Banque populaire de Chine : À partir du 1er août, l'achat d'or en espèces supérieur à 100 000 yuans doit être signalé.

Selon les informations de 深潮 TechFlow, le 2 juillet, d'après CCTV News, récemment, la Banque populaire de Chine a publié l'avis "Avis de la Banque populaire de Chine sur l'impression des "Méthodes de gestion pour les institutions opérant dans les métaux précieux et les pierres précieuses concernant l'AML et la lutte contre le financement du terrorisme" (numéro de document Yinfā [2025] 124) (ci-après dénommé "Méthodes").

Il est mentionné que les institutions professionnelles effectuant des transactions en espèces en yuan renminbi de 100 000 yuans ou plus (y compris 100 000 yuans) ou l'équivalent en devises étrangères doivent s'acquitter de leurs obligations en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux conformément aux dispositions du "règlement". Pour les transactions en espèces d'un montant supérieur à 100 000 yuans (y compris 100 000 yuans) ou l'équivalent en devises étrangères, les institutions professionnelles doivent faire preuve de diligence raisonnable et suivre le principe de "connaître votre client", en menant une enquête de diligence raisonnable sur le client en fonction de ses caractéristiques et de la nature de ses activités de transaction, ainsi que de l'état de risque de blanchiment de capitaux.

Les institutions doivent soumettre un rapport de transaction importante au Centre d'analyse et de surveillance des opérations de blanchiment de capitaux de la Chine dans les 5 jours ouvrables suivant la transaction si le montant d'une seule transaction ou le montant total quotidien dépasse 100 000 RMB (y compris 100 000 RMB) ou est équivalent à une transaction en devises étrangères. Le règlement entrera en vigueur le 1er août 2025.