جريمة العملات الرقمية | خسارة بنك كيني لأكثر من 500 مليون شلن كيني (~4 مليون دولار ) في خرق نظام تكنولوجيا المعلومات المتطور الذي يتضمن غسيل عملة USDT المستقرة

فقدت إحدى البنوك الكبرى في كينيا أكثر من 500 مليون كينيا ( حوالي 4 مليون دولار ) بعد أن قام مجموعة من المقاولين بالتلاعب بأنظمة تكنولوجيا المعلومات في المؤسسة لسحب الأموال من خلال إنشاء محافظ غير مصرح بها وقنوات العملات المشفرة.

وفقًا للتقارير، حصل المقاولون - المنخرطون في ترقية البنية التحتية - على وصول غير قانوني إلى نظام إدارة بطاقات البنك. واستغلوا المنصة لإنشاء بطاقات افتراضية وربطها بمحافظ الهاتف المحمول، حيث تم نقل الأموال من خلالها عبر سلسلة من المعاملات المعقدة، بما في ذلك تحويلات العملات المشفرة.

تشير التحقيقات الأولية إلى أن المشتبه بهم استخدموا طريقة غسيل أموال أصبحت معروفة الآن تتضمن Tether (USDT)، وهي عملة مستقرة مرتبطة بالدولار معروفة بدورها في تسهيل التحويلات السريعة والمجهولة عبر الحدود. ويعتقد أن الأموال المسروقة قد تم تحويلها إلى عملة مشفرة وإرسالها عبر محافظ خارجية، مما يجعل تتبعها واستردادها أمرًا بالغ الصعوبة.

تظهر هذه الحالة اتجاهًا متزايدًا في كينيا وما وراءها، حيث تستخدم USDT بشكل متزايد لإخفاء أثر الأموال غير المشروعة.

في الأشهر الأخيرة، أبلغت BitKE عن كيفية استخدام Tether بنشاط خلال الاحتجاجات المناهضة للحكومة في كينيا لدعم النشطاء وتمويل اللوجستيات، متجاوزة القنوات المصرفية الرسمية. بينما يظهر هذا الاستخدام فائدة العملات المستقرة للوصول، فإنه يبرز الطبيعة المزدوجة لأدوات التشفير – التي تقدم كل من التمكين وإمكانية الإساءة.

مديرية التحقيقات الجنائية (DCI) قد أطلقت تحقيقًا شاملاً وتعمل مع فريق الأمن الداخلي للبنك وخبراء الأمن السيبراني لتتبع الأثر الرقمي الذي تركه الجناة. وورد أن الاعتقالات وشيكة.

تثير هذه الانتهاكات تساؤلات جدية حول بروتوكولات الأمان للبنوك الكينية، خاصة مع تزايد دمجها لخدمات التكنولوجيا المالية والمحافظ المحمولة. كما أنها تبرز الحاجة الملحة إلى رقابة أقوى على المعاملات المتعلقة بالعملات المشفرة في المنطقة، لا سيما في ضوء التقارير السابقة التي تربط العملات المستقرة مثل USDT بالجريمة الإلكترونية والاحتيال، وحتى تمويل الإرهاب عبر إفريقيا.

في عام 2024، قام مركز الاستخبارات المالية (FIC) بإبلاغ عدة مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) عن تمكينهم معاملات مرتبطة بمشتريات من الشبكة المظلمة والولايات القضائية عالية المخاطر، مما يبرز أكثر المخاطر المرتبطة بالأصول الرقمية ذات التنظيم الضعيف.

بينما تتحرك كينيا لتفعيل مشروع قانون تعديل أسواق رأس المال ( وتنظيم الأصول الافتراضية، قد تكون هذه الحادثة الأخيرة بمثابة جرس إنذار لصانعي السياسات والمؤسسات المالية لإعطاء الأولوية لـ التحكمات المبنية على المخاطر والحماية التقنية ضد التهديدات السيبرانية المتطورة.

تابع BitKE للحصول على رؤى أعمق حول تطور الجريمة المتعلقة بالعملات المشفرة والتنظيم في كينيا.

انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.

_________________________________