تساعد Taproot Assets عملة مستقرة على دخول سوق المدفوعات الذي تبلغ قيمته تريليون.

عملة مستقرة:مفتاح الدفع في سباق التريليونات في المستقبل

تقنية البلوكشين هي في جوهرها امتداد لسيناريوهات الدفع. لا تحتل العملات المستقرة مكانة مهمة في سوق العملات المشفرة فحسب، بل تلعب أيضًا دورًا متزايد الأهمية في الدفع العالمي وتسوية المعاملات عبر الحدود. حاليًا، لا تزال العملات المستقرة المركزية تمثل أكثر من 90% من حصة السوق، حيث تهيمن USDT بشكل مطلق. على الرغم من إصدار أكثر من 150 مليار دولار من العملات المستقرة، إلا أن قيمتها السوقية تمثل فقط 0.75% مقارنةً بـ 20 تريليون دولار من M1 وفقًا لتقرير الاحتياطي الفيدرالي لعام 2024. في تطبيقات الدفع، لا يزال أمام العملات المستقرة طريق طويل لتقطعه. لقد جلب إطلاق بروتوكول Taproot Assets آفاقًا واسعة لتطبيق العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع ذات التردد العالي والمبالغ الصغيرة، كما أن ذلك يوفر إمكانية اعتماده على نطاق واسع كوسيلة دفع عادية.

1. عملة مستقرة:سوق ناشئة بقيمة تريليون دولار

يشير النمو المزدهر لسوق العملات المستقرة إلى أنها قد تصبح سوق تريليون دولار في مجال التمويل في المستقبل. في الوقت الحالي، تجاوزت القيمة السوقية للعملات المستقرة 160 مليار دولار، وبلغ حجم التداول اليومي أكثر من 100 مليار دولار. بدأت الدول الرئيسية في إصدار السياسات والقوانين ذات الصلة، وتوقع العديد من المؤسسات أن العملات المستقرة ستقود سوقًا جديدًا بقيمة تريليون دولار، حيث يأتي النمو الرئيسي من الاستخدام الواسع للدفع العالمي.

يمكن تقسيم العملات المستقرة إلى فئتين: مركزية وغير مركزية. تحتل العملات المستقرة المركزية حاليًا هيمنة السوق، حيث أصدرت USDT وUSDC عملات مستقرة بقيمة 114.46 مليار دولار و34.15 مليار دولار على التوالي. تحقق شركة Tether أرباحًا سنوية تصل إلى 4.5 مليار دولار، مما جذب العديد من المؤسسات الكبرى للدخول في هذا المجال.

على الرغم من أن العملات المستقرة تلعب دورًا مهمًا في تداول العملات المشفرة وDeFi، إلا أن دمجها مع الأعمال التجارية الفعلية لا يزال في مراحله الأولى. على المدى الطويل، تكمن أكثر تطبيقات العملات المستقرة واعدًا في مجال الدفع، خاصة في المدفوعات عبر الحدود. تتضمن المدفوعات التقليدية عبر الحدود العديد من الوسطاء، مما يجعل التكاليف مرتفعة ومدة التسوية طويلة. العملات المستقرة ليست فقط خيارًا أفضل، بل هي أيضًا قناة مهمة للمشاركة الاقتصادية. مع توجه التنظيم نحو الامتثال، ستصبح مكانة العملات المستقرة في المدفوعات العالمية أكثر أهمية. في المستقبل، من المتوقع أن يتزامن الاستخدام الواسع للعملات المستقرة في مشاهد الدفع مع DeFi، مما يؤدي إلى ظهور PayFi، وتحقيق التفاعل بين مشاهد الدفع، وقابليتها للبرمجة، وقابليتها للتجميع، مما يشكل نموذجًا ماليًا جديدًا وتجربة منتج لا يمكن تحقيقها في المالية التقليدية.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملات المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

2. بروتوكول أصول Taproot وشبكة Lightning: بنية تحتية لشبكة الدفع العالمية

حالياً، تتداول عملة مستقرة بشكل رئيسي على شبكتي ETH وTRON، لكن رسوم المعاملات على هذه الشبكات عادة ما تتجاوز 1U، ووقت التحويل على السلسلة يتجاوز دقيقة واحدة. بالمقابل، يتمتع شبكة البرق بميزة السرعة العالية، وانخفاض التكلفة، وقابلية التوسع العالية.

2.1 مقدمة عن شبكة البرق

شبكة البرق هي أول خطة توسيع متقدمة من الطبقة الثانية لشبكة البيتكوين. قامت عدة فرق بتطوير شبكة البرق بشكل مستقل، بما في ذلك Lightning Labs و Blockstream و ACINQ. Taproot Assets هو بروتوكول إصدار الأصول الذي طورته Lightning Labs.

تتحقق شبكة Lightning من خلال إنشاء قنوات حالة ذات تدفق ثنائي الاتجاه. يقوم طرفا المعاملة بإنشاء عنوان متعدد التوقيعات على السلسلة، ويمكنهما تحويل أو سحب البيتكوين ضمن حد معين. يمكن للطرفين إجراء مدفوعات متعددة حتى يتم التسوية بعد انتهاء المعاملة. فقط أحدث إصدار من المعاملة هو الصالح، وهو ما يتم فرضه بواسطة عقد قفل الزمن الهاش (HTLC). يمكن لأي طرف في أي وقت بث أحدث إصدار إلى سلسلة الكتل لإغلاق القناة، دون الحاجة إلى الثقة أو الوصاية.

2.2 شبكة البرق: البنية التحتية المثالية للدفع العالمي للعملة المستقرة

تسمح شبكة البرق للمستخدمين بإجراء عدد غير محدود من المعاملات خارج السلسلة دون التسبب في ازدحام شبكة البيتكوين، مع الحفاظ على أمان شبكة البيتكوين. نظريًا، لا يوجد حد لمدى قابلية شبكة البرق للتوسع.

شبكة البرق تعمل منذ 9 سنوات، مبنية على شبكة بيتكوين، تمتلك أكثر من 57000 عقدة وآلية إثبات العمل (PoW) التي تضمن أعلى مستوى من الأمان. حالياً، تتجاوز سعة شبكة البرق 5000 بيتكوين، وهناك أكثر من 18000 عقدة و50000 قناة حول العالم. من خلال قنوات الدفع الثنائية الاتجاه، تم تحقيق معاملات فورية وبتكلفة منخفضة. يتم دمج شبكة البرق على نطاق واسع من قبل العديد من مقدمي خدمات الدفع والمتاجر حول العالم، وتصبح تدريجياً الحل اللامركزي الأكثر توافقاً للدفع العالمي.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

2.3 بروتوكول أصول Taproot: آخر كيلومتر من شبكة Lightning

قبل ظهور بروتوكول Taproot Assets، كانت شبكة Lightning تدعم فقط البيتكوين كعملة للدفع، وكانت السيناريوهات التطبيقية محدودة. على الرغم من وجود بعض بروتوكولات الإصدار على طبقة البيتكوين، مثل Atomical وBRC20 المعتمدة على Ordinals، إلا أنها لم تدعم الدخول المباشر إلى شبكة Lightning. حل بروتوكول Taproot Assets هذه المشكلة.

تعتبر Taproot Assets بروتوكول إصدار الأصول المعتمد على شبكة البيتكوين والذي تقوده شركة Lightning Labs. يمكن لأي شخص أو مؤسسة استخدام هذا البروتوكول لإصدار عملاتهم الخاصة، بما في ذلك عملة مستقرة مرتبطة بالعملات القانونية. مقارنةً ببروتوكولات الأصول الأخرى، تكمن مزايا Taproot Assets في التوافق الكامل مع شبكة Lightning، مما يجعل من الممكن استخدام عملة مستقرة للدفع على شبكة Lightning. يعني هذا أنه في المستقبل، سيكون هناك الكثير من الأصول الجديدة المستندة إلى شبكة البيتكوين (وخاصة العملات المستقرة) التي ستتداول على شبكة Lightning، مما يعزز بشكل أكبر تأثير شبكة Lightning في مجال المدفوعات العالمية.

بالاعتماد على أمان البيتكوين وخصائصه اللامركزية، أصبحت "تحويل الدولار والأصول المالية العالمية إلى بيتكوين" التي تدعو إليها Lightning Labs واقعًا. إن إطلاق بروتوكول الشبكة الرئيسية لـ Taproot Assets يمثل بداية رسمية لاستخدام العملات المستقرة في سيناريوهات الدفع التي تبلغ تريليون.

3. شرح بروتوكول أصول Taproot

تستند آلية عمل بروتوكول Taproot Assets (المختصر TA) على نموذج UTXO الخاص ببيتكوين، وتعتمد على ترقية Taproot لشبكة بيتكوين. هذان العنصران الأساسيان يحركان التشغيل الفعال للبروتوكول.

3.1 مقارنة بين نموذج UTXO ونموذج الحساب

UTXO (مخرجات المعاملات غير المنفقة) هو الأساس الذي يتم بناء عليه طبقة بيتكوين الثانية وبروتوكولات Ordi وRunes. على عكس نموذج الحساب الذي تستخدمه معظم السلاسل العامة، يمكن فهم نموذج UTXO على أنه محفظة تحتفظ بالشيكات القابلة للصرف. تعتبر شبكة بيتكوين بمثابة البنك الذي يمكنه صرف هذه الشيكات، من خلال معاملات المستخدمين لتلك الشيكات لحساب الرصيد الحالي لكل عنوان.

نموذج UTXO يستبعد بشكل طبيعي مشكلة الإنفاق المزدوج، مما يوفر مستوى أعلى من الأمان. بروتوكول TA يرث بالكامل خصائص الأمان الخاصة بشبكة البيتكوين، مما يتجنب مخاطر الأخطاء في التحويل أو الفقدان. بالإضافة إلى ذلك، يعتمد بروتوكول TA على مفهوم الختم لمرة واحدة، مما يضمن تحرك الأصول مع UTXO، مما يعزز أمان المعاملات ويتجنب مخاطر الهجمات المزدوجة والأخطاء أو السلوكيات الخبيثة التي قد تؤدي إليها المؤسسات المركزية.

3.2 ترقية Taproot: تحقيق ميزات معقدة

أدى تحديث بروتوكول Taproot في عام 2021 إلى إضافة ميزات العقود الذكية البسيطة إلى شبكة البيتكوين. يمكن لعناوين المحفظة بتنسيق P2TR تنفيذ منطق أكثر تعقيدًا من خلال Bitscript، مما يجعل أنواع المعاملات الجديدة والمعقدة ممكنة على السلسلة.

أهم تحسين هو تحقيق التوقيع المتعدد (توقيع متعدد). هذا يعزز أمان معاملات المستخدمين المؤسسيين، بينما يحسن أيضًا حماية الخصوصية. عنوان التوقيع المتعدد له نفس طول عنوان المحفظة الخاصة، ولا يمكن للجهات الخارجية تمييزه. هذا يوفر أساسًا قويًا للتجارة بين المؤسسات ومعاملات B2B، ويعزز التطبيقات التجارية الأوسع.

أكثر ما يشعر به المستخدمون بوضوح هو تغيير تنسيق عنوان المحفظة، حيث تشير العناوين التي تبدأ بـ "bc1p..." إلى دعم ترقية Taproot.

3.3 مبادئ تقنية TA

على عكس Ordinal و BRC20، يعتمد بروتوكول TA طريقة أكثر كفاءة. يتم وضع علامة على الأصول في كل UTXO، ويتم تخزين جذر تجزئة شجرة البرنامج فقط على السلسلة، بينما يتم الاحتفاظ بالبرنامج خارج السلسلة. تقلل هذه الطريقة من مشكلة زيادة حجم الكتلة وتراكم البيانات غير الصالحة.

يمكن إيداع أصول TA في قنوات الدفع لشبكة البرق، والتحويل عبر شبكة البرق الحالية، مما يحقق التبادل بين شبكة البيتكوين الرئيسية وشبكة البرق.

تستخدم بروتوكولات TA ترقية Taproot، حيث يتم تسجيل سجلات تحويل حالة الأصول في شجرة ميركل الخاصة بـ Taproot، بينما تستفيد من خاصية "الاختتام الأحادي" لعملة البيتكوين UTXO، للحصول على توافق حول تحويل حالة الأصول على سلسلة البيتكوين. وهذا يجعل بروتوكولات TA غير مضطرة لتشغيل فهرس خارج السلسلة لبروتوكولات أخرى.

تستخدم بروتوكولات TA شجرة ميركل المدمجة النادرة (MS-SMT) لإدارة حالة الأصول، وتحدد معايير تحويل حالة الأصول. من الجدير بالذكر أنه يتم كتابة فقط جذر هاش شجرة ميركل في سلسلة بتكوين، مما يضمن بساطة سلسلة بتكوين.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

3.4 علاقة بروتوكول TA بشبكة Lightning

يمكن للأصول بروتوكول Taproot الدخول بسلاسة إلى شبكة Lightning، وذلك من خلال قناة TA. وهذا يمكّن الأصول التي تم إصدارها على سلسلة Bitcoin الرئيسية، وخاصة عملة مستقرة، من الدخول في تداول شبكة Lightning.

إن مبدأ تنفيذ قناة TA مشابه لقناة الحالة ، وهو قائم على عقد قفل الوقت مع الهاش. الأصول TA نفسها موجودة في UTXO ، لذلك لم يتغير مبدأ تنفيذ قناة TA ، ولكن قناة TA الحالية تدعم أيضًا تداول أصول TA.

3.5 تكلفة استخدام المستخدم ومشكلة الحضانة المركزية

على الرغم من أن بروتوكول TA يسجل فقط جذر التجزئة للمعاملات على السلسلة، إلا أن بيانات الأصول تحتاج إلى أن يتم حفظها على كل عميل خارج السلسلة. يحتاج المستخدم إلى مفتاح خاص لـ UTXO المرتبط بالأصل والبيانات ذات الصلة بهذا الأصل على شجرة ميركل.

التنفيذ الرسمي لبروتوكول TA (Tapd) يعتمد بشكل كبير على خدمات محفظة عقدة Lightning (LND) ولا يحتوي على آلية إدارة حسابات. الطريقة اللامركزية لشبكة Lightning هي أن يقوم المستخدمون ببناء عقدهم الخاصة، وهذا يمثل تحديًا معينًا للمستخدمين العاديين.

حالياً، خدمات المحفظة على شبكة البرق هي في الأساس حلول محافظ مستضافة، مما يعني أن الأصول الجديدة التي تصدرها TA ستُخزن أيضاً في المحافظ المستضافة. في المستقبل، عندما يتم تداول كميات كبيرة من عملة مستقرة من أصول TA، ستفضل الأصول الكبيرة التخزين على الشبكة الرئيسية للبتكوين، بينما سيتم إعادة شحن الأصول الصغيرة والنقود الصغيرة إلى شبكة البرق لتلبية احتياجات الدفع. لذلك، تصبح إدارة التخزين اللامركزي والأمان للأصول الكبيرة أمراً بالغ الأهمية.

! أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسار العملة المستقرة لتجاوز القيمة السوقية البالغة تريليون دولار

4. حلول الحفظ الذاتي: تحسين شبكة الدفع الفوري

ظهرت في السوق عدة حلول لامركزية تهدف إلى تداول أصول TA على شبكة البرق. على سبيل المثال، قدمت LnFi حل استضافة سحابية، مما خفض عتبة نشر عقد شبكة البرق للمستخدمين.

يركز فريق BitTap على بنية تحتية لامركزية لنظام بروتوكول TA، وقد طوروا محفظة متصفح لامركزية لـ TA، مما يوفر للمستخدمين خيار محفظة ذاتية الاستضافة.

تتيح بروتوكول المحفظة الابتكارية الذي قدمته BitTap (Bittapd) للمستخدمين السيطرة الكاملة على المفاتيح الخاصة. عند الحاجة إلى توقيع المعاملات، يتفاعل Bittapd مع Tapd نيابة عن المستخدم، مما يوفر تجربة لامركزية مشابهة لمحفظة Metamask وضمانات أمان. يمكن للمستخدمين استخدام محفظة BitTap لتخزين ونقل أصول العملات المستقرة على الشبكة الرئيسية للبيتكوين، ونقل الفكة بحرية إلى شبكة Lightning.

بروتوكول Bittapd يعادل بروتوكول TA كوكيل لامركزي، حيث يحول نظام حسابات الاستضافة المركزية الأصلي Tapd إلى حل لامركزي، بينما يعمل أيضًا كدور الاتصال والشبكة وتحويل طلبات التداول لمستخدمي محفظة الإضافات.

! [أصول الجذر: نقطة النمو التالية لمسارات العملات المستقرة لتتجاوز تريليون قيمة سوقية](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-cb9aaea54b9970a8a043a6dc3e1ae4b0.webp019283746574839201

5. الخلاصة

تتوسع العملات المستقرة من تداول العملات المشفرة إلى مساحة الدفع العالمية. بفضل رسومها المنخفضة ومعاملاتها السريعة ، تعد Lightning Network بنية تحتية مثالية للمدفوعات العالمية. يعمل إطلاق بروتوكول Taproot Assets على تعزيز قدرات شبكة Lightning Network ، مما يجعل من الممكن إصدار العملات المستقرة وتعميمها على شبكة Bitcoin ، وحل مشكلة تقلب Bitcoin وزيادة قابليتها للتطبيق في مساحة الدفع.

بالنسبة لشبكة البرق والمحفظة الخاصة بها

TAPROOT-1.64%
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
  • أعجبني
  • 8
  • مشاركة
تعليق
0/400
TheShibaWhisperervip
· منذ 22 س
عملة مستقرة هي الأب usdt天下第一
شاهد النسخة الأصليةرد0
TokenAlchemistvip
· 07-24 22:37
هههه، لا يزال لدى USDT حصة سوقية تبلغ 90%... غير فعالة تمامًا بصراحة
شاهد النسخة الأصليةرد0
ApeWithNoChainvip
· 07-24 22:09
أخبرتني أن Taproot يمكن أن تحل مشكلة tps
شاهد النسخة الأصليةرد0
AirdropCollectorvip
· 07-24 22:08
وجود USDT يعني الفوز الحقيقي
شاهد النسخة الأصليةرد0
NftRegretMachinevip
· 07-24 22:08
تي دا تشنغ تشى نصف السماء ها
شاهد النسخة الأصليةرد0
SchrodingerGasvip
· 07-24 22:08
حصة سوق USDT أحب مشاهدة تحليل بيانات داخل السلسلة وتوازن الألعاب
شاهد النسخة الأصليةرد0
TopEscapeArtistvip
· 07-24 22:05
يتطلع إلى العملات الورقية عكسي الانخفاض إلى ما دون سعر الإصدار لا أمل في ذلك التركيز على مخطط الكي لاين للفوز بسهولة
شاهد النسخة الأصليةرد0
StakeWhisperervip
· 07-24 22:03
لا يوجد ويب 3 بدون عملة مستقرة
شاهد النسخة الأصليةرد0
  • تثبيت