Lorsque les gens parlent de crypto-monnaies et de technologies décentralisées, il y a une hypothèse sous-jacente selon laquelle il s'agit réellement de remplacer la finance traditionnelle.
Bien que les Memecoins et les vagues de spéculation puissent dominer le nouveau cycle, la véritable valeur est plus susceptible de se manifester dans la construction de ponts.
Cela se retrouve dans les rapports sur l'augmentation continue de la tokenisation des produits d'investissement traditionnels et des actifs du monde réel (RWA) lancés par des entreprises de cryptomonnaie, ainsi que sur le passage général d'un lancement axé sur la spéculation à la construction d'une base solide (comme la finance programmable, la clarté réglementaire et l'utilité dans le monde réel).
Ce n'est pas une collision entre deux entités opposées, mais une fusion qui jette les bases pour construire un système financier mondial plus ouvert, efficace et résilient.
Combler le fossé entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La demande existe toujours : le capital institutionnel n'est pas contre l'innovation, mais il doit réduire le risque de contrepartie et intégrer une gouvernance programmable. Dans ce contexte, la transparence réglementaire est un facteur clé de motivation.
Aux États-Unis, l'approbation de l'ETP Bitcoin au comptant et l'adoption des lois GENIUS et STABLE ont fourni un cadre permettant aux banques et aux institutions de participer avec confiance aux actifs numériques. Des États comme le Texas et le Wyoming avancent leurs programmes d'actifs numériques, tandis qu'outre-Atlantique, la loi sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) en Europe introduit des règles de marché pour les crypto-actifs.
Cette dynamique réglementaire a libéré des capitaux, réduit les risques et favorisé des innovations qui résistent à l'examen. Cependant, certains estiment que ce passage vers l'institutionnalisation et la réglementation va à l'encontre de l'esprit de décentralisation et de liberté qui était à l'origine des cryptomonnaies.
Cela ignore la réalité financière.
Pour que l'innovation devienne mainstream, il est nécessaire de trouver un équilibre entre la tradition et la disruption. Quel que soit le service ou le produit que vous essayez de développer, si vous ne pouvez pas offrir un niveau de confiance, de sécurité et d'échelle équivalent à celui des institutions établies, votre audience restera limitée.
Ce n'est pas une question de rejeter l'instinct disruptif des cryptomonnaies, mais de tirer pleinement parti de ses avantages. La blockchain dispose de transparence, de programmabilité et de rapidité, et peut utiliser ces avantages pour élargir les canaux d'accès, libérer de nouvelles sources de financement, améliorer l'expérience tout en atteignant des niveaux de confiance et d'échelle qui n'étaient autrefois trouvés que dans la finance traditionnelle.
Cela signifie en effet que les projets de cryptomonnaie doivent répondre à de nouvelles normes. Des enregistrements transparents sur la chaîne, la conformité automatisée et des flux de trésorerie programmables deviennent de plus en plus des références pour tout service ou produit soutenu par la blockchain. Cela contraste fortement avec les problèmes d'opacité et de fragmentation auxquels étaient confrontés la finance traditionnelle et les premiers cycles de cryptomonnaie.
La tokenisation peut apporter des utilisations pratiques
Cette tendance de passer de la spéculation à l'infrastructure est la plus évidente dans le domaine de l'immobilier. L'immobilier commercial est l'une des catégories d'actifs les plus précieuses au monde, mais aussi l'une des catégories d'actifs les moins liquides. En raison des coûts de transaction élevés et des systèmes qui ont été conçus bien avant l'apparition des ordinateurs, une grande partie des 38 billions de dollars de valeur rapportée dans ce secteur est bloquée.
Cependant, grâce à la tokenisation basée sur la blockchain, les cryptomonnaies pourraient offrir une solution. Un rapport indique qu'en 2035, des milliers de milliards de dollars en biens immobiliers pourraient être tokenisés, rendant cette catégorie d'actifs plus accessible, transformant la manière de créer de la richesse et libérant de la liquidité.
La tokenisation de l'immobilier introduit le concept de propriété partielle, ouvrant cette classe d'actifs à un plus large éventail d'investisseurs. Un étudiant d'une région du monde peut posséder une part d'un centre commercial dans une autre région ; une communauté asiatique peut générer des revenus grâce aux bénéfices d'un projet de développement en Europe, et vice versa. Les échanges de cryptomonnaies peuvent utiliser des biens immobiliers comme garantie d'actifs ou offrir des récompenses garanties par des biens immobiliers.
Cela aura un impact profond sur le marché plus large. À mesure que l'infrastructure mûrit, nous verrons une explosion des actifs tokenisés et une participation accrue des institutions, ce qui accélérera l'estompage des frontières entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. À mesure que cette situation devient plus courante, nous passerons d'une époque de spéculation excessive à une époque de réelle utilité et de croissance durable.
Améliorer le système existant
Seule la construction d'infrastructures solides et transparentes permettra au secteur financier de tenir sa promesse d'inclusion financière. L'avenir réside dans le renforcement, et non dans le remplacement.
Les projets qui définiront la prochaine décennie sont ceux qui privilégient la transparence réglementaire, la sécurité au niveau institutionnel et des modèles économiques vérifiables. L'avenir des cryptomonnaies n'est pas de renverser l'ancien ordre, mais de l'améliorer pour rendre la finance plus ouverte, efficace et bénéfique pour tous.
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Point de vue : La valeur des cryptoactifs réside dans l'élimination du fossé entre la tradition et la disruption.
Auteur : Zurab Ashvil, source : Cointelegraph, traduit par : Shaw Jinse Finance
Lorsque les gens parlent de crypto-monnaies et de technologies décentralisées, il y a une hypothèse sous-jacente selon laquelle il s'agit réellement de remplacer la finance traditionnelle.
Bien que les Memecoins et les vagues de spéculation puissent dominer le nouveau cycle, la véritable valeur est plus susceptible de se manifester dans la construction de ponts.
Cela se retrouve dans les rapports sur l'augmentation continue de la tokenisation des produits d'investissement traditionnels et des actifs du monde réel (RWA) lancés par des entreprises de cryptomonnaie, ainsi que sur le passage général d'un lancement axé sur la spéculation à la construction d'une base solide (comme la finance programmable, la clarté réglementaire et l'utilité dans le monde réel).
Ce n'est pas une collision entre deux entités opposées, mais une fusion qui jette les bases pour construire un système financier mondial plus ouvert, efficace et résilient.
Combler le fossé entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée
La demande existe toujours : le capital institutionnel n'est pas contre l'innovation, mais il doit réduire le risque de contrepartie et intégrer une gouvernance programmable. Dans ce contexte, la transparence réglementaire est un facteur clé de motivation.
Aux États-Unis, l'approbation de l'ETP Bitcoin au comptant et l'adoption des lois GENIUS et STABLE ont fourni un cadre permettant aux banques et aux institutions de participer avec confiance aux actifs numériques. Des États comme le Texas et le Wyoming avancent leurs programmes d'actifs numériques, tandis qu'outre-Atlantique, la loi sur les marchés des crypto-actifs (MiCA) en Europe introduit des règles de marché pour les crypto-actifs.
Cette dynamique réglementaire a libéré des capitaux, réduit les risques et favorisé des innovations qui résistent à l'examen. Cependant, certains estiment que ce passage vers l'institutionnalisation et la réglementation va à l'encontre de l'esprit de décentralisation et de liberté qui était à l'origine des cryptomonnaies.
Cela ignore la réalité financière.
Pour que l'innovation devienne mainstream, il est nécessaire de trouver un équilibre entre la tradition et la disruption. Quel que soit le service ou le produit que vous essayez de développer, si vous ne pouvez pas offrir un niveau de confiance, de sécurité et d'échelle équivalent à celui des institutions établies, votre audience restera limitée.
Ce n'est pas une question de rejeter l'instinct disruptif des cryptomonnaies, mais de tirer pleinement parti de ses avantages. La blockchain dispose de transparence, de programmabilité et de rapidité, et peut utiliser ces avantages pour élargir les canaux d'accès, libérer de nouvelles sources de financement, améliorer l'expérience tout en atteignant des niveaux de confiance et d'échelle qui n'étaient autrefois trouvés que dans la finance traditionnelle.
Cela signifie en effet que les projets de cryptomonnaie doivent répondre à de nouvelles normes. Des enregistrements transparents sur la chaîne, la conformité automatisée et des flux de trésorerie programmables deviennent de plus en plus des références pour tout service ou produit soutenu par la blockchain. Cela contraste fortement avec les problèmes d'opacité et de fragmentation auxquels étaient confrontés la finance traditionnelle et les premiers cycles de cryptomonnaie.
La tokenisation peut apporter des utilisations pratiques
Cette tendance de passer de la spéculation à l'infrastructure est la plus évidente dans le domaine de l'immobilier. L'immobilier commercial est l'une des catégories d'actifs les plus précieuses au monde, mais aussi l'une des catégories d'actifs les moins liquides. En raison des coûts de transaction élevés et des systèmes qui ont été conçus bien avant l'apparition des ordinateurs, une grande partie des 38 billions de dollars de valeur rapportée dans ce secteur est bloquée.
Cependant, grâce à la tokenisation basée sur la blockchain, les cryptomonnaies pourraient offrir une solution. Un rapport indique qu'en 2035, des milliers de milliards de dollars en biens immobiliers pourraient être tokenisés, rendant cette catégorie d'actifs plus accessible, transformant la manière de créer de la richesse et libérant de la liquidité.
La tokenisation de l'immobilier introduit le concept de propriété partielle, ouvrant cette classe d'actifs à un plus large éventail d'investisseurs. Un étudiant d'une région du monde peut posséder une part d'un centre commercial dans une autre région ; une communauté asiatique peut générer des revenus grâce aux bénéfices d'un projet de développement en Europe, et vice versa. Les échanges de cryptomonnaies peuvent utiliser des biens immobiliers comme garantie d'actifs ou offrir des récompenses garanties par des biens immobiliers.
Cela aura un impact profond sur le marché plus large. À mesure que l'infrastructure mûrit, nous verrons une explosion des actifs tokenisés et une participation accrue des institutions, ce qui accélérera l'estompage des frontières entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée. À mesure que cette situation devient plus courante, nous passerons d'une époque de spéculation excessive à une époque de réelle utilité et de croissance durable.
Améliorer le système existant
Seule la construction d'infrastructures solides et transparentes permettra au secteur financier de tenir sa promesse d'inclusion financière. L'avenir réside dans le renforcement, et non dans le remplacement.
Les projets qui définiront la prochaine décennie sont ceux qui privilégient la transparence réglementaire, la sécurité au niveau institutionnel et des modèles économiques vérifiables. L'avenir des cryptomonnaies n'est pas de renverser l'ancien ordre, mais de l'améliorer pour rendre la finance plus ouverte, efficace et bénéfique pour tous.