Análisis de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: Puntos clave sobre la exención de responsabilidad y el control de riesgos en las operaciones de divisas bancarias.
Análisis profundo de las "Regulaciones de debida diligencia y exención de responsabilidad en los negocios de divisas bancarias": Aclarando las reglas y responsabilidades de los negocios de divisas.
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre el Descargo de Responsabilidad de la Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias (en fase de prueba)", este documento establece normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención en los negocios de divisas bancarias. La promulgación de estas regulaciones tiene como objetivo evitar una regulación excesiva y mantener el orden de estabilidad financiera, lo que no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionado con los intereses de cada trader.
Las principales obligaciones del banco
Obligación de diligencia debida: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligaciones de revisión conforme a las normas: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los ingresos y pagos de fondos, así como las operaciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de forex.
Obligación de informe de monitoreo: llevar a cabo la supervisión de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de informe: Al realizar operaciones de acuerdo con las reglas internacionales generalmente aceptadas, si se detecta un riesgo de incumplimiento, se debe informar de inmediato a la autoridad de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: cuando la oficina de divisas investigue comportamientos sospechosos de infracción, el banco debe proporcionar retroalimentación oportuna y cooperar en la investigación.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes conductas de transacción:
Transacciones relacionadas con comercio falso, financiamiento falso, casas de cambio subterráneas, etc.
Transacciones relacionadas con el juego transfronterizo y el fraude en la recuperación de impuestos a la exportación
Actividades financieras transfronterizas ilegales con criptomonedas
Otros flujos de fondos transfronterizos que presuntamente violan la ley
En el comercio de criptomonedas, los tipos de operaciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Recargas, retiros y operaciones de rango frecuentes
La ruta de flujo de fondos es compleja, involucrando múltiples cuentas o conexiones directas con intercambios en el extranjero
Grandes transferencias de dinero o la división de fondos en cuentas sin un contexto comercial razonable
La fuente y el uso de los fondos no coinciden
A través de múltiples direcciones de billetera o plataformas de intercambio que fluyen hacia cuentas en el extranjero o intercambios en el extranjero
Utilizar un mezclador para realizar transacciones anónimas
Grupo de comerciantes de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como los traders que realizan arbitraje de criptomonedas.
Comerciante anónimo: persona que utiliza rutas de transacción complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anómalos: comerciantes cuyas entradas y salidas de fondos en la cuenta son frecuentes y de grandes montos, que no se corresponden con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero, o que se realiza con frecuencia a través de plataformas de intercambio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: Las criptomonedas carecen de un marco regulatorio internacional unificado, y las diferencias en las regulaciones de cada país dificultan el juicio de cumplimiento.
Transacciones excepcionalmente complejas: como fondos que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas, transferencias a través de múltiples cuentas de "empresas fantasma", lo que lleva a un flujo de fondos extremadamente confuso.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos generalmente priorizan el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos operan en el país y deben someterse a la supervisión nacional; cumplir con las leyes nacionales es la base para garantizar la estabilidad del orden financiero.
Para los traders, es fundamental prestar especial atención a estos posibles conflictos. Antes de realizar operaciones, se debe entender completamente la normativa y políticas nacionales, para evitar que los intereses personales se vean afectados por conflictos de reglas, y también hay que ser consciente de que los bancos pueden rechazar realizar ciertos negocios que a primera vista parecen viables bajo las normas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel de los traders en la reclamación bancaria
Cuando un banco es sancionado por violaciones y presenta una apelación, los traders pueden desempeñar los siguientes roles:
Asistir en la investigación: es posible que se necesite proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de movimientos de fondos, etc.
Potenciales responsabilidades asociadas: proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos. Si el comerciante presenta información falsa o oculta información importante, no solo afectará la reclamación del banco, sino que también podría ser investigado por participar en actividades financieras transfronterizas ilegales.
En general, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de quejas bancarias, proporcionando evidencia veraz para proteger sus derechos legales y los del banco. Los comerciantes que realizan transacciones normales y cumplen con las normativas generalmente no aumentan el riesgo de ser considerados como actividades financieras transfronterizas ilegales al proporcionar evidencia veraz.
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ChainWatcher
· hace11h
¿Significa que no se puede tocar el dinero virtual?
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MissingSats
· hace11h
Comercio de criptomonedas otra vez se va a poner estricto.
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AirdropHunterKing
· hace11h
Ejem, no pensé que la moneda virtual fuera mencionada de nuevo. Qué triste.
Análisis de las nuevas regulaciones de la Administración Estatal de Divisas: Puntos clave sobre la exención de responsabilidad y el control de riesgos en las operaciones de divisas bancarias.
Análisis profundo de las "Regulaciones de debida diligencia y exención de responsabilidad en los negocios de divisas bancarias": Aclarando las reglas y responsabilidades de los negocios de divisas.
Recientemente, la Administración Estatal de Divisas publicó las "Regulaciones sobre el Descargo de Responsabilidad de la Diligencia Debida en los Negocios de Divisas Bancarias (en fase de prueba)", este documento establece normas claras sobre los límites de responsabilidad y las circunstancias de exención en los negocios de divisas bancarias. La promulgación de estas regulaciones tiene como objetivo evitar una regulación excesiva y mantener el orden de estabilidad financiera, lo que no solo afecta las operaciones diarias de los bancos, sino que también está estrechamente relacionado con los intereses de cada trader.
Las principales obligaciones del banco
Obligación de diligencia debida: los bancos deben cumplir con las responsabilidades de "conocer al cliente, conocer el negocio, realizar la debida diligencia" durante todo el proceso de operaciones de forex, implementando medidas efectivas de gestión de riesgos.
Obligaciones de revisión conforme a las normas: realizar auditorías de cumplimiento sobre las cuentas de forex de los clientes, los ingresos y pagos de fondos, así como las operaciones de compra y venta de divisas, cumpliendo estrictamente con las regulaciones de gestión de forex.
Obligación de informe de monitoreo: llevar a cabo la supervisión de riesgos de transacción, detectar a tiempo riesgos de incumplimiento potencial y reportarlos a las autoridades de gestión de forex.
Cumplir con las reglas internacionales y las obligaciones de informe: Al realizar operaciones de acuerdo con las reglas internacionales generalmente aceptadas, si se detecta un riesgo de incumplimiento, se debe informar de inmediato a la autoridad de gestión de forex.
Obligación de cooperación en la evaluación de quejas: cuando la oficina de divisas investigue comportamientos sospechosos de infracción, el banco debe proporcionar retroalimentación oportuna y cooperar en la investigación.
Consecuencias del incumplimiento de obligaciones
Si el banco no cumple con las obligaciones establecidas, enfrentará responsabilidades legales, incluidas sanciones administrativas. Estas responsabilidades se basan en la Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China y el Reglamento de Gestión de Forex de la República Popular China.
Comportamiento de trading de alto riesgo
Los bancos pueden centrarse en las siguientes conductas de transacción:
En el comercio de criptomonedas, los tipos de operaciones de alto riesgo y alta frecuencia incluyen:
Grupo de comerciantes de alto riesgo
Arbitrajistas frecuentes: como los traders que realizan arbitraje de criptomonedas.
Comerciante anónimo: persona que utiliza rutas de transacción complejas para ocultar el flujo de fondos.
Operadores de fondos anómalos: comerciantes cuyas entradas y salidas de fondos en la cuenta son frecuentes y de grandes montos, que no se corresponden con su situación económica personal.
Situaciones que exceden la capacidad de revisión bancaria
Limitaciones técnicas y de recursos: como el comercio de criptomonedas que involucra una gran cantidad de direcciones de billeteras anónimas en el extranjero, o que se realiza con frecuencia a través de plataformas de intercambio descentralizadas.
Regulaciones y transparencia de la información: Las criptomonedas carecen de un marco regulatorio internacional unificado, y las diferencias en las regulaciones de cada país dificultan el juicio de cumplimiento.
Transacciones excepcionalmente complejas: como fondos que han pasado por múltiples operaciones de mezcla de monedas, transferencias a través de múltiples cuentas de "empresas fantasma", lo que lleva a un flujo de fondos extremadamente confuso.
Manejo de conflictos entre reglas internacionales y regulaciones nacionales
Cuando las normas internacionales entran en conflicto con las regulaciones nacionales, los bancos generalmente priorizan el cumplimiento de las regulaciones nacionales. Esto se debe a que los bancos operan en el país y deben someterse a la supervisión nacional; cumplir con las leyes nacionales es la base para garantizar la estabilidad del orden financiero.
Para los traders, es fundamental prestar especial atención a estos posibles conflictos. Antes de realizar operaciones, se debe entender completamente la normativa y políticas nacionales, para evitar que los intereses personales se vean afectados por conflictos de reglas, y también hay que ser consciente de que los bancos pueden rechazar realizar ciertos negocios que a primera vista parecen viables bajo las normas internacionales debido a requisitos de cumplimiento.
El papel de los traders en la reclamación bancaria
Cuando un banco es sancionado por violaciones y presenta una apelación, los traders pueden desempeñar los siguientes roles:
Asistir en la investigación: es posible que se necesite proporcionar información relacionada con el negocio, como contratos de transacción, registros de movimientos de fondos, etc.
Potenciales responsabilidades asociadas: proporcionar evidencia conlleva ciertos riesgos. Si el comerciante presenta información falsa o oculta información importante, no solo afectará la reclamación del banco, sino que también podría ser investigado por participar en actividades financieras transfronterizas ilegales.
En general, los comerciantes deben ser cautelosos durante el proceso de quejas bancarias, proporcionando evidencia veraz para proteger sus derechos legales y los del banco. Los comerciantes que realizan transacciones normales y cumplen con las normativas generalmente no aumentan el riesgo de ser considerados como actividades financieras transfronterizas ilegales al proporcionar evidencia veraz.