Nouveau paysage de la régulation des actifs numériques : les pays se positionnent activement, Dubaï aux Émirats Arabes Unis émerge

Depuis 2023, le cadre de régulation des actifs numériques a considérablement progressé. L'Union européenne a lancé des mesures de régulation du marché des actifs cryptographiques et un système pilote de technologie de registre distribué, marquant l'atteinte d'une étape importante. Les régulateurs britanniques ont quant à eux proposé des recommandations globales visant à superviser tous les aspects, y compris les stablecoins adossés à des monnaies fiduciaires, les émetteurs, les dépositaires et les systèmes de paiement utilisant des stablecoins.

Les Émirats arabes unis et la région de Hong Kong ont lancé un système de licence innovant pour les actifs numériques, afin de se préparer à attirer une nouvelle vague de participants au marché réglementés. Il convient de noter que Hong Kong et Singapour ont renforcé leur cadre réglementaire, en mettant l'accent sur l'amélioration de la protection des clients et des investisseurs. Ces régions ont également clarifié les directives concernant les titres tokenisés et les monnaies numériques, soulignant leur engagement à créer un environnement d'actifs numériques sûr et transparent.

Récemment, un grand événement sur la blockchain organisé à Dubaï a attiré l'attention des professionnels du secteur, ramenant à nouveau le focus sur cette ville cryptographique du Moyen-Orient. Les Émirats Arabes Unis, en tant que l'un des pays les plus favorables aux cryptomonnaies au monde, ont tracé une voie de développement unique dans l'adoption des actifs numériques et des technologies blockchain.

Réglementation cryptographique des Émirats arabes unis

Les Émirats arabes unis, situés dans le Golfe arabe, ont longtemps été un centre d'innovation et de prospérité. En plus de son emblématique skyline urbaine, ce pays se concentre également sur le développement futur de la finance. Contrairement à certains pays qui adoptent une attitude prudente envers les cryptomonnaies ou qui luttent pour faire face aux réglementations associées, la réglementation sur les cryptomonnaies aux Émirats arabes unis accueille ces actifs numériques avec une posture ouverte.

Ces dernières années, les Émirats arabes unis ont continuellement avancé des mesures de pointe, indiquant leur intention de diriger l'application de la technologie blockchain et des actifs numériques. Ces initiatives couvrent un large éventail de domaines, allant de l'adoption de cryptomonnaies par le gouvernement à des projets ambitieux visant à propulser le pays dans l'ère de la blockchain.

Un facteur clé de la création d'un environnement favorable aux cryptomonnaies aux Émirats arabes unis est le rôle actif des agences gouvernementales et des régulateurs. Parmi eux, l'Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA) joue un rôle important dans la promotion d'un écosystème qui encourage l'adoption et le développement des cryptomonnaies et des technologies blockchain.

La DFSA, en tant qu'autorité de régulation du Centre Financier International de Dubaï ( DIFC ), est à l'avant-garde de cette révolution des cryptomonnaies. En septembre 2021, la DFSA a lancé des lignes directrices réglementaires liées aux jetons d'investissement, franchissant une étape importante dans la création d'un cadre favorable pour les jetons numériques reconnus.

La réforme réglementaire complète, entrée en vigueur le 1er novembre 2022, en particulier en ce qui concerne la reconnaissance des actifs numériques, démontre davantage l'engagement de la DFSA à fournir transparence et structure à l'industrie de la cryptographie. Ce cadre amélioré décrit les catégories d'actifs numériques et le code de conduite que les entreprises traitant ces actifs doivent suivre.

Les principales autorités de régulation des Émirats Arabes Unis, telles que l'Autorité des services financiers de Dubaï (DFSA) et l'Autorité des valeurs mobilières et des matières premières (SCA), jouent un rôle clé dans l'élaboration de la réglementation des cryptomonnaies. Elles fournissent des orientations claires aux entreprises et aux investisseurs, créant un environnement favorable aux activités liées aux cryptomonnaies. La capacité des Émirats à équilibrer l'innovation et le respect de la réglementation les distingue. Tout en favorisant l'innovation en matière de blockchain et de cryptomonnaies, ils ont également mis en œuvre des mesures strictes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et le financement du terrorisme (CFT), en conformité avec les normes internationales.

Centre de cryptomonnaie de Dubaï

Récemment, un événement important de l'industrie de la blockchain a eu lieu à Dubaï. Dubaï s'est positionné comme un centre mondial d'innovation en cryptographie, et cet événement vise à rassembler l'industrie Web3 mondiale, fournissant une plateforme d'interaction et d'échange pour les entrepreneurs, les investisseurs, les développeurs, les professionnels du secteur et les médias mondiaux, comprenant des rassemblements, des séminaires, des hackathons, des dîners et d'autres activités périphériques.

En matière de réglementation et d'initiatives sur les cryptomonnaies, les Émirats arabes unis, centrés sur Dubaï, ont fait leur apparition sur la scène mondiale. Leur approche progressive de la réglementation des cryptomonnaies et de l'adoption de la technologie blockchain en fait un leader dans le domaine des cryptomonnaies. L'Autorité de réglementation des actifs virtuels (VARA) a été créée en mars 2022, avec pour mission de superviser et de favoriser l'écosystème Web3 de Dubaï. Moins d'un an plus tard, en février 2023, VARA a publié des lignes directrices de réglementation complètes sur mesure pour les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP). Ces lignes directrices comprennent quatre manuels de règles obligatoires, sept manuels de règles d'activités spécifiques décrivant les protocoles d'opération des VASP, ainsi qu'un manuel de règles pour l'émission d'actifs virtuels.

Le directeur général de l'Autorité de régulation des actifs virtuels de Dubaï (VARA), Matthew White, a déclaré précédemment que l'agence envisageait plusieurs facteurs pour tenter d'adapter le système et la réglementation à tous les participants. L'un des points clés est de trouver des moyens de réduire les coûts de conformité pour les petites entités cryptographiques. Actuellement, le nombre d'entreprises capables de supporter les coûts réglementaires est limité, et le nouveau plan réglementaire inclut la possibilité pour les plus grands acteurs du marché de fournir des services de garde aux plus petits.

White a souligné que l'écosystème crypto de Dubaï compte près de 2 000 entreprises Web3 ou crypto, et que le maintien de la stabilité de cet écosystème est essentiel pour la réglementation. Il a exposé l'approche réglementaire inclusive de la VARA, en soulignant : "Ce n'est pas une réglementation exclusive, tout le monde peut y participer."

White a souligné l'importance de la certitude réglementaire pour attirer les investissements et favoriser le développement organisationnel. Il a noté que bien que le cadre réglementaire puisse être difficile, il contribue finalement à la maturation de l'industrie et favorise la planification à long terme des entreprises.