ملخص الأسهم للبنوك الإقليمية للربع الأول: المعيار لشركة ويبستر المالية (NYSE:WBS)

مع اقتراب جنون موسم الأرباح من نهايته، إليك نظرة على بعض النتائج الأكثر إثارة ( وبعض النتائج الأقل إثارة ) من الربع الأول. اليوم، نلقي نظرة على أسهم البنوك الإقليمية، بدءًا من ويبستر المالية (NYSE:WBS).

تعمل البنوك الإقليمية، وهي مؤسسات مالية تعمل ضمن مناطق جغرافية محددة، كوسطاء بين المودعين المحليين والمقترضين. تستفيد هذه البنوك من ارتفاع أسعار الفائدة التي تحسن هوامش الفائدة الصافية ( الفرق بين عائدات القروض وتكاليف الودائع )، والتحول الرقمي الذي يقلل من النفقات التشغيلية، ونمو الاقتصاد المحلي الذي يدفع الطلب على القروض. ومع ذلك، تواجه هذه البنوك رياحًا معاكسة من المنافسة من شركات التكنولوجيا المالية، وتدفقات الودائع إلى بدائل ذات عوائد أعلى، وتدهور الائتمان ( مما يزيد من معدل تخلف المقترضين ) خلال فترات الركود الاقتصادي، وتكاليف الامتثال التنظيمي. تشكل المخاوف الأخيرة بشأن استقرار البنوك الإقليمية بعد حالات الفشل البارزة والتعرض الكبير للعقارات التجارية تحديات إضافية.

سجلت الأسهم الـ 105 من البنوك الإقليمية التي نتابعها نتائج مختلطة للربع الأول. كمجموعة، كانت الإيرادات أقل من تقديرات المحللين المتفق عليها بنسبة 1.6%.

لحسن الحظ، لقد أدت أسهم البنوك الإقليمية أداءً جيدًا حيث ارتفعت أسعار الأسهم بنسبة 13.9٪ في المتوسط منذ نتائج الأرباح الأخيرة.

ويستبر فاينانشال (NYSE:WBS)

تأسست خلال الكساد العظيم في عام 1935 وتطورت لتصبح مؤسسة مالية رئيسية في شمال شرق الولايات المتحدة، ويبستر المالية (NYSE:WBS) هي شركة قابضة مصرفية تقدم خدمات المصرفية التجارية، والمصرفية الاستهلاكية، وحلول مزايا الموظفين من خلال قسم ويبستر بنك وHSA بنك.

أبلغت شركة ويبستر المالية عن إيرادات بلغت 704.8 مليون دولار، بزيادة قدرها 5.7% على أساس سنوي. كانت هذه الأرقام متماشية مع توقعات المحللين، ولكن بشكل عام، كان ربع السنة أبطأ للشركة مع فشل كبير في تقديرات المحللين لربحية السهم والتقييم الحقيقي لكل سهم بما يتماشى مع تقديرات المحللين.

إيرادات ويبستر المالية الإجمالية. من المثير للاهتمام أن السهم قد ارتفع بنسبة 24.6% منذ الإبلاغ ويُتداول حاليًا بسعر 58.68 دولار.

هل الآن هو الوقت المناسب لشراء Webster Financial؟ للوصول إلى تحليلنا الكامل لنتائج الأرباح هنا، إنه مجاني.

أفضل Q1: بنك باترفيلد (NYSE:NTB)

تأسست في عام 1784 كواحدة من أقدم البنوك في نصف الكرة الغربي، يقدم بنك باترفيلد (NYSE:NTB) خدمات المصرفية، وإدارة الثروات، وخدمات الثقة للأفراد والشركات في بعض المراكز المالية الخارجية المختارة بما في ذلك برمودا، جزر كايمان، وجزر القناة.

أبلغت بنك باترفيلد عن إيرادات بلغت 147.8 مليون دولار، بزيادة قدرها 3.7% مقارنة بالعام الماضي، متجاوزة توقعات المحللين بنسبة 4.4%. حقق العمل ربعًا مذهلًا مع تفوق قوي على تقديرات المحللين لإيرادات الفائدة الصافية وتفوق مثير للإعجاب على تقديرات المحللين لأرباح السهم.

القصة تستمر إجمالي إيرادات بنك باترفيلد يبدو أن السوق سعيد بالنتائج حيث ارتفع السهم بنسبة 9.2% منذ الإبلاغ. يتداول حالياً بسعر 46.34 دولار.

هل حان الوقت لشراء بنك باترفيلد؟ الوصول إلى تحليلنا الكامل لنتائج الأرباح هنا، إنه مجاني.

أضعف الربع الأول: ترايمف فاينانشال (NASDAQ:TFIN)

ركزت في الأصل على الخدمات المصرفية التقليدية قبل التحول لخدمة قطاع النقل، تقدم Triumph Financial (NASDAQ:TFIN) خدمات مالية متخصصة لصناعة الشحن، بما في ذلك معالجة المدفوعات، والتمويل، والخدمات المصرفية، وحلول بيانات المعلومات.

أبلغت شركة Triumph Financial عن إيرادات بلغت 100.8 مليون دولار، دون تغيير عن العام الماضي، مما كان أقل من توقعات المحللين بنسبة 3.8%. كانت ربع سنة مخيبة للآمال حيث سجلت فشلًا كبيرًا في تقديرات المحللين لقيمة السهم الدفترية الملموسة وصافي دخل الفوائد.

من المثير للاهتمام أن السهم ارتفع بنسبة 27.9% منذ النتائج ويتداول حاليا بسعر 63.72 دولار.

اقرأ تحليلاتنا الكاملة لنتائج Triumph Financial هنا.

يونايتد بانكرز (NASDAQ:UBSI)

تعود جذور United Bankshares (NASDAQ:UBSI) إلى عام 1982 ولها حضور قوي في منطقة منتصف المحيط الأطلسي، وهي شركة قابضة للبنوك تقدم خدمات المصرفية التجارية والتجزئة من خلال فرعها United Bank في عدة ولايات.

أبلغت United Bankshares عن إيرادات قدرها 289.6 مليون دولار، بزيادة قدرها 13.7% على أساس سنوي. وقد تجاوز هذا الرقم توقعات المحللين بنسبة 4.1%. كانت هذه ربع سنة مذهل حيث حققت أيضًا تفوقًا مثيرًا لتقديرات المحللين للأرباح لكل سهم وتفوقًا قويًا لتقديرات المحللين لعائدات الفوائد الصافية.

ارتفعت الأسهم بنسبة 2.9% منذ الإبلاغ وتُتداول حالياً بسعر 38.09 دولار.

اقرأ تقريرنا الكامل والقابل للتنفيذ عن United Bankshares هنا، إنه مجاني.

أكسوس المالية (NYSE:AX)

تأسست في الأصل كـ بنك الإنترنت الأمريكي في عام 1999 قبل إعادة العلامة التجارية في عام 2018، أكسوس فاينانشال (NYSE:AX) هي شركة خدمات مالية متنوعة تقدم خدمات المصرفية الرقمية، وتصفية الأوراق المالية، وحلول الاستشارات الاستثمارية للعملاء الأفراد والشركات على مستوى البلاد.

أبلغت شركة أكوس المالية عن إيرادات بلغت 308.8 مليون دولار، بزيادة 4.8% على أساس سنوي. وقد تجاوزت هذه النتيجة توقعات المحللين بنسبة 1%. بشكل أوسع، كان الربع مختلطًا حيث سجلت أيضًا قيمة دفترية ملموسة للسهم تتماشى مع تقديرات المحللين ولكن دخل الفائدة الصافي كان متماشيًا مع تقديرات المحللين.

ارتفعت الأسهم بنسبة 15.8% منذ الإعلان عنها وتُتداول حالياً بسعر 83.86 دولار.

اقرأ تقريرنا الكامل والعملي عن Axos Financial هنا، إنه مجاني.

تحديث السوق

بفضل رفع أسعار الفائدة من قبل الاحتياطي الفيدرالي في 2022 و2023، كانت التضخم في مسار هابط ثابت، متجهًا نحو تلك النقطة الحلوة 2%. لحسن الحظ (معجز بشكل ما)، لم تؤدي كل هذه الضغوط إلى سقوط الاقتصاد في ركود، لذا ها نحن هنا، نحتفل بحذر بهبوط سلس. الكرز على القمة؟ تخفيضات الأسعار الأخيرة (نصف نقطة في سبتمبر 2024، وربع نقطة في نوفمبر) قد دعمت الأسواق، خاصة بعد فوز ترامب في نوفمبر الذي أشعل حماس المؤشرات الرئيسية وأرسلها إلى أعلى مستوياتها على الإطلاق. ومع ذلك، لا يزال هناك الكثير للتفكير فيه - الرسوم الجمركية، تخفيضات الضرائب على الشركات، وما قد تحمله 2025 للاقتصاد.

هل تريد الاستثمار في الفائزين ذوي الأسس القوية؟ تحقق من أسهم الزخم القوي لدينا وأضفها إلى قائمة المراقبة الخاصة بك. هذه الشركات جاهزة للنمو بغض النظر عن المناخ السياسي أو الاقتصادي الكلي.

عرض التعليقات