BitSmiley a obtenu un financement de 10 millions de dollars, accélérant le développement du stablecoin Bitcoin BitUSD

Récemment, un projet de stablecoin BTCFi appelé "sourire" a obtenu un nouveau financement de 10 millions de dollars pour accélérer le déploiement de son stablecoin BitUSD. Que vise réellement ce projet ? Quel est son cadre technologique de base ? Pourquoi le marché BTCFi suscite-t-il un tel intérêt ? Explorons ensemble ces questions.

Les trois composants clés de BitSmiley

BitSmiley s'inspire des expériences réussies de l'écosystème DeFi d'Ethereum, combinant les avantages des infrastructures DeFi telles que MakerDAO et Compound, et a lancé trois composants principaux :

1. BitUSD : C'est un protocole de stablecoin surcollatéralisé, similaire à DAI. Les utilisateurs peuvent déposer des Bitcoins dans le pool de fonds BitSmiley pour émettre des BitUSD. Le protocole utilise la norme bitRC20, garantissant une grande transparence, et collabore avec une plateforme inter-chaînes pour réaliser des fonctionnalités inter-chaînes natives, assurant ainsi la circulation dans un environnement multi-chaînes.

2. BitLending : Il s'agit d'un protocole de prêt décentralisé natif. Il utilise une technologie d'échange atomique en mode pair-à-pair pour réaliser le couplage des transactions, tout en introduisant un système d'assurance pour optimiser les problèmes de processus de liquidation présents dans les prêts traditionnels.

3. Credit Default Swap (CDS) : Il s'agit d'un accord dérivé innovant. Il intègre la découpe des NFT CDS et utilise une méthode d'enchères agrégées, visant à améliorer l'efficacité et l'équité du marché des CDS.

Points forts de la technologie

Les deux points techniques clés de BitSmiley méritent d'être soulignés :

1. Technologie de pont natif : BitSmiley a collaboré avec une plateforme de pont pour réaliser des fonctionnalités de pont natif. Cette plateforme de pont est construite sur une blockchain PoS basée sur Cosmos SDK et le moteur de consensus Tendermint PBFT. Étant donné que Bitcoin n'a pas de fonction de contrat intelligent, cette plateforme permet des opérations de signature multipartite en déployant des nœuds légers et en utilisant l'algorithme de signature ECDSA, ce qui permet de gérer et de suivre efficacement les UTXO sur Bitcoin, réalisant ainsi des opérations de pont sécurisées.

2. Standard BitRC20 : Ce standard s'inspire de l'idée d'émettre des actifs sur le réseau principal de Bitcoin. Lorsque les utilisateurs ont besoin de sur-collatéraliser des BTC, ils peuvent d'abord utiliser le pont officiel pour transférer des actifs. La chaîne Layer2 de BitSmiley, après avoir confirmé les actifs collatérisés par l'utilisateur et effectué la validation du consensus, enverra une instruction au réseau principal de Bitcoin pour frapper des BitUSD.

   Contrairement aux inscriptions BRC20 traditionnelles qui nécessitent un montant total de déploiement prédéfini, BitRC20 a introduit des opérations de Mint et Burn pour le scénario des stablecoins, afin de répondre aux besoins d'ajustement dynamique de l'offre. Ce mode d'émission d'inscriptions innovant est plus facile à appliquer en pratique et à valoriser.

L'attractivité du marché BTCFi

Les capitaux mainstream entrent massivement sur le marché BTCFi, et des fournisseurs d'infrastructure DeFi comme BitSmiley sont également en train de se positionner activement, pour deux raisons principales :

1. Un potentiel de marché énorme : actuellement, la valeur totale des actifs verrouillés sur le réseau BTC est d'environ 1,6 milliard de dollars, ne représentant que 0,14 % de la capitalisation totale du BTC. Comparé à des réseaux comme Ethereum et Solana, BTCFi a encore un potentiel de croissance de 50 à 100 fois. De plus, la demande hors chaîne derrière les fonds ETF BTC+ETH offre également une source de financement plus large pour BTCFi.

2. Positionnement stratégique : maîtriser les applications centrales liées aux actifs BTC telles que les stablecoins, le prêt et les produits dérivés, permet non seulement de prendre l'initiative dans le domaine de BTCFi, mais aussi d'influencer l'ensemble de l'environnement blockchain, ouvrant ainsi de nouvelles possibilités pour l'innovation des modèles DeFi et l'amélioration de l'expérience utilisateur.

Dans l'ensemble, l'essor du marché BTCFi indique que l'écosystème Bitcoin évolue vers une direction plus diversifiée et pratique, ce qui apportera sans aucun doute de nouvelles opportunités et défis à l'ensemble de l'industrie des cryptomonnaies.