Avertissement sur les risques juridiques de la promotion de la carte U

Dans le domaine des monnaies virtuelles, la sécurité des "retraits" est un sujet brûlant. La carte U, en tant que moyen pratique de consommer sans retrait réel, a séduit les passionnés de cryptomonnaies. Cependant, cette commodité dissimule également des risques juridiques non négligeables.

Introduction à la carte U

La carte U, nom complet la carte bancaire USDT, repose sur le principe fondamental d'utiliser la liaison entre le stablecoin USDT et le dollar américain pour offrir aux utilisateurs un moyen de paiement stable. Avec la carte U, les utilisateurs peuvent dépenser directement des USDT dans des magasins physiques, tout aussi facilement que s'ils utilisaient une carte bancaire ordinaire.

Risques potentiels de la promotion de la carte U

1. Risque de conformité réglementaire : Selon la politique actuelle en Chine, l'échange de cryptomonnaies contre des monnaies légales est interdit. La promotion de la carte U pourrait enfreindre le système de gestion des devises étrangères et même constituer un complice d'"activité commerciale illégale".

2. Responsabilité de l'institution émettrice : En tant que promoteur, il est de votre responsabilité de mener une enquête approfondie sur l'émetteur de la carte U. Actuellement, les émetteurs de la carte U incluent principalement les banques émettant directement, les banques collaborant avec des entreprises de cryptomonnaie, les entreprises de paiement cryptographique indépendantes et les émetteurs collaborant sous un modèle SaaS. Il est crucial de choisir des émetteurs réputés et qualifiés.

3. Risque de protection des informations personnelles : Pour ouvrir un U-card pour les utilisateurs, il est nécessaire de collecter des informations personnelles, ce qui signifie que le promoteur doit assumer la responsabilité légale de la protection des informations personnelles. En cas de fuite d'informations, des sanctions pénales peuvent être encourues.

4. Risque de complicité criminelle : Si vous aidez un client à ouvrir un compte avec de fausses informations d'identité, ou si vous ouvrez des comptes en masse pour un seul client, cela peut être considéré comme une aide en connaissance de cause à une intention criminelle, et vous pourriez être impliqué dans les crimes concernés.

Conclusion

Bien que les méthodes de paiement telles que la carte U et les stablecoins représentent une tendance de développement pour l'avenir, il existe des risques politiques significatifs associés à la promotion de la carte U auprès des utilisateurs de la Chine continentale dans l'environnement juridique actuel. Même si l'environnement réglementaire se relâche à l'avenir, les promoteurs doivent agir avec prudence pour éviter d'assumer des obligations de vérification qui devraient incomber à l'émetteur. Dans le domaine des cryptomonnaies, la conformité reste un élément important à ne pas négliger.