Aave: el indiscutible líder en el campo de Finanzas descentralizadas

En el campo de las Finanzas descentralizadas (DeFi), los efectos de red suelen ser un factor clave que determina el éxito o el fracaso. Y en este aspecto, ninguna plataforma lo hace mejor que Aave. Tras cinco años de asentamiento en el mercado, Aave no solo ha acumulado millones de usuarios, sino que también ha establecido los grupos de liquidez más profundos en el ámbito de DeFi. Este efecto de escala y efecto de red constituyen la competencia central de Aave, lo que es difícil de replicar para otras plataformas.

Los socios de proyectos construidos sobre Aave pueden acceder de inmediato a una infraestructura madura, una amplia base de usuarios y una liquidez abundante. Estas ventajas, si se construyen de manera independiente, suelen tardar años en lograrse. Este fenómeno es conocido en la industria como el "efecto Aave".

La posición de mercado de Aave

Aave actualmente es el protocolo más grande en el campo de las Finanzas descentralizadas, con un valor total bloqueado (TVL) que representa el 21% de todo el mercado DeFi, y ocupa el 51% de la cuota en el mercado de préstamos. El tamaño neto de depósitos de Aave ha superado los 49,000 millones de dólares, estos datos demuestran plenamente su posición dominante en el mercado.

La penetración de mercado de Aave es especialmente notable. Por ejemplo:

• El sUSDe de Ethena, después de su lanzamiento en Aave, vio un aumento de depósitos de 2 millones de dólares a 1,1 mil millones de dólares en solo dos meses.
• Pendle se lanzó en Aave hace unas semanas, y los usuarios han depositado tokens PT por un valor de 1,000 millones de dólares, cifra que actualmente se ha duplicado a 2,000 millones de dólares.
• Después de que el rsETH de KelpDAO se incluyera en el protocolo Aave, su TVL creció de 65000 ETH a 255000 ETH en cuatro meses, un aumento del 400%.

Aave no solo es el portador de casi el 50% del mercado de monedas estables activas, sino que también es el principal centro de circulación de Bitcoin en las Finanzas descentralizadas. Cabe mencionar que Aave ha logrado casi mil millones de dólares en TVL en cuatro principales redes de blockchain independientes, lo que representa una profundidad de posicionamiento extremadamente rara en la industria.

Mecanismo de formación del efecto Aave

Aunque muchas plataformas pueden atraer depósitos y expandir su oferta a través de recompensas en tokens y minería de rendimiento, el verdadero desafío radica en crear una demanda de uso de activos. Esta es precisamente la ventaja de Aave.

El volumen de préstamos activos en la plataforma Aave supera los 18,000 millones de dólares, muy por encima de la suma total de todos sus competidores. Los activos depositados por los usuarios en Aave son prestados o utilizados como colateral para obtener otros activos, asegurando que los fondos estén siempre en un estado de alta circulación.

Este mecanismo crea un ciclo virtuoso: cuando nuevos activos se lanzan en el mercado de Aave, o hay equipos que desarrollan basados en Aave, todos pueden beneficiarse de esta demanda continua. Al final, todos los participantes obtendrán ganancias de los comportamientos económicos reales generados por esta gran y activa comunidad de usuarios.

Para los equipos desarrollados sobre Aave, esto es especialmente importante. Aave ha pasado cinco años en el mercado, atravesando múltiples ciclos de mercado, y siempre ha mantenido la confianza de desarrolladores y usuarios. Como una plataforma principal que gestiona miles de millones de dólares en fondos, la fiabilidad de Aave supera con creces la de muchos protocolos emergentes.

Además, los desarrolladores en la plataforma Aave no estarán limitados por la escala. En comparación con otros protocolos, Aave puede soportar mayores volúmenes de depósitos y préstamos, lo que permite que aplicaciones fintech de diversos tamaños se desarrollen de manera sólida en esta plataforma, ya sea para usuarios minoristas o clientes institucionales.

Perspectivas futuras

Con el inminente lanzamiento de Aave V4, el impulso central que impulsa el efecto Aave se fortalecerá aún más. La nueva arquitectura ofrecerá a los constructores y usuarios canales de acceso a activos más amplios, así como opciones de estrategia de préstamo más flexibles.

El valor central de Aave en el ámbito de las Finanzas descentralizadas se volverá más destacado en el futuro. A medida que el ecosistema continúa desarrollándose, se espera que Aave siga consolidando su posición de liderazgo en el mercado de préstamos de Finanzas descentralizadas.