Con la entrada en vigor del Reglamento MiCAR de la UE y las recientes reglas más estrictas contra el lavado de dinero, muchos se preguntan si hoy en día la compra y venta de criptomonedas cara a cara (, es decir, sin pasar por intercambios o intermediarios institucionales), sigue siendo una práctica legal, especialmente si implica una transferencia desde una billetera fría o una billetera no alojada.
La llamada “regla de viaje”, introducida por el Reglamento (EU) 2023/1113 en el “paquete AML” (, es, por decir lo menos, punitiva respecto al uso de billeteras cuyo propietario no está identificado de antemano.
A pesar de esto, la respuesta es sí: la venta de criptomonedas cara a cara sigue siendo completamente legítima, siempre que se cumplan ciertas condiciones y teniendo en cuenta que puede presentar algunos aspectos de riesgo significativos.
Intentemos entender mejor.
¿Qué es la regla de viaje y cómo opera?
En resumen, el Reglamento )EU( 2023/1113 requiere que las transferencias de fondos y criptoactivos vengan acompañadas de un conjunto de información sobre la identidad de la entidad que los transfiere, tal como ocurre con las transferencias bancarias tradicionales.
Estos datos, una vez declarados, "viajan" junto con el activo criptográfico, permitiendo la reconstrucción del origen de esos fondos y verificando que no son el resultado de actividades de lavado de dinero o que no van a financiar actividades terroristas. De ahí la expresión "Regla de Viaje".
Ahora, invierte exclusivamente vinculando a los proveedores de servicios de criptoactivos )CASP( que tienen prohibido proceder con transacciones si recogen información sobre los remitentes y destinatarios de las transacciones, la cual debe estar lista para ser compartida con las autoridades.
Esto potencialmente dificulta la anonimidad, que ha caracterizado históricamente algunas operaciones en criptovalute.
Sin embargo, dicha regla no afecta la validez legal de un acuerdo contractual entre partes privadas que deciden transferir criptoactivos en intercambio por pago.
Dos individuos privados, es decir, pueden concluir legítima y válidamente un acuerdo para la transferencia de criptomonedas, sin la obligación de conocer o solicitar información sobre la identidad de la contraparte. Esto puede ocurrir incluso si una o ambas partes privadas realizan una actividad comercial, siempre que no se clasifique entre aquellas calificadas como la provisión de servicios profesionales en actividades cripto, de acuerdo con el MiCAR.
Entonces, por ejemplo, si Tizio, como individuo privado, vende un bitcoin, o una fracción de bitcoin a Caio, no está obligado a identificarlo o incluso a conocerlo. Si el contravalor acordado está por debajo de los umbrales regulatorios sobre la limitación del uso de efectivo, podría recibir su pago en efectivo sin incurrir en ningún tipo de prohibición.
Lo mismo se aplica a un negocio, digamos un bar, que acepta pagos en criptomonedas: no se le exigiría identificar al propietario de la billetera, que podría ser fácilmente una billetera fría o cualquier tipo de billetera no alojada, lo que significa no custodial, no gestionada por un intercambio centralizado.
Obviamente, puede haber implicaciones fiscales si se generan materiales sujetos a impuestos )es decir, ganancias de capital por encima del umbral legal(, pero esto tiene que ver con el tema diferente de las obligaciones fiscales y el cumplimiento.
¿Cuándo entra en juego la regulación contra el lavado de dinero en transacciones entre individuos?
Habiendo dicho eso, hay casos en los que, incluso al discutir transacciones entre partes privadas sin la intervención de intermediarios que pueden calificarse como entidades obliGate.iod ) es decir, aquellas obligadas a aplicar regulaciones contra el lavado de dinero (, hay casos en los que las regulaciones contra el lavado de dinero se vuelven relevantes y entran en juego.
Si las criptomonedas o los fondos en moneda fiduciaria constituyen los ingresos de un crimen o están destinados a financiar actividades terroristas y las partes involucradas son conscientes de la naturaleza y el propósito del lavado de dinero de la operación, la conducta de una o ambas partes y cualquier persona que participe asume relevancia criminal, con respecto al delito de lavado de dinero o auto-lavado, según sea el caso.
Una vez más, las regulaciones contra el lavado de dinero se vuelven relevantes cuando están involucrados consultores que, aunque no son intermediarios, aún caen en la categoría de entidades obligadas constituidas por profesionales. Esto ocurre en operaciones de entidad significativa.
Estamos hablando de profesionales como abogados, contadores o notarios, que, para ayudar a los clientes en tales operaciones, están obligados a cumplir con obligaciones de prevención de lavado de dinero: verificación adecuada ) y, por lo tanto, identificación ( del cliente; verificación del origen de los fondos y, si detectan indicadores de anomalía, la obligación de informar una operación sospechosa )SOS(.
La batalla contra billetera fría, billetera no alojada y billetera no custodial
Las regulaciones contra el lavado de dinero, tanto a nivel europeo como a nivel nacional, parecen haber declarado la guerra a las billeteras anónimas )billetera fría, no alojada o no custodial(
El intento de las instituciones por superar el anonimato de las transacciones de criptomonedas es comprensible, especialmente si involucran cantidades significativas, para prevenir la evasión fiscal, la elusión y las operaciones de lavado de dinero. Por otro lado, sin embargo, los mecanismos concretamente previstos por las regulaciones, directivas y leyes nacionales parecen cuestionables en términos de los principios generales contenidos en las cartas y tratados europeos y en términos de los derechos fundamentales de los individuos.
El resultado práctico de tales medidas, de hecho, es que los activos contenidos en billeteras que no están conectadas a cuentas de intercambio centralizadas o habilitadas como CASPs ) y, por lo tanto, no son del tipo custodial ( están sujetos a una especie de presunción de que son de origen ilícito. Esto resulta en una limitación del derecho a disponer de la propiedad de los individuos, lo cual parece ser incompatible con cualquier principio establecido en las constituciones de la mayoría de los países democráticos, y en los mismos documentos fundamentales y tratados fundacionales de la UE.
Por lo tanto, los legisladores de la Unión han optado por sacrificar y comprimir estos derechos fundamentales esencialmente en nombre de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Hasta que un tribunal superior ) el Tribunal de Justicia de la UE o el Tribunal Constitucional de uno de los países miembros ( establezca que tal sacrificio es ilegítimo porque es contrario a uno de los principios contenidos en los tratados, en las cartas fundamentales, o en las constituciones de uno de los países miembros individuales, será necesario llegar a un acuerdo con ello y operar teniendo en cuenta estas limitaciones.
La alternativa sería promover una disputa aceptando enfrentarse a un proceso judicial largo y complejo.
¿Cómo funcionan las transacciones de criptomonedas cara a cara?
Las transacciones cara a cara generalmente comienzan desde el encuentro de la oferta y la demanda a través de canales no oficiales: foros especializados, grupos de Telegram, comunidades locales de criptomonedas o contactos personales.
Una vez que se establecen los términos de un acuerdo y se obtienen referencias mutuas, antes de la reunión física, generalmente se intenta realizar una verificación en la cadena sobre la capacidad real de la billetera solicitando la dirección pública de la billetera para comprobar su saldo a través de Block Explorer o aplicaciones similares. Luego, para entender si el vendedor realmente tiene acceso a la billetera, generalmente se realiza una pequeña transferencia de prueba a la billetera del comprador.
Las partes, entonces, generalmente adoptan algunas precauciones cuando se trata de reunirse en persona: se prefiere un lugar público, idealmente con vigilancia por video y concurrido, o están presentes testigos, o terceros de confianza actúan como garantes. Finalmente, las partes suelen verificar las identidades del otro, intercambiando sus respectivos documentos para una trazabilidad mínima.
El punto verdaderamente crítico es poder garantizar la contextualidad entre la transferencia de criptomonedas y el pago en moneda fiduciaria.
El uso de una red segura ) o un punto de acceso personal ( es muy importante al verificar billeteras.
Una vez que se han verificado los detalles, antes de la autorización final y, generalmente, solo cuando el dinero se entrega físicamente o se confirma el pago electrónico, el vendedor autoriza la transferencia de la criptomoneda desde su billetera fría.
El cierre de la operación implica esperar la primera confirmación en la cadena, especialmente para operaciones de monto significativo.
Cuando se ha llevado a cabo la transacción, las partes a menudo intercambian recibos en papel: al no tener una fecha cierta, no tienen valor a efectos fiscales ) a menos que estén firmados digitalmente (, pero certifican el intercambio para fines civiles. Finalmente, como precaución, las partes suelen abandonar el lugar de la reunión por separado.
Se ha dicho que la simultaneidad de la transferencia cripto/fiat y su verificación en tiempo real en este tipo de operación son cruciales. Blockchain Explorer es una herramienta fundamental para este propósito. El comprador puede utilizar dispositivos separados para comprobar el progreso de la transacción, verificar que el hash de la transacción coincide con lo que muestra el vendedor y monitorear el número de confirmaciones hasta que se alcance un nivel adecuado de seguridad.
A veces también se utilizan medios adicionales, especialmente en transacciones más estructuradas: una billetera multisig temporal que requiere múltiples firmas para autorizar el movimiento de fondos; o se involucra a un tercero de confianza para mantener temporalmente los fondos; o se pueden utilizar contratos inteligentes simples que vinculan la liberación de criptomonedas a ciertas condiciones verificables.
También hay métodos más sofisticados. Por ejemplo, se puede recurrir a una especie de tokenización de billetes que implica el registro de los números de serie de los billetes utilizados para el pago, la creación de tokens "representativos" basados en estos números de serie con el intercambio de estos tokens como garantía adicional de la transacción.
Esto teóricamente permite el “seguimiento” de billetes físicos sin recurrir a canales bancarios tradicionales.
Atención a fraudes
Aunque estas operaciones pueden llevar a pensar que una transacción gestionada cara a cara, con la presencia física de las partes y la adopción de ciertas precauciones, puede ser particularmente segura y proteger contra posibles fraudes, en realidad, no es así.
Dado que, como se explicó, la simultaneidad de la transferencia de criptomonedas y moneda fiduciaria es uno de los puntos críticos de este tipo de operaciones, uno de los fraudes más recurrentes es el basado en la exhibición de pruebas falsas de transferencia.
Esta técnica consiste en engañar a la contraparte sobre la transferencia de fondos compartiendo capturas de pantalla o documentos falsificados que solo parecen demostrar la transferencia; o mediante la presentación de correos electrónicos falsificados en los que se declaran retrasos en la transferencia o se le pide a la víctima que transfiera fondos adicionales como "tarifa de transferencia" o "liberación de transacción" y otros pretextos similares.
Otro método bastante extendido consiste en la manipulación de direcciones de destino. En la práctica, la dirección de destino de la contraparte se reemplaza por una dirección controlada por el estafador, y a través de malware que modifica las direcciones copiadas al portapapeles, se lleva a la víctima a creer que está enviando fondos a la dirección correcta.
Particularmente insidiosos son los fraudes basados en el uso de billeteras falsas: cuando la transferencia de fondos ocurre con la entrega de billeteras frías físicas, podrían ser falsas o estar previamente comprometidas. Esto podría significar, por ejemplo, billeteras de hardware con firmware modificado que permite al estafador acceder a las claves privadas. O, más simplemente, podría involucrar billeteras basadas en frases semilla pre-generadas conocidas por el estafador, quien puede así acceder a los fondos contenidos en la billetera.
Finalmente, existe la posibilidad de que en estas operaciones, que requieren la participación física de las partes, una de ellas esté decidida a apoderarse de los fondos fiat o cripto del otro recurriendo a la violencia o incluso a las armas: legalmente no es un fraude )art. 640 c.p.(, sino un robo )art. 628 c.p.(, pero es una posibilidad a considerar, especialmente cuando las cantidades involucradas son significativas. También cabe señalar que se han registrado incidentes donde grupos de criminales específicamente organizados también han aparecido en la escena del intercambio.
“html Conclusiones “}
Las transacciones cara a cara pueden ser un método legítimo de compra y venta de criptomonedas que valora el aspecto descentralizado de esta tecnología y la privacidad de las partes.
Sin embargo, si se utilizan para eludir las obligaciones de prevención de lavado de dinero o para ocultar ingresos de las autoridades fiscales, exponen a los participantes a riesgos legales significativos y se debe considerar que
Las técnicas de análisis de blockchain están volviéndose cada vez más sofisticadas: las autoridades están mejorando sus habilidades específicas cada día para rastrear transacciones incluso cuando pueden parecer anónimas, y es fácil predecir que, con la creciente regulación del sector, el espacio para operaciones no rastreadas disminuirá aún más.
Finalmente, los actores maliciosos crean nuevas técnicas y expedientes cada día, tanto de naturaleza tecnológica como social.
Participar en tales operaciones, por lo tanto, requiere conciencia, precaución y habilidades, tanto técnicas como legales: no hay lugar para la improvisación y, especialmente para operaciones de cantidad significativa, es esencial contar con el apoyo de un abogado experto y técnicos competentes, equipados con experiencia específica.
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El contenido es solo de referencia, no una solicitud u oferta. No se proporciona asesoramiento fiscal, legal ni de inversión. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más información sobre los riesgos.
Comercio cara a cara de Criptomonedas: ¿sigue siendo legal en la UE?
Con la entrada en vigor del Reglamento MiCAR de la UE y las recientes reglas más estrictas contra el lavado de dinero, muchos se preguntan si hoy en día la compra y venta de criptomonedas cara a cara (, es decir, sin pasar por intercambios o intermediarios institucionales), sigue siendo una práctica legal, especialmente si implica una transferencia desde una billetera fría o una billetera no alojada.
La llamada “regla de viaje”, introducida por el Reglamento (EU) 2023/1113 en el “paquete AML” (, es, por decir lo menos, punitiva respecto al uso de billeteras cuyo propietario no está identificado de antemano.
A pesar de esto, la respuesta es sí: la venta de criptomonedas cara a cara sigue siendo completamente legítima, siempre que se cumplan ciertas condiciones y teniendo en cuenta que puede presentar algunos aspectos de riesgo significativos.
Intentemos entender mejor.
¿Qué es la regla de viaje y cómo opera?
En resumen, el Reglamento )EU( 2023/1113 requiere que las transferencias de fondos y criptoactivos vengan acompañadas de un conjunto de información sobre la identidad de la entidad que los transfiere, tal como ocurre con las transferencias bancarias tradicionales.
Estos datos, una vez declarados, "viajan" junto con el activo criptográfico, permitiendo la reconstrucción del origen de esos fondos y verificando que no son el resultado de actividades de lavado de dinero o que no van a financiar actividades terroristas. De ahí la expresión "Regla de Viaje".
Ahora, invierte exclusivamente vinculando a los proveedores de servicios de criptoactivos )CASP( que tienen prohibido proceder con transacciones si recogen información sobre los remitentes y destinatarios de las transacciones, la cual debe estar lista para ser compartida con las autoridades.
Esto potencialmente dificulta la anonimidad, que ha caracterizado históricamente algunas operaciones en criptovalute.
Sin embargo, dicha regla no afecta la validez legal de un acuerdo contractual entre partes privadas que deciden transferir criptoactivos en intercambio por pago.
Dos individuos privados, es decir, pueden concluir legítima y válidamente un acuerdo para la transferencia de criptomonedas, sin la obligación de conocer o solicitar información sobre la identidad de la contraparte. Esto puede ocurrir incluso si una o ambas partes privadas realizan una actividad comercial, siempre que no se clasifique entre aquellas calificadas como la provisión de servicios profesionales en actividades cripto, de acuerdo con el MiCAR.
Entonces, por ejemplo, si Tizio, como individuo privado, vende un bitcoin, o una fracción de bitcoin a Caio, no está obligado a identificarlo o incluso a conocerlo. Si el contravalor acordado está por debajo de los umbrales regulatorios sobre la limitación del uso de efectivo, podría recibir su pago en efectivo sin incurrir en ningún tipo de prohibición.
Lo mismo se aplica a un negocio, digamos un bar, que acepta pagos en criptomonedas: no se le exigiría identificar al propietario de la billetera, que podría ser fácilmente una billetera fría o cualquier tipo de billetera no alojada, lo que significa no custodial, no gestionada por un intercambio centralizado.
Obviamente, puede haber implicaciones fiscales si se generan materiales sujetos a impuestos )es decir, ganancias de capital por encima del umbral legal(, pero esto tiene que ver con el tema diferente de las obligaciones fiscales y el cumplimiento.
¿Cuándo entra en juego la regulación contra el lavado de dinero en transacciones entre individuos?
Habiendo dicho eso, hay casos en los que, incluso al discutir transacciones entre partes privadas sin la intervención de intermediarios que pueden calificarse como entidades obliGate.iod ) es decir, aquellas obligadas a aplicar regulaciones contra el lavado de dinero (, hay casos en los que las regulaciones contra el lavado de dinero se vuelven relevantes y entran en juego.
Si las criptomonedas o los fondos en moneda fiduciaria constituyen los ingresos de un crimen o están destinados a financiar actividades terroristas y las partes involucradas son conscientes de la naturaleza y el propósito del lavado de dinero de la operación, la conducta de una o ambas partes y cualquier persona que participe asume relevancia criminal, con respecto al delito de lavado de dinero o auto-lavado, según sea el caso.
Una vez más, las regulaciones contra el lavado de dinero se vuelven relevantes cuando están involucrados consultores que, aunque no son intermediarios, aún caen en la categoría de entidades obligadas constituidas por profesionales. Esto ocurre en operaciones de entidad significativa.
Estamos hablando de profesionales como abogados, contadores o notarios, que, para ayudar a los clientes en tales operaciones, están obligados a cumplir con obligaciones de prevención de lavado de dinero: verificación adecuada ) y, por lo tanto, identificación ( del cliente; verificación del origen de los fondos y, si detectan indicadores de anomalía, la obligación de informar una operación sospechosa )SOS(.
La batalla contra billetera fría, billetera no alojada y billetera no custodial
Las regulaciones contra el lavado de dinero, tanto a nivel europeo como a nivel nacional, parecen haber declarado la guerra a las billeteras anónimas )billetera fría, no alojada o no custodial(
El intento de las instituciones por superar el anonimato de las transacciones de criptomonedas es comprensible, especialmente si involucran cantidades significativas, para prevenir la evasión fiscal, la elusión y las operaciones de lavado de dinero. Por otro lado, sin embargo, los mecanismos concretamente previstos por las regulaciones, directivas y leyes nacionales parecen cuestionables en términos de los principios generales contenidos en las cartas y tratados europeos y en términos de los derechos fundamentales de los individuos.
El resultado práctico de tales medidas, de hecho, es que los activos contenidos en billeteras que no están conectadas a cuentas de intercambio centralizadas o habilitadas como CASPs ) y, por lo tanto, no son del tipo custodial ( están sujetos a una especie de presunción de que son de origen ilícito. Esto resulta en una limitación del derecho a disponer de la propiedad de los individuos, lo cual parece ser incompatible con cualquier principio establecido en las constituciones de la mayoría de los países democráticos, y en los mismos documentos fundamentales y tratados fundacionales de la UE.
Por lo tanto, los legisladores de la Unión han optado por sacrificar y comprimir estos derechos fundamentales esencialmente en nombre de la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Hasta que un tribunal superior ) el Tribunal de Justicia de la UE o el Tribunal Constitucional de uno de los países miembros ( establezca que tal sacrificio es ilegítimo porque es contrario a uno de los principios contenidos en los tratados, en las cartas fundamentales, o en las constituciones de uno de los países miembros individuales, será necesario llegar a un acuerdo con ello y operar teniendo en cuenta estas limitaciones.
La alternativa sería promover una disputa aceptando enfrentarse a un proceso judicial largo y complejo.
¿Cómo funcionan las transacciones de criptomonedas cara a cara?
Las transacciones cara a cara generalmente comienzan desde el encuentro de la oferta y la demanda a través de canales no oficiales: foros especializados, grupos de Telegram, comunidades locales de criptomonedas o contactos personales.
Una vez que se establecen los términos de un acuerdo y se obtienen referencias mutuas, antes de la reunión física, generalmente se intenta realizar una verificación en la cadena sobre la capacidad real de la billetera solicitando la dirección pública de la billetera para comprobar su saldo a través de Block Explorer o aplicaciones similares. Luego, para entender si el vendedor realmente tiene acceso a la billetera, generalmente se realiza una pequeña transferencia de prueba a la billetera del comprador.
Las partes, entonces, generalmente adoptan algunas precauciones cuando se trata de reunirse en persona: se prefiere un lugar público, idealmente con vigilancia por video y concurrido, o están presentes testigos, o terceros de confianza actúan como garantes. Finalmente, las partes suelen verificar las identidades del otro, intercambiando sus respectivos documentos para una trazabilidad mínima.
El punto verdaderamente crítico es poder garantizar la contextualidad entre la transferencia de criptomonedas y el pago en moneda fiduciaria.
El uso de una red segura ) o un punto de acceso personal ( es muy importante al verificar billeteras.
Una vez que se han verificado los detalles, antes de la autorización final y, generalmente, solo cuando el dinero se entrega físicamente o se confirma el pago electrónico, el vendedor autoriza la transferencia de la criptomoneda desde su billetera fría.
El cierre de la operación implica esperar la primera confirmación en la cadena, especialmente para operaciones de monto significativo.
Cuando se ha llevado a cabo la transacción, las partes a menudo intercambian recibos en papel: al no tener una fecha cierta, no tienen valor a efectos fiscales ) a menos que estén firmados digitalmente (, pero certifican el intercambio para fines civiles. Finalmente, como precaución, las partes suelen abandonar el lugar de la reunión por separado.
Se ha dicho que la simultaneidad de la transferencia cripto/fiat y su verificación en tiempo real en este tipo de operación son cruciales. Blockchain Explorer es una herramienta fundamental para este propósito. El comprador puede utilizar dispositivos separados para comprobar el progreso de la transacción, verificar que el hash de la transacción coincide con lo que muestra el vendedor y monitorear el número de confirmaciones hasta que se alcance un nivel adecuado de seguridad.
A veces también se utilizan medios adicionales, especialmente en transacciones más estructuradas: una billetera multisig temporal que requiere múltiples firmas para autorizar el movimiento de fondos; o se involucra a un tercero de confianza para mantener temporalmente los fondos; o se pueden utilizar contratos inteligentes simples que vinculan la liberación de criptomonedas a ciertas condiciones verificables.
También hay métodos más sofisticados. Por ejemplo, se puede recurrir a una especie de tokenización de billetes que implica el registro de los números de serie de los billetes utilizados para el pago, la creación de tokens "representativos" basados en estos números de serie con el intercambio de estos tokens como garantía adicional de la transacción.
Esto teóricamente permite el “seguimiento” de billetes físicos sin recurrir a canales bancarios tradicionales.
Atención a fraudes
Aunque estas operaciones pueden llevar a pensar que una transacción gestionada cara a cara, con la presencia física de las partes y la adopción de ciertas precauciones, puede ser particularmente segura y proteger contra posibles fraudes, en realidad, no es así.
Dado que, como se explicó, la simultaneidad de la transferencia de criptomonedas y moneda fiduciaria es uno de los puntos críticos de este tipo de operaciones, uno de los fraudes más recurrentes es el basado en la exhibición de pruebas falsas de transferencia.
Esta técnica consiste en engañar a la contraparte sobre la transferencia de fondos compartiendo capturas de pantalla o documentos falsificados que solo parecen demostrar la transferencia; o mediante la presentación de correos electrónicos falsificados en los que se declaran retrasos en la transferencia o se le pide a la víctima que transfiera fondos adicionales como "tarifa de transferencia" o "liberación de transacción" y otros pretextos similares.
Otro método bastante extendido consiste en la manipulación de direcciones de destino. En la práctica, la dirección de destino de la contraparte se reemplaza por una dirección controlada por el estafador, y a través de malware que modifica las direcciones copiadas al portapapeles, se lleva a la víctima a creer que está enviando fondos a la dirección correcta.
Particularmente insidiosos son los fraudes basados en el uso de billeteras falsas: cuando la transferencia de fondos ocurre con la entrega de billeteras frías físicas, podrían ser falsas o estar previamente comprometidas. Esto podría significar, por ejemplo, billeteras de hardware con firmware modificado que permite al estafador acceder a las claves privadas. O, más simplemente, podría involucrar billeteras basadas en frases semilla pre-generadas conocidas por el estafador, quien puede así acceder a los fondos contenidos en la billetera.
Finalmente, existe la posibilidad de que en estas operaciones, que requieren la participación física de las partes, una de ellas esté decidida a apoderarse de los fondos fiat o cripto del otro recurriendo a la violencia o incluso a las armas: legalmente no es un fraude )art. 640 c.p.(, sino un robo )art. 628 c.p.(, pero es una posibilidad a considerar, especialmente cuando las cantidades involucradas son significativas. También cabe señalar que se han registrado incidentes donde grupos de criminales específicamente organizados también han aparecido en la escena del intercambio.
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html Conclusiones “}Las transacciones cara a cara pueden ser un método legítimo de compra y venta de criptomonedas que valora el aspecto descentralizado de esta tecnología y la privacidad de las partes.
Sin embargo, si se utilizan para eludir las obligaciones de prevención de lavado de dinero o para ocultar ingresos de las autoridades fiscales, exponen a los participantes a riesgos legales significativos y se debe considerar que
Las técnicas de análisis de blockchain están volviéndose cada vez más sofisticadas: las autoridades están mejorando sus habilidades específicas cada día para rastrear transacciones incluso cuando pueden parecer anónimas, y es fácil predecir que, con la creciente regulación del sector, el espacio para operaciones no rastreadas disminuirá aún más.
Finalmente, los actores maliciosos crean nuevas técnicas y expedientes cada día, tanto de naturaleza tecnológica como social.
Participar en tales operaciones, por lo tanto, requiere conciencia, precaución y habilidades, tanto técnicas como legales: no hay lugar para la improvisación y, especialmente para operaciones de cantidad significativa, es esencial contar con el apoyo de un abogado experto y técnicos competentes, equipados con experiencia específica.