Análisis completo de BTCFi: Desde Lending hasta Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación del Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo de las finanzas de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, comercio y derivados, entre otros. Este artículo profundiza en varias pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCFi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras en torno al Bitcoin. Según las proyecciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi alcanzará los 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo cada vez más la participación institucional, lo que ha aportado mayor reconocimiento y confianza al mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, normalmente vinculada a monedas fiduciarias u otros activos valiosos. En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoins que merecen atención son todos stablecoins descentralizadas.
Los principales proyectos incluyen:
Bitsmiley Protocol: el primer proyecto de moneda estable nativo del ecosistema BTC
Bamk.fi(NUSD): Bitcoin L1 sobre el dólar sintético
Yala Labs: stablecoin sobrereservado $YU
BTU: el primer proyecto de moneda estable descentralizada en el ecosistema de Bitcoin
Protocolo Satoshi: el primer protocolo de moneda estable CDP en el ecosistema BTC
2. Sector de Préstamos
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o ganar intereses al prestar Bitcoin.
Los proyectos principales incluyen:
Liquidium: un protocolo de préstamos P2P que funciona sobre Bitcoin
Shell Finance: protocolo de stablecoin basado en BTC L1
3. Staking赛道
El staking se conoce generalmente por sus características de seguridad y generación de ingresos estables. Actualmente, el concepto de seguridad compartida que aporta el staking ofrece una nueva dimensión a la pista modular.
Proyectos principales:
Babylon: Protocolo de staking de Bitcoin, que permite bloquear Bitcoin en la red principal de Bitcoin para proporcionar seguridad a otras cadenas de consumo POS.
4. Restaking赛道
ReStaking es el uso de activos de tokens de staking líquido para apostar en validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos.
Los principales proyectos incluyen:
Chakra: infraestructura de liquidación modular innovadora
Bedrock: Protocolo de rehipoteca de liquidez de múltiples activos
Lorenzo protocol: capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
5. Custodia descentralizada
Recientemente, el principal responsable de wBTC, BitGO, emitió un anuncio sobre la entrega del control de wBTC, lo que provocó discusiones en el mercado sobre la seguridad de WBTC. Los proyectos relacionados incluyen tBTC, FBTC, dlcBTC, entre otros.
6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas y descentralizadas.
Los principales proyectos incluyen:
Solv Protocol: matriz de liquidez unificada de Bitcoin
Bouncebit: cadena de restaking de BTC, con diseño de productos CeDeFi
Lorenzo protocol: capa financiera de liquidez BTC basada en Babylon
7. DEX AMM Intercambio
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin es relativamente lento, los principales proyectos incluyen:
Bitflow: centrado en el rendimiento sostenible de BTC
Dotswap: DEX AMM nativo de BTC en la red principal
Unisat AMM Swap: enfocado en aplicaciones de billetera para Ordinals y brc-20.
Comparación de diferentes clases de activos
Comparar BTCFi, ETHFi y SOLFi desde tres dimensiones: seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica:
Seguridad: La atención del ecosistema BTC a la "seguridad" es mucho mayor que la de otros ecosistemas. ETH y SOL pertenecen a la blockchain PoS, lo que conlleva algunos riesgos de seguridad potenciales.
Tasa de rendimiento: BTCFi tiene un mayor potencial en comparación con ETHFi y SOLFi, ya que los últimos dos han pasado la primera etapa de crecimiento explosivo de TVL, mientras que BTCFi aún es un mar azul.
Riqueza ecológica: el ecosistema ETH es el más rico, seguido por SOL, y el ecosistema BTC está en una fase explosiva, con una gran cantidad de proyectos que surgen continuamente.
Conclusión
BTCFi como motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas, continuará impulsando la red Bitcoin hacia niveles más altos de aplicaciones financieras y participación global. Con el avance de la tecnología y la expansión del mercado, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.
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OnChain_Detective
· 07-23 09:38
hmm... ¿1.2T para 2030? el análisis de patrones sugiere un riesgo sistémico masivo aquí. mantente alerta anon.
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SchrodingerWallet
· 07-23 09:34
拜托 哪能真等到30年 说不定下周就 To the moon
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CrashHotline
· 07-23 09:27
Mitad de la posición en BTC, relajado... Predecir cosas son solo payasos.
Ver originalesResponder0
NFTBlackHole
· 07-23 09:08
Desde hace tiempo, me estoy enriqueciendo en minutos.
Análisis completo de BTCFi: las siete vías para construir un banco móvil de Bitcoin
Análisis completo de BTCFi: Desde Lending hasta Staking, construyendo tu propio banco móvil de Bitcoin
Con la creciente consolidación del Bitcoin en el mercado financiero, BTCFi( el campo de las finanzas de Bitcoin) se está convirtiendo rápidamente en la vanguardia de la innovación en criptomonedas. BTCFi abarca una serie de servicios financieros basados en Bitcoin, incluyendo préstamos, staking, comercio y derivados, entre otros. Este artículo profundiza en varias pistas clave de BTCFi, explorando stablecoins, servicios de préstamos, servicios de staking, servicios de re-staking, así como la combinación de finanzas centralizadas y descentralizadas.
Resumen de la pista BTCFi
BTCFi es como un banco móvil de Bitcoin, es una serie de actividades financieras en torno al Bitcoin. Según las proyecciones de datos, para 2030 el tamaño del mercado de BTCFi alcanzará los 1.2 billones de dólares. En la última década, el mercado de BTCFi ha mostrado un notable potencial de crecimiento, atrayendo cada vez más la participación institucional, lo que ha aportado mayor reconocimiento y confianza al mercado.
Segmentación de la pista BTCFi
1. Stablecoin moneda estable
Las stablecoins son un tipo de criptomoneda que tiene como objetivo mantener un valor estable, normalmente vinculada a monedas fiduciarias u otros activos valiosos. En el ecosistema de BTC, los proyectos de stablecoins que merecen atención son todos stablecoins descentralizadas.
Los principales proyectos incluyen:
2. Sector de Préstamos
El préstamo de Bitcoin es un servicio financiero que permite obtener un préstamo utilizando Bitcoin como colateral o ganar intereses al prestar Bitcoin.
Los proyectos principales incluyen:
3. Staking赛道
El staking se conoce generalmente por sus características de seguridad y generación de ingresos estables. Actualmente, el concepto de seguridad compartida que aporta el staking ofrece una nueva dimensión a la pista modular.
Proyectos principales:
4. Restaking赛道
ReStaking es el uso de activos de tokens de staking líquido para apostar en validadores en otras redes y blockchains, con el fin de obtener mayores rendimientos.
Los principales proyectos incluyen:
5. Custodia descentralizada
Recientemente, el principal responsable de wBTC, BitGO, emitió un anuncio sobre la entrega del control de wBTC, lo que provocó discusiones en el mercado sobre la seguridad de WBTC. Los proyectos relacionados incluyen tBTC, FBTC, dlcBTC, entre otros.
6. CeDeFi
CeDeFi es un servicio financiero que combina las características de las finanzas centralizadas y descentralizadas.
Los principales proyectos incluyen:
7. DEX AMM Intercambio
El desarrollo de DEX en el ecosistema de Bitcoin es relativamente lento, los principales proyectos incluyen:
Comparación de diferentes clases de activos
Comparar BTCFi, ETHFi y SOLFi desde tres dimensiones: seguridad, rentabilidad y riqueza ecológica:
Seguridad: La atención del ecosistema BTC a la "seguridad" es mucho mayor que la de otros ecosistemas. ETH y SOL pertenecen a la blockchain PoS, lo que conlleva algunos riesgos de seguridad potenciales.
Tasa de rendimiento: BTCFi tiene un mayor potencial en comparación con ETHFi y SOLFi, ya que los últimos dos han pasado la primera etapa de crecimiento explosivo de TVL, mientras que BTCFi aún es un mar azul.
Riqueza ecológica: el ecosistema ETH es el más rico, seguido por SOL, y el ecosistema BTC está en una fase explosiva, con una gran cantidad de proyectos que surgen continuamente.
Conclusión
BTCFi como motor de innovación en el campo de las finanzas criptográficas, continuará impulsando la red Bitcoin hacia niveles más altos de aplicaciones financieras y participación global. Con el avance de la tecnología y la expansión del mercado, BTCFi tiene el potencial de convertirse en un puente que conecte las finanzas tradicionales con el mundo de las criptomonedas, ofreciendo a los usuarios globales servicios financieros más ricos, seguros y eficientes.