Banco Popular de China: A partir del 1 de agosto, las compras de oro en efectivo que superen los 100,000 yuanes deben ser reportadas.

Según un informe de TechFlow el 2 de julio, recientemente, el Banco Popular de China publicó el "Aviso del Banco Popular de China sobre la impresión de las "Normas de gestión de AML y de financiamiento del terrorismo para las instituciones que operan con metales preciosos y gemas" (Número de documento Yinfā〔2025〕124)" (en adelante, las "Normas").

Se menciona que las instituciones que operan deben cumplir con las obligaciones de AML al realizar transacciones en efectivo en RMB por un monto igual o superior a 100,000 RMB (incluido 100,000 RMB) o su equivalente en moneda extranjera. En transacciones de efectivo de un solo cliente o acumuladas diariamente que superen los 100,000 RMB (incluido 100,000 RMB) o su equivalente en moneda extranjera, las instituciones deben actuar con diligencia y responsabilidad, siguiendo el principio de "conocer a tu cliente", y llevar a cabo la debida diligencia del cliente según las características del cliente y la naturaleza de las actividades de transacción, así como la situación de riesgo de blanqueo de capital.

Las instituciones deben presentar un informe de transacciones de gran volumen al Centro de Monitoreo y Análisis de AML de China dentro de los 5 días hábiles a partir de la fecha de la transacción, si el monto de la transacción en efectivo del cliente es superior a 100,000 yuanes (incluidos 100,000 yuanes) o su equivalente en moneda extranjera. Las regulaciones entrarán en vigor el 1 de agosto de 2025.