في الآونة الأخيرة، قدم الشخص المعروف في عالم الاستثمار راي داليو نصيحة استثمارية مثيرة للتفكير، مما أثار اهتماما واسعا. باعتباره مؤسس واحدة من أفضل صناديق التحوط في العالم، وهي شركة بريدج ووتر، فإن آراء داليو غالبا ما توفر للمستثمرين رؤى فريدة.
أشار داليو إلى أن أسواق الأسهم والسندات تواجه حالياً عدم اليقين الكبير والمخاطر المحتملة. وقدم نصيحة للمستثمرين العاديين بأن يفكروا في تخصيص ما لا يقل عن 15% من أموال محافظهم الاستثمارية إلى الأصول البديلة مثل الذهب أو البيتكوين، كوسيلة للتحوط من المخاطر.
الخلفية وراء هذا الاقتراح هي الزيادة المستمرة في مستوى الديون الحكومية الأمريكية. في الوقت الحالي، وصلت الديون الحكومية إلى أكثر من ستة أضعاف إيراداتها، حيث تقترب نفقات الفوائد السنوية من تريليون دولار. ومع ذلك، يبدو أن السوق لم يعكس بعد هذه المخاطر المحتملة بشكل كافٍ، ويعتقد داليوا أن هذا قد يؤدي إلى تقلبات شديدة في السوق في المستقبل.
السبب الرئيسي وراء توصية داليو بالذهب والبيتكوين كأدوات تحوط هو ندرتها. على عكس العملات القانونية التي يمكن إصدارها بلا حدود، يتمتع كل من الذهب والبيتكوين بحدود إمدادها الكامنة. في محفظة داليو الشخصية، يحتل الذهب مكانة أكثر أهمية، لكنه يعتقد أيضًا أن البيتكوين يمكن أن يكون أداة تحوط من المخاطر، لكنه لا ينصح بالاستثمار بشكل مفرط.
بشكل عام، يمكن تلخيص نصيحة داويو بالنقاط التالية: 1. بيئة الاستثمار الحالية تحمل مخاطر عالية، ويجب على المستثمرين البقاء يقظين. 2. النظر في تخصيص حوالي 15% من أموال الاستثمار إلى الأصول البديلة مثل الذهب أو البيتكوين. 3. في الأصول البديلة، قد يكون الذهب خيارًا أكثر استقرارًا، لكن البيتكوين يستحق أيضًا النظر. 4. تهدف هذه الاستراتيجية لتوزيع الأصول بشكل رئيسي إلى مواجهة مخاطر احتمال حدوث انخفاض في قيمة العملة.
رغم أن نصائح داليو تتسم بالعمق، إلا أنه لا يزال يتعين على المستثمرين العاديين وضع استراتيجيات استثمار مناسبة بناءً على أوضاعهم المالية الشخصية، وقدرتهم على تحمل المخاطر، وأهدافهم الاستثمارية. في ظل البيئة الاقتصادية المعقدة الحالية، فإن تنويع تخصيص الأصول يعد بلا شك اتجاهًا يستحق النظر، ولكن كيفية تنفيذه تتطلب من المستثمرين التقييم الدقيق واتخاذ القرارات.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
في الآونة الأخيرة، قدم الشخص المعروف في عالم الاستثمار راي داليو نصيحة استثمارية مثيرة للتفكير، مما أثار اهتماما واسعا. باعتباره مؤسس واحدة من أفضل صناديق التحوط في العالم، وهي شركة بريدج ووتر، فإن آراء داليو غالبا ما توفر للمستثمرين رؤى فريدة.
أشار داليو إلى أن أسواق الأسهم والسندات تواجه حالياً عدم اليقين الكبير والمخاطر المحتملة. وقدم نصيحة للمستثمرين العاديين بأن يفكروا في تخصيص ما لا يقل عن 15% من أموال محافظهم الاستثمارية إلى الأصول البديلة مثل الذهب أو البيتكوين، كوسيلة للتحوط من المخاطر.
الخلفية وراء هذا الاقتراح هي الزيادة المستمرة في مستوى الديون الحكومية الأمريكية. في الوقت الحالي، وصلت الديون الحكومية إلى أكثر من ستة أضعاف إيراداتها، حيث تقترب نفقات الفوائد السنوية من تريليون دولار. ومع ذلك، يبدو أن السوق لم يعكس بعد هذه المخاطر المحتملة بشكل كافٍ، ويعتقد داليوا أن هذا قد يؤدي إلى تقلبات شديدة في السوق في المستقبل.
السبب الرئيسي وراء توصية داليو بالذهب والبيتكوين كأدوات تحوط هو ندرتها. على عكس العملات القانونية التي يمكن إصدارها بلا حدود، يتمتع كل من الذهب والبيتكوين بحدود إمدادها الكامنة. في محفظة داليو الشخصية، يحتل الذهب مكانة أكثر أهمية، لكنه يعتقد أيضًا أن البيتكوين يمكن أن يكون أداة تحوط من المخاطر، لكنه لا ينصح بالاستثمار بشكل مفرط.
بشكل عام، يمكن تلخيص نصيحة داويو بالنقاط التالية:
1. بيئة الاستثمار الحالية تحمل مخاطر عالية، ويجب على المستثمرين البقاء يقظين.
2. النظر في تخصيص حوالي 15% من أموال الاستثمار إلى الأصول البديلة مثل الذهب أو البيتكوين.
3. في الأصول البديلة، قد يكون الذهب خيارًا أكثر استقرارًا، لكن البيتكوين يستحق أيضًا النظر.
4. تهدف هذه الاستراتيجية لتوزيع الأصول بشكل رئيسي إلى مواجهة مخاطر احتمال حدوث انخفاض في قيمة العملة.
رغم أن نصائح داليو تتسم بالعمق، إلا أنه لا يزال يتعين على المستثمرين العاديين وضع استراتيجيات استثمار مناسبة بناءً على أوضاعهم المالية الشخصية، وقدرتهم على تحمل المخاطر، وأهدافهم الاستثمارية. في ظل البيئة الاقتصادية المعقدة الحالية، فإن تنويع تخصيص الأصول يعد بلا شك اتجاهًا يستحق النظر، ولكن كيفية تنفيذه تتطلب من المستثمرين التقييم الدقيق واتخاذ القرارات.