التنظيم | مجلس الشيوخ النيجيري يمرر قانونًا ي criminalizing مجال العملات الرقمية Ponzi والمخططات غير المرخصة بعد خسارة حوالي 5 مليارات دولار بسبب الاحتيال

بعد سنوات من الخسائر المدمرة بسبب الاحتيالات المالية، قامت الحكومة النيجيرية رسميًا بتمرير قانون شامل يشرع العملات المشفرة ويجرم مخططات بونزي - مما يمثل تحولًا كبيرًا في مشهد الأصول الرقمية والاستثمار في البلاد.

القانون الجديد قانون الاستثمار والأوراق المالية لعام 2024 (ISA 2024)، المدعوم من السيناتور أوزيتا إيزوناسو والموافق عليه من قبل الرئيس بولا تينوبو، يمنح المنظمين مثل لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) السلطة لمقاضاة المخططات الاستثمارية غير المرخصة وتطبيق القواعد المتعلقة بالأصول الرقمية، ومقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، والبورصات.

"لقد أصبح من غير القانوني الترويج أو تشغيل مخططات بونزي،" قال السيناتور إيزوناسو، مشيرًا إلى أن المخالفين يواجهون عقوبة تصل إلى 10 سنوات في السجن وغرامات باهظة.

!

كما أكد على دور القانون في تحقيق شرعية الأصول الرقمية، قائلاً إنه يتماشى مع جدول الأعمال الاقتصادي المكون من 8 نقاط للرئيس تينوبو ويضع الأساس لبناء اقتصاد بقيمة 1 تريليون دولار من خلال سوق رأس المال المعاد تشكيله.

تاريخ نيجيريا الطويل في الاحتيالات الهرمية

على مدار العقد الماضي، شهدت نيجيريا خسارة مليارات الدولارات بسبب مخططات الاستثمار الاحتيالية. وفقًا لمجلس الشيوخ، تم القضاء على أكثر من ₦2 تريليون (~$4.9 مليار) بواسطة عمليات الاحتيال الكبرى:

| مخطط بونزي | الخسارة المقدرة (₦) | المكافئ بالدولار الأمريكي | | --- | --- | --- | | CBEX | ₦1.5 تريليون | ~$3.7 مليار | | MBA Forex | ₦213 مليار | ~$522 مليون | | Racksterli | ₦147 مليار | ~$360 مليون | | MMM نيجيريا | ₦18 مليار | ~$44 مليون |

CBEX، واحدة من أكثر عمليات الاحتيال انتشارًا وحداثة، وعدت المستثمرين بتداول مدعوم بالذكاء الاصطناعي وأرباح يومية. انهارت في أوائل عام 2025، مما أدى إلى تحقيقات من قبل EFCC و NFIU. وطُلب من الضحايا لاحقًا دفع "رسوم التحقق" لاسترداد أموالهم المجمدة - وهي تكتيكات تذكرنا بعمليات الاحتيال السابقة التي تم تناولها بشكل موسع على BitKE.

ما هي تغييرات ISA 2024

بموجب القانون الجديد:

• مخططات بونزي والهرم أصبحت مجرمة رسمياً، مع عقوبات بالسجن تصل إلى 10 سنوات.
• الأصول الرقمية، مقدمو خدمات الأصول الافتراضية، والبورصات معترف بها رسميًا ويجب أن تسجل لدى هيئة الأوراق المالية.
• الهيئة لديها السلطة للتحقيق، تجميد الحسابات، إغلاق المشغلين غير القانونيين، وإلزام شركات الاتصالات بإفراج بيانات المشتركين المرتبطة بأنشطة الاحتيال.
• تم تعزيز صندوق حماية المستثمرين لتعويض ضحايا الاستثمارات الشرعية التي ساءت بشكل أفضل.
• أدوات السوق المالية الجديدة مثل المشتقات والسلع معترف بها، مما يساعد على توسيع خيارات الاستثمار في بيئة منظمة.

حماية أقوى، تنظيم تشفير أوضح

يتم الإشادة بالقانون كلحظة حاسمة لمساحة العملات المشفرة في نيجيريا، التي عملت لفترة طويلة في منطقة رمادية. حتى الآن، كانت الأصول الرقمية تفتقر إلى الاعتراف المناسب في الإطار القانوني للبلاد، حتى مع تصدّر نيجيريا سوق العملات المشفرة من نظير إلى نظير في إفريقيا.

من خلال إدخال العملات المشفرة تحت مظلة لجنة الأوراق المالية والبورصات النيجيرية، يفتح قانون الأسواق المالية لعام 2024 الباب لـ:

• البورصات المسجلة والمرخصة
• وضوح بشأن الضرائب والامتثال
• حملة على مخططات التشفير المزيفة التي تتظاهر كاستثمارات تقنية
• التوافق مع المعايير الدولية، بما في ذلك توصيات IOSCO بشأن تنظيم الأصول الرقمية

توقيت القانون يعكس الاهتمام المتزايد في استخدام العملات الرقمية من أجل النمو الاقتصادي. نيجيريا هي بالفعل واحدة من أكثر الدول نشاطًا في العالم في اعتماد العملات الرقمية، والحكومة تشير إلى نيتها في استغلال هذا النشاط - بشكل مسؤول.

أشار السيناتور إيزوناسو إلى أن قانون الاستثمار الأجنبي سيُساعد في تحقيق هدف نيجيريا في أن تصبح اقتصادًا بقيمة تريليون دولار، خصوصًا من خلال تعميق أسواق رأس المال واحتضان الابتكار في التقنية المالية.

يأتي هذا القانون التاريخي برسالة واضحة: عصر عمليات الاحتيال المالية غير الخاضعة للرقابة في نيجيريا يقترب من نهايته. مع تسليح هيئة الأوراق المالية والبورصات الآن بقوى أقوى ، يتم تشجيع مستثمري العملات المشفرة والمشغلين الشرعيين على حد سواء على تبني الامتثال والشفافية وتثقيف المستثمرين **.

في غضون ذلك، فإن أي شخص يروج لخطط غير مرخصة أو غير مسجلة الآن يواجه عقوبة سجن خطيرة – رادع قوي وسط موجة من الاحتيالات المدعومة بالتكنولوجيا التي تجتاح أفريقيا.

غطت BitKE بشكل موسع حالات الاحتيال السابقة مثل CBEX و MBA Forex و InksNation. نستمر في مراقبة الإصلاحات السياسية عبر القارة التي تهدف إلى حماية المستهلكين وتعزيز تبني العملات الرقمية بشكل مسؤول.

👉 للحصول على تنبيهات فورية حول نشاط الاحتيال وتنظيم العملات المشفرة في أفريقيا، تابع أقسام تنبيهات الاحتيال و التنظيم.

هل تعرضت لعملية احتيال أو ترغب في الإبلاغ عن منصة مشبوهة؟

📩 اتصل بـ BitKE عبر البريد الإلكتروني: [email protected] أو قم بتمييزنا على X @BitcoinKE

تابعوا BitKE للحصول على رؤى أعمق حول تحديثات التنظيم الرقمي والعملة المشفرة في نيجيريا.

انضم إلى قناة واتساب الخاصة بنا هنا.

___________________________________________