Investissement en monnaie virtuelle : le système de Ponzi derrière des rendements élevés

Récemment, une plateforme d'investissement nommée "Xin Kang Jia" a suscité des débats. Selon les rumeurs, cette plateforme implique 2 millions d'investisseurs, avec un montant total en jeu atteignant 13 milliards de yuans. La plateforme promet un rendement élevé de 1 % par jour sous prétexte d'investissements en monnaie virtuelle, et se développe à grande échelle par un modèle de distribution à plusieurs niveaux. Cependant, après que la plateforme n'a pas pu honorer ses engagements, le fondateur Huang Xin a publiquement déclaré qu'il avait fui à l'étranger.

La tentation de rendements élevés et la coexistence des récompenses par niveaux

Selon des investisseurs, Xin Kang Jia prétend qu'en participant à des investissements en or et en pétrole à l'étranger via la plateforme, un rendement de 1 % du capital est obtenu chaque jour. Cependant, les fonds d'investissement ne peuvent pas être retirés dans un délai d'un mois. En plus des rendements élevés, la plateforme a également mis en place un mécanisme complexe de récompense par niveaux. Les niveaux sont divisés en 9 catégories selon le nombre de membres de l'équipe, le niveau le plus élevé offrant une récompense de 150USDT pour avoir directement parrainé une personne, tandis que le niveau le plus bas offre une récompense de 10USDT.

Un investisseur a déclaré que le leader de son équipe avait établi un studio à l'entrée du quartier, attirant de nombreux résidents âgés. Le seuil d'investissement minimum est de 15200 yuans, avec un apport réel d'environ 14700 USDT, le reste, près de 500 yuans, étant le revenu du leader de l'équipe. La plateforme encourage également le parrainage, offrant 200 USDT pour chaque personne recrutée.

La police de plusieurs régions avertit des risques

Récemment, la police de plusieurs localités, y compris le bureau de la police de la ville de Taojiang dans la province du Hunan, a émis des alertes de risque, indiquant que Xin Kang Jia a usurpé le nom de la bourse de l'or et des marchandises de Dubaï, promettant des rendements élevés sans qualification, soupçonné de fraude à la collecte de fonds. En fait, dès octobre 2024, plusieurs organes de régulation avaient déjà émis des avertissements de risque concernant cette plateforme.

Après vérification, le principal opérateur de Xinkangjia, la société Guizhou Xinkangjia Big Data Service Co., Ltd., a été fondée en avril 2024 et a été à plusieurs reprises inscrite sur la liste des anomalies de gestion. En mai de cette année, la société a demandé à l'organisme d'enregistrement de procéder à sa dissolution.

Les systèmes de Ponzi continuent d'être interdits sans cesse

Des experts de l'industrie soulignent que ces systèmes de Ponzi se présentant sous le drapeau de la monnaie virtuelle ne sont pas rares. Les malfaiteurs exploitent souvent des concepts à la mode, tels que "yuan numérique" et "stablecoin", pour les promouvoir. Certains participants, conscients des risques, choisissent néanmoins de participer à ce qu'ils appellent un "jeu de dupes", espérant en tirer profit.

Les experts avertissent que ce type de comportement présente des risques énormes et pourrait également être illégal. Même les personnes non centrales, tant qu'elles participent activement et atteignent une certaine échelle, pourraient également constituer une complicité criminelle. Les investisseurs doivent faire preuve de vigilance et éviter ce type d'activités financières illégales. Pour déterminer si une plateforme d'investissement est fiable, il est crucial de comprendre le flux de fonds, le modèle opérationnel, la situation réglementaire et les informations clés sur les parties responsables.