سوق الأصول الرقمية يعيد ترتيب نفسه، استراتيجية الاستثمار التلقائي تصبح خيار المستثمرين على المدى الطويل

أحدث انهيار مشروع معروف للأصول الرقمية في الآونة الأخيرة صدمة كبيرة في سوق الأصول الرقمية بأكمله. وقد أصبح العديد من المستثمرين مترددين بشأن العملات البديلة. ومع ذلك، من زاوية أخرى، قد تكون هذه الحادثة نقطة تحول في تطور السوق.

في ظل البيئة السوقية الحالية، ستستمر المشاريع عالية الجودة في البقاء، بينما سيتم استبعاد المشاريع ذات الجودة المنخفضة. شهدت معظم العملات البديلة انخفاضًا بأكثر من 30%، في حين أن العملات الرقمية الرئيسية قد شهدت أيضًا انخفاضًا، لكنها لا تزال تمثل مؤشر السوق. هذه الحادثة هي جرس إنذار للمستثمرين الصغار: لا يجب عليك استثمار كل رأس المال في عملة واحدة، بل يجب تخصيص ما لا يقل عن 50% من رأس المال في العملات الرقمية الرئيسية مثل بيتكوين وإيثريوم.

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في استثمار الأصول الرقمية الرئيسية، فإن استراتيجية قابلة للتطبيق هي الاستثمار التلقائي في البيتكوين والإيثيريوم. هذه الطريقة تختلف عن استراتيجيات التداول التقليدية. عادة ما يقرر المتداولون التقليديون كمية الشراء بناءً على ارتفاع أو انخفاض الأسعار، بينما لا تأخذ استراتيجية الاستثمار التلقائي في الاعتبار تقلبات الأسعار، بل تشتري مبلغًا ثابتًا من العملات الرقمية بشكل دوري.

يختار بعض المستثمرين الاستثمار التلقائي لأنهم ليسوا بارعين في التحليل الفني أو التداول قصير الأجل. بينما يدرك مستثمرون آخرون أن معدل نجاح التنبؤات قصيرة الأجل غالبًا ما يكون حوالي 50% فقط، لذلك يفضلون الاستثمار على المدى الطويل. سوق الأصول الرقمية متقلب للغاية، وقد اختبر المستثمرون ذوو الخبرة ذلك بشكل عميق. تغيير السوق في عام 2020 هو مثال نموذجي: في بداية العام، كان سعر البيتكوين حوالي 10,000 دولار، ثم انخفض في مارس بسبب الوباء إلى أكثر من 3,000 دولار، ولكن بحلول عام 2021، ارتفع السعر إلى أكثر من 60,000 دولار.

تتمثل إحدى المزايا الرئيسية لاستراتيجية الاستثمار التلقائي في أن تكلفة حيازة المستثمر ستقترب من متوسط السعر خلال فترة الاستثمار بسبب الشراء المنتظم. طالما كانت مدة الاستثمار طويلة بما يكفي، مثل أكثر من عام، فإن متوسط التكلفة عادةً لن يكون مرتفعًا جدًا. وذلك لأن سوق الأصول الرقمية عادةً ما يتبع قاعدة "فترة قصيرة من السوق الصاعدة، وفترة طويلة من السوق الهابطة"، حيث إن مرحلة الارتفاع الكبير في البيتكوين عادةً لا تستمر طويلاً، وعادةً ما تدوم فقط من 1 إلى 3 أشهر. وهذا يعني أن معظم الوقت، تكون الأسعار عند مستويات منخفضة نسبيًا.

! [](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d430b123766a8359de777bcfe4471c54.webp019283746574839201

ومع ذلك، فإن استراتيجية الاستثمار التلقائي لها أيضًا قيودها. نظرًا لأنها طريقة استثمار "غير توقيت"، فلا يمكن ضمان تحقيق الأرباح عند بدء الاستثمار التلقائي في أي نقطة زمنية. على سبيل المثال، خلال الأشهر الخمسة القريبة التي بدأت في ديسمبر 2021، قد يعاني المستثمرون الذين يقومون بالاستثمار التلقائي لمدة عام من الخسارة. مثال أكثر تطرفًا هو أن متوسط سعر البيتكوين لمدة 1000 يوم (تقريبًا ما يعادل تكلفة الاستثمار التلقائي لمدة 3 سنوات) حوالي 28000 دولار. إذا انخفض سعر البيتكوين دون هذا المستوى، فقد يواجه المستثمرون الذين تمسكوا بالاستثمار التلقائي على مدى السنوات الثلاث الماضية خسائر.

لذلك، المبدأ الأساسي للاستثمار التلقائي هو "اختيار الأصول التي تشهد ارتفاعًا طويل الأمد"، ويجب أن تكون لديك الصبر في انتظار ذروة الدورة التالية. فقط الأصول التي ترتفع على المدى الطويل يمكن أن تعوض المخاطر الناتجة عن توقيت السوق.

بالنسبة للمستثمرين الذين يرغبون في اعتماد استراتيجية الاستثمار التلقائي، يُنصح باختيار وقت ثابت ومبلغ ثابت للاستثمار شهريًا أو أسبوعيًا. منذ أن تم اختيار الاستثمار التلقائي، يجب تجنب الحكم الذاتي قدر الإمكان، وعدم تغيير خطة الاستثمار بسبب تقلبات الأسعار على المدى القصير. على المدى الطويل، ليست تكلفة الشراء لمرة واحدة هي العامل الأكثر أهمية.

! [])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-52d5044470f56a6f799510433138f5e2.webp(

قد تكون البيئة السوقية الحالية فرصة جيدة لبدء الاستثمارات التلقائية. يمكن اعتبار كل انهيار كبير أو حركة انخفاض تتجاوز 5000-10000 نقطة كنقطة انطلاق للاستثمار التلقائي.