REGULACIÓN | ‘Los ingresos del crimen son blanqueados y ocultados en bienes raíces o Criptomoneda en Kenia,’ dice el director de investigaciones criminales de Kenia (DCI)

En un Taller de Investigaciones Financieras y Recuperación de Activos clave realizado en la Escuela de Gobierno de Kenia, el Director de Investigaciones de la DCI, Sr. Komesha, reiteró el compromiso inquebrantable de la Dirección de perseguir el crimen financiero, abarcando el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la litigación organizada, a través de investigaciones paralelas robustas.

“Los productos del delito ya no se ocultan debajo de los colchones; se blanquean a través de complejas estructuras corporativas, estratificadas en cuentas bancarias globales y ocultas en bienes raíces o criptomonedas. A medida que el panorama de la criminalidad se transforma, también debe hacerlo nuestra respuesta.”

– Sr. Komesha, DCI

Esto se alinea con la política de "Seguir el Dinero" de DCI y el fortalecimiento de su Unidad de Investigaciones Financieras, reflejando un giro estratégico para rastrear flujos ilícitos a través de múltiples tipos de activos, y las criptomonedas ahora son centrales en su radar.

Tendencias recientes del crimen criptográfico en Kenia

La experiencia de Kenia con los crímenes habilitados por criptomonedas es tanto significativa como en aumento:

• En marzo de 2025, los detectives de Nairobi detuvieron a dos estafadores que engañaron a un nacional chino por KES 6.5 millones (~USD 50,500) a través de una estafa de criptomonedas.

• En febrero de 2025, las cuentas de X/Facebook de DCI fueron secuestradas para promover un token de estafa “$DCI” – lo que provocó alertas oficiales de cibercrimen.

• Las estimaciones muestran que los kenianos perdieron más de $120 millones en estafas de criptomonedas y forex en solo un año

• Mientras tanto, el comercio P2P a gran escala sigue siendo prevalente, colocando a Kenia 21ª a nivel global en el índice de adopción de Chainalysis y 3ª en volumen P2P

Estas tendencias subrayan por qué los organismos reguladores y las agencias de delitos financieros están sonando la alarma, y por qué el momento del taller no podría ser más crítico.

Paisaje Regulatorio & de Aplicación

BitKE ha cubierto anteriormente los desarrollos clave que están dando forma a la respuesta regulatoria de Kenia:

• En junio de 2025, la UE designó a Kenia como una jurisdicción de alto riesgo en AML/CTF debido en parte a deficiencias en el enjuiciamiento de delitos de lavado de dinero y relacionados con criptomonedas.

• El Informe de Asistencia Técnica respaldado por el FMI (Jan 2025) señala que el DCI emitió una alerta pública en febrero de 2024 advirtiendo sobre el fraude en plataformas de criptomonedas, lo que impulsó esfuerzos nacionales para finalizar las regulaciones sobre criptomonedas para abril de 2025.

• En mayo de 2025, el Tribunal Superior de Kenia declaró ilegal la recolección de datos biométricos de Worldcoin, una decisión histórica que refuerza los riesgos vinculados a las violaciones de la privacidad de datos y las criptomonedas.

Estos puntos destacan un panorama político que evoluciona rápidamente, impulsado tanto por la presión internacional (como por la inclusión en la lista gris de la UE/FATF ) así como por la aplicación interna y fallos judiciales históricos.

Colaboración: La clave del éxito

El taller reunió a las principales instituciones contra el crimen, a saber:

• Ética y Comisión Anticorrupción (EACC)
• Centro Africano de Anticorrupción de la UNODC
• Programa PLEAD II de la UE/UNODC
• Programa Global sobre Lavado de Dinero (GPML)
• Academia Nacional de Integridad

Facilitar el intercambio de conocimientos y las estrategias operativas conjuntas, estas asociaciones son vitales para presentar un frente unido.

Conclusión

El aparato de Kenia contra el lavado de dinero y el crimen financiero está experimentando una necesaria renovación:

• Aplicación más fuerte: DCI está persiguiendo activamente el fraude habilitado por criptomonedas con nuevos métodos.
• Claridad regulatoria: La orientación del FMI, CMA, CBK y Tesorería tiene como objetivo marcos VASP aplicables.
• Desarrollo de capacidades: Talleres interinstitucionales están desarrollando habilidades para hacer frente a las amenazas criptográficas en evolución.
• Alineación internacional: La atención de la UE/FATF está acelerando la marcha de Kenia hacia los estándares globales de AML/CTF.

A medida que la adopción de criptomonedas se profundiza en África, los esfuerzos de Kenia por regular, investigar y procesar delitos vinculados a las criptomonedas serán críticos para equilibrar la innovación con la seguridad.

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