عملة مستقرة تضليل "鑫慷嘉" : 200万 ضحية كابوس بقيمة 130 مليار ين

"يجب أن تتناسب الذكاء والثروة، أنا فقط أخذت جزءًا لا يخصكم. آمل أن تكونوا ممتنين لي، وتذكروا هذه الدرس."

هذه الرسالة المليئة بالسخرية، مثل خنجر حاد، أوجعت قلوب مليوني "شين كانغ جيا" ضحية.

"鑫慷嘉" بعملة مستقرة كواجهة، تتظاهر بأنها مرتبطة ببورصة دبي، وتدعي أنها متصلة برأس المال في الشرق الأوسط، وقد أبرمت شراكة استراتيجية مع شركات الطاقة الكبرى. لقد استغلوا الوعود المغرية بـ"حماية رأس المال وعائدات مرتفعة" لجذب عدد كبير من كبار السن وأصحاب الأعمال الفردية من المدن الصغيرة والمتوسطة، مما أدى في النهاية إلى وقوع هؤلاء الأشخاص في أزمات مالية.

الآن، لم يعد بالإمكان سحب الأموال من المنصة، وقد هرب المشتبه بهم الرئيسيون إلى الخارج. قبل 48 ساعة من انهيار المنصة، تم نقل حوالي 1.8 مليار وحدة من USDT إلى ثلاثة عناوين جديدة لمحفظة التشفير.

من شركة وهمية إلى "تسويق عسكري": كيف خدعت شركة شين كانغ جيا مليون ضحية؟

في مارس 2021، تم تأسيس شركة خدمات البيانات الكبيرة بواسطة ثلاثة أفراد تحت مجموعة من الأسماء، برأس مال مسجل قدره 30 مليون يوان، لكنها في الواقع شركة واجهة نموذجية، ليس لديها رأس مال مدفوع، ولا موظفين في التأمين الاجتماعي.

ومع ذلك، سرعان ما ارتدت هذه الشركة الوهمية ثوبًا فاخرًا. في مايو 2023، بدأت الشركة العمل باسم منصة إحدى الشركات الكبرى في مجال الطاقة، وفي سبتمبر تم تغيير اسمها إلى "DGCX鑫慷嘉数据"، حيث زعمت أنها الفرع الرسمي للصين في إحدى البورصات الدولية للسلع. وادعت أنها قادرة على تحقيق عائد يومي بنسبة 2%، مما جذب عددًا كبيرًا من المستثمرين.

بعد تحميل التطبيق المخصص للأعضاء، سيتم إجراء تداولات تجريبية تحت إشراف "المدرس"، وتوقع اتجاهات السوق. يبدو من الناحية السطحية أنه تداول طبيعي، لكن في الواقع يمكن التحكم في البيانات بحرية من الخلفية.

تستخدم المنصة عملة مستقرة معينة كقناة لإدخال الأموال وإخراجها، ويتم تسعير المعاملات الداخلية وفقًا لذلك. يجب على الأعضاء تحويل العملات الورقية إلى عملة مستقرة ثم تحويلها إلى حساب المنصة.

تستخدم هذه التضليل أيضًا هيكل تسويق هرمي مشابه للهيكل العسكري. تم تقسيم البلاد إلى أربع "مناطق حرب"، حيث يتم ترقية المروجين بناءً على الرتب العسكرية. يمكن ترقية عدد معين من الأعضاء وكسب عمولات مناسبة. بلغ عدد أعضاء أكبر فريق في المنطقة 150,000 شخص، مما شكل شبكة تسويق هرمي ضخمة.

في الواقع، في أكتوبر 2024، أصدرت بعض المناطق تحذيرات من المخاطر، مشيرة إلى أن المنصة تفتقر إلى المؤهلات القانونية. لكن معظم المستخدمين لا يزالون غارقين في أوهام الأرباح الكبيرة. حتى بدأت عدة مقاطعات تصدر تحذيرات متتالية، بدأت المنصة تظهر عيوبها.

في مايو 2025، تضاعفت رسوم السحب المفاجئة على المنصة، وكان سحب المبالغ الكبيرة يحتاج إلى انتظار طويل. في 26 يونيو، أغلقت المنصة تمامًا طريق السحب، وتعطلت النظام، وتم تجميد أموال ملايين المستثمرين بشكل كامل.

حالياً، بدأت الشرطة في عدة مناطق التحقيقات الرسمية، وتم القبض على 37 من قادة الفرق، وتم تجميد أكثر من 1.2 مليار يوان من الأموال المتورطة.

الهوية الوهمية للمدبر والهرب

"شين كانغ جيا" وراءه صانع القرار الذي شكل صورة "دكتور مالية من وول ستريت" و"كبير التنفيذيين في إحدى الشركات الكبرى للطاقة"، مدعياً أنه قد توقع بدقة اتجاهات سوق النفط، في محاولة لخلق صورة خبير مالي محترف وذو سلطة.

ومع ذلك، فإن الصور التي تستخدمها المنصة بشكل متكرر هي في الواقع انتحال لصور شخص آخر، حيث أن الشخص في الصورة هو مدون على الإنترنت من هونغ كونغ، وقد أوضح هذا المدون على وسائل التواصل الاجتماعي أنه ليس له علاقة بهذه المسألة.

تداولت الشائعات أن المخطط كان قد شارك في أنشطة الاحتيال في وقت سابق من حياته. قد يكون قد شغل منصب المسؤول عن الترويج الإقليمي في منظمة احتيال كبيرة قبل عشر سنوات. تم تصنيف هذه المنظمة في عام 2018 كقضية احتيال ضخمة غير قانونية، حيث بلغ المبلغ المعني 330 مليار يوان، وعدد الأعضاء أكثر من 5 ملايين.

في أكتوبر 2024، شعر المخطط بأن التضليل على وشك الانهيار، وحصل على جواز سفر من إحدى دول الكاريبي من خلال الاستثمار في الهجرة، والذي يوفر إعفاءً من التأشيرات لأكثر من 160 دولة ومنطقة. حالياً، هرب إلى الخارج ومكانه غير معروف.

انهيار "鑫慷嘉" تسبب في خسائر اقتصادية ونفسية كبيرة لملايين الأسر.

تعتبر هذه القضية مثالاً نموذجياً للاحتيال المالي المعقد "تضليل + تسويق هرمي + غسل الأموال عبر الحدود"، ولكن ما يستحق المزيد من الحذر هو "تحديث" أساليبه: حيث يتم استخدام عملة مستقرة كقناة لتدفق الأموال بشكل شامل، مما يزيد بشكل كبير من سرية الاحتيال وكفاءة التحويل عبر الحدود.

في الفترة الأخيرة، بدأت العديد من حكومات المدن في التركيز على قضية العملات المستقرة، كما أن هونغ كونغ ستصدر قريبًا لوائح تنظيمية ذات صلة. يتم تسريع تنظيم العملات المستقرة على مستوى العالم، ومع ذلك، فإن عمليات التضليل التي تستغل هذه الظاهرة تواصل تجديد أساليبها.

تضليل قد يتغير في الشكل، لكن الجشع والثقة العمياء في الطبيعة البشرية هما دائماً أضعف النقاط التي يمكن استغلالها.