Lavado de ojos de moneda estable "鑫慷嘉": 2 millones de víctimas y 13 mil millones de yuanes de pesadilla

"La inteligencia y la riqueza deben coincidir, solo he tomado una parte que no les pertenece. Espero que me agradezcan y recuerden esta lección."

Este mensaje lleno de ironía, es como un cuchillo afilado, que hiere profundamente el corazón de 2 millones de víctimas de "Xin Kang Jia".

"鑫慷嘉" con moneda estable como fachada, bajo el pretexto de la bolsa de Dubái, afirma estar conectado con capitales de Oriente Medio y haber alcanzado una cooperación estratégica con grandes empresas de energía. Aprovechan la atractiva promesa de "alta rentabilidad con capital garantizado" para atraer a una gran cantidad de personas mayores y pequeños empresarios de ciudades de tercer y cuarto nivel, lo que finalmente conduce a que estas personas caigan en dificultades financieras.

Hoy en día, la plataforma ya no permite retiros, y el principal sospechoso ha huido al extranjero. 48 horas antes del colapso de la plataforma, aproximadamente 1.8 mil millones de monedas USDT fueron transferidas en varias partes a tres nuevas direcciones de billeteras criptográficas.

De empresa fantasma a "multinivel militarizado": ¿cómo Xinkangjia engañó a un millón de víctimas?

En marzo de 2021, tres personas registraron una empresa de servicios de big data con una combinación de nombres, con un capital registrado de 30 millones de yuanes, pero en realidad es una típica empresa fantasma, sin capital real y sin personal de seguridad social.

Sin embargo, esta empresa fachada pronto se vistió con un exterior lujoso. En mayo de 2023, la empresa comenzó a operar bajo el nombre de una importante plataforma de una empresa energética, y en septiembre cambió su nombre a "DGCX鑫慷嘉数据", afirmando ser la división oficial en China de una bolsa internacional de mercancías. Afirmaron poder lograr un rendimiento diario del 2%, atrayendo a numerosos inversores.

Después de que los miembros descarguen la aplicación exclusiva, realizarán operaciones simuladas bajo la guía del "profesor", prediciendo la tendencia del mercado. A simple vista, parece una operación normal, pero en realidad, los datos se pueden manipular libremente en el backend.

La plataforma utiliza una moneda estable específica como canal de entrada y salida de fondos, y las transacciones internas también se valoran en esta. Los miembros deben convertir su moneda fiduciaria en moneda estable antes de transferirla a la cuenta de la plataforma.

Este lavado de ojos también utiliza una estructura de mercadeo en red similar a la militarizada. El país se divide en cuatro "frentes de batalla", y los promotores son ascendidos según su rango militar. Una vez que se alcanza un cierto número de reclutamientos, se puede ascender y obtener la correspondiente comisión. El mayor equipo regional cuenta con hasta 150,000 miembros, formando una enorme red de mercadeo en red.

De hecho, ya en octubre de 2024, algunas regiones emitieron alertas de riesgo, señalando que la plataforma carecía de la calificación legal. Sin embargo, la mayoría de los usuarios todavía estaban sumidos en la fantasía de ganancias extraordinarias. Fue solo después de que varias provincias emitieran advertencias sucesivas que la plataforma comenzó a mostrar signos de debilidad.

En mayo de 2025, la tarifa de retiro de la plataforma se duplicó de repente y los retiros de grandes cantidades requieren una larga espera. El 26 de junio, la plataforma cerró por completo el canal de retiros, el sistema colapsó y los fondos de millones de inversores quedaron completamente congelados.

Actualmente, la policía de varias localidades ha abierto investigaciones, 37 líderes de equipos han sido arrestados y se han congelado fondos involucrados por más de 120 millones de yuanes.

La falsa identidad del autor intelectual y su huida

El instigador detrás de "鑫慷嘉" ha creado la imagen de un "doctor en finanzas de Wall Street" y "ejecutivo de una gran empresa energética" ante el público, afirmando que ha predicho con precisión la tendencia del mercado del petróleo, intentando construir una imagen de experto financiero profesional y autoritario.

Sin embargo, las fotos repetidamente utilizadas por la plataforma son en realidad la usurpación del retrato de otra persona, y la persona en la imagen es un bloguero de Hong Kong, quien ya ha aclarado en las redes sociales que no tiene relación con este asunto.

Se rumorea que el cerebro de este plan participó en actividades de venta piramidal en su juventud. Hace diez años, pudo haber ocupado el cargo de responsable de promoción regional en una gran organización de venta piramidal. Esta organización fue calificada en 2018 como un caso de venta piramidal ilegal a gran escala, con un monto involucrado de hasta 330 mil millones de yuanes y más de 5 millones de miembros.

En octubre de 2024, el principal conspirador presintió que el Lavado de ojos estaba a punto de colapsar. A través de la inversión en inmigración, obtuvo el pasaporte de una nación caribeña, que disfruta de la exención de visa en más de 160 países y regiones. Actualmente, ha huido al extranjero y su paradero es desconocido.

El colapso de "鑫慷嘉" ha causado enormes pérdidas económicas y traumas psicológicos a millones de familias.

Este caso es un típico fraude financiero compuesto de "Lavado de ojos + pirámide + lavado de dinero transfronterizo", pero lo que es aún más preocupante es la "mejora" en sus métodos: se utiliza completamente moneda estable como canal de circulación de fondos, lo que aumenta considerablemente la ocultación del fraude y la eficiencia de la transferencia transfronteriza.

Recientemente, varios gobiernos de ciudades han comenzado a prestar atención al problema de las monedas estables, y Hong Kong también está a punto de promulgar regulaciones relacionadas. A nivel mundial, la regulación de las monedas estables está avanzando rápidamente, sin embargo, los Lavado de ojos que aprovechan este tema candente también están renovando continuamente sus métodos.

Lavado de ojos puede cambiar de forma, pero la codicia y la confianza ciega en la naturaleza humana siempre son los puntos débiles más fáciles de explotar.