استراتيجيات الاستثمار المستقرة خلال فترات تقلبات السوق: استكشاف منتجات عائدات العملات المستقرة ذات المخاطر المنخفضة
في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات حادة. أدت سياسة التعريفات التي نفذتها إدارة ترامب إلى ردود فعل متسلسلة، مما تسبب في فقدان 5.8 تريليون دولار من القيمة السوقية لمؤشر S&P 500 في غضون أربعة أيام فقط، مسجلاً أكبر خسارة أسبوعية منذ أكثر من 70 عامًا. كما شهدت أسعار البيتكوين تقلبات حادة بين 80,000 و 90,000 دولار.
كيف يجب على المستثمرين الاستجابة لعدم اليقين هذا؟ في الأوقات المضطربة ، قد يكون منتج عائد العملات المستقرة منخفض المخاطر خيارا حكيما. ستقدم هذه المقالة أربعة منتجات دخل قائمة على العملات المستقرة للرجوع إليها من قبل المستثمرين.
من الضروري التأكيد على أن هذه الوثيقة لا تشكل نصيحة استثمارية، ويجب على المستثمرين إجراء بحث شامل وتقييم المخاطر بأنفسهم.
1. توفير سبارك USDC ( إيثريوم )
يمكن للمستخدمين إيداع USDC من خلال منصة Spark للمشاركة في التوفير. تأتي العوائد أساسًا من معدل الفائدة على الادخار Sky (SSR)، المدعوم بالإيرادات الناتجة عن رسوم قروض العملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، وتوفير السيولة للمنصات الأخرى. يتم تحويل USDC إلى USDS بنسبة 1:1 من خلال Sky PSM، ثم يتم إيداعه في خزينة SSR لكسب العوائد. ستزداد قيمة رموز sUSDC مع تراكم العوائد.
تقييم المخاطر: منخفض. USDC تتمتع بقدر عالٍ من الاستقرار، كما أن Spark قد خضعت لعمليات تدقيق متعددة، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. لكن لا يزال يتعين على المستثمرين الانتباه إلى التأثير المحتمل لتقلبات السوق على السيولة.
2. Berachain BYUSD| (Berachain) العسل
يمكن للمستثمرين تمويل حوض سيولة BYUSD/HONEY من خلال منصة Berachain. تأتي العوائد بشكل رئيسي من مكافآت BGT (معدل العائد السنوي 3.41%) ورسوم التداول داخل الحوض (معدل العائد السنوي 0.01%). BGT هو رمز الحوكمة غير القابل للتحويل في Berachain، ويمكن حرقه بنسبة 1:1 للحصول على BERA (غير قابل للعكس) ومشاركة إيرادات رسوم التطبيقات الأساسية.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. BYUSD و HONEY كعملة مستقرة، السعر مستقر نسبياً. آلية PoL في Berachain خضعت للعديد من التدقيقات، ومخاطر العقود الذكية منخفضة. لكن مكافآت BGT قد تتقلب بسبب تعديل الانبعاثات.
3. مجمع السيولة Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
يمكن للمستثمرين توفير السيولة لبركة USDC/USDT الخاصة بـ Uniswap V4 من خلال منصة Merkl. تأتي العوائد بشكل رئيسي من حوافز رموز UNI.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. تعتبر مجموعة USDC/USDT كزوج من العملات المستقرة، مما يقلل من مخاطر تقلب الأسعار. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية بمخاطر العقود الذكية، فضلاً عن احتمال انخفاض العوائد بعد انتهاء فترة التحفيز.
4. سوق إشيليون USDC (Aptos)
يمكن للمستخدمين إيداع USDC في منصة Echelon Market للمشاركة في التوريد. تشمل العوائد فوائد USDC من التوريد (5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (3.66%). thAPT هو شهادة إيداع من Thala يمكن سكها واستبدالها بنسبة 1:1 من APT.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. استقرار USDC مرتفع، لكن يجب على المستثمرين الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العوائد. يوفر الخروج الفوري سيولة عالية، لكن تقلبات السوق قد تؤثر على قيمة مكافآت thAPT.
ملخص
في أوقات تقلبات السوق، يمكن أن توفر منتجات عائدات العملات المستقرة ملاذًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين. تتميز المنتجات الأربعة المذكورة أعلاه بخصائص فريدة، ويمكن للمستثمرين الاختيار وفقًا لتفضيلاتهم للمخاطر وأهدافهم الاستثمارية. من المهم أن نلاحظ أنه حتى المنتجات ذات المخاطر المنخفضة تحمل بعض المخاطر، ويجب على المستثمرين تقييمها بحذر وتوزيع الأصول بشكل معقول.
شاهد النسخة الأصلية
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تسجيلات الإعجاب 17
أعجبني
17
5
مشاركة
تعليق
0/400
GateUser-9ad11037
· منذ 12 س
دونالد ترامب又搞事情了?
شاهد النسخة الأصليةرد0
MidsommarWallet
· منذ 23 س
يبدو أن من يتداول في البيتكوين سيتعرض للضرب مرة أخرى.
شاهد النسخة الأصليةرد0
MoonBoi42
· منذ 23 س
عملة مستقرة رائعة
شاهد النسخة الأصليةرد0
MoonRocketman
· منذ 23 س
تحطيم الزاوية الحرجة للزخم، في انتظار إشعال المحرك للقمر
ملاذ آمن في فترة تقلبات السوق استكشاف 4 استراتيجيات لعوائد العملات المستقرة منخفضة المخاطر
استراتيجيات الاستثمار المستقرة خلال فترات تقلبات السوق: استكشاف منتجات عائدات العملات المستقرة ذات المخاطر المنخفضة
في أبريل 2025، شهدت الأسواق المالية العالمية تقلبات حادة. أدت سياسة التعريفات التي نفذتها إدارة ترامب إلى ردود فعل متسلسلة، مما تسبب في فقدان 5.8 تريليون دولار من القيمة السوقية لمؤشر S&P 500 في غضون أربعة أيام فقط، مسجلاً أكبر خسارة أسبوعية منذ أكثر من 70 عامًا. كما شهدت أسعار البيتكوين تقلبات حادة بين 80,000 و 90,000 دولار.
كيف يجب على المستثمرين الاستجابة لعدم اليقين هذا؟ في الأوقات المضطربة ، قد يكون منتج عائد العملات المستقرة منخفض المخاطر خيارا حكيما. ستقدم هذه المقالة أربعة منتجات دخل قائمة على العملات المستقرة للرجوع إليها من قبل المستثمرين.
من الضروري التأكيد على أن هذه الوثيقة لا تشكل نصيحة استثمارية، ويجب على المستثمرين إجراء بحث شامل وتقييم المخاطر بأنفسهم.
1. توفير سبارك USDC ( إيثريوم )
يمكن للمستخدمين إيداع USDC من خلال منصة Spark للمشاركة في التوفير. تأتي العوائد أساسًا من معدل الفائدة على الادخار Sky (SSR)، المدعوم بالإيرادات الناتجة عن رسوم قروض العملات المشفرة، واستثمارات سندات الخزانة الأمريكية، وتوفير السيولة للمنصات الأخرى. يتم تحويل USDC إلى USDS بنسبة 1:1 من خلال Sky PSM، ثم يتم إيداعه في خزينة SSR لكسب العوائد. ستزداد قيمة رموز sUSDC مع تراكم العوائد.
تقييم المخاطر: منخفض. USDC تتمتع بقدر عالٍ من الاستقرار، كما أن Spark قد خضعت لعمليات تدقيق متعددة، مما يقلل من مخاطر العقود الذكية. لكن لا يزال يتعين على المستثمرين الانتباه إلى التأثير المحتمل لتقلبات السوق على السيولة.
2. Berachain BYUSD| (Berachain) العسل
يمكن للمستثمرين تمويل حوض سيولة BYUSD/HONEY من خلال منصة Berachain. تأتي العوائد بشكل رئيسي من مكافآت BGT (معدل العائد السنوي 3.41%) ورسوم التداول داخل الحوض (معدل العائد السنوي 0.01%). BGT هو رمز الحوكمة غير القابل للتحويل في Berachain، ويمكن حرقه بنسبة 1:1 للحصول على BERA (غير قابل للعكس) ومشاركة إيرادات رسوم التطبيقات الأساسية.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. BYUSD و HONEY كعملة مستقرة، السعر مستقر نسبياً. آلية PoL في Berachain خضعت للعديد من التدقيقات، ومخاطر العقود الذكية منخفضة. لكن مكافآت BGT قد تتقلب بسبب تعديل الانبعاثات.
3. مجمع السيولة Uniswap V4 USDC-USDT0 (Uniswap V4)
يمكن للمستثمرين توفير السيولة لبركة USDC/USDT الخاصة بـ Uniswap V4 من خلال منصة Merkl. تأتي العوائد بشكل رئيسي من حوافز رموز UNI.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. تعتبر مجموعة USDC/USDT كزوج من العملات المستقرة، مما يقلل من مخاطر تقلب الأسعار. ومع ذلك، يجب على المستثمرين أن يكونوا على دراية بمخاطر العقود الذكية، فضلاً عن احتمال انخفاض العوائد بعد انتهاء فترة التحفيز.
4. سوق إشيليون USDC (Aptos)
يمكن للمستخدمين إيداع USDC في منصة Echelon Market للمشاركة في التوريد. تشمل العوائد فوائد USDC من التوريد (5.35%) ومكافآت thAPT من Thala (3.66%). thAPT هو شهادة إيداع من Thala يمكن سكها واستبدالها بنسبة 1:1 من APT.
تقييم المخاطر: منخفض إلى متوسط. استقرار USDC مرتفع، لكن يجب على المستثمرين الانتباه إلى مخاطر العقود الذكية في نظام Aptos وتأثير رسوم استرداد thAPT على العوائد. يوفر الخروج الفوري سيولة عالية، لكن تقلبات السوق قد تؤثر على قيمة مكافآت thAPT.
ملخص
في أوقات تقلبات السوق، يمكن أن توفر منتجات عائدات العملات المستقرة ملاذًا آمنًا نسبيًا للمستثمرين. تتميز المنتجات الأربعة المذكورة أعلاه بخصائص فريدة، ويمكن للمستثمرين الاختيار وفقًا لتفضيلاتهم للمخاطر وأهدافهم الاستثمارية. من المهم أن نلاحظ أنه حتى المنتجات ذات المخاطر المنخفضة تحمل بعض المخاطر، ويجب على المستثمرين تقييمها بحذر وتوزيع الأصول بشكل معقول.