûrs. De nombreux projets passés se contentaient de mettre les chiffres des actifs sur la chaîne, sans tenir compte des mesures de protection des investisseurs fondamentales, ce qui a introduit des risques inutiles. L'objectif de Libeara est de créer une "voiture super sûre" qui roule en toute sécurité sur l'autoroute numérique de la finance moderne.
Les services de Libeara s'adressent à un nouveau type d'investisseurs, à savoir ceux qui détiennent des richesses en cryptomonnaie mais souhaitent participer à des investissements sur les marchés de capitaux traditionnels. Le fondateur a souligné que l'application généralisée de la blockchain dans la finance traditionnelle fait face à des barrières cognitives, de nombreuses personnes assimilant encore la blockchain à des cryptomonnaies volatiles et à des marchés non réglementés, plutôt qu'à des actifs stables et réglementés tels que les obligations d'État. Changer cette perception nécessite non seulement des technologies avancées, mais aussi un cadre réglementaire solide, prouvant que la blockchain peut soutenir des produits financiers sérieux et réglementés.
Il prévoit que le pouvoir de répartition de la richesse passera des grandes institutions financières aux individus. La tokenisation jouera un rôle clé, préservant à la fois la stabilité et la structure de la finance traditionnelle tout en répondant aux besoins de flexibilité et d'autonomie des investisseurs contemporains.