الوضع الحالي لاستخدام الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا وتحليل المخاطر

في السنوات الأخيرة، ارتفعت درجة قبول وانتشار الأصول الرقمية في منطقة جنوب شرق آسيا بشكل كبير. باعتبارها سوقًا ناشئًا، تتميز هذه المنطقة بخصائص فريدة من حيث الهيكل الاقتصادي، وبيئة السياسات، وسلوك المستخدمين. لفهم أفضل لخصائص تدفق الأموال على السلسلة في هذه المنطقة، والمخاطر المالية المحتملة، والعلاقة مع الصناعات غير القانونية، تم الانتهاء مؤخرًا من دراسة تحليلية استندت إلى عينة من 10,000 عنوان بلوك تشين منذ عام 2020.

نظرة عامة على سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا

سوق الأصول الرقمية في جنوب شرق آسيا يظهر الخصائص البارزة التالية:

1. نمو المستخدمين بسرعة: النسبة العالية من السكان الشباب في المنطقة، بالإضافة إلى انتشار الإنترنت المحمول، أدت إلى زيادة سريعة في عدد مستخدمي التشفير، حيث يُقدَّر أن العدد قد بلغ عشرات الملايين.

2. الطلب على المدفوعات عبر الحدود قوي: العديد من العمال عبر الحدود يستخدمون الأصول الرقمية كوسيلة مريحة للمدفوعات عبر الحدود.

3. بيئة تنظيمية غير متسقة: تختلف سياسات الرقابة على العملات الافتراضية من دولة إلى أخرى، حيث لم تتشكل بعد أطر تنظيمية واضحة في معظم المناطق، مما يؤدي إلى وجود مخاطر الامتثال في تدفقات الأموال.

تحليل العينة والاكتشافات الرئيسية

1. حالة تدفق الأموال بحرية

تشير التحليلات إلى أن حوالي 45.23% من الأموال تتداول بحرية على السلسلة العامة من خلال محفظة لامركزية، بإجمالي يصل إلى 14.84 مليون دولار أمريكي، مما يدل على أن طرق التداول اللامركزية أصبحت الخيار السائد لمستخدمي جنوب شرق آسيا.

2. العلاقة مع الصناعة السوداء والرمادية

أظهرت الأبحاث أن أكثر من 110 مليون دولار من الأموال قد تدفقت مباشرة إلى عناوين مرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية، مما يمثل أكثر من 12%. بعد تتبع إضافي، وُجد أن بعض العناوين لها ارتباط غير مباشر بالصناعات السوداء والرمادية من خلال عدة معاملات، مما أدى إلى زيادة نسبة العناوين المرتبطة بالصناعات السوداء والرمادية إلى 16.82%. هذا يعني أن ملايين المستخدمين في جنوب شرق آسيا قد يكون لديهم مخاطر في التعاملات المالية بشكل مباشر أو غير مباشر مع الصناعات السوداء والرمادية.

تحليل تدفق الأموال والمخاطر في الصناعات السوداء والرمادية

1. نوع عنوان الصناعة السوداء والرمادية

تقوم الدراسة بتقسيم العناوين المرتبطة بشكل وثيق بصناعة الظل والجرائم إلى 3 فئات رئيسية و44 فئة فرعية، وتشمل الفئات الرئيسية عالية المخاطر ما يلي:

• خدمة خلط العملات: لت匿名化 تدفق الأموال
• مصارف تحت الأرض: تستخدم لجدولة الأموال غير القانونية عبر الحدود وغسل الأموال
• منصات الاحتيال: تتعلق بالاستثمارات الوهمية، ومخططات بونزي، وغيرها

تشمل هذه الأنواع من العناوين عالية المخاطر أكثر من 240 كيانًا محددًا في الصناعات السوداء والرمادية.

2. ظاهرة تدفق الأموال عالية المخاطر

نتائج التحليل تظهر:

• أكثر من 10 ملايين دولار من الأموال تتدفق مباشرة إلى عناوين ذات صلة بالبنوك تحت الأرض، حيث بلغ إجمالي عدد المعاملات عدة آلاف.
• حوالي 11 مليون دولار من الأموال تتجه نحو منصات القمار عبر الإنترنت.
• تم إدخال أكثر من 22 مليون دولار من الأموال إلى منصة احتيالية.

تظهر هذه البيانات تعقيد ونفوذ أنشطة الصناعة السوداء والرمادية، حيث توفر الأصول الرقمية بفضل التشفير وخصائصها العابرة للحدود تسهيلات لنقل الأموال غير المشروعة وغسل الأموال.

حالة تدفق الأموال إلى المنصات الخاضعة للعقوبات

1. نسبة تدفق الأموال إلى المنصات المعاقبة

حوالي 53.49% من الأموال المرتبطة مباشرة بالصناعات السوداء والرمادية تتجه نحو المنصات المعاقبة، وعدد المعاملات ذات الصلة هو ضعف تلك التي تتجه نحو المصارف السرية، والقيمة الإجمالية تتجاوز 55 مليون دولار، مما يشير إلى أن المنصات المعاقبة لا تزال هي الوجهة الرئيسية لتدفق الأموال عالية المخاطر.

2. تحليل الحالة: أداة خلط العملات

كأداة شائعة لمزج العملات، تلقت منصة معينة في هذه الدراسة تمويلات تزيد عن 54 مليون دولار، مما يمثل 97.84% من تدفقات الأموال إلى جميع المنصات الخاضعة للعقوبات. ومع ذلك، منذ أن تم إدراجها في قائمة الكيانات الخاضعة للعقوبات في أغسطس 2022، انخفض حجم تداولاتها بشكل ملحوظ، مما يظهر تأثير العقوبات الفعال على تدفقات أموالها.

تحليل المخاطر الكلية ومناقشة الأسباب

1. الأصول الرقمية الخصوصية والسيولة العالية: تجعل الخصائص المجهولة للأصول الرقمية من الصعب تتبع الأموال غير القانونية أثناء تدفقها على السلسلة، حتى في حالة وجود وسائل تقنية لتحديد العناوين ذات المخاطر، لا تزال الأموال قادرة على إخفاء مسارها من خلال تقنيات مثل خلط العملات.

2. غياب نظام الرقابة: لا تزال تدابير الرقابة على الأصول الرقمية في دول جنوب شرق آسيا غير مكتملة، مما يزيد من مخاطر تدفق الأموال عبر الحدود. تتبنى بعض المناطق موقف الانتظار تجاه الأصول الرقمية، ولم تتخذ إجراءات رقابية نشطة.

3. البيئة الاجتماعية الاقتصادية: بعض الدول تعاني من انخفاض مستوى التنمية الاقتصادية وتفاوت كبير في الثروة، مما يجعلها مناطق مستهدفة من قبل المجرمين.

4. صعوبة الرقابة التقنية: من الصعب على بورصات الأصول الرقمية ومزودي خدمات المحافظ والمنصات اللامركزية مراقبة مخاطر التداول بشكل فعال من الناحية التقنية والمعمارية. خصوصًا تفتقر المنصات اللامركزية إلى السيطرة المباشرة على بيانات التداول، مما يجعل من الصعب التعرف على السلوكيات الضارة في الوقت المناسب.

الاستنتاجات والتوصيات

تشير تحليلات تدفقات الأموال على السلسلة في منطقة جنوب شرق آسيا إلى أن استخدام الأصول الرقمية في هذه المنطقة يمثل مخاطر أمان عالية. لتقليل مخاطر تدفقات الأموال غير القانونية على السلسلة، يُقترح اتخاذ التدابير التالية:

1. تعزيز آليات الرقابة: وضع وتنفيذ سياسات تنظيمية شاملة للأصول الرقمية، من خلال التعاون عبر الحدود لمكافحة الأنشطة غير القانونية المتعلقة بالأموال على السلسلة.

2. تعزيز قدرة المستخدمين على التعرف على المخاطر: زيادة جهود التعليم لمكافحة الاحتيال، وتعزيز وعي المستخدمين بتمويل الصناعات السوداء والرمادية.

3. تعزيز الابتكار التكنولوجي: تطوير وتطبيق تقنيات تتبع السلسلة ومكافحة غسيل الأموال، واستخدام تحليل البيانات الضخمة والذكاء الاصطناعي لتحديد تدفقات الأموال عالية المخاطر بدقة.

4. إنشاء آلية تعاون متعددة الأطراف: تشجيع الهيئات المعنية على التعاون المشترك، وتعزيز تبادل المعلومات والوقاية المشتركة من المخاطر، وزيادة مستوى الأمان على السلسلة.

تعتبر جنوب شرق آسيا واحدة من المناطق الأكثر قدرة على تطوير الأصول الرقمية، لكنها لا تزال تواجه تحديات مخاطر تدفق الأموال في المستقبل. من خلال تعزيز الرقابة، وزيادة وعي المستخدمين بالسلامة، ودفع الابتكار التكنولوجي، نأمل في تقليل التدفقات غير القانونية للأموال على السلسلة تدريجياً، وتعزيز التنمية الصحية للاقتصاد الرقمي في جنوب شرق آسيا.