Estrategias de inversión sólidas en tiempos de turbulencia del mercado: explorando productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte sacudida. La política arancelaria implementada por el gobierno de Trump provocó una reacción en cadena, lo que llevó a que el índice S&P 500 evaporara 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio del Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante esta incertidumbre, ¿cómo deben reaccionar los inversores? En tiempos de turbulencia, los productos de rendimiento de baja riesgo basados en moneda estable pueden ser una opción inteligente. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es importante enfatizar que este documento no constituye un consejo de inversión; los inversores deben realizar una investigación exhaustiva y una evaluación de riesgos por su cuenta.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), que está respaldada por los ingresos generados por tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM, y luego se deposita en la bóveda SSR para generar ingresos. El valor del token sUSDC aumentará a medida que se acumulen los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad, y Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden aportar fondos al pool de liquidez BYUSD/HONEY a través de la plataforma Berachain. Los ingresos provienen principalmente de las recompensas BGT (tasa de rendimiento anual del 3.41%) y de las comisiones de transacción dentro del pool (tasa de rendimiento anual del 0.01%). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado 1:1 para obtener BERA (irreversible) y compartir los ingresos de las comisiones de las aplicaciones centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como monedas estables, su precio es relativamente estable. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, y el riesgo del contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. Pool de liquidez USDC-USDT0 de Uniswap V4 (Uniswap V4)
Los inversores pueden proporcionar liquidez al pool USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Las ganancias provienen principalmente de los incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. El pool USDC/USDT, como par de moneda estable, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en el suministro. Los ingresos incluyen el interés por el suministro de USDC (5.35%) y las recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede acuñar e intercambiar en una proporción de 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: de baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero los inversores deben prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de los costos de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En tiempos de volatilidad del mercado, los productos de rendimiento de moneda estable pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Los cuatro productos mencionados tienen características únicas, y los inversores pueden elegir según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Es importante tener en cuenta que incluso los productos de bajo riesgo conllevan ciertos riesgos, por lo que los inversores deben evaluar con cuidado y asignar sus activos de manera razonable.
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
14 me gusta
Recompensa
14
5
Compartir
Comentar
0/400
GateUser-9ad11037
· hace2h
¿Donald Trump está haciendo de las suyas otra vez?
Ver originalesResponder0
MidsommarWallet
· hace12h
Los que especulan con btc van a recibir golpes otra vez.
Ver originalesResponder0
MoonBoi42
· hace12h
La moneda estable es realmente buena.
Ver originalesResponder0
MoonRocketman
· hace12h
La energía cinética ha superado el ángulo crítico, esperando a que el motor se encienda To the moon.
Ver originalesResponder0
AllInAlice
· hace12h
Usar stables para asegurar capital de manera estable
Refugio en tiempos de agitación del mercado: Explorando 4 estrategias de ingresos de monedas estables de bajo riesgo
Estrategias de inversión sólidas en tiempos de turbulencia del mercado: explorando productos de rendimiento de monedas estables de bajo riesgo
En abril de 2025, los mercados financieros globales experimentaron una fuerte sacudida. La política arancelaria implementada por el gobierno de Trump provocó una reacción en cadena, lo que llevó a que el índice S&P 500 evaporara 5.8 billones de dólares en capitalización de mercado en solo cuatro días, marcando la mayor pérdida semanal en más de 70 años. El precio del Bitcoin también fluctuó drásticamente entre 80,000 y 90,000 dólares.
Ante esta incertidumbre, ¿cómo deben reaccionar los inversores? En tiempos de turbulencia, los productos de rendimiento de baja riesgo basados en moneda estable pueden ser una opción inteligente. Este artículo presentará cuatro tipos de productos de rendimiento basados en moneda estable para la referencia de los inversores.
Es importante enfatizar que este documento no constituye un consejo de inversión; los inversores deben realizar una investigación exhaustiva y una evaluación de riesgos por su cuenta.
1. Spark Saving USDC ( Ethereum )
Los usuarios pueden depositar USDC a través de la plataforma Spark para participar en ahorros. Los ingresos provienen principalmente de la tasa de ahorro de Sky (SSR), que está respaldada por los ingresos generados por tarifas de préstamos colaterales de criptomonedas, inversiones en bonos del gobierno de EE. UU. y la provisión de liquidez a otras plataformas. USDC se intercambia por USDS a una tasa de 1:1 a través de Sky PSM, y luego se deposita en la bóveda SSR para generar ingresos. El valor del token sUSDC aumentará a medida que se acumulen los ingresos.
Evaluación de riesgos: baja. USDC tiene una alta estabilidad, y Spark ha pasado por múltiples auditorías, lo que reduce el riesgo de contratos inteligentes. Sin embargo, los inversores aún deben estar atentos al impacto potencial de la volatilidad del mercado en la liquidez.
2. Berachain BYUSD|HONEY (Berachain)
Los inversores pueden aportar fondos al pool de liquidez BYUSD/HONEY a través de la plataforma Berachain. Los ingresos provienen principalmente de las recompensas BGT (tasa de rendimiento anual del 3.41%) y de las comisiones de transacción dentro del pool (tasa de rendimiento anual del 0.01%). BGT es el token de gobernanza no transferible de Berachain, que puede ser quemado 1:1 para obtener BERA (irreversible) y compartir los ingresos de las comisiones de las aplicaciones centrales.
Evaluación de riesgos: baja a media. BYUSD y HONEY como monedas estables, su precio es relativamente estable. El mecanismo PoL de Berachain ha sido auditado por múltiples partes, y el riesgo del contrato inteligente es bajo. Sin embargo, las recompensas de BGT pueden fluctuar debido a ajustes en la emisión.
3. Pool de liquidez USDC-USDT0 de Uniswap V4 (Uniswap V4)
Los inversores pueden proporcionar liquidez al pool USDC/USDT de Uniswap V4 a través de la plataforma Merkl. Las ganancias provienen principalmente de los incentivos de tokens UNI.
Evaluación de riesgos: bajo a medio. El pool USDC/USDT, como par de moneda estable, tiene un riesgo de fluctuación de precios relativamente bajo. Sin embargo, los inversores deben tener en cuenta el riesgo de contratos inteligentes, así como la posible disminución de los rendimientos después de que finalice el período de incentivos.
4. Echelon Market USDC (Aptos)
Los usuarios pueden depositar USDC en la plataforma Echelon Market para participar en el suministro. Los ingresos incluyen el interés por el suministro de USDC (5.35%) y las recompensas thAPT de Thala (3.66%). thAPT es el certificado de depósito de Thala, que se puede acuñar e intercambiar en una proporción de 1:1 por APT.
Evaluación de riesgos: de baja a media. La estabilidad de USDC es alta, pero los inversores deben prestar atención al riesgo de contratos inteligentes en el ecosistema Aptos y al impacto de los costos de redención de thAPT en los rendimientos. La salida instantánea ofrece alta liquidez, pero la volatilidad del mercado puede afectar el valor de las recompensas de thAPT.
Resumen
En tiempos de volatilidad del mercado, los productos de rendimiento de moneda estable pueden ofrecer a los inversores un refugio relativamente seguro. Los cuatro productos mencionados tienen características únicas, y los inversores pueden elegir según su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión. Es importante tener en cuenta que incluso los productos de bajo riesgo conllevan ciertos riesgos, por lo que los inversores deben evaluar con cuidado y asignar sus activos de manera razonable.