El sector de las monedas estables tiene el potencial de convertirse en el próximo mercado de capitalización de mercado de un billón
La tecnología blockchain es esencialmente una extensión de los escenarios de pago. Las monedas estables no solo ocupan un lugar importante en el mercado de criptomonedas, sino que también están desempeñando un papel cada vez más importante en los pagos globales y la liquidación transfronteriza. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la participación de mercado, siendo USDT el que tiene una posición dominante absoluta. Aunque la emisión de monedas estables ha superado los 150,000 millones de dólares, en comparación con los 20 billones de dólares de M1 reportados por la Reserva Federal en 2024, solo representa el 0.75%. La aplicación de monedas estables en el ámbito de los pagos aún tiene un enorme potencial. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets indica que las monedas estables tienen un amplio futuro en escenarios de pagos de alta frecuencia y bajo monto, y se espera que impulsen la adopción a gran escala de las monedas estables como método de pago habitual.
1. moneda estable: un mercado de billones de dólares en el futuro
El rápido desarrollo del mercado de monedas estables muestra su potencial para convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones que supera los 100 mil millones de dólares. Los principales países están implementando políticas y regulaciones relacionadas con las monedas estables. Varias instituciones predicen que las monedas estables traerán un nuevo mercado de billones, con un aumento principal proveniente de aplicaciones de pago global.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan el mercado, con USDT y USDC emitiendo respectivamente 114.46 mil millones de dólares y 34.15 mil millones de dólares en monedas estables respaldadas por dólares. La empresa Tether tiene solo 125 empleados, y su ganancia bruta anual alcanza los 4.5 mil millones de dólares. Esta atractiva oportunidad ha atraído a numerosas grandes instituciones a posicionarse:
BlackRock emite el fondo tokenizado BUIDL en Ethereum, ofreciendo valor y rendimiento estables, con una capitalización de mercado de 3.84 millones de dólares.
JD Coin Chain Technology planea emitir una moneda estable anclada 1:1 con el dólar de Hong Kong en Hong Kong.
Las monedas estables centralizadas se han adoptado ampliamente en el ecosistema cripto, utilizadas para transacciones y liquidaciones diarias. Las monedas estables descentralizadas suelen estar respaldadas por activos criptográficos y se utilizan principalmente para préstamos.
A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es el ámbito de los pagos, especialmente los pagos transfronterizos. Actualmente, los pagos transfronterizos implican múltiples intermediarios, con procesos complejos, costos elevados y liquidaciones lentas. Las monedas estables no solo son una mejor opción, sino que también son un canal importante para la participación económica. A medida que la regulación tiende hacia la conformidad, la posición de las monedas estables en el ámbito de los pagos globales se volverá cada vez más importante. En el futuro, después de la adopción masiva de las monedas estables en el ámbito de los pagos, se espera que se fusionen con DeFi para dar lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y combinabilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y experiencia de producto que la financiación tradicional no puede lograr.
2. Protocolo de Activos Taproot + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes de blockchain ETH y TRON, pero las tarifas de transacción suelen superar 1U, y el tiempo de transferencia en la cadena es superior a 1 minuto. En comparación, la red Lightning ofrece ventajas de mayor rapidez, bajo costo y alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa más madura de la red Bitcoin. Varios equipos, incluyendo Lightning Labs, Blockstream y ACINQ, desarrollan independientemente la red Lightning. Taproot Assets es el protocolo de emisión de activos desarrollado por Lightning Labs.
La red Lightning se implementa mediante el establecimiento de canales de estado de circulación bidireccional. Las partes involucradas crean una dirección multi-firma en la cadena, donde pueden transferir y retirar bitcoins dentro de un límite. Después de múltiples pagos entre ambas partes, se realiza la liquidación, siendo solo la versión más reciente válida. Cualquiera de las partes puede transmitir la versión más reciente a la cadena de bloques en cualquier momento, sin necesidad de confianza o custodia.
Esto permite que ambas partes realicen transacciones fuera de la cadena sin restricciones, ejecutándose en la blockchain solo cuando la transacción final se completa o se presenta un error. Es similar a firmar múltiples contratos legales, pero solo se recurre a los tribunales en la confirmación final o en caso de disputas.
2.2 Red Lightning: la mejor infraestructura para pagos globales con moneda estable
La red Lightning permite a los usuarios realizar transacciones ilimitadas fuera de la cadena, sin causar congestión en la red de Bitcoin, aprovechando al mismo tiempo la seguridad de la red de Bitcoin. Teóricamente, la escalabilidad no tiene límites.
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, establecida sobre la red de Bitcoin, con más de 57,000 nodos y un mecanismo PoW, asegurando la máxima seguridad.
Actualmente, la capacidad de la red Lightning supera los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos en todo el mundo y más de 50000 canales. A través de canales de pago bidireccionales, se realizan transacciones instantáneas y de bajo costo, que están siendo ampliamente integradas por proveedores de pagos y comerciantes en todo el mundo, convirtiéndose gradualmente en la solución de consenso para pagos globales.
Los activos de Bitcoin representan la mitad de la capitalización de mercado de las criptomonedas, acompañados por el auge del regreso de los ciclos. La Lightning Network, como la primera solución de escalado de segunda capa para Bitcoin, ha realizado verdaderamente la visión de pagos globales punto a punto construida por Satoshi Nakamoto, convirtiéndose en la comunidad de Bitcoin con el consenso más fuerte, siendo la mejor solución para los pagos globales en un ideal.
2.3 Taproot Assets protocolo para completar el último kilómetro de la red Lightning
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en bitcoin, y sus casos de uso eran limitados. La mayoría de las personas no estaban dispuestas a pagar con bitcoin.
Aunque ya existen protocolos de emisión de Bitcoin de primera capa como Atomical y BRC20, no soportan la entrada directa a la red Lightning. El protocolo Taproot Assets resuelve este problema. Es un protocolo de emisión de activos de Bitcoin desarrollado por Lightning Labs, que soporta la emisión de varios tokens y monedas estables.
Los activos del protocolo Taproot Assets son completamente compatibles con la red Lightning, lo que hace posible el uso de monedas estables para pagos en la red Lightning. Esto significa que en el futuro habrá una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red de Bitcoin (, especialmente monedas estables ), que circularán en la red Lightning, potenciando aún más la posición e influencia de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
Aprovechando la seguridad y descentralización de Bitcoin, la propuesta de Lightning Labs de "tokenizar el dólar y los activos financieros del mundo en Bitcoin" se está convirtiendo en realidad. El lanzamiento del protocolo de la red principal de Taproot Assets marca el inicio oficial de los escenarios de pago de billones de monedas estables.
3. Explicación del protocolo Taproot Assets
El funcionamiento del protocolo de Taproot Assets(TA) se basa en el modelo UTXO de Bitcoin y se lleva a cabo gracias a la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
3.1 Comparación entre el modelo UTXO y el modelo de cuenta
UTXO es la base de la segunda capa de Bitcoin y protocolos como Ordi y Runes. La mayoría de las cadenas públicas como Ethereum y Solana utilizan el modelo de cuenta (. A continuación se comparan los dos modelos:
El modelo de cuenta es similar al de la cuenta de Alipay, donde cada ingreso y gasto se refleja directamente en el cambio del saldo de la cuenta.
El modelo UTXO se puede entender como una billetera que almacena cheques canjeables dados por otros y cheques emitidos por uno mismo que están pendientes de canje. El saldo de la billetera es igual al total de cheques recibidos menos el total de cheques emitidos. La red de Bitcoin es equivalente a un banco que puede aceptar estos cheques, calculando el saldo más reciente de cada dirección según la situación de las transacciones.
El modelo UTXO excluye de forma natural el problema del doble gasto, proporcionando una mayor seguridad. El protocolo TA hereda completamente las características de seguridad de la red Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias erróneas o pérdidas.
El protocolo TA utiliza el concepto de sellado único, donde cada gasto de UTXO confirmado no puede ser utilizado nuevamente, asegurando que los activos se muevan con el UTXO. El minero que extrae la cadena más larga tiene la autoridad final sobre el UTXO. Esto mejora la seguridad de las transacciones y evita el riesgo de ataques de doble gasto y errores o comportamientos maliciosos que podrían resultar de instituciones centralizadas.
![Taproot Assets: el próximo punto de crecimiento en la carrera de monedas estables que supera la capitalización de mercado de un billón])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 La actualización de Taproot implementa funciones complejas
La actualización Taproot en 2021 trajo funciones simples de contratos inteligentes a la red de Bitcoin. Las direcciones de billetera en formato P2TR pueden implementar lógica compleja a través de Bitscript, lo que permite que nuevas transacciones complejas sean posibles en la cadena.
La mejora clave es la implementación de la firma múltiple ### y la multi-firma (. Esto mejora la seguridad de las transacciones para los usuarios institucionales, ya que la longitud de la dirección de multi-firma es la misma que la de la dirección de la billetera privada, lo que refuerza la seguridad y la protección de la privacidad. Esto proporciona una base sólida para las transacciones B2B y fomenta aplicaciones comerciales más amplias.
La sensación más intuitiva para los usuarios es el cambio en el formato de la dirección de la billetera, las direcciones que comienzan con "bc1p..." son compatibles con la actualización de Taproot.
) 3.3 principios de la técnica TA
Los primeros protocolos Ordinal y BRC20 se basan en un modelo de cuenta, donde el saldo está vinculado a la dirección. La emisión de activos se realiza mediante la marcación de la unidad más pequeña de Bitcoin, el "satoshi", mapeando el "satoshi" como un activo. Los datos de estado del activo se almacenan en formato JSON en la parte de testigos aislados del bloque.
Esta práctica hace que cada transacción de activos Ordinals y BRC20 deba registrarse en el bloque, aumentando el tamaño del bloque y la acumulación de datos inválidos. El protocolo TA utiliza un método más eficiente, marcando los activos en UTXO, almacenando solo el hash de la raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena.
Los activos TA se pueden depositar en canales de pago de la red Lightning y transferirse, siendo un nuevo tipo de activo que puede circular en la red principal de Bitcoin y en la red Lightning.
El protocolo TA utiliza la actualización Taproot para registrar la conversión del estado de los activos en el árbol de Merkle de Taproot. Aprovechando la característica de "sellado único" de UTXO de Bitcoin, se logra un consenso sobre la conversión del estado de los activos en la cadena, sin necesidad de ejecutar un indexador fuera de la cadena de otros protocolos.
El protocolo TA utiliza un árbol de suma de Merkle disperso ###MS-SMT( para gestionar el estado de los activos, definiendo los estándares de conversión del estado de los activos. Solo el hash raíz del árbol de Merkle se escribe en la cadena de Bitcoin, sin contaminar la cadena de Bitcoin.
![Taproot Assets：moneda estable赛道超越万亿capitalización de mercado的下一个增长点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.4 Relación entre el protocolo TA y la red Lightning
En el último producto de Lightning Labs, los activos del protocolo TA pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través del canal TA. Anteriormente, la red Lightning solo admitía la circulación de Bitcoin; el protocolo TA permite que los activos emitidos en la cadena principal de Bitcoin, como la moneda estable ###, ingresen a la circulación de la red Lightning.
El principio de funcionamiento del canal TA es el mismo que el del canal de estado, basado en contratos de bloqueo de tiempo hash. Los activos TA en sí mismos están en UTXO, el mecanismo del canal TA no ha cambiado, solo se ha habilitado la circulación de activos TA.
El protocolo TA hace posible la circulación de activos externos de Bitcoin a través de la red Lightning, logrando la transferencia sin problemas de activos como monedas estables en la red Lightning.
( 3.5 El costo de uso para los usuarios es alto, el problema de la custodia centralizada debe ser resuelto.
Aunque el protocolo TA solo registra el hash raíz de la transacción en la cadena, los datos de activos deben almacenarse en cada cliente. Los usuarios deben poseer simultáneamente la clave privada UTXO correspondiente a los activos y los datos relacionados con los activos en el árbol de Merkle.
La implementación oficial del protocolo TA ) Tapd ### depende en gran medida del servicio de billetera de nodos relámpago ( LND ), sin mecanismo de gestión de cuentas. La forma descentralizada de la red relámpago implica que los usuarios construyan sus propios nodos, lo que dificulta la participación de usuarios comunes y obstruye la amplia adopción.
Actualmente, los servicios de billetera de la red Lightning son principalmente soluciones de custodia, y los nuevos activos emitidos por TA también se almacenarán en billeteras de custodia. En el futuro, los activos de gran valor podrían almacenarse prioritariamente en TA en la cadena principal de Bitcoin, mientras que los pequeños depósitos de activos se cargarán a la red Lightning para satisfacer las necesidades de pago. Para el almacenamiento y la gestión de seguridad de activos de gran valor, es importante lograr que los usuarios tengan la propiedad total de la moneda estable.
4. Soluciones de autocustodia: mejorar la red de pagos instantáneos
El mercado ha presentado soluciones descentralizadas para la circulación de activos TA en la red Lightning. Por ejemplo, LnFi propone un esquema de alojamiento en la nube, facilitando a los usuarios desplegar nodos de la red Lightning y reduciendo la barrera de entrada.
El equipo de BitTap se centra en la infraestructura descentralizada del ecosistema del protocolo TA, desarrollando una billetera de plugin de navegador descentralizada TA, para proporcionar a los usuarios derechos de autogestión.
BitTap propone un innovador protocolo de billetera (Bittapd), donde los usuarios tienen el control total de sus claves privadas y las firmas de transacción son realizadas por Bittapd en nombre del usuario al interactuar con Tapd. Los usuarios pueden disfrutar de una experiencia descentralizada y de seguridad similar a Metamask. Una vez que la moneda estable se emite y circula en TA, los usuarios pueden utilizar la billetera BitTap para almacenar y transferir activos de moneda estable en la red principal de Bitcoin, y transferir libremente el cambio.
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
El protocolo de Taproot Assets empodera la moneda estable de la Lighting Network, que se espera que abra el mercado de pagos de billones.
El sector de las monedas estables tiene el potencial de convertirse en el próximo mercado de capitalización de mercado de un billón
La tecnología blockchain es esencialmente una extensión de los escenarios de pago. Las monedas estables no solo ocupan un lugar importante en el mercado de criptomonedas, sino que también están desempeñando un papel cada vez más importante en los pagos globales y la liquidación transfronteriza. Actualmente, las monedas estables centralizadas aún representan más del 90% de la participación de mercado, siendo USDT el que tiene una posición dominante absoluta. Aunque la emisión de monedas estables ha superado los 150,000 millones de dólares, en comparación con los 20 billones de dólares de M1 reportados por la Reserva Federal en 2024, solo representa el 0.75%. La aplicación de monedas estables en el ámbito de los pagos aún tiene un enorme potencial. El lanzamiento del protocolo Taproot Assets indica que las monedas estables tienen un amplio futuro en escenarios de pagos de alta frecuencia y bajo monto, y se espera que impulsen la adopción a gran escala de las monedas estables como método de pago habitual.
1. moneda estable: un mercado de billones de dólares en el futuro
El rápido desarrollo del mercado de monedas estables muestra su potencial para convertirse en un mercado de billones de dólares en el futuro financiero. Actualmente, la capitalización de mercado de las monedas estables ha superado los 160 mil millones de dólares, con un volumen diario de transacciones que supera los 100 mil millones de dólares. Los principales países están implementando políticas y regulaciones relacionadas con las monedas estables. Varias instituciones predicen que las monedas estables traerán un nuevo mercado de billones, con un aumento principal proveniente de aplicaciones de pago global.
Las monedas estables se pueden dividir en dos grandes categorías: centralizadas y descentralizadas. Actualmente, las monedas estables centralizadas dominan el mercado, con USDT y USDC emitiendo respectivamente 114.46 mil millones de dólares y 34.15 mil millones de dólares en monedas estables respaldadas por dólares. La empresa Tether tiene solo 125 empleados, y su ganancia bruta anual alcanza los 4.5 mil millones de dólares. Esta atractiva oportunidad ha atraído a numerosas grandes instituciones a posicionarse:
Las monedas estables centralizadas se han adoptado ampliamente en el ecosistema cripto, utilizadas para transacciones y liquidaciones diarias. Las monedas estables descentralizadas suelen estar respaldadas por activos criptográficos y se utilizan principalmente para préstamos.
A largo plazo, el escenario de aplicación más prometedor para las monedas estables es el ámbito de los pagos, especialmente los pagos transfronterizos. Actualmente, los pagos transfronterizos implican múltiples intermediarios, con procesos complejos, costos elevados y liquidaciones lentas. Las monedas estables no solo son una mejor opción, sino que también son un canal importante para la participación económica. A medida que la regulación tiende hacia la conformidad, la posición de las monedas estables en el ámbito de los pagos globales se volverá cada vez más importante. En el futuro, después de la adopción masiva de las monedas estables en el ámbito de los pagos, se espera que se fusionen con DeFi para dar lugar a PayFi, logrando la interoperabilidad, programabilidad y combinabilidad de los escenarios de pago, formando un nuevo paradigma financiero y experiencia de producto que la financiación tradicional no puede lograr.
2. Protocolo de Activos Taproot + Red Lightning: infraestructura de la red de pagos global
Actualmente, las monedas estables circulan principalmente en las redes de blockchain ETH y TRON, pero las tarifas de transacción suelen superar 1U, y el tiempo de transferencia en la cadena es superior a 1 minuto. En comparación, la red Lightning ofrece ventajas de mayor rapidez, bajo costo y alta escalabilidad.
2.1 Introducción a la red Lightning
La red Lightning es la primera solución de escalado de segunda capa más madura de la red Bitcoin. Varios equipos, incluyendo Lightning Labs, Blockstream y ACINQ, desarrollan independientemente la red Lightning. Taproot Assets es el protocolo de emisión de activos desarrollado por Lightning Labs.
La red Lightning se implementa mediante el establecimiento de canales de estado de circulación bidireccional. Las partes involucradas crean una dirección multi-firma en la cadena, donde pueden transferir y retirar bitcoins dentro de un límite. Después de múltiples pagos entre ambas partes, se realiza la liquidación, siendo solo la versión más reciente válida. Cualquiera de las partes puede transmitir la versión más reciente a la cadena de bloques en cualquier momento, sin necesidad de confianza o custodia.
Esto permite que ambas partes realicen transacciones fuera de la cadena sin restricciones, ejecutándose en la blockchain solo cuando la transacción final se completa o se presenta un error. Es similar a firmar múltiples contratos legales, pero solo se recurre a los tribunales en la confirmación final o en caso de disputas.
2.2 Red Lightning: la mejor infraestructura para pagos globales con moneda estable
La red Lightning permite a los usuarios realizar transacciones ilimitadas fuera de la cadena, sin causar congestión en la red de Bitcoin, aprovechando al mismo tiempo la seguridad de la red de Bitcoin. Teóricamente, la escalabilidad no tiene límites.
La red Lightning ha estado funcionando durante 9 años, establecida sobre la red de Bitcoin, con más de 57,000 nodos y un mecanismo PoW, asegurando la máxima seguridad.
Actualmente, la capacidad de la red Lightning supera los 5000 bitcoins, con más de 18000 nodos en todo el mundo y más de 50000 canales. A través de canales de pago bidireccionales, se realizan transacciones instantáneas y de bajo costo, que están siendo ampliamente integradas por proveedores de pagos y comerciantes en todo el mundo, convirtiéndose gradualmente en la solución de consenso para pagos globales.
Los activos de Bitcoin representan la mitad de la capitalización de mercado de las criptomonedas, acompañados por el auge del regreso de los ciclos. La Lightning Network, como la primera solución de escalado de segunda capa para Bitcoin, ha realizado verdaderamente la visión de pagos globales punto a punto construida por Satoshi Nakamoto, convirtiéndose en la comunidad de Bitcoin con el consenso más fuerte, siendo la mejor solución para los pagos globales en un ideal.
2.3 Taproot Assets protocolo para completar el último kilómetro de la red Lightning
Anteriormente, la red Lightning solo admitía pagos en bitcoin, y sus casos de uso eran limitados. La mayoría de las personas no estaban dispuestas a pagar con bitcoin.
Aunque ya existen protocolos de emisión de Bitcoin de primera capa como Atomical y BRC20, no soportan la entrada directa a la red Lightning. El protocolo Taproot Assets resuelve este problema. Es un protocolo de emisión de activos de Bitcoin desarrollado por Lightning Labs, que soporta la emisión de varios tokens y monedas estables.
Los activos del protocolo Taproot Assets son completamente compatibles con la red Lightning, lo que hace posible el uso de monedas estables para pagos en la red Lightning. Esto significa que en el futuro habrá una gran cantidad de nuevos activos emitidos en la red de Bitcoin (, especialmente monedas estables ), que circularán en la red Lightning, potenciando aún más la posición e influencia de la red Lightning en el ámbito de los pagos globales.
Aprovechando la seguridad y descentralización de Bitcoin, la propuesta de Lightning Labs de "tokenizar el dólar y los activos financieros del mundo en Bitcoin" se está convirtiendo en realidad. El lanzamiento del protocolo de la red principal de Taproot Assets marca el inicio oficial de los escenarios de pago de billones de monedas estables.
3. Explicación del protocolo Taproot Assets
El funcionamiento del protocolo de Taproot Assets(TA) se basa en el modelo UTXO de Bitcoin y se lleva a cabo gracias a la actualización de Taproot. Estos dos elementos centrales impulsan el funcionamiento efectivo del protocolo.
3.1 Comparación entre el modelo UTXO y el modelo de cuenta
UTXO es la base de la segunda capa de Bitcoin y protocolos como Ordi y Runes. La mayoría de las cadenas públicas como Ethereum y Solana utilizan el modelo de cuenta (. A continuación se comparan los dos modelos:
El modelo de cuenta es similar al de la cuenta de Alipay, donde cada ingreso y gasto se refleja directamente en el cambio del saldo de la cuenta.
El modelo UTXO se puede entender como una billetera que almacena cheques canjeables dados por otros y cheques emitidos por uno mismo que están pendientes de canje. El saldo de la billetera es igual al total de cheques recibidos menos el total de cheques emitidos. La red de Bitcoin es equivalente a un banco que puede aceptar estos cheques, calculando el saldo más reciente de cada dirección según la situación de las transacciones.
El modelo UTXO excluye de forma natural el problema del doble gasto, proporcionando una mayor seguridad. El protocolo TA hereda completamente las características de seguridad de la red Bitcoin, evitando el riesgo de transferencias erróneas o pérdidas.
El protocolo TA utiliza el concepto de sellado único, donde cada gasto de UTXO confirmado no puede ser utilizado nuevamente, asegurando que los activos se muevan con el UTXO. El minero que extrae la cadena más larga tiene la autoridad final sobre el UTXO. Esto mejora la seguridad de las transacciones y evita el riesgo de ataques de doble gasto y errores o comportamientos maliciosos que podrían resultar de instituciones centralizadas.
![Taproot Assets: el próximo punto de crecimiento en la carrera de monedas estables que supera la capitalización de mercado de un billón])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 La actualización de Taproot implementa funciones complejas
La actualización Taproot en 2021 trajo funciones simples de contratos inteligentes a la red de Bitcoin. Las direcciones de billetera en formato P2TR pueden implementar lógica compleja a través de Bitscript, lo que permite que nuevas transacciones complejas sean posibles en la cadena.
La mejora clave es la implementación de la firma múltiple ### y la multi-firma (. Esto mejora la seguridad de las transacciones para los usuarios institucionales, ya que la longitud de la dirección de multi-firma es la misma que la de la dirección de la billetera privada, lo que refuerza la seguridad y la protección de la privacidad. Esto proporciona una base sólida para las transacciones B2B y fomenta aplicaciones comerciales más amplias.
La sensación más intuitiva para los usuarios es el cambio en el formato de la dirección de la billetera, las direcciones que comienzan con "bc1p..." son compatibles con la actualización de Taproot.
) 3.3 principios de la técnica TA
Los primeros protocolos Ordinal y BRC20 se basan en un modelo de cuenta, donde el saldo está vinculado a la dirección. La emisión de activos se realiza mediante la marcación de la unidad más pequeña de Bitcoin, el "satoshi", mapeando el "satoshi" como un activo. Los datos de estado del activo se almacenan en formato JSON en la parte de testigos aislados del bloque.
Esta práctica hace que cada transacción de activos Ordinals y BRC20 deba registrarse en el bloque, aumentando el tamaño del bloque y la acumulación de datos inválidos. El protocolo TA utiliza un método más eficiente, marcando los activos en UTXO, almacenando solo el hash de la raíz del árbol de scripts en la cadena, mientras que los scripts se guardan fuera de la cadena.
Los activos TA se pueden depositar en canales de pago de la red Lightning y transferirse, siendo un nuevo tipo de activo que puede circular en la red principal de Bitcoin y en la red Lightning.
El protocolo TA utiliza la actualización Taproot para registrar la conversión del estado de los activos en el árbol de Merkle de Taproot. Aprovechando la característica de "sellado único" de UTXO de Bitcoin, se logra un consenso sobre la conversión del estado de los activos en la cadena, sin necesidad de ejecutar un indexador fuera de la cadena de otros protocolos.
El protocolo TA utiliza un árbol de suma de Merkle disperso ###MS-SMT( para gestionar el estado de los activos, definiendo los estándares de conversión del estado de los activos. Solo el hash raíz del árbol de Merkle se escribe en la cadena de Bitcoin, sin contaminar la cadena de Bitcoin.
![Taproot Assets：moneda estable赛道超越万亿capitalización de mercado的下一个增长点])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.4 Relación entre el protocolo TA y la red Lightning
En el último producto de Lightning Labs, los activos del protocolo TA pueden ingresar sin problemas a la red Lightning a través del canal TA. Anteriormente, la red Lightning solo admitía la circulación de Bitcoin; el protocolo TA permite que los activos emitidos en la cadena principal de Bitcoin, como la moneda estable ###, ingresen a la circulación de la red Lightning.
El principio de funcionamiento del canal TA es el mismo que el del canal de estado, basado en contratos de bloqueo de tiempo hash. Los activos TA en sí mismos están en UTXO, el mecanismo del canal TA no ha cambiado, solo se ha habilitado la circulación de activos TA.
El protocolo TA hace posible la circulación de activos externos de Bitcoin a través de la red Lightning, logrando la transferencia sin problemas de activos como monedas estables en la red Lightning.
( 3.5 El costo de uso para los usuarios es alto, el problema de la custodia centralizada debe ser resuelto.
Aunque el protocolo TA solo registra el hash raíz de la transacción en la cadena, los datos de activos deben almacenarse en cada cliente. Los usuarios deben poseer simultáneamente la clave privada UTXO correspondiente a los activos y los datos relacionados con los activos en el árbol de Merkle.
La implementación oficial del protocolo TA ) Tapd ### depende en gran medida del servicio de billetera de nodos relámpago ( LND ), sin mecanismo de gestión de cuentas. La forma descentralizada de la red relámpago implica que los usuarios construyan sus propios nodos, lo que dificulta la participación de usuarios comunes y obstruye la amplia adopción.
Actualmente, los servicios de billetera de la red Lightning son principalmente soluciones de custodia, y los nuevos activos emitidos por TA también se almacenarán en billeteras de custodia. En el futuro, los activos de gran valor podrían almacenarse prioritariamente en TA en la cadena principal de Bitcoin, mientras que los pequeños depósitos de activos se cargarán a la red Lightning para satisfacer las necesidades de pago. Para el almacenamiento y la gestión de seguridad de activos de gran valor, es importante lograr que los usuarios tengan la propiedad total de la moneda estable.
4. Soluciones de autocustodia: mejorar la red de pagos instantáneos
El mercado ha presentado soluciones descentralizadas para la circulación de activos TA en la red Lightning. Por ejemplo, LnFi propone un esquema de alojamiento en la nube, facilitando a los usuarios desplegar nodos de la red Lightning y reduciendo la barrera de entrada.
El equipo de BitTap se centra en la infraestructura descentralizada del ecosistema del protocolo TA, desarrollando una billetera de plugin de navegador descentralizada TA, para proporcionar a los usuarios derechos de autogestión.
BitTap propone un innovador protocolo de billetera (Bittapd), donde los usuarios tienen el control total de sus claves privadas y las firmas de transacción son realizadas por Bittapd en nombre del usuario al interactuar con Tapd. Los usuarios pueden disfrutar de una experiencia descentralizada y de seguridad similar a Metamask. Una vez que la moneda estable se emite y circula en TA, los usuarios pueden utilizar la billetera BitTap para almacenar y transferir activos de moneda estable en la red principal de Bitcoin, y transferir libremente el cambio.