HomeNews* MGX, un fonds d'investissement détenu par l'État des Émirats Arabes Unis, a investi 2 milliards de dollars dans Binance par le biais du stablecoin World Liberty Financial appelé USD1.
Binance Chain a commencé à distribuer 1 USD et a offert des incitations qui ont poussé les rendements en pourcentage annuel (APR) jusqu'à 99 % au 15 juillet.
Les agriculteurs de rendement crypto ont utilisé un processus appelé ‘looping’ sur Euler Finance pour gagner un APR élevé en utilisant USD1 contre Tether (USDT).
Les rendements élevés sont possibles grâce aux incitations de Binance et d'autres protocoles qui subventionnent le TAEG, et ces taux peuvent ne pas durer.
Les utilisateurs tirant parti de ces rendements font face à des risques accrus liés aux fluctuations des prix, à l'utilisation de l'effet de levier et à l'exposition aux protocoles tiers et aux structures de gestion.
En mars, la société d'investissement émiratie soutenue par l'État MGX a investi 2 milliards de dollars dans Binance en utilisant le stablecoin World Liberty Financial de Donald Trump, connu sous le nom de USD1. Suite à cet investissement, Binance Chain a commencé à distribuer le jeton USD1 et a introduit d'importants incitatifs pour augmenter son utilisation sur les plateformes de finance décentralisée (DeFi).
Publicité - Depuis le 15 juillet, certains utilisateurs de Euler Finance ont rapporté des gains allant jusqu'à 99 % de retour annuel en pourcentage (APR) sur USD1 en le combinant avec Tether (USDT), un autre stablecoin leader. Cette opportunité est devenue disponible après que Binance Chain et ses partenaires ont commencé à subventionner les dépôts de USD1 avec des récompenses généreuses.
Selon les données affichées à 3h20 UTC le 15 juillet, les agriculteurs de rendement ont atteint ce taux de rendement annuel (APR) élevé en "bouclant" — un processus où les emprunteurs utilisent des fonds empruntés comme nouvelle garantie pour emprunter et gagner plus, augmentant ainsi leurs rendements potentiels. Comme indiqué dans le rapport, "Les agriculteurs de rendement crypto ont rapidement trouvé des moyens de tirer profit du partenariat soudain, et ont déjà découvert un rendement annuel incroyable et peut-être irresponsable (APR) disponible pour les premiers utilisateurs du stablecoin."
Bien que ce taux de 99 % soit beaucoup plus élevé que les offres de finance traditionnelle telles que les comptes d'épargne ( actuellement autour de 4 %) ou la moyenne à long terme de l'S&P 500 ( environ 10 %), ces rendements sont artificiellement augmentés par des incitations de Binance et pourraient ne pas durer. L'article note, « Bien sûr, l'APR est actuellement subventionné par Binance et d'autres incitations de protocole, donc ce n'est pas garanti ni même probable qu'il reste aussi élevé. »
Le processus de boucle amplifie à la fois les gains et les risques. Les utilisateurs augmentent l'effet de levier en empruntant et en prêtant à plusieurs reprises avec le même principal, mais ils deviennent plus vulnérables aux changements de prix soudains. Une baisse du marché pourrait déclencher des liquidations, entraînant la perte de positions pour les utilisateurs. En plus de la volatilité du marché, ceux qui participent sont exposés à de multiples risques de tiers, tels que des défauts dans les contrats intelligents ou des problèmes avec des entreprises comme Euler Finance, Tether, World Liberty Financial et des entités de Binance.
Le rapport souligne également que USD1 fait ses débuts sur des plateformes DeFi avec des rendements élevés mais sans réserves excédentaires—ajoutant une autre couche d'incertitude financière pour les participants.
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Binance propose un APR de 99 % sur le lancement du stablecoin USD1 lié à Trump
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Selon les données affichées à 3h20 UTC le 15 juillet, les agriculteurs de rendement ont atteint ce taux de rendement annuel (APR) élevé en "bouclant" — un processus où les emprunteurs utilisent des fonds empruntés comme nouvelle garantie pour emprunter et gagner plus, augmentant ainsi leurs rendements potentiels. Comme indiqué dans le rapport, "Les agriculteurs de rendement crypto ont rapidement trouvé des moyens de tirer profit du partenariat soudain, et ont déjà découvert un rendement annuel incroyable et peut-être irresponsable (APR) disponible pour les premiers utilisateurs du stablecoin."
Bien que ce taux de 99 % soit beaucoup plus élevé que les offres de finance traditionnelle telles que les comptes d'épargne ( actuellement autour de 4 %) ou la moyenne à long terme de l'S&P 500 ( environ 10 %), ces rendements sont artificiellement augmentés par des incitations de Binance et pourraient ne pas durer. L'article note, « Bien sûr, l'APR est actuellement subventionné par Binance et d'autres incitations de protocole, donc ce n'est pas garanti ni même probable qu'il reste aussi élevé. »
Le processus de boucle amplifie à la fois les gains et les risques. Les utilisateurs augmentent l'effet de levier en empruntant et en prêtant à plusieurs reprises avec le même principal, mais ils deviennent plus vulnérables aux changements de prix soudains. Une baisse du marché pourrait déclencher des liquidations, entraînant la perte de positions pour les utilisateurs. En plus de la volatilité du marché, ceux qui participent sont exposés à de multiples risques de tiers, tels que des défauts dans les contrats intelligents ou des problèmes avec des entreprises comme Euler Finance, Tether, World Liberty Financial et des entités de Binance.
Le rapport souligne également que USD1 fait ses débuts sur des plateformes DeFi avec des rendements élevés mais sans réserves excédentaires—ajoutant une autre couche d'incertitude financière pour les participants.
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