EXPLAINER | Comment 123 millions de dollars en Australie ont été blanchis par le biais d'entreprises légitimes – Leçons pour les régulateurs

Un important schéma de fraude crypto en Australie a révélé comment les escrocs utilisent de plus en plus des entreprises légitimes pour blanchir des fonds illicites — une préoccupation croissante pour les régulateurs à travers le monde, y compris en Afrique.

L'escroquerie, qui a fraudé les investisseurs de 186 millions AUD (environ 123 millions USD ), opérait sous la bannière de "HyperVerse", une prétendue opportunité d'investissement promettant des rendements massifs via la crypto.

Les autorités allèguent que 16 000 Australiens ont été victimes du système, qui promettait des rendements élevés d'un projet de métavers qui n'existait pas. Les investisseurs ont été incités à acheter des "adhésions" en utilisant des cryptomonnaies, ce qui leur accorderait soi-disant des récompenses quotidiennes – une structure Ponzi classique.

Le processus de blanchiment d'argent

Le blanchiment d'argent est le processus de déguisement de fonds obtenus illégalement pour les faire paraître légitimes. C'est ainsi que les criminels essaient de profiter des produits du crime—sans déclencher d'alerte auprès des autorités financières.

Dans la finance traditionnelle comme dans la cryptomonnaie, le blanchiment suit généralement trois étapes clés :

• 1️⃣ Placement – Introduire de l'argent sale dans le système
• 2️⃣ Superposition – Cacher la trace de l'argent
• 3️⃣ Intégration – Profiter de la trésorerie "propre"

La Tactique de Blanchiment : Des Portefeuilles Crypto aux Cafés

Ce qui a distingué cette affaire, c'est l'utilisation d'une entreprise de café légitime à Melbourne pour blanchir l'argent.

Selon la police fédérale australienne (AFP), une femme de 52 ans – un suspect clé – a blanchi au moins AUD $1,5 million (USD $990,000) provenant de l'escroquerie via l'entreprise. La police affirme que les fonds ont été transférés à travers plusieurs portefeuilles et plateformes de crypto-monnaies avant d'entrer dans les comptes bancaires du café, créant une illusion de revenus propres et légitimes.

Les autorités ont suivi le flux de fonds en utilisant l'analyse blockchain et ont exécuté une descente, saisissant des véhicules de luxe, des articles de créateurs et près de AUD $600,000 en actifs cryptographiques et en fonds bancaires.

Le processus de blanchiment

L'opération de blanchiment d'argent en Australie – finalement contrecarrée par les autorités – révèle comment les entreprises traditionnelles peuvent être utilisées pour nettoyer les produits illicites des cryptomonnaies.

Voici comment le schéma s'est déroulé :

Étape 1 : Dead Drops et Courriers

L'opération a été réalisée par une entreprise de sécurité des fonds en transit, qui a agi comme le centre du réseau de blanchiment. Des coursiers ont récupéré de gros volumes d'argent criminel à partir de points de dépôt dans plusieurs villes. Ces ramassages physiques ont permis de contourner les systèmes de surveillance numérique.

Étape 2 : Transporter de l'argent sale avec de l'argent propre

Les fonds collectés ont été transportés dans des véhicules blindés vers le Queensland. Pour éviter de susciter des soupçons, les criminels ont mélangé de l'argent illicite avec des collectes légitimes pendant le transport—un vieux truc qui tirait parti de la crédibilité de l'entreprise de sécurité.

Étape 3 : Superposition via un concessionnaire automobile

Une fois dans le Queensland, l'argent a été transféré à un concessionnaire de voitures classiques—une couverture typique pour le blanchiment d'argent. Les concessionnaires de voitures manipulent souvent des paiements en espèces de grande valeur, ce qui facilite la dissimulation d'argent sale en tant qu'entreprise légitime.

Le concessionnaire a déposé à la fois de l'argent propre et de l'argent sale dans divers comptes bancaires liés, créant un écran de fumée d'activité. Les fonds ont ensuite été cyclés en interne entre ces comptes pour brouiller la piste de l'argent.

Étape 4 : Passer par une entreprise de « Marketing »

Depuis le concessionnaire, l'argent a été transféré à une société de promotion des ventes, une autre entité fictive utilisée pour poursuivre l'obscurcissement. Cette société a joué le rôle de dernier blanchisseur - nettoyant l'argent et le préparant pour la sortie.

Étape 5 : Conversions Crypto & Distribution Finale

Pour rendre le suivi encore plus difficile, la société de vente a converti une partie des fonds en cryptomonnaies, probablement via des bureaux OTC ou des échanges plus petits. Cela a ajouté une dernière couche pseudonyme avant d'envoyer les produits aux bénéficiaires finaux, soit en crypto, soit par l'intermédiaire de tiers.

Pourquoi cela importe pour l'Afrique

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies ne sont pas uniques à l'Australie.

En Afrique – où l'adoption de la crypto-monnaie augmente rapidement – la fusion des entreprises légitimes et des flux de crypto illicites pose un défi réglementaire croissant.

Des tactiques similaires ont été observées dans des pays comme le Nigéria et l'Afrique du Sud, où les escrocs déplacent des fonds volés par le biais de petites entreprises ou de sociétés fictives pour éviter d'être détectés.

Le cas australien fournit une mise en garde : Sans une supervision appropriée, même les entreprises légitimes peuvent devenir des véhicules de blanchiment, nuisant à la confiance tant dans la crypto que dans les petites entreprises.

Conclusion

Bien que l'anneau ait finalement échoué, l'affaire montre comment des entreprises légitimes peuvent être exploitées pour blanchir à la fois des produits en fiat et en crypto. Mélanger des opérations en espèces physiques avec des transactions crypto a créé une piste complexe—et un cauchemar réglementaire.

Pour les plateformes de crypto-monnaies, cela souligne l'importance de contrôles AML solides, KYC et coopération intersectorielle pour détecter et démanteler de telles opérations avant qu'elles n'iraient trop loin.

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