من المتوقع أن تصبح سوق العملات المستقرة السوق التالي الذي تبلغ قيمته تريليون
تقنية البلوك تشين هي في جوهرها امتداد لمشاهد الدفع. العملات المستقرة لا تحتل فقط مكانة مهمة في سوق العملات المشفرة، بل تلعب أيضًا دورًا متزايد الأهمية في المدفوعات العالمية، والتسويات عبر الحدود، وغيرها من المجالات. حاليًا، لا تزال العملات المستقرة المركزية تشغل أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تحتل USDT مكانة هيمنة مطلقة. على الرغم من أن كمية إصدار العملات المستقرة قد تجاوزت 150 مليار دولار، إلا أنها تمثل فقط 0.75% مقارنة بـ 20 تريليون دولار M1 وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024. لا يزال هناك إمكانيات هائلة لتطبيق العملات المستقرة في مجال المدفوعات. إطلاق بروتوكول Taproot Assets يشير إلى أن العملات المستقرة لديها آفاق واسعة في مشاهد الدفع الصغيرة ذات التردد العالي، ومن المتوقع أن تدفع العملات المستقرة نحو اعتماد واسع كوسيلة دفع عادية.
1. عملة مستقرة:未来万亿美元规模的市场
يشير التطور السريع لسوق العملات المستقرة إلى إمكانياتها لتصبح سوقًا بقيمة تريليون دولار في مجال المالية المستقبلية. حاليًا، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 160 مليار دولار، وبلغت قيمة التداول اليومية أكثر من 100 مليار دولار. تسعى الدول الرئيسية إلى إصدار سياسات وقوانين تتعلق بالعملات المستقرة. تتوقع العديد من المؤسسات أن العملات المستقرة ستوفر سوقًا جديدًا بقيمة تريليون دولار، حيث يأتي الجزء الأكبر من النمو من تطبيقات الدفع العالمية.
يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين رئيسيتين: مركزية وغير مركزية. في الوقت الحالي، تهيمن العملات المستقرة المركزية على السوق، حيث أصدرت USDT و USDC عملات مستقرة بالدولار بقيمة 114.46 مليار دولار و 34.15 مليار دولار على التوالي. شركة Tether تضم فقط 125 موظفًا، لكن أرباحها السنوية تصل إلى 4.5 مليار دولار. وقد جذب هذا الفرصة المغرية العديد من المؤسسات الكبيرة للتخطيط.
أصدرت بلاك روك صندوقًا رمزيًا BUIDL على الإيثريوم، مما يوفر قيمة مستقرة وعائدات، وبلغت القيمة السوقية 3.84 مليون دولار.
تخطط شركة جينغدونغ للعملات الرقمية لإصدار عملة مستقرة مرتبطة بالدولار هونغ كونغ 1:1 في هونغ كونغ.
لقد تم اعتماد العملات المستقرة المركزية على نطاق واسع في النظام البيئي للعملات المشفرة، لاستخدامها في المعاملات اليومية والتسويات. غالبًا ما تكون العملات المستقرة اللامركزية مدعومة بأصول مشفرة، وتستخدم بشكل أساسي للإقراض.
على المدى الطويل، فإن أكثر تطبيقات العملات المستقرة إمكانية هي في مجال الدفع، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. حاليًا، تشمل المدفوعات عبر الحدود العديد من الوسطاء، مما يجعل العمليات معقدة وتكاليفها مرتفعة، وتسويتها بطيئة. العملات المستقرة ليست فقط خيارًا أفضل، بل هي أيضًا قناة مهمة للمشاركة الاقتصادية. مع اتجاه التنظيم نحو الامتثال، ستصبح مكانة العملات المستقرة في مشهد الدفع العالمي أكثر أهمية. في المستقبل، بعد الاستخدام الواسع للعملات المستقرة في مجال الدفع، من المتوقع أن تتمازج مع DeFi لتوليد PayFi، مما يحقق التفاعل بين مشاهد الدفع، والبرمجة، والتركيبية، ويشكل نموذجًا جديدًا للتمويل وتجربة المنتجات التي لا يمكن تحقيقها في التمويل التقليدي.
2. بروتوكول أصول Taproot + شبكة Lightning: بنية تحتية لشبكة الدفع العالمية
حاليًا، تُستخدم العملات المستقرة بشكل أساسي في شبكات بلوكتشين ETH و TRON، لكن رسوم المعاملات عادةً ما تتجاوز 1U، ووقت التحويل على السلسلة يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقابل، توفر شبكة البرق مزايا أسرع وأقل تكلفة وقابلية توسيع عالية.
2.1 مقدمة عن شبكة البرق
شبكة البرق هي أول حل توسع من الطبقة الثانية الأكثر نضجًا لشبكة البيتكوين. تم تطوير شبكة البرق من قبل عدة فرق بما في ذلك Lightning Labs وBlockstream وACINQ. Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.
يتم تنفيذ شبكة البرق من خلال إنشاء قناة حالة ذات تدفق ثنائي الاتجاه. يقوم الطرفان في المعاملة بإنشاء عنوان مشترك على السلسلة، ويمكنهما تحويل البيتكوين ضمن حد معين. بعد عدة دفعات متبادلة، يتم التسوية، حيث تكون النسخة الأحدث فقط هي الفعالة. يمكن لأي طرف بث النسخة الأحدث إلى سلسلة الكتل في أي وقت، دون الحاجة إلى الثقة أو الوصاية.
هذا يتيح للطرفين إجراء معاملات خارج السلسلة بدون قيود، ويتم التنفيذ على blockchain فقط عند اكتمال المعاملة النهائية أو حدوث خطأ. يشبه توقيع عدة عقود قانونية، ولكن يتم اللجوء إلى المحكمة فقط عند التأكيد النهائي أو حدوث نزاع.
2.2 شبكة البرق: عملة مستقرة أفضل بنية تحتية للمدفوعات العالمية
تتيح شبكة البرق للمستخدمين إجراء معاملات غير محدودة خارج السلسلة دون التسبب في ازدحام شبكة البيتكوين، مع الاعتماد على أمان شبكة البيتكوين. من الناحية النظرية، فإن قابلية التوسع ليست لها حدود.
شبكة البرق تعمل منذ 9 سنوات، مبنية على شبكة البيتكوين، وتضم أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل، مما يضمن أقصى مستوى من الأمان.
حاليًا، يتجاوز سعة شبكة البرق 5000 بيتكوين، مع أكثر من 18000 عقدة في جميع أنحاء العالم، وأكثر من 50000 قناة. يتم تحقيق معاملات فورية منخفضة التكلفة من خلال قنوات الدفع الثنائية الاتجاه، وهي مستخدمة على نطاق واسع من قبل مزودي الدفع والتجار في جميع أنحاء العالم، وتصبح تدريجيًا حل إجماعي للمدفوعات العالمية.
تستحوذ أصول البيتكوين على نصف القيمة السوقية للعملات المشفرة، مع عودة موجة الدورات. تعتبر شبكة البرق كأول حل توسيع من الطبقة الثانية للبيتكوين، وقد حققت فعلاً فكرة الدفع العالمي من نظير إلى نظير التي أنشأها ساتوشي ناكاموتو، وأصبحت أقوى مجتمع للبيتكوين من حيث التوافق، وهي الحل الأمثل للدفع العالمي كما هو متصور.
2.3 بروتوكول أصول تابروت يكمل آخر كيلومتر في شبكة الضوء
في السابق، كانت شبكة Lightning تدعم فقط مدفوعات البيتكوين، وكانت حالات الاستخدام محدودة. معظم الناس لا يرغبون في الدفع بالبيتكوين.
على الرغم من وجود بروتوكولات إصدار الطبقة الأولى من بيتكوين مثل Atomical وBRC20، إلا أنها لا تدعم الدخول المباشر إلى شبكة Lightning. بروتوكول Taproot Assets يحل هذه المشكلة. إنه بروتوكول إصدار أصول بيتكوين الذي تم تطويره بقيادة Lightning Labs، ويدعم إصدار مجموعة متنوعة من العملات والعملة المستقرة.
تتوافق أصول بروتوكول Taproot Assets تمامًا مع شبكة Lightning، مما يجعل من الممكن استخدام عملة مستقرة للدفع على شبكة Lightning. وهذا يعني أنه في المستقبل سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة التي تصدر على شبكة Bitcoin (، وخاصة عملات مستقرة )، تتدفق إلى شبكة Lightning، مما يعزز بشكل أكبر قدرة شبكة Lightning على التوسع وتأثيرها في مجال المدفوعات العالمية.
استنادًا إلى أمان البيتكوين واللامركزية، فإن "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" الذي تدعمه Lightning Labs أصبح واقعًا. إطلاق بروتوكول شبكة Taproot Assets يمثل بداية مشهد الدفع الذي تبلغ قيمته تريليون دولار لعملة مستقرة.
تعمل بروتوكول Taproot Assets(TA) على أساس نموذج UTXO لبيتكوين، وتعتمد على ترقية Taproot لتحقيق ذلك. هذان العنصران الرئيسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.
3.1 مقارنة بين نموذج UTXO ونموذج الحساب
UTXO هو الأساس الذي تم تطبيقه في بروتوكولات الطبقة الثانية مثل بيتكوين وOrdi وRunes. معظم سلاسل الكتل العامة مثل إيثيريوم وسولانا تعتمد نموذج الحساب (. مقارنة بين النموذجين كما يلي:
نموذج الحساب مشابه لحساب علي بابا، حيث تعكس كل معاملة دخول أو خروج مباشرة تغير رصيد الحساب.
يمكن فهم نموذج UTXO كمحفظة، تخزن شيكات قابلة للتحويل قدمها الآخرون وشيكات لم يتم تحويلها أصدرتها بنفسك. رصيد المحفظة يساوي مجموع الشيكات المستلمة مطروحًا منه مجموع الشيكات المصدرة. شبكة بيتكوين تعادل البنك الذي يمكنه صرف هذه الشيكات، من خلال حساب الرصيد الأخير لكل عنوان وفقًا لظروف المعاملات.
نموذج UTXO يستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج، مما يوفر أمانًا أعلى. بروتوكول TA يرث تمامًا ميزات الأمان لشبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو الفائتة.
تستخدم بروتوكولات TA مفهوم الإغلاق لمرة واحدة، حيث لا يمكن استخدام أي UTXO مرة أخرى بعد تأكيد إنفاقه، مما يضمن تحرك الأصول مع UTXO. يمتلك المنقبون الذين يحصلون على أطول سلسلة السلطة النهائية لتفسير UTXO. يعزز هذا أمان المعاملات، ويتجنب مخاطر هجمات الإنفاق المزدوج والأخطاء أو السلوكيات الخبيثة التي قد تسببها المؤسسات المركزية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 ترقية Taproot تحقق وظائف معقدة
أدى ترقية Taproot في عام 2021 إلى توفير وظائف عقود ذكية بسيطة لشبكة البيتكوين. يمكن تنفيذ عناوين محافظ بتنسيق P2TR من خلال Bitscript لتحقيق منطق معقد، مما يجعل المعاملات المعقدة الجديدة ممكنة على السلسلة.
التحسينات الرئيسية هي تحقيق التوقيع المتعدد ### توقيع متعدد (. هذا يعزز أمان معاملات المستخدمين المؤسسات، حيث أن طول عنوان التوقيع المتعدد يساوي طول عنوان المحفظة الخاصة، مما يعزز الأمان وحماية الخصوصية. هذا يوفر أساسًا قويًا للتجارة بين المؤسسات وB2B، مما يعزز التطبيقات التجارية على نطاق أوسع.
أكثر ما يشعر به المستخدمون هو تغيير تنسيق عنوان المحفظة، حيث تدعم العناوين التي تبدأ بـ "bc1p..." ترقية Taproot.
) 3.3 مبادئ تقنية التحليل الفني
بروتوكول Ordinal و BRC20 في المراحل المبكرة يعتمد على نموذج الحساب، حيث يتم ربط الرصيد بالعناوين. يتم إصدار الأصول من خلال وضع علامة على الحد الأدنى من وحدات البيتكوين "سنت"، مما يجعل "سنت" خريطة للأصول. يتم تخزين بيانات حالة الأصول بتنسيق JSON في قسم عزل الشهادة في الكتلة.
تؤدي هذه الممارسة إلى ضرورة تسجيل كل معاملة لأصول Ordinals و BRC20 في الكتلة، مما يزيد من حجم الكتلة وتراكم البيانات غير الفعالة. يعتمد بروتوكول TA على طريقة أكثر كفاءة، حيث يتم وضع علامة على الأصول في UTXO، ويتم تخزين جذر تجزئة شجرة السكربت فقط على السلسلة، بينما يتم حفظ السكربت خارجيًا.
يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع الشبكية وتحويلها، وهي أصول جديدة يمكن تداولها على الشبكة الرئيسية لبيتكوين وشبكة Lightning.
تستخدم بروتوكولات TA ترقية Taproot لتسجيل تحويلات حالة الأصول على شجرة ميركل Taproot. من خلال استخدام خاصية "التغليف لمرة واحدة" للـ UTXO في البيتكوين، يتم الحصول على توافق في تحويل حالة الأصول على السلسلة، دون الحاجة إلى تشغيل فهرس خارجي لبروتوكولات أخرى.
تستخدم اتفاقية TA شجرة ميركل المدمجة ###MS-SMT( لإدارة حالة الأصول، وتحدد معايير تحويل حالة الأصول. يتم كتابة تجزئة جذر شجرة ميركل فقط على سلسلة بيتكوين، دون تلوث سلسلة بيتكوين.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق
في أحدث منتجات Lightning Labs، يمكن للأصول بروتوكول TA الدخول بسلاسة إلى شبكة Lightning من خلال قناة TA. في السابق، كانت شبكة Lightning تدعم فقط تداول البيتكوين، لكن بروتوكول TA يسمح بإصدار الأصول على سلسلة كتلة البيتكوين ### مثل العملة المستقرة ( ومن ثم الدخول في تداول شبكة Lightning.
تتمثل آلية قناة TA في نفس آلية قناة الحالة، المستندة إلى عقد قفل الوقت بالهاش. توجد أصول TA نفسها داخل UTXO، ولم تتغير آلية قناة TA، بل دعمت فقط تداول أصول TA.
يتيح بروتوكول TA تداول الأصول الخارجية لبيتكوين عبر شبكة Lightning، مما يتيح انتقال الأصول مثل العملات المستقرة بسلاسة على شبكة Lightning.
) 3.5 تكلفة استخدام المستخدم عالية، مشكلة الحفظ المركزي بحاجة إلى حل
على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط تجزئة جذر المعاملة على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول تحتاج إلى أن تُخزن على كل عميل. يجب على المستخدم أن يمتلك مفاتيح UTXO الخاصة بالأصول وبيانات الأصول ذات الصلة على شجرة ميركل.
تطبيق بروتوكول TA الرسمي ### Tapd ( يعتمد بشكل كبير على خدمة المحفظة ) LND( لنقاط الوميض، ولا توجد آلية لإدارة الحسابات. الطريقة اللامركزية لشبكة الوميض هي أن يقوم المستخدمون بإنشاء نقاطهم الخاصة، مما يجعل من الصعب على المستخدمين العاديين المشاركة، مما يعيق الانتشار على نطاق واسع.
حالياً، فإن خدمات محفظة شبكة البرق غالباً ما تكون حلولاً مدارة، وسيتم تخزين الأصول الجديدة التي تصدرها TA أيضاً في المحافظ المدارة. في المستقبل، قد يتم تخزين الأصول الكبيرة أولاً في TA على شبكة بيتكوين الرئيسية، بينما يتم شحن الأصول الصغيرة إلى شبكة البرق لتلبية احتياجات الدفع. بالنسبة لتخزين الأصول الكبيرة وإدارة الأمان، من المهم تحقيق ملكية كاملة للمستخدم للعملة المستقرة.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201
4. حلول الإدارة الذاتية: تحسين شبكة المدفوعات الفورية
ظهرت حلول مركزية لتمكين تداول أصول TA على شبكة Lightning. كما قدمت LnFi حلاً لاستضافة سحابية، مما يسهل على المستخدمين نشر عقد شبكة Lightning وتقليل عتبة المشاركة.
تركز فريق BitTap على بنية تحتية لامركزية لنظام TA البيئي، ويطور محفظة ملحق متصفح لامركزية لـ TA، ويقدم للمستخدمين حقوق الاستضافة الذاتية.
تقدم BitTap بروتوكول محفظة مبتكر (Bittapd)، حيث يتحكم المستخدمون بشكل كامل في المفاتيح الخاصة، ويتم التفاعل مع Tapd بواسطة Bittapd بالنيابة عن المستخدم عند توقيع المعاملات. يمكن للمستخدمين الاستمتاع بتجربة لامركزية وضمان أمان مشابه لـ Metamask. بعد إصدار العملات المستقرة في TA، يمكن للمستخدمين استخدام محفظة BitTap لتخزين وتحويل أصول العملات المستقرة على شبكة البيتكوين الرئيسية، وتحويل الفكة بحرية.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تقوم بروتوكول Taproot Assets بتمكين شبكة الإضاءة، و من المتوقع أن تفتح عملة مستقرة سوق المدفوعات الذي تبلغ قيمته تريليون.
من المتوقع أن تصبح سوق العملات المستقرة السوق التالي الذي تبلغ قيمته تريليون
تقنية البلوك تشين هي في جوهرها امتداد لمشاهد الدفع. العملات المستقرة لا تحتل فقط مكانة مهمة في سوق العملات المشفرة، بل تلعب أيضًا دورًا متزايد الأهمية في المدفوعات العالمية، والتسويات عبر الحدود، وغيرها من المجالات. حاليًا، لا تزال العملات المستقرة المركزية تشغل أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تحتل USDT مكانة هيمنة مطلقة. على الرغم من أن كمية إصدار العملات المستقرة قد تجاوزت 150 مليار دولار، إلا أنها تمثل فقط 0.75% مقارنة بـ 20 تريليون دولار M1 وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024. لا يزال هناك إمكانيات هائلة لتطبيق العملات المستقرة في مجال المدفوعات. إطلاق بروتوكول Taproot Assets يشير إلى أن العملات المستقرة لديها آفاق واسعة في مشاهد الدفع الصغيرة ذات التردد العالي، ومن المتوقع أن تدفع العملات المستقرة نحو اعتماد واسع كوسيلة دفع عادية.
1. عملة مستقرة:未来万亿美元规模的市场
يشير التطور السريع لسوق العملات المستقرة إلى إمكانياتها لتصبح سوقًا بقيمة تريليون دولار في مجال المالية المستقبلية. حاليًا، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 160 مليار دولار، وبلغت قيمة التداول اليومية أكثر من 100 مليار دولار. تسعى الدول الرئيسية إلى إصدار سياسات وقوانين تتعلق بالعملات المستقرة. تتوقع العديد من المؤسسات أن العملات المستقرة ستوفر سوقًا جديدًا بقيمة تريليون دولار، حيث يأتي الجزء الأكبر من النمو من تطبيقات الدفع العالمية.
يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين رئيسيتين: مركزية وغير مركزية. في الوقت الحالي، تهيمن العملات المستقرة المركزية على السوق، حيث أصدرت USDT و USDC عملات مستقرة بالدولار بقيمة 114.46 مليار دولار و 34.15 مليار دولار على التوالي. شركة Tether تضم فقط 125 موظفًا، لكن أرباحها السنوية تصل إلى 4.5 مليار دولار. وقد جذب هذا الفرصة المغرية العديد من المؤسسات الكبيرة للتخطيط.
لقد تم اعتماد العملات المستقرة المركزية على نطاق واسع في النظام البيئي للعملات المشفرة، لاستخدامها في المعاملات اليومية والتسويات. غالبًا ما تكون العملات المستقرة اللامركزية مدعومة بأصول مشفرة، وتستخدم بشكل أساسي للإقراض.
على المدى الطويل، فإن أكثر تطبيقات العملات المستقرة إمكانية هي في مجال الدفع، وخاصة المدفوعات عبر الحدود. حاليًا، تشمل المدفوعات عبر الحدود العديد من الوسطاء، مما يجعل العمليات معقدة وتكاليفها مرتفعة، وتسويتها بطيئة. العملات المستقرة ليست فقط خيارًا أفضل، بل هي أيضًا قناة مهمة للمشاركة الاقتصادية. مع اتجاه التنظيم نحو الامتثال، ستصبح مكانة العملات المستقرة في مشهد الدفع العالمي أكثر أهمية. في المستقبل، بعد الاستخدام الواسع للعملات المستقرة في مجال الدفع، من المتوقع أن تتمازج مع DeFi لتوليد PayFi، مما يحقق التفاعل بين مشاهد الدفع، والبرمجة، والتركيبية، ويشكل نموذجًا جديدًا للتمويل وتجربة المنتجات التي لا يمكن تحقيقها في التمويل التقليدي.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملات المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
2. بروتوكول أصول Taproot + شبكة Lightning: بنية تحتية لشبكة الدفع العالمية
حاليًا، تُستخدم العملات المستقرة بشكل أساسي في شبكات بلوكتشين ETH و TRON، لكن رسوم المعاملات عادةً ما تتجاوز 1U، ووقت التحويل على السلسلة يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقابل، توفر شبكة البرق مزايا أسرع وأقل تكلفة وقابلية توسيع عالية.
2.1 مقدمة عن شبكة البرق
شبكة البرق هي أول حل توسع من الطبقة الثانية الأكثر نضجًا لشبكة البيتكوين. تم تطوير شبكة البرق من قبل عدة فرق بما في ذلك Lightning Labs وBlockstream وACINQ. Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.
يتم تنفيذ شبكة البرق من خلال إنشاء قناة حالة ذات تدفق ثنائي الاتجاه. يقوم الطرفان في المعاملة بإنشاء عنوان مشترك على السلسلة، ويمكنهما تحويل البيتكوين ضمن حد معين. بعد عدة دفعات متبادلة، يتم التسوية، حيث تكون النسخة الأحدث فقط هي الفعالة. يمكن لأي طرف بث النسخة الأحدث إلى سلسلة الكتل في أي وقت، دون الحاجة إلى الثقة أو الوصاية.
هذا يتيح للطرفين إجراء معاملات خارج السلسلة بدون قيود، ويتم التنفيذ على blockchain فقط عند اكتمال المعاملة النهائية أو حدوث خطأ. يشبه توقيع عدة عقود قانونية، ولكن يتم اللجوء إلى المحكمة فقط عند التأكيد النهائي أو حدوث نزاع.
2.2 شبكة البرق: عملة مستقرة أفضل بنية تحتية للمدفوعات العالمية
تتيح شبكة البرق للمستخدمين إجراء معاملات غير محدودة خارج السلسلة دون التسبب في ازدحام شبكة البيتكوين، مع الاعتماد على أمان شبكة البيتكوين. من الناحية النظرية، فإن قابلية التوسع ليست لها حدود.
شبكة البرق تعمل منذ 9 سنوات، مبنية على شبكة البيتكوين، وتضم أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل، مما يضمن أقصى مستوى من الأمان.
حاليًا، يتجاوز سعة شبكة البرق 5000 بيتكوين، مع أكثر من 18000 عقدة في جميع أنحاء العالم، وأكثر من 50000 قناة. يتم تحقيق معاملات فورية منخفضة التكلفة من خلال قنوات الدفع الثنائية الاتجاه، وهي مستخدمة على نطاق واسع من قبل مزودي الدفع والتجار في جميع أنحاء العالم، وتصبح تدريجيًا حل إجماعي للمدفوعات العالمية.
تستحوذ أصول البيتكوين على نصف القيمة السوقية للعملات المشفرة، مع عودة موجة الدورات. تعتبر شبكة البرق كأول حل توسيع من الطبقة الثانية للبيتكوين، وقد حققت فعلاً فكرة الدفع العالمي من نظير إلى نظير التي أنشأها ساتوشي ناكاموتو، وأصبحت أقوى مجتمع للبيتكوين من حيث التوافق، وهي الحل الأمثل للدفع العالمي كما هو متصور.
2.3 بروتوكول أصول تابروت يكمل آخر كيلومتر في شبكة الضوء
في السابق، كانت شبكة Lightning تدعم فقط مدفوعات البيتكوين، وكانت حالات الاستخدام محدودة. معظم الناس لا يرغبون في الدفع بالبيتكوين.
على الرغم من وجود بروتوكولات إصدار الطبقة الأولى من بيتكوين مثل Atomical وBRC20، إلا أنها لا تدعم الدخول المباشر إلى شبكة Lightning. بروتوكول Taproot Assets يحل هذه المشكلة. إنه بروتوكول إصدار أصول بيتكوين الذي تم تطويره بقيادة Lightning Labs، ويدعم إصدار مجموعة متنوعة من العملات والعملة المستقرة.
تتوافق أصول بروتوكول Taproot Assets تمامًا مع شبكة Lightning، مما يجعل من الممكن استخدام عملة مستقرة للدفع على شبكة Lightning. وهذا يعني أنه في المستقبل سيكون هناك عدد كبير من الأصول الجديدة التي تصدر على شبكة Bitcoin (، وخاصة عملات مستقرة )، تتدفق إلى شبكة Lightning، مما يعزز بشكل أكبر قدرة شبكة Lightning على التوسع وتأثيرها في مجال المدفوعات العالمية.
استنادًا إلى أمان البيتكوين واللامركزية، فإن "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" الذي تدعمه Lightning Labs أصبح واقعًا. إطلاق بروتوكول شبكة Taproot Assets يمثل بداية مشهد الدفع الذي تبلغ قيمته تريليون دولار لعملة مستقرة.
! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار
3. شرح بروتوكول Taproot Assets
تعمل بروتوكول Taproot Assets(TA) على أساس نموذج UTXO لبيتكوين، وتعتمد على ترقية Taproot لتحقيق ذلك. هذان العنصران الرئيسيان يدفعان التشغيل الفعال للبروتوكول.
3.1 مقارنة بين نموذج UTXO ونموذج الحساب
UTXO هو الأساس الذي تم تطبيقه في بروتوكولات الطبقة الثانية مثل بيتكوين وOrdi وRunes. معظم سلاسل الكتل العامة مثل إيثيريوم وسولانا تعتمد نموذج الحساب (. مقارنة بين النموذجين كما يلي:
نموذج الحساب مشابه لحساب علي بابا، حيث تعكس كل معاملة دخول أو خروج مباشرة تغير رصيد الحساب.
يمكن فهم نموذج UTXO كمحفظة، تخزن شيكات قابلة للتحويل قدمها الآخرون وشيكات لم يتم تحويلها أصدرتها بنفسك. رصيد المحفظة يساوي مجموع الشيكات المستلمة مطروحًا منه مجموع الشيكات المصدرة. شبكة بيتكوين تعادل البنك الذي يمكنه صرف هذه الشيكات، من خلال حساب الرصيد الأخير لكل عنوان وفقًا لظروف المعاملات.
نموذج UTXO يستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج، مما يوفر أمانًا أعلى. بروتوكول TA يرث تمامًا ميزات الأمان لشبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر التحويلات الخاطئة أو الفائتة.
تستخدم بروتوكولات TA مفهوم الإغلاق لمرة واحدة، حيث لا يمكن استخدام أي UTXO مرة أخرى بعد تأكيد إنفاقه، مما يضمن تحرك الأصول مع UTXO. يمتلك المنقبون الذين يحصلون على أطول سلسلة السلطة النهائية لتفسير UTXO. يعزز هذا أمان المعاملات، ويتجنب مخاطر هجمات الإنفاق المزدوج والأخطاء أو السلوكيات الخبيثة التي قد تسببها المؤسسات المركزية.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-000df91850f4f448b6b390366fa5da41.webp(
) 3.2 ترقية Taproot تحقق وظائف معقدة
أدى ترقية Taproot في عام 2021 إلى توفير وظائف عقود ذكية بسيطة لشبكة البيتكوين. يمكن تنفيذ عناوين محافظ بتنسيق P2TR من خلال Bitscript لتحقيق منطق معقد، مما يجعل المعاملات المعقدة الجديدة ممكنة على السلسلة.
التحسينات الرئيسية هي تحقيق التوقيع المتعدد ### توقيع متعدد (. هذا يعزز أمان معاملات المستخدمين المؤسسات، حيث أن طول عنوان التوقيع المتعدد يساوي طول عنوان المحفظة الخاصة، مما يعزز الأمان وحماية الخصوصية. هذا يوفر أساسًا قويًا للتجارة بين المؤسسات وB2B، مما يعزز التطبيقات التجارية على نطاق أوسع.
أكثر ما يشعر به المستخدمون هو تغيير تنسيق عنوان المحفظة، حيث تدعم العناوين التي تبدأ بـ "bc1p..." ترقية Taproot.
) 3.3 مبادئ تقنية التحليل الفني
بروتوكول Ordinal و BRC20 في المراحل المبكرة يعتمد على نموذج الحساب، حيث يتم ربط الرصيد بالعناوين. يتم إصدار الأصول من خلال وضع علامة على الحد الأدنى من وحدات البيتكوين "سنت"، مما يجعل "سنت" خريطة للأصول. يتم تخزين بيانات حالة الأصول بتنسيق JSON في قسم عزل الشهادة في الكتلة.
تؤدي هذه الممارسة إلى ضرورة تسجيل كل معاملة لأصول Ordinals و BRC20 في الكتلة، مما يزيد من حجم الكتلة وتراكم البيانات غير الفعالة. يعتمد بروتوكول TA على طريقة أكثر كفاءة، حيث يتم وضع علامة على الأصول في UTXO، ويتم تخزين جذر تجزئة شجرة السكربت فقط على السلسلة، بينما يتم حفظ السكربت خارجيًا.
يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع الشبكية وتحويلها، وهي أصول جديدة يمكن تداولها على الشبكة الرئيسية لبيتكوين وشبكة Lightning.
تستخدم بروتوكولات TA ترقية Taproot لتسجيل تحويلات حالة الأصول على شجرة ميركل Taproot. من خلال استخدام خاصية "التغليف لمرة واحدة" للـ UTXO في البيتكوين، يتم الحصول على توافق في تحويل حالة الأصول على السلسلة، دون الحاجة إلى تشغيل فهرس خارجي لبروتوكولات أخرى.
تستخدم اتفاقية TA شجرة ميركل المدمجة ###MS-SMT( لإدارة حالة الأصول، وتحدد معايير تحويل حالة الأصول. يتم كتابة تجزئة جذر شجرة ميركل فقط على سلسلة بيتكوين، دون تلوث سلسلة بيتكوين.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b9d07000d5d0dd072443416fcbaf1d8c.webp(
) 3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة البرق
في أحدث منتجات Lightning Labs، يمكن للأصول بروتوكول TA الدخول بسلاسة إلى شبكة Lightning من خلال قناة TA. في السابق، كانت شبكة Lightning تدعم فقط تداول البيتكوين، لكن بروتوكول TA يسمح بإصدار الأصول على سلسلة كتلة البيتكوين ### مثل العملة المستقرة ( ومن ثم الدخول في تداول شبكة Lightning.
تتمثل آلية قناة TA في نفس آلية قناة الحالة، المستندة إلى عقد قفل الوقت بالهاش. توجد أصول TA نفسها داخل UTXO، ولم تتغير آلية قناة TA، بل دعمت فقط تداول أصول TA.
يتيح بروتوكول TA تداول الأصول الخارجية لبيتكوين عبر شبكة Lightning، مما يتيح انتقال الأصول مثل العملات المستقرة بسلاسة على شبكة Lightning.
) 3.5 تكلفة استخدام المستخدم عالية، مشكلة الحفظ المركزي بحاجة إلى حل
على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط تجزئة جذر المعاملة على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول تحتاج إلى أن تُخزن على كل عميل. يجب على المستخدم أن يمتلك مفاتيح UTXO الخاصة بالأصول وبيانات الأصول ذات الصلة على شجرة ميركل.
تطبيق بروتوكول TA الرسمي ### Tapd ( يعتمد بشكل كبير على خدمة المحفظة ) LND( لنقاط الوميض، ولا توجد آلية لإدارة الحسابات. الطريقة اللامركزية لشبكة الوميض هي أن يقوم المستخدمون بإنشاء نقاطهم الخاصة، مما يجعل من الصعب على المستخدمين العاديين المشاركة، مما يعيق الانتشار على نطاق واسع.
حالياً، فإن خدمات محفظة شبكة البرق غالباً ما تكون حلولاً مدارة، وسيتم تخزين الأصول الجديدة التي تصدرها TA أيضاً في المحافظ المدارة. في المستقبل، قد يتم تخزين الأصول الكبيرة أولاً في TA على شبكة بيتكوين الرئيسية، بينما يتم شحن الأصول الصغيرة إلى شبكة البرق لتلبية احتياجات الدفع. بالنسبة لتخزين الأصول الكبيرة وإدارة الأمان، من المهم تحقيق ملكية كاملة للمستخدم للعملة المستقرة.
! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية])https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201
4. حلول الإدارة الذاتية: تحسين شبكة المدفوعات الفورية
ظهرت حلول مركزية لتمكين تداول أصول TA على شبكة Lightning. كما قدمت LnFi حلاً لاستضافة سحابية، مما يسهل على المستخدمين نشر عقد شبكة Lightning وتقليل عتبة المشاركة.
تركز فريق BitTap على بنية تحتية لامركزية لنظام TA البيئي، ويطور محفظة ملحق متصفح لامركزية لـ TA، ويقدم للمستخدمين حقوق الاستضافة الذاتية.
تقدم BitTap بروتوكول محفظة مبتكر (Bittapd)، حيث يتحكم المستخدمون بشكل كامل في المفاتيح الخاصة، ويتم التفاعل مع Tapd بواسطة Bittapd بالنيابة عن المستخدم عند توقيع المعاملات. يمكن للمستخدمين الاستمتاع بتجربة لامركزية وضمان أمان مشابه لـ Metamask. بعد إصدار العملات المستقرة في TA، يمكن للمستخدمين استخدام محفظة BitTap لتخزين وتحويل أصول العملات المستقرة على شبكة البيتكوين الرئيسية، وتحويل الفكة بحرية.