Stratégies d'investissement solides en période de turbulences du marché : exploration des produits de rendement en stablecoin à faible risque
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu une forte turbulence. La politique tarifaire mise en place par le gouvernement Trump a déclenché une réaction en chaîne, entraînant une perte de 5,8 billions de dollars de la capitalisation boursière de l'indice S&P 500 en seulement quatre jours, marquant la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à cette incertitude, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? En période de turbulence, les produits de rendement basés sur les stablecoins à faible risque peuvent être un choix judicieux. Cet article présentera quatre produits de rendement basés sur des stablecoins, à l'intention des investisseurs.
Il convient de souligner que cet article ne constitue pas un conseil en investissement, les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches approfondies et évaluations des risques.
1. Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), qui est soutenu par les frais de prêt de crypto-monnaie, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. Les USDC sont échangés contre des USDS au ratio de 1:1 via Sky PSM, puis déposés dans le coffre SSR pour générer des revenus. La valeur du jeton sUSDC augmentera avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. L'USDC présente une grande stabilité, et Spark a été soumis à plusieurs audits, ce qui réduit le risque lié aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les investisseurs peuvent fournir des fonds pour le pool de liquidités BYUSD/HONEY via la plateforme Berachain. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT (taux de rendement annuel de 3,41 %) et des frais de transaction dans le pool (taux de rendement annuel de 0,01 %). Le BGT est un jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé à un ratio de 1:1 pour obtenir du BERA (irréversible) et partager les revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, les prix sont relativement stables. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par plusieurs parties, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison d'ajustements d'émission.
3. Pool de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT de Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Les revenus proviennent principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT, en tant que paire de stablecoins, présente un risque de volatilité des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents, ainsi que de la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Les gains comprennent les intérêts de l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, qui peut être émis et échangé au ratio de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais les investisseurs doivent prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Les sorties instantanées offrent une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
En période de turbulences sur le marché, les produits de rendement en stablecoin peuvent offrir un refuge relativement sûr aux investisseurs. Les quatre produits mentionnés ci-dessus ont chacun leurs propres caractéristiques, et les investisseurs peuvent faire leur choix en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Il convient de noter que même les produits à faible risque comportent certains risques, et les investisseurs doivent évaluer prudemment et allouer leurs actifs de manière appropriée.
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GateUser-9ad11037
· Il y a 12h
Donald Trump a encore fait des siennes ?
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MidsommarWallet
· Il y a 23h
Les traders de BTC vont encore en prendre pour leur grade, n'est-ce pas ?
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MoonBoi42
· Il y a 23h
Le stablecoin est vraiment bon.
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MoonRocketman
· Il y a 23h
L'énergie a franchi l'angle critique, en attendant le démarrage du moteur pour aller à la lune.
Refuge pendant les périodes de turbulences du marché : explorez 4 stratégies de rendement à faible risque avec des stablecoins
Stratégies d'investissement solides en période de turbulences du marché : exploration des produits de rendement en stablecoin à faible risque
En avril 2025, les marchés financiers mondiaux ont connu une forte turbulence. La politique tarifaire mise en place par le gouvernement Trump a déclenché une réaction en chaîne, entraînant une perte de 5,8 billions de dollars de la capitalisation boursière de l'indice S&P 500 en seulement quatre jours, marquant la plus grande perte hebdomadaire en plus de 70 ans. Le prix du Bitcoin a également fluctué violemment entre 80 000 et 90 000 dollars.
Face à cette incertitude, comment les investisseurs doivent-ils réagir ? En période de turbulence, les produits de rendement basés sur les stablecoins à faible risque peuvent être un choix judicieux. Cet article présentera quatre produits de rendement basés sur des stablecoins, à l'intention des investisseurs.
Il convient de souligner que cet article ne constitue pas un conseil en investissement, les investisseurs doivent effectuer leurs propres recherches approfondies et évaluations des risques.
1. Épargne Spark USDC ( Ethereum )
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Spark pour participer à l'épargne. Les revenus proviennent principalement du taux d'épargne Sky (SSR), qui est soutenu par les frais de prêt de crypto-monnaie, les investissements en obligations d'État américaines et les revenus générés par la fourniture de liquidités à d'autres plateformes. Les USDC sont échangés contre des USDS au ratio de 1:1 via Sky PSM, puis déposés dans le coffre SSR pour générer des revenus. La valeur du jeton sUSDC augmentera avec l'accumulation des revenus.
Évaluation des risques : faible. L'USDC présente une grande stabilité, et Spark a été soumis à plusieurs audits, ce qui réduit le risque lié aux contrats intelligents. Cependant, les investisseurs doivent toujours prêter attention à l'impact potentiel des fluctuations du marché sur la liquidité.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Les investisseurs peuvent fournir des fonds pour le pool de liquidités BYUSD/HONEY via la plateforme Berachain. Les revenus proviennent principalement des récompenses BGT (taux de rendement annuel de 3,41 %) et des frais de transaction dans le pool (taux de rendement annuel de 0,01 %). Le BGT est un jeton de gouvernance non transférable de Berachain, qui peut être brûlé à un ratio de 1:1 pour obtenir du BERA (irréversible) et partager les revenus des frais des applications principales.
Évaluation des risques : faible à modéré. BYUSD et HONEY en tant que stablecoins, les prix sont relativement stables. Le mécanisme PoL de Berachain a été audité par plusieurs parties, le risque des contrats intelligents est faible. Cependant, les récompenses BGT peuvent fluctuer en raison d'ajustements d'émission.
3. Pool de liquidité Uniswap V4 USDC-USDT (Uniswap V4)
Les investisseurs peuvent fournir de la liquidité au pool USDC/USDT de Uniswap V4 via la plateforme Merkl. Les revenus proviennent principalement des incitations en jetons UNI.
Évaluation des risques : faible à modéré. Le pool USDC/USDT, en tant que paire de stablecoins, présente un risque de volatilité des prix relativement faible. Cependant, les investisseurs doivent être conscients des risques liés aux contrats intelligents, ainsi que de la possibilité d'une diminution des rendements après la fin de la période d'incitation.
4. Marché Echelon USDC (Aptos)
Les utilisateurs peuvent déposer des USDC sur la plateforme Echelon Market pour participer à l'approvisionnement. Les gains comprennent les intérêts de l'approvisionnement en USDC (5,35 %) et les récompenses thAPT de Thala (3,66 %). thAPT est le certificat de dépôt de Thala, qui peut être émis et échangé au ratio de 1:1 contre APT.
Évaluation des risques : faible à modéré. La stabilité de l'USDC est élevée, mais les investisseurs doivent prêter attention aux risques des contrats intelligents de l'écosystème Aptos et à l'impact des frais de rachat de thAPT sur les rendements. Les sorties instantanées offrent une grande liquidité, mais la volatilité du marché peut affecter la valeur des récompenses thAPT.
Résumé
En période de turbulences sur le marché, les produits de rendement en stablecoin peuvent offrir un refuge relativement sûr aux investisseurs. Les quatre produits mentionnés ci-dessus ont chacun leurs propres caractéristiques, et les investisseurs peuvent faire leur choix en fonction de leur tolérance au risque et de leurs objectifs d'investissement. Il convient de noter que même les produits à faible risque comportent certains risques, et les investisseurs doivent évaluer prudemment et allouer leurs actifs de manière appropriée.