Los estadounidenses están perdiendo confianza rápidamente. El sentimiento del consumidor cayó a 50.8 a principios de mayo, bajando de 52.2 en abril, según nuevos datos de la Universidad de Michigan.
Eso hace que esta sea la segunda lectura más baja de la historia, solo superada por el colapso en junio de 2022. La gente en todo el país culpa a una cosa: los aranceles. Los ven como la principal razón por la que los precios siguen subiendo—y no están equivocados.
Casi el 75% de los encuestados en la encuesta mencionaron tarifas sin siquiera ser preguntados, un gran aumento del 60% el mes anterior. La directora de la encuesta de la universidad, Joanne Hsu, dijo claramente que la incertidumbre en torno a la política comercial está dominando cómo los estadounidenses ven la economía.
Esta ola de miedo comenzó a extenderse antes de que EE. UU. y China pusieran en pausa la mayoría de los aranceles a principios de mayo. Esa pausa de 90 días llegó después de que se recopilara la mayoría de las respuestas, lo que significa que no ayudó a dar forma a este resultado sombrío. La gente ya se estaba preparando para lo peor.
Los consumidores ahora esperan que la inflación empeore, no que mejore.
Las expectativas de inflación están aumentando nuevamente—y rápidamente. La encuesta mostró que los estadounidenses esperan que los precios aumenten un 7.3% durante el próximo año, frente al 6.5% en abril. Esa es la perspectiva de un año más alta en meses. Las proyecciones de inflación a largo plazo también aumentaron, alcanzando el 4.6% desde el 4.4%. Estas expectativas son malas noticias para la Reserva Federal, que las observa de cerca al decidir qué hacer con las tasas de interés.
Jerome Powell, presidente de la Fed, ha dicho que los recortes de tasas no volverán a menos que el banco central esté seguro de que las expectativas de inflación no se están descontrolando. En este momento, claramente lo están. Esto pone presión sobre Powell y la Fed para que se mantengan firmes durante más tiempo de lo que esperaba Wall Street.
La próxima actualización del índice de sentimiento será el 30 de mayo, y todos estarán atentos a si la pausa en los aranceles marca alguna diferencia. Pero incluso si hay un ligero aumento, la gente sigue lidiando con una inflación aplastante, deudas y cobros de préstamos.
Las cobranzas de préstamos se reanudan a medida que el Departamento de Educación presiona a los prestatarios
Otro golpe vino del Departamento de Educación, que acaba de reiniciar la cobranza de préstamos estudiantiles este mes bajo el presidente Donald Trump. Por primera vez en alrededor de cinco años, los estadounidenses que incumplieron con sus préstamos están recibiendo cartas, viendo sus salarios reducidos y enfrentando acciones legales. Esto ocurre en el peor momento posible para las personas ya aplastadas por los precios más altos.
Murat Tasci, economista senior de EE. UU. en JPMorgan y ex empleado de la Reserva Federal de Cleveland, dijo que las recaudaciones podrían quitar entre $3.1 mil millones y $8.5 mil millones en ingresos disponibles cada mes. Eso es un golpe para los consumidores que ya están luchando por mantenerse a flote.
Si se desarrolla eso a lo largo de un trimestre completo, dijo, la economía podría ver un descenso del 0.7% al 1.8% en los ingresos personales disponibles en comparación con el año pasado. Eso no es teórico; es dinero real que se ha ido de billeteras reales.
Jeffrey Roach, economista jefe de LPL Financial, dijo: “Tienes varios de estos puntos de presión en aumento. Quizás en aggreGate.io, sea suficiente para sofocar algunos de estos números de gasto.” El comentario de Roach refleja lo que está sucediendo en el terreno: los estadounidenses están reduciendo gastos.
Mihir Bhatia, un analista de Bank of America, advirtió que los prestatarios de subprime están siendo los más afectados. Dijo en una nota a los clientes que esta ola de pagos de préstamos "tendrá efectos colaterales en las finanzas de los consumidores en general, especialmente para el segmento de consumidores subprime." Estas son las mismas personas que tienen pocos ahorros, sin respaldo y sin salida.
Los préstamos estudiantiles no son un problema marginal. Aunque representan solo el 9% de la deuda total de los consumidores, una vez que se excluyen las hipotecas, esa proporción se dispara al 30%. Los estadounidenses están cargando con $1.6 billones en deuda de préstamos estudiantiles, un aumento de $500 mil millones en la última década, según cifras de Bank of America.
La Reserva Federal de Nueva York también señaló un aumento en los incumplimientos. A partir del primer trimestre, casi uno de cada cuatro prestatarios que deben hacer pagos ya está atrasado. La proporción de prestatarios morosos saltó del 0.5% al 8% en solo tres meses después de que el gobierno comenzara a rastrear esos números nuevamente. Eso es un signo de una enorme presión financiera.
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El sentimiento del consumidor en EE. UU. se desploma a 50.8, su segunda lectura más baja de la historia.
Los estadounidenses están perdiendo confianza rápidamente. El sentimiento del consumidor cayó a 50.8 a principios de mayo, bajando de 52.2 en abril, según nuevos datos de la Universidad de Michigan.
Eso hace que esta sea la segunda lectura más baja de la historia, solo superada por el colapso en junio de 2022. La gente en todo el país culpa a una cosa: los aranceles. Los ven como la principal razón por la que los precios siguen subiendo—y no están equivocados.
Casi el 75% de los encuestados en la encuesta mencionaron tarifas sin siquiera ser preguntados, un gran aumento del 60% el mes anterior. La directora de la encuesta de la universidad, Joanne Hsu, dijo claramente que la incertidumbre en torno a la política comercial está dominando cómo los estadounidenses ven la economía.
Esta ola de miedo comenzó a extenderse antes de que EE. UU. y China pusieran en pausa la mayoría de los aranceles a principios de mayo. Esa pausa de 90 días llegó después de que se recopilara la mayoría de las respuestas, lo que significa que no ayudó a dar forma a este resultado sombrío. La gente ya se estaba preparando para lo peor.
Los consumidores ahora esperan que la inflación empeore, no que mejore.
Las expectativas de inflación están aumentando nuevamente—y rápidamente. La encuesta mostró que los estadounidenses esperan que los precios aumenten un 7.3% durante el próximo año, frente al 6.5% en abril. Esa es la perspectiva de un año más alta en meses. Las proyecciones de inflación a largo plazo también aumentaron, alcanzando el 4.6% desde el 4.4%. Estas expectativas son malas noticias para la Reserva Federal, que las observa de cerca al decidir qué hacer con las tasas de interés.
Jerome Powell, presidente de la Fed, ha dicho que los recortes de tasas no volverán a menos que el banco central esté seguro de que las expectativas de inflación no se están descontrolando. En este momento, claramente lo están. Esto pone presión sobre Powell y la Fed para que se mantengan firmes durante más tiempo de lo que esperaba Wall Street.
La próxima actualización del índice de sentimiento será el 30 de mayo, y todos estarán atentos a si la pausa en los aranceles marca alguna diferencia. Pero incluso si hay un ligero aumento, la gente sigue lidiando con una inflación aplastante, deudas y cobros de préstamos.
Las cobranzas de préstamos se reanudan a medida que el Departamento de Educación presiona a los prestatarios
Otro golpe vino del Departamento de Educación, que acaba de reiniciar la cobranza de préstamos estudiantiles este mes bajo el presidente Donald Trump. Por primera vez en alrededor de cinco años, los estadounidenses que incumplieron con sus préstamos están recibiendo cartas, viendo sus salarios reducidos y enfrentando acciones legales. Esto ocurre en el peor momento posible para las personas ya aplastadas por los precios más altos.
Murat Tasci, economista senior de EE. UU. en JPMorgan y ex empleado de la Reserva Federal de Cleveland, dijo que las recaudaciones podrían quitar entre $3.1 mil millones y $8.5 mil millones en ingresos disponibles cada mes. Eso es un golpe para los consumidores que ya están luchando por mantenerse a flote.
Si se desarrolla eso a lo largo de un trimestre completo, dijo, la economía podría ver un descenso del 0.7% al 1.8% en los ingresos personales disponibles en comparación con el año pasado. Eso no es teórico; es dinero real que se ha ido de billeteras reales.
Jeffrey Roach, economista jefe de LPL Financial, dijo: “Tienes varios de estos puntos de presión en aumento. Quizás en aggreGate.io, sea suficiente para sofocar algunos de estos números de gasto.” El comentario de Roach refleja lo que está sucediendo en el terreno: los estadounidenses están reduciendo gastos.
Mihir Bhatia, un analista de Bank of America, advirtió que los prestatarios de subprime están siendo los más afectados. Dijo en una nota a los clientes que esta ola de pagos de préstamos "tendrá efectos colaterales en las finanzas de los consumidores en general, especialmente para el segmento de consumidores subprime." Estas son las mismas personas que tienen pocos ahorros, sin respaldo y sin salida.
Los préstamos estudiantiles no son un problema marginal. Aunque representan solo el 9% de la deuda total de los consumidores, una vez que se excluyen las hipotecas, esa proporción se dispara al 30%. Los estadounidenses están cargando con $1.6 billones en deuda de préstamos estudiantiles, un aumento de $500 mil millones en la última década, según cifras de Bank of America.
La Reserva Federal de Nueva York también señaló un aumento en los incumplimientos. A partir del primer trimestre, casi uno de cada cuatro prestatarios que deben hacer pagos ya está atrasado. La proporción de prestatarios morosos saltó del 0.5% al 8% en solo tres meses después de que el gobierno comenzara a rastrear esos números nuevamente. Eso es un signo de una enorme presión financiera.
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