التنظيمات الجديدة لأصول التشفير في الاتحاد الأوروبي: نهاية المعاملات المجهولة وفصل جديد من التنظيم

في منتصف يناير 2024، اقترحت الاتحاد الأوروبي، باعتباره أول ولاية قضائية رئيسية في العالم التي وضعت إطارًا شاملاً لتنظيم التشفير، مرة أخرى إضافة قيود صارمة على تحويلات التشفير والمحافظ الخاصة ضمن قواعده لمكافحة غسل الأموال. تشمل هذه القيود تقييد المعاملات المجهولة وزيادة التزامات اعرف عميلك (KYC) للمنصات وغيرها.

في 23 مارس، قام البرلمان ومجلس الاتحاد الأوروبي رسميًا بتحويل هذه الفكرة إلى واقع، حيث أطلقا أحدث "أمر فتح الصناديق" لمكافحة غسل الأموال. تهدف هذه القاعدة الجديدة إلى القضاء على匿名ية معاملات التشفير، لتنظيم غسل الأموال، والتهرب الضريبي، واستخدام الأصول المشفرة للتهرب من تنظيم نقل الأصول.

محتوى القواعد الجديدة الأساسية

1. يُحظر استخدام أي محفظة للتشفير ذاتية الإدارة غير المعروفة الهوية لإجراء أي مدفوعات بالعملات المشفرة داخل نطاق ولاية الاتحاد الأوروبي.
2. يجب على شركات التشفير إجراء العناية الواجبة للمعاملات التي تتجاوز 1000 يورو.

تستهدف هذه اللائحة بشكل رئيسي مستخدمي العملة المشفرة ومقدمي خدمات العملة المشفرة (VASP).

تأثير القوانين الجديدة

أثرت القوانين الجديدة بشكل مزدوج على صناعة التشفير. من الجانب الإيجابي، تتماشى مع قانون MiCA السابق وقواعد جمع معلومات التحويل، مما يساعد على تنظيم الجرائم المتعلقة بالتشفير إلى أقصى حد، ويضع الأساس لسياسات ضريبية محتملة على الأصول المشفرة في المستقبل. ومع ذلك، فإن الجانب السلبي هو أنها تلغي مباشرة واحدة من السمات الأساسية للعملات المشفرة - الخصوصية، مما قد يهز النظام البيئي المالي الذي تم بناؤه على خصائص اللامركزية للبلوكشين.

من الجدير بالذكر أن تشديد قانون مكافحة غسل الأموال هذه المرة لا يقتصر على التشفير، بل يشمل أيضًا أدوات وقنوات أخرى قد تُستخدم في غسل الأموال. على سبيل المثال، يتم حظر استخدام مدفوعات نقدية غير معلنة تتجاوز 3000 يورو في المعاملات التجارية، وحظر كامل للمعاملات النقدية التي تزيد عن 10000 يورو. ستواجه أيضًا قطاعات مثل صناعة السلع الفاخرة وكرة القدم الاحترافية رقابة أكثر صرامة.

تأثير على صناعة التشفير

قد تؤدي هذه الاتجاهات التنظيمية من الاتحاد الأوروبي إلى تأثير示范 على صناعة الأصول الرقمية العالمية. من منظور إيجابي، فإن "فتح الصناديق" لا يحظر العملات المشفرة تمامًا، بل يتطلب استخدامها والاستثمار فيها في بيئة خاضعة للتنظيم، مما يعد أكثر مرونة من الحظر الكامل.

ومع ذلك، فإن هذه التنظيمات قد أوجدت تحديات. قد تؤثر على حقوق المستخدمين في التصرف في أصولهم، وتدخل سلطات التنظيم المركزي التقليدية إلى مجتمع الأصول الرقمية. قد يؤدي ذلك إلى تحول بعض المستخدمين إلى أصول رقمية غير خاضعة للتنظيم، بينما قد تواجه مقدمو خدمات الأصول الافتراضية ضغوطًا مزدوجة من الالتزامات الثقيلة المتعلقة بمعرفة العميل وفقدان المستخدمين.

تأثير على الأصول المشفرة الأخرى

في الوقت الحالي، يركز "فتح الصندوق" بشكل رئيسي على تداول العملات المشفرة، ولم يتم تحديده بشكل واضح ليشمل الأصول المشفرة الأخرى مثل الـ NFT، والـ DeFi، والـ GameFi. قد يكون ذلك بسبب أن حجم سوق هذه الأصول صغير نسبيًا ولم تصبح بعد أدوات رئيسية لغسيل الأموال، بينما تظل الاتحاد الأوروبي تتبنى نهجًا حذرًا تجاه تنظيم التكنولوجيا الناشئة.

آفاق

على الرغم من أن "إصدار الصندوق" سيتم تنفيذه رسميًا بعد ثلاث سنوات، إلا أن الاتحاد الأوروبي قد منع بالفعل استخدام محافظ الحفظ الذاتي للدفع بالعملات المشفرة بشكل مجهول. في هذا الصدد، تختلف الآراء في الصناعة، حيث يعتقد البعض أن هذا قد ينتهك الحقوق المدنية الأساسية وبيئة المنافسة الحرة.

على الرغم من أن فعالية"فتح الصندوق" وضرورته لا تزال موضع جدل، فإن هذه المحاولة من الاتحاد الأوروبي، باعتبارها أول ولاية قضائية تنظم الأصول المشفرة بشكل منهجي، تستحق بلا شك الانتباه. في المستقبل، سيكون التأثير الفعلي لهذه السياسة هو المعيار الأساسي لتقييم فوائدها وعيوبها.