كيف يمكن لمحتفظ ETH الحصول على عوائد ثابتة؟ Ether.fi هو الخيار الأفضل

على الرغم من أن أداء الإيثيريوم كان ضعيفًا مؤخرًا، إلا أن كيفية زيادة حجم حيازة ETH بشكل مستقر لمستثمري المحتفظين بالـ ETH هو موضوع يستحق البحث المتعمق.

بعد تحليل شامل، وبالنظر إلى عوامل الأمان والسيولة، قد يكون أفضل خيار لزيادة حصة ETH المنخفضة المخاطر هو Ether.fi. العائد السنوي الفعلي الحالي لهذه البروتوكول يبلغ 5.8%، وهو أعلى بكثير من المنتجات المماثلة.

وفقًا لحسابات منصة البيانات، على الرغم من أن tETH وغيرها من البروتوكولات الجديدة لديها عوائد أعلى، إلا أنها لم تخضع للاختبار السوقي بعد، وبعض البروتوكولات تتطلب فترات قفل طويلة. لذلك، فإن بركة Symbiotic الخاصة بـ Ether.fi لديها أعلى عائدات بخلاف البروتوكولين المذكورين.

مقدمة Ether.fi

Ether.fi هو بروتوكول لتمويل الائتمان اللامركزي يعتمد على Ethereum، ويقدم وظيفة إعادة التمويل الأصلية. سيتم إعادة استثمار مكافآت التمويل تلقائيًا لتحقيق عوائد أعلى، مما يساعد المستخدمين على تحقيق أقصى استفادة من أرباحهم دون الحاجة إلى تدخل يدوي. يهدف البروتوكول إلى جعل التمويل في نظام Ethereum البيئي أكثر سهولة وكفاءة ولامركزية.

الخصائص الرئيسية

تتمثل إحدى الميزات الرئيسية لـ Ether.fi في الإيداع السائل. لا يحتاج المستخدمون إلى قفل ETH لفترة طويلة، بل يحصلون على رموز السيولة eETH من خلال الإيداع. تمثل هذه الرموز ETH المودع، ويمكن تداولها أو استخدامها في تطبيقات DeFi المختلفة، مما يوفر مرونة أكبر.

آلية العمل

بعد أن يقوم المستخدمون بتخزين ETH عبر Ether.fi، سيحصلون على رموز eETH بمقدار يعادل ذلك. eETH هو رمز سيولة أصلي معاد تخزينه، ويمكن للمحتفظين الحصول على المكافآت الناتجة عن تخزين ETH الأساسي، مع الحفاظ على السيولة والمشاركة في أنشطة DeFi.

ستتم إعادة استثمار هذه المكافآت تلقائيًا داخل البروتوكول، لتعظيم إمكانيات أرباح محتفظ eETH.

تستخدم Ether.fi آلية الرهن السائل، مما يسمح للمستخدمين برهن ETH دون الحاجة إلى قفلها لفترات طويلة. مقارنةً بالطريقة التقليدية، توفر هذه الآلية مرونة أكبر للمستخدمين.

ETHFI هو رمز حوكمة شبكة Ether.fi. يمكن للمحتفظ التصويت على الاقتراحات والترقيات أو تغييرات المعلمات، لضمان نموذج حوكمة لامركزي وموجه من قبل المجتمع.

مزايا Ether.fi

يوفر Ether.fi للمستخدمين المشاركة في الإيداع اللامركزي ل Ethereum عدة مزايا رئيسية:

1. سيولة قوية

يمكن للمستخدمين رهن أموال أقل من 32 ETH، والحصول تلقائيًا على كمية متساوية من رموز eETH أو weETH. يمكن تداول هذه الرموز بحرية، ويمكن استبدالها بسرعة ب ETH أو أصول مشفرة أخرى عند الحاجة.

2. تطبيقات متعددة السيناريوهات

eETH و weETH كرموز ERC-20، بالإضافة إلى الحصول على عوائد من التخزين، يمكن استخدامها على منصات DeFi المختلفة، مثل الإقراض، وتوفير السيولة أو كوسيلة للتداول، مما يوسع نطاق العمليات المتاحة للمستخدمين في نظام إيثريوم البيئي.

3. عائد مزدوج

يمكن للمستخدمين إعادة رهن ETH من خلال Ether.fi إلى بروتوكولات مثل EigenLayer وSymbiotic وKarak، ويمكن أن يحصلوا على مكافآت رهن مناسبة. ستتراكم المكافآت تلقائيًا وتنمو مركزيًا، مما يجلب المزيد من العوائد للمستخدم مع مرور الوقت.

من خلال هذه المزايا، تهدف Ether.fi إلى جعل المستخدمين في نظام الإيثريوم البيئي أكثر سهولة وكفاءة ولامركزية في عملية الرهان، وزيادة العائدات إلى أقصى حد.

نمو مستدام

حتى 14 يناير 2025، بلغت القيمة الإجمالية المقفلة لـ Ether.fi (TVL) حوالي 8.5 مليار دولار، مما يجعلها في المرتبة الرابعة على مستوى شبكة ETH بما في ذلك L2، مع مستوى أمان مرتفع جداً. وهي الأكثر اعتماداً والأسرع نمواً من بين جميع مشاريع الرهن السائل.

خلفية الفريق

استكملت Ether.fi تمويلًا بقيمة 5.3 مليون دولار في فبراير 2023، وتمويلًا بقيمة 27 مليون دولار في الجولة A في فبراير 2024، مما يظهر اتجاه التوسع السريع للاتفاقية وثقة المستثمرين.

المؤسس مايك سيلاجاديز هو الرئيس التنفيذي لشركة غادزي فاينانس، وهي شركة صناديق DeFi، وأيضًا مؤسس منصة التعليم العالي الكندية توب هات. لديه خبرة في تشغيل الشركات وقطاع التشفير، مما يمكنه من تنفيذ وتوسيع نطاق Ether.fi بكفاءة.

تتمسك فريق Ether.fi بثلاثة مبادئ: الهدف الرئيسي هو اللامركزية، اعتماد نموذج دخل مستدام، والتمسك بالأخلاقيات المهنية للقيام بالأشياء الصحيحة لمجتمع Ethereum.

مكونات عائدات الرهن

تشمل عائدات التخزين لـ Ether.fi بشكل رئيسي:

1. مكافآت التشفير على شبكة إيثريوم: حالياً بنسبة 2.7% سنوياً.

2. عائدات إعادة التخزين: إعادة تخزين ETH المودعة من قبل المستخدمين في بروتوكولات أخرى للحصول على مكافآت إضافية.

3. عائدات MEV: من الرسوم خلال عملية ترتيب تعبئة التداولات من قبل العقد.

4. مكافآت تعدين السيولة: يمكن لـ eETH أو weETH المشاركة في تعدين السيولة لبروتوكولات DeFi الأخرى.

5. الإطلاقات المجانية وغيرها من الحوافز: أنشطة مكافآت إضافية تطلق بشكل غير منتظم.

حاليًا، يوفر تجمع Symbiotic الخاص بـ Ether.fi أعلى عائد على الشبكة، يقدر بنحو 6-10% APR. وهذا يشمل:

• عائد 2.7% على أساس ETH
• نقاط Ether.fi
• النقاط التكافلية
• نقاط فيدا

تم حساب القيمة المحتملة للنقاط الخاصة بـ APR المذكورة أعلاه، ويمكن الوصول إلى الأموال بشكل مرن.

ملخص

تصميم eETH من Ether.fi يجعله يتمتع باتجاهات تطبيقات DeFi أكثر وآلية تراكم العوائد. كمنتج مبتكر في قطاع LSD، يتمتع Ether.fi بخصوصية في إدارة المفاتيح. لقد ساعدت عوائده الممتازة وسهولة استخدامه في تحقيق TVL ملحوظ، ليصبح واحداً من أفضل الخيارات الحالية لمحتفظي ETH للحصول على عوائد مستقرة.

! Ether.fi: أفضل فرصة عائد لحاملي ETH في البورصة